Rodzaje finansowych instrumentów pochodnych, które powinieneś znać

Biorąc pod uwagę ogromną ewolucję i wzrost dotychczasowych inwestycji finansowych oraz na przestrzeni lat, wielu inwestorów z nich korzystało różne instrumenty finansowe do osiągnięcia Twoich celów czerpać zyski z inwestycji w sektorze finansowym.

W tym artykule sklasyfikujemy najpopularniejsze i obecnie stosowane finansowe instrumenty pochodne na różnych rynkach światowych, ponieważ są to bardzo popularne instrumenty i znane każdemu inwestorowi z sektora inwestycyjnego.

Instrumenty pochodne obejmują instrumenty finansowe których wartość wynika z fluktuacji lub ruchu cen na innym aktywie, zwanym „aktywem bazowym”. Bazowe aktywa, z którymi jest obsługiwany, są zwykle bardzo zróżnicowane lub różne, takie jak akcje spółek, waluty, indeksy giełdowe lub surowce, wśród wielu innych dostępnych.

Krótko mówiąc, instrument pochodny to kontrakt typu forward, w którym szczegóły i warunki są ustalane w momencie zawarcia umowy, a efektywna wymiana ma miejsce lub ma miejsce w przyszłości lub w momencie wygaśnięcia kontraktu.

Bardzo ważnym faktem dotyczącym tych produktów finansowych jest to podlegają dźwigni finansowejto znaczy, aby w nie zainwestować, będziemy potrzebować mniejszej kwoty lub kwoty w porównaniu z ich normalnym nabyciem, więc ich wyniki zostaną pomnożone zarówno pozytywnie, jak i negatywnie.

Mając wiele pochodnych instrumentów finansowych i ich modalności, skupimy się na następujących rodzajach i przeanalizujemy je:

Futures

Kontrakty terminowe to kontrakty lub umowy, w których następuje wymiana określonej kwoty składnika aktywów z datą przyszłą lub określonym wygaśnięciem, po cenie uzgodnionej z góry lub wcześniej. W przypadku kontraktów terminowych możemy przyjąć dwa rodzaje pozycji:

• Długa pozycja: to jest ten, który akceptuje nabywca kontraktów futuresoznacza to, że po wygaśnięciu kontraktu lub umowy, byłbyś uprawniony do otrzymania bazowego składnika aktywów. Istnieje również możliwość, że kupujący zamknie swoją pozycję na rynku przed wygaśnięciem, czyli sprzedaje przyszłość przed jej wygaśnięciem i tym samym uwolni się od tego zobowiązania.
• Krótka pozycja: jest to cena zaakceptowana przez sprzedającego kontrakty terminowe, to znaczy to ten, który zgadza się dostarczyć instrument bazowy w terminie zapadalności po cenie ustalonej lub uzgodnionej w kontrakcie. Podobnie jak w poprzednim przypadku możesz również dostarczyć tę pozycję przed jej wygaśnięciem.

Warranty

Warranty to zbywalny produkt z dodatkiem prawo do kupna lub sprzedaży określonych aktywów po ustalonej cenie i na określony czas. Nabywca warrantu będzie miał prawo, ale nie obowiązek, kupna lub sprzedaży instrumentu bazowego w dacie wygaśnięcia.

Na to, czy wykonanie prawa będzie zależało od ceny instrumentu bazowego wraz z ceną wykonania w danym momencie, będzie miała wpływ cena wykonania prawa.

• Warranty zakupu: posiadacz umowy kupi aktywa bazowe po cenie ustalonej w trakcie wykonania. W przypadku, gdy cena będzie wyższa niż w danym roku, zostanie ona rozliczona z kredytem dla posiadacza za wynikającą z tego różnicę między obiema cenami.
• Gwarancje sprzedaży: posiadacz prawa sprzeda aktywa bazowe po cenie wykonania. W przypadku niższej ceny umowa zostanie rozliczona poprzez zapłatę różnicy między cenami.

W zależności od wykonania kontraktu lub umowy, warranty mogą być typu amerykańskiego (może być wykonywany przez cały okres ważności warrantu do wygaśnięcia) lub typu europejskiego (może być wykonany tylko z wygaśnięciem lub wygaśnięciem).

Opcje

Opcje składają się z kontraktu lub umowy, w ramach której kupujący nabywa prawo, a sprzedawca zobowiązanie, określonej kwoty aktywów bazowych w określonym z góry terminie lub terminie zapadalności.

Premia to cena lub prowizja, jaką ma kupujący za uzyskanie tego prawa do zakupu o uzgodnionych cechach. Po upływie terminu wygaśnięcia lub wykonania obaj mogą wycenić opcję i skorzystać z niej lub nie w zależności od uzgodnionej ceny i aktualnej ceny rynkowej.

W zależności od momentu, w którym opcje mogą być wykonane, mamy również dwa rodzaje, opcję europejską (może być wykonana tylko w momencie wygaśnięcia opcji) oraz opcję amerykańską (można ją zrealizować w dowolnym momencie do końca opcja).

Opcje binarne

Jeśli nadal nie wiesz Jakie są opcje binarne zwróć uwagę na następujące kwestie. Akcje binarne są rodzajem finansowych instrumentów pochodnych, które stały się bardzo popularne w ostatnich latach ze względu na dużą łatwość w obrocie nimi (wiążą się również z wysokim ryzykiem).

Akcje binarne charakteryzują się tym, że są rodzaj inwestycji, która opiera się na zasadzie „wszystko albo nic”to znaczy, jeśli przedsiębiorca trafi w prognozę, którą złożył, weźmie procent z inwestycji, ale w przypadku, gdy prognoza jest błędna, nic nie jest brane.

Operacje te można przeprowadzać w dowolnym kierunku handlu, to znaczy kupować („CALL”) lub sprzedawać („PUT”). Po wybraniu aktywa i kierunku operacji należy wybrać czas wygaśnięcia opcji (większość brokerów zezwala na operacje trwające 60 sekund, 5 minut itp.).

Swapy

Swap składa się z umowy finansowej między dwiema stronami, w której zgadzają się one na wymianę przepływów pieniężnych według określonej formuły i specyfikacji. Ten tryb to umowy dostosowane do indywidualnych potrzeb lub specyficzne, mające na celu zaspokojenie określonych i złożonych potrzeb.

Umowy lub kontrakty swap zawierają specyfikacje walut, obowiązujące stopy procentowe oraz datę wymiany lub wygaśnięcia operacji, a także formułę i specyfikacje techniczne uzgodnione w umowie.

Rodzaje Najpopularniejsze swapy dotyczą stopy procentowej i kursu wymiany walut, więc ten finansowy instrument pochodny jest produktem złożonym i nie jest odpowiedni dla wszystkich typów inwestorów, ponieważ wiąże się z wysokim ryzykiem i ekspozycją na rynek finansowy.

Kontrakty na różnicę lub kontrakty CFD

Kontrakty na różnicę lub CFD (kontrakty na różnicę) to umowy, w których inwestor i instytucja finansowa zgadzają się na wymianę na różnicę między ceną sprzedaży i zakupu określonych aktywów bazowych, na przykład akcji, indeksów, akcji, surowców i odsetek stawki m.in.

Ponieważ są to produkty lub modele niespecyficzne, inwestorzy muszą wziąć pod uwagę wszystkie szczegóły i ryzyka, jakie mogą wiązać się z każdym aktywem bazowym i każdą konkretną transakcją. Ten finansowy instrument pochodny również wykorzystuje dźwignię finansową, więc musimy wziąć pod uwagę ryzyko istnienia, ponieważ może spowodować straty większe niż kapitał zdeponowany u brokera.