Papiery wartościowe lub aktywa finansowe-skarbonki to te formy inwestycji, które każdego roku generują niewielki zwrot, niezależnie od tego, co dzieje się na rynkach akcji. W tym sensie, że są one bardzo podobne do instrumentów pochodnych o stałym dochodzie, które oferują roczny kupon waha się od 1% do 3%. Bycie klasą inwestycyjną ukierunkowaną na umiarkowany lub defensywny profil użytkownika. Gdzie ochrona kapitału przeważa nad innymi, bardziej agresywnymi względami. Nie chcą eksperymentować ze swoimi pieniędzmi i dlatego wybierają najbezpieczniejsze formaty finansowe.
W każdym razie jedno jest bardzo jasne - w tej chwili na rynkach finansowych istnieją różne aktywa skarbonek. A co ważniejsze, o zróżnicowanym charakterze, aby zaspokoić potrzeby inwestycyjne znacznej części małych i średnich inwestorów. Aby w ten sposób od teraz mogli skuteczniej dywersyfikować swoje oszczędności. Nie tylko z akcji, ale także z instrumentów o stałym dochodzie, a nawet z alternatywnych opcji rozszerzenia decyzji, którą podejmą mali i średni inwestorzy. Z większym bezpieczeństwem ruchów, które mają być podjęte.
Z drugiej strony te aktywa finansowe charakteryzują się niską zmiennością, ponieważ rozbieżności między ich cenami maksymalnymi i minimalnymi są bardzo małe. Oznacza to, że możesz być bardzo spokojny w trakcie pobytu, a zamiast tego daje to możliwość stworzenia torby oszczędnościowej na środku i szczególnie długoterminowe. Chociaż w żadnym wypadku nie spodziewaj się nadmiernej rentowności, ponieważ od teraz nie jest to dokładnie jedna z jego najważniejszych funkcji. Dlatego ma tę ciekawą nazwę i pod którą znane są te aktywa finansowe, które przedstawimy poniżej.
Wartości skarbonki: metale szlachetne
Te aktywa finansowe są jednym z najwyraźniejszych przypadków tego szczególnego rodzaju inwestycji. Ponieważ radzą sobie lepiej w najbardziej niekorzystnych scenariuszach dotyczących akcji, a zatem są odbiorcami dużej części przepływy pieniężne dużych funduszy inwestycyjnych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych. Z drugiej strony nie można zapominać, że te aktywa finansowe bardzo sprzyjają promowaniu oszczędności, choć w tym przypadku obarczone są nieco większym ryzykiem na realizowanych pozycjach. Nic dziwnego, że mogą one zaoferować bardzo interesujący zwrot dla oczekiwań inwestycyjnych dużej części użytkowników.
Z drugiej strony ceny różnych metali są inwestycją bardziej wyspecjalizowaną niż w przypadku innych propozycji na rynkach finansowych. Z tego podejścia należy zauważyć, że złoto dobrze się broni zarówno w scenariuszach inflacyjnych, jak i deflacyjnych i jest prezentowane jako aktywa nieskorelowane z ewolucja dolara. Dla inwestorów oczekujących deprecjacji dolara jest to potencjalne źródło rentowności. Innym interesującym faktem jest to, że dla inwestorów w euro aprecjacja złota była minimalna. Jako bardzo ciekawa alternatywa na najtrudniejsze chwile na międzynarodowych rynkach akcji.
Papiery wartościowe o wysokim stopniu dywidendy i defensywne
Wbrew powszechnemu przekonaniu sporej części małych i średnich inwestorów wartości te można znaleźć również na giełdzie, zwanej skarbonką. W tym przypadku, ponieważ pozwalają na stworzenie stabilnego worka oszczędnościowego na kilka następnych lat i przy niewielkim ryzyku operacyjnym. Ponieważ jesteś na liście pochodzą z powtarzających się firm które generalnie pokazują niewiele długów, a zamiast tego poprawę wyników biznesowych. W sektorach klasowych, takich jak na przykład autostrady, energia elektryczna czy żywność. Tam, gdzie spora część funduszy zarządzających idzie w najbardziej niekorzystnych momentach na rynkach akcji.
Z drugiej strony zapewniają również dobrą rentowność dywidendy, przy stopie procentowej w przedziale od 5% do 7%. Poprzez stałą i gwarantowaną płatność każdego roku za pośrednictwem różnych systemów płatności, w zależności od każdej firmy. To powoduje, że zwraca się do nich bardzo dobrze zdefiniowany profil inwestora: oszczędzający, defensywni użytkownicy, a przede wszystkim chęć zachowania kapitału przed innymi bardziej ambitnymi względami. Poprzez rozwijanie portfela stałego dochodu w ramach zmiennej, cokolwiek dzieje się na rynkach finansowych, nawet w najbardziej niekorzystnych momentach dla Twoich interesów.
Bezpieczne obligacje krajowe
W ramach tego produktu finansowego należy być bardziej selektywnym, aby mieć bezpieczniejszy model inwestycyjny. W tej grupie najlepszą propozycję materializują obligacje Niemcy i Stany Zjednoczone które reprezentują najbardziej niezawodne i bezpieczne gospodarki w całym porządku międzynarodowym. Otrzymując premię kuponową, która może osiągnąć poziom