Akcje są przedmiotem obrotu na wyznaczonych giełdach (giełdach), takich jak Krajowa Giełda Papierów Wartościowych (NSE) i Bombajska Giełda Papierów Wartościowych (BSE), jeśli są własnością spółek notowanych na giełdzie. Akcje mogą również należeć do spółek nienotowanych na giełdzie i mogą być przedmiotem prywatnego obrotu w drodze transakcji pozarynkowych.
Ogólne wyniki spółki, wraz z jej porównawczymi wynikami w stosunku do innych spółek, wpływają pozytywnie lub negatywnie na cenę jej akcji. Podczas gdy inwestor móc kupować po niższej cenie i sprzedawać po wyższej ceniezapasy mogą generować zyski, w przeciwnym razie poniesiona zostanie strata.
Chociaż potencjalne zwroty z inwestycji kapitałowych są wysokie w porównaniu z innymi produktami inwestycyjnymi, ryzyko jest często równie wysokie. Akcje spółek, które mają aktywa o wyższej wartości, nazywane są spółkami o dużej kapitalizacji. Mniejsze spółki o niższej wartości kapitalizacji są określane jako spółki o małej i średniej kapitalizacji.
Handel akcjami na giełdzie
Inwestowanie w akcje to jedno świetny sposób na powiększanie bogactwa. Dla inwestorów długoterminowych akcje są dobrą inwestycją nawet w okresach zmienności na rynku - krach na giełdzie, taki jak ten, który widzieliśmy do tej pory w tym roku, oznacza po prostu, że wiele akcji jest wystawionych na sprzedaż.
Ale jak naprawdę zaczynasz? Wykonaj następujące kroki, aby dowiedzieć się, jak inwestować na giełdzie.
Zdecyduj, jak chcesz inwestować w akcje
Istnieje kilka sposobów podejścia do inwestowania w akcje. Wybierz poniżej opcję, która najlepiej odzwierciedla sposób, w jaki chcesz inwestować, i jaką stawkę chciałbyś mieć przy wyborze akcji, w które inwestujesz.
„Jestem typem„ zrób to sam ”i jestem zainteresowany wyborem akcji i funduszy dla siebie”. Czytaj dalej; W tym artykule omówiono to, co praktyczni inwestorzy powinni wiedzieć. Lub, jeśli znasz już grę polegającą na kupowaniu akcji i potrzebujesz tylko jednego brokera, sprawdź naszą listę najlepszych brokerów online.
„Wiem, że akcje mogą być świetną inwestycją, ale chciałbym, aby ktoś zajął się tym za mnie”. Możesz być dobrym kandydatem na robo-doradcę, usługę oferującą tanie zarządzanie inwestycjami. Praktycznie wszystkie duże firmy brokerskie oferują te usługi, inwestując dla Ciebie pieniądze w oparciu o Twoje konkretne cele. Zobacz nasze główne opcje dotyczące robo-doradców.
Gdy masz już na myśli swoje preferencje, możesz kupić konto.
Otwórz rachunek inwestycyjny
Ogólnie rzecz biorąc, aby inwestować w akcje, potrzebujesz konta inwestycyjnego. W przypadku praktycznych typów oznacza to zwykle konto maklerskie. Dla tych, którzy chcą trochę pomocy, otwarcie konta za pośrednictwem robo-doradcy jest rozsądną opcją. Poniżej opisujemy oba procesy.
Ważna uwaga: zarówno brokerzy, jak i robo-doradcy pozwalają na otwarcie konta za bardzo małe pieniądze - poniżej podajemy kilku dostawców z niskim minimum konta lub bez niego.
Otwórz konto
Internetowe konto maklerskie prawdopodobnie oferuje najszybszy i najtańszy sposób zakupu akcji, funduszy i wielu innych inwestycji. Z brokerem możesz otworzyć indywidualne konto emerytalne, znane również jako IRA - oto nasze najlepsze opcje konta IRA - lub możesz otworzyć podlegające opodatkowaniu konto maklerskie, jeśli już oszczędzasz wystarczająco na emeryturę w innym miejscu.
Mamy przewodnik po otwarciu konta maklerskiego, jeśli potrzebujesz głębokiego nurkowania. Będziesz chciał ocenić brokerów na podstawie takich czynników, jak koszty (opłaty transakcyjne, opłaty za konto), wybór inwestycji (jeśli wolisz fundusze, poszukaj dobrego wyboru funduszy ETF bez prowizji) oraz badania i narzędzia inwestorów.
Robo-doradca oferuje korzyści płynące z inwestowania w akcje, ale nie wymaga od właściciela wykonywania niezbędnych prac terenowych w celu wybrania poszczególnych inwestycji. Usługi Robo-doradcy zapewniają kompleksowe zarządzanie inwestycjami: firmy te będą pytać Cię o Twoje cele inwestycyjne podczas procesu wdrażania, a następnie zbudują portfolio zaprojektowane tak, aby je osiągnąć.
Może się to wydawać kosztowne, ale opłaty za zarządzanie w tym przypadku stanowią zazwyczaj ułamek kosztu tego, co pobrałby menedżer ds. Inwestycji ludzkich: większość doradców robotów pobiera około 0,25% salda konta. I tak - jeśli chcesz, możesz również otrzymać IRA od doradcy robo.
Inne opcje inwestycyjne
Poznaj różnicę między akcjami a giełdowymi funduszami powierniczymi. Idź ścieżką majsterkowania? Nie martw się. Inwestowanie w akcje nie musi być skomplikowane. Dla większości ludzi inwestowanie na giełdzie oznacza wybór między tymi dwoma rodzajami inwestycji:
- Akcyjne fundusze inwestycyjne lub fundusze notowane na giełdzie. Te fundusze inwestycyjne umożliwiają kupowanie małych sztuk wielu różnych akcji w jednej transakcji. Fundusze indeksowe i ETF to rodzaj funduszu wspólnego inwestowania, który śledzi indeks; na przykład fundusz Standard & Poor's 500 powiela ten indeks, kupując akcje swoich spółek składowych. Inwestując w fundusz, jesteś także właścicielem małych części każdej z tych firm. Możesz połączyć wiele funduszy, aby stworzyć zdywersyfikowany portfel. Należy pamiętać, że giełdowe fundusze inwestycyjne są czasami nazywane kapitałowymi funduszami powierniczymi.
- Indywidualne działania. Jeśli szukasz konkretnej firmy, możesz kupić pojedynczą akcję lub kilka akcji, aby zanurzyć się w wodach handlu akcjami. Możliwe jest stworzenie zdywersyfikowanego portfela z wielu pojedynczych akcji, ale wymaga to znacznej inwestycji.
Zaletą giełdowych funduszy inwestycyjnych jest to, że są z natury zróżnicowane, co zmniejsza ryzyko. Dla zdecydowanej większości inwestorów - zwłaszcza tych, którzy lokują swoje oszczędności emerytalne - oczywistym wyborem jest portfel składający się głównie z funduszy inwestycyjnych.
Jednak fundusze wspólnego inwestowania raczej nie wzrosną, jak mogą to zrobić niektóre akcje. Zaletą poszczególnych akcji jest to, że mądry wybór może się opłacić, ale szanse na to, że dana akcja uczyni Cię bogatym, są niewielkie.
Ustal budżet
Nowi inwestorzy często mają dwa pytania na tym etapie procesu:
- Ile pieniędzy potrzebuję, aby zacząć inwestować w akcje? Ilość pieniędzy potrzebna do zakupu pojedynczej akcji zależy od tego, jak drogie są akcje. (Ceny akcji mogą wahać się od kilku dolarów do kilku tysięcy dolarów). Jeśli potrzebujesz funduszy inwestycyjnych i masz mały budżet, najlepszym rozwiązaniem może być fundusz ETF (ETF). Fundusze inwestycyjne często mają dołki w wysokości 1.000 USD lub więcej, ale ETFy handlują jak akcje, co oznacza, że kupujesz je za cenę jednej akcji - w niektórych przypadkach poniżej 100 USD).
- Ile pieniędzy powinienem zainwestować w akcje? Jeśli inwestujesz za pośrednictwem funduszy - czy wspominaliśmy, że takie są nasze preferencje? - możesz przeznaczyć dość dużą część swojego portfela na fundusze akcyjne, zwłaszcza jeśli masz długi horyzont czasowy. 30-latek inwestujący na emeryturę mógłby mieć 80% swojego portfela w funduszach akcyjnych; reszta byłaby w funduszach obligacji.
Zacznij inwestować
Inwestowanie w akcje jest pełne zawiłych strategii i podejść, ale niektórzy inwestorzy odnoszący największe sukcesy zrobili niewiele więcej niż trzymanie się podstaw. Zwykle oznacza to wykorzystywanie funduszy dla większości swojego portfela - Warren Buffett powiedział, że tani fundusz indeksowy S&P 500 to najlepsza inwestycja, jakiej może dokonać większość Amerykanów - i wybieranie pojedynczych akcji tylko wtedy, gdy wierzysz w długoterminowy wzrost. potencjał firmy.
Jeśli interesują Cię poszczególne akcje, nauka ich poszukiwania się opłaca. Jeśli planujesz przede wszystkim zatrzymać fundusze, Twoim celem powinno być zbudowanie prostego portfela tanich, szerokich opcji.
Wszystkie powyższe wskazówki dotyczące inwestowania w akcje są skierowane do nowych inwestorów. Ale gdybyśmy mieli wybrać jedną rzecz do powiedzenia każdemu początkującemu inwestorowi, byłaby taka: Inwestowanie nie jest tak trudne - ani złożone - jak się wydaje.
Inną opcją, jak wspomniano powyżej, jest robo-doradca, który za niewielką opłatą zbuduje dla Ciebie portfolio i będzie nim zarządzać. Podsumowując: początkujących mogą inwestować na wiele sposobów, nie jest wymagane żadne zaawansowane doświadczenie.
Inwestuj, jeśli nie mam dużo pieniędzy
Inwestowanie niewielkich kwot wiąże się z dwoma wyzwaniami. Dobre wieści? Obie są łatwe do zdobycia. Pierwszym wyzwaniem jest to, że wiele inwestycji wymaga minimum. Po drugie, trudno jest zdywersyfikować niewielkie kwoty pieniędzy. Dywersyfikacja z natury wiąże się z rozłożeniem pieniędzy. Im mniej masz pieniędzy, tym trudniej je rozdzielić.
Rozwiązaniem dla obu jest inwestowanie w fundusze indeksowe i ETF. Podczas gdy fundusze inwestycyjne mogą wymagać co najmniej 1,000 USD lub więcej, minima funduszy indeksowych są zwykle niższe (a fundusze ETF są kupowane za cenę akcji, która może być jeszcze niższa). Dwóch brokerów, Fidelity i Charles Schwab, oferują fundusze indeksowe bez minimów.
Fundusze indeksowe rozwiązują również problem dywersyfikacji, ponieważ posiadają wiele różnych akcji w ramach jednego funduszu. Ostatnia rzecz, o której powiemy: inwestowanie to gra długoterminowa, więc nie powinieneś inwestować pieniędzy, których możesz potrzebować w krótkim okresie. Obejmuje to poduszkę gotówki na nagłe wypadki.
Dobra inwestycja dla początkujących
Tak, w rzeczywistości wszyscy - w tym początkujący - powinni inwestować w akcje, o ile czują się swobodnie, pozostawiając zainwestowane pieniądze przez co najmniej pięć lat. Dlaczego pięć lat? Ponieważ na giełdzie stosunkowo rzadko dochodzi do dłuższego spadku.
Ale zamiast handlować pojedynczymi akcjami, skup się na funduszach inwestycyjnych. Dzięki funduszom wspólnego inwestowania możesz kupić duży wybór akcji w ramach funduszu.
Czy można stworzyć zdywersyfikowany portfel z pojedynczych akcji? Pewnie. Jednak zajęłoby to dużo czasu - zarządzanie portfelem wymaga wielu badań i wiedzy. Akcyjne fundusze powiernicze, w tym fundusze indeksowe i fundusze ETF, wykonują tę pracę za Ciebie.
W jakie akcje powinienem inwestować?
Naszym zaleceniem jest inwestowanie w wiele akcji za pośrednictwem giełdowego funduszu powierniczego, funduszu indeksowego lub funduszu ETF - na przykład funduszu indeksowego S&P 500, który ma wszystkie akcje z indeksu S&P 500. Jeśli jednak szukasz emocji wybierając akcje, to prawdopodobnie nie zadziała. Możesz zdrapać to swędzenie i zdjąć koszulę, przeznaczając 10% lub mniej swojego portfela na poszczególne akcje. Który? Nasza pełna lista najlepszych akcji, oparta na bieżących wynikach, zawiera kilka pomysłów.
Chociaż akcje są świetne dla początkujących inwestorów, część tej propozycji dotycząca „handlu” prawdopodobnie nie jest. Być może już zrozumieliśmy tę kwestię, ale powtarzamy: zdecydowanie zalecamy strategię kup i trzymaj z wykorzystaniem giełdowych funduszy inwestycyjnych.
To dokładnie przeciwieństwo handlu akcjami, które wymaga poświęcenia i wielu badań. Inwestorzy giełdowi starają się wyczesać rynek w poszukiwaniu okazji do kupowania tanio i sprzedawania drogo. Żeby było jasne: celem każdego inwestora jest kupowanie tanio i sprzedawanie drogo. Ale historia mówi nam, że prawdopodobnie to zrobisz, jeśli będziesz trzymać się zdywersyfikowanej inwestycji - takiej jak fundusz wzajemny - przez dłuższy czas. Aktywne negocjacje nie są wymagane.
Giełda Papierów Wartościowych
Właściciele akcji zwykłych często mają prawo do wykonywania prawa głosu w związku z zarządem spółki i innymi ważnymi decyzjami spółki. Mogą, ale nie muszą, otrzymywać regularne dywidendy. Zarząd co najmniej raz w roku decyduje o wypłacie dywidendy i wysokości na podstawie ostatnich dochodów spółki.
Gwarantowane dywidendy
Właściciele akcji uprzywilejowanych zazwyczaj nie mają prawa głosu. Jednakże akcje uprzywilejowane są emitowane z gwarantowaną wypłatą w regularnych odstępach czasu z dywidendami wyższymi niż dywidendy otrzymywane przez zwykłych akcjonariuszy. Ceny akcji uprzywilejowanych nie rosną ani nie spadają z biegiem czasu tak gwałtownie, jak akcje zwykłe. Inwestorzy cenią je za dywidendy, a nie za potencjał wzrostu.
To sprawia, że akcje preferowane są czymś w rodzaju hybrydy między akcją a obligacją. Akcje uprzywilejowane są czasami zamienne na akcje zwykłe na określonych warunkach.
Udział w kapitale akcjonariuszy uprzywilejowanych ma pierwszeństwo przed udziałami zwykłych akcjonariuszy w przypadku likwidacji spółki.
Inwestycje w kapitał zakładowy, a nie kapitał zakładowy
Instrumenty o stałej stopie zwrotu, jak sama nazwa wskazuje, oferują inwestorom z góry określoną (stałą) stopę zwrotu przez cały okres trwania inwestycji. Ponieważ instrumenty o stałym dochodzie są uważane za bezpieczne, często są preferowane przez inwestorów o niskim apetycie na ryzyko.
Z drugiej strony, w przypadku inwestycji rynkowych, takich jak inwestycje kapitałowe, zwroty nie są stałe ani gwarantowane, ale zależą od wyników aktywów bazowych. Instrumenty rynkowe można dalej podzielić na dwie główne kategorie: inwestycje kapitałowe i inwestycje inne niż kapitałowe. W przypadku inwestycji w akcje kwota jest zasadniczo inwestowana w akcje i instrumenty pochodne akcji spółek notowanych, a nie notowanych na giełdzie.
Znaczna część inwestycji nieudziałowych jest kierowana na obligacje (rządowe lub korporacyjne), a także szereg instrumentów rynku pieniężnego, takich jak bony skarbowe, certyfikaty depozytowe, dokumenty handlowe, umowy z przyrzeczeniem odkupu itp.
Ponieważ ruchy rynkowe odgrywają kluczową rolę w dokonywaniu inwestycji kapitałowych i nieudziałowych, inwestycje te stanowią istotny element ryzyka. W kolejnych sekcjach szczegółowo przeanalizujemy różne aspekty inwestowania w akcje.
Rodzaje inwestycji w akcje
Jak wspomniano w poprzedniej sekcji, inwestycje kapitałowe obejmują koszyk opcji inwestycyjnych. Każda opcja ma unikalny zestaw ryzyka i nagród. Oto niektóre z głównych rodzajów opcji inwestycji kapitałowych dostępnych dla inwestorów.