Premia za ryzyko to dane ekonomiczne, które od kilku lat pojawiają się we wszystkich mediach informacji gospodarczej. Został zasymilowany z inflacją, wzrostem gospodarczym, ropą, a nawet międzynarodowymi indeksami giełdowymi. A to spowodowało, że kraje peryferyjne Unii Europejskiej znalazły się w trudnej sytuacji gospodarczejNiektórym z nich interweniowały nawet władze gminy. Nic dziwnego, że doprowadziłem ich do tego, że ich premia za ryzyko gwałtownie wzrosła do ponad 500 punktów, a nawet znacznie więcej w przypadku najbardziej problematycznych.
Jednak wiele sektorów społeczeństwa nadal nie wie, czym jest premia za ryzyko. Cóż, ten termin ekonomiczny to marża zysku między krajem (Hiszpania, Włochy, Portugalia, Irlandia, Francja ...) i odniesienie (Niemcy). Podczas gdy niemiecka obligacja (Bund) w wieku 10 lat oprocentowanie wynosi obecnie blisko 1,537%, hiszpański jest w przedziale 2%. Różnica wynikająca z tej operacji wynosiłaby obecnie około 145 punktów bazowych, co stanowi obecną premię za ryzyko dla hiszpańskiego długu publicznego.
Ponieważ premia za ryzyko jest wyższa jego problemy gospodarcze są większe, a zwłaszcza trudności w finansowaniu się na rynkach, jak to miało miejsce w ostatnich latach w strefie euro. Nic dziwnego, że ten parametr ekonomiczny pojawił się we wszystkich nagłówkach hiszpańskiej prasy. Oczywiście po przekroczeniu 600 punktów istnieje poważne ryzyko, że kraj zostanie zainterweniowany.
Wystarczy pamiętać, że premia za ryzyko dla Grecji i Portugalii osiągnęła poziomy powyżej 1.000 punktów. A w konkretnym przypadku Hiszpanii na jej maksymalnych poziomach, około 600, w 2012 roku. Dlatego mówimy o danych o wielkim znaczeniu dla gospodarki krajów i że jest postrzegany przez agencje ratingowe przez lupę oraz wszelkiego rodzaju pośrednicy finansowi.
Czy premia za ryzyko może zostać wykorzystana na inwestycje?
Teraz premia za ryzyko stała się elementem niewiele mniej niż niezbędnym do przeprowadzania wszelkiego rodzaju inwestycji, nie tylko w dochód zmienny, ale przede wszystkim pochodne wartości stałej. Ewolucja rynków akcji w dużej mierze zależała od punktów, które w każdym momencie wskazywało ryzyko kraju. Przy wyższym poziomie premii spadki na giełdach znacznie się zaostrzyły i odwrotnie.
Konsekwencją tego trendu jest unikalna strategia, dzięki której oszczędności małych inwestorów mogą być opłacalne.. Wpływanie na rynki, na których ryzyko wzrasta lub maleje nad innymi bardziej stabilnymi. I to może być bardzo łatwo wykorzystane przez użytkowników w tego typu operacjach. Nic dziwnego, że w poprzednich latach dzięki tej strategii inwestycyjnej uzyskano znaczne zyski kapitałowe.
Jednym z sektorów najbardziej wrażliwych na premię za ryzyko, i jak mogłoby być inaczej, jest sektor bankowy, a co za tym idzie, cały sektor finansowy w ogóle. Z bardzo znaczącymi wahaniami w zależności od ewolucji tego ważnego parametru ekonomicznego. I do tego doprowadziły ich akcje tracą na wartości i umacniają się na poziomach bliskich 5%, nawet powyżej w niektórych przypadkach. W każdym przypadku wyższe niż wykazane w innych segmentach kapitałowych. Hiszpański rynek akcji był najbardziej narażony na te wahania generowane przez rynki finansowe. Zwłaszcza, gdy Twoja premia za ryzyko przekroczyła granicę 400 punktów.
Jak handlować tymi danymi?
Premia za ryzyko służy nie tylko do handlu akcjami, ale w innych produktach finansowych, w tym w funduszach inwestycyjnych. Również w innych, bardziej specyficznych, takich jak obligacje publiczne, które można subskrybować bezpośrednio, bez żadnych pośredników. Ostatecznie uformować szeroki portfel inwestycyjny oparty na premii za ryzyko jako elemencie selekcyjnym. I to wszystko, choć w tej chwili jest pod pewną stabilnością na poziomach prezentowanych przez główne kraje UE, kiedy na rynkach finansowych panuje zmienność.
Konsekwencją tej strategii jest to, że zmniejsza się różnica między krajem a Niemcami, co niewątpliwie jest dobrą wiadomością gospodarczą, która powinna ożywić rynki akcji lub przynajmniej je ustabilizować. Tak czy inaczej, może być używany przez inne produkty przeznaczone pod inwestycje. I że być może uda ci się zebrać siły, aby spróbować wzmocnić dziedzictwo. Nie ma innego celu niż skorzystanie z tej sytuacji.
Fundusze inwestycyjne
Te ruchy mogą być zbierane przez te produkty, według ich metod stałego dochodu. W jaki sposób? Cóż, zasadniczo używa dwóch różnych strategii, ale jednocześnie się uzupełniają. Z jednej strony, szukanie schronienia w obligacjach niemieckich w sytuacji wzrostu rentowności obligacji peryferyjnych (Hiszpania, Portugalia, Włochy itp.). W tym sensie zostałby skonfigurowany jako bezpieczna przystań na rynkach finansowych. Z nielicznych, które pozostały z tych cech.
Z drugiej strony korzystając z wysokich plonów, które oferują, co znajduje odzwierciedlenie w ich stabilności. Zakładając w wielu przypadkach realne możliwości biznesowe w tym obszarze inwestycji. Jest wiele funduszy inwestycyjnych, które importują ten trend, a to może być bardzo korzystne dla Twoich zainteresowań w określonych porach roku.
Niezbyt dziwne które zapewniają roczny zwrot, który może zbliżyć się do dwóch cyfr. Chociaż bardzo ważne jest również wycofywanie się na czas, czyli cofanie pozycji, gdy cele zostaną osiągnięte. Dzieje się tak, ponieważ po osiągnięciu tych poziomów już bardzo trudno jest nadal generować zwroty w funduszach, a zamiast tego bardzo poważne korekty, które mogą wpłynąć na utworzony przez Ciebie portfel inwestycyjny.
Najlepszym sposobem uniknięcia tych problemów jest dywersyfikować inwestycje w różne fundusze o zróżnicowanym charakterze, nawet jeśli pochodzą z akcji lub innych alternatywnych metod. Będzie to najlepszy sposób na ochronę Twoich interesów, a nawet przy bardzo ciekawych zwrotach, a przede wszystkim bardziej wyrafinowanych strategii jej rozwoju.
Fundusze mieszane
Inną opcją oferowaną przez rynki jest kontraktowanie produktów o tych właściwościach. Służy również jako uzupełnienie dywersyfikacji. Ale w tym przypadku łączenie stałego dochodu ze zmiennym dochodem. W składzie nie powinno zabraknąć długu publicznego z krajów peryferyjnych (Hiszpanii, Włoch, Francji, Grecji i Portugalii), co pozwala na uzupełnienie propozycji dotyczących głównych aktywów finansowych. I którego poziom ryzyka będzie zależał od profilu inwestora, który przedstawiasz: umiarkowanego, średniego lub agresywnego. A może nawet poziom ryzyka, jaki możesz podjąć w operacjach.
Znaczna część tych produktów finansowych zawiera w swoich formatach tzw. Obligacje peryferyjne, dzięki czemu klient może skorzystać ze wzrostu premii za ryzyko w tych krajach. I w proporcji, która będzie zależeć od wybranego tła. Nie zawsze jest taka sama, nie ma też takiej samej natury. Nie będziesz więc miał innego wyjścia, jak tylko zapoznać się z ofertą firm zarządzających.
Kupowanie obligacji
Ostatecznością zawsze będzie bezpośredni zakup tych aktywów finansowych na rynkach. Będzie to działanie bardziej zdecydowane i narażone na większe ryzyko przy zatrudnianiu. Najlepsza strategia sformalizowania tego zajmowania pozycji w obligacjach peryferyjnych będzie opierać się na najlepszej możliwej drodze, a zatem szersze możliwości uczynienia oszczędności dochodowymi. Możesz wybrać szeroki wachlarz długów publicznych, zarówno w kraju, jak iz innych krajów Unii Europejskiej, nawet przy bardzo dużych zakupach.
Jednakże, ryzyko jest wyższe, a może nawet będziesz musiał spieszyć się z nadmiernie długimi terminami, w których sytuacja może się zmienić w dowolnym momencie. Chociaż w zamian, wydajność będzie zapewniona od momentu ich zatrudnienia. Nie będzie spektakularny, daleki od tego, ale będzie bronią zapewniającą lepsze zwroty niż za pośrednictwem innych produktów bankowych.
W każdym razie będą to aktywa finansowe, które są bardzo przystępne dla Twoich interesów jako klienta, możliwość wniesienia wkładów, które uznasz za konieczne w dowolnym momencie. Od najbardziej konserwatywnych do najbardziej agresywnych, chociaż te drugie nie są zalecane w obecnych okolicznościach. Ale będzie to jeszcze jedna opcja, którą musisz zainwestować w oparciu o premię za ryzyko krajów UE. Z szerokim wachlarzem propozycji, które możesz zaakceptować od teraz.
Inwestycje w bezpieczną przystań
Pod tym nominałem rejestrowane są obligacje, które mogą służyć do ochrony przed scenariuszami dużej zmienności, a także pogrążone w znacznej niepewności gospodarczej. Z jednej strony Niemiecka obligacja, która ma stałą wartość „bezpiecznej przystani” w takich sytuacjach. Głównie ze względu na wiarygodność prowadzonej polityki gospodarczej. Z drugiej strony kraje peryferyjne, które mogą generować znaczne ruchy w górę swoich obligacji, aw konsekwencji ciągłe wahania ich premii za ryzyko.
Z tego scenariusza, który przedstawiliśmy, nie ma wątpliwości, że masz inną alternatywę, być może taką, której nie miałeś, aby uzyskać większe korzyści z rynków. A to w taki czy inny sposób jest powiązane z premią za ryzyko. Mogą nawet nie być w stanie wyobrazić sobie tej możliwości, która jest otwarta dla twoich roszczeń jako średniej oszczędności. Nie na próżno, w każdej chwili możesz z niego skorzystać lub uzupełnić o inne aktywa finansowe o innym charakterze.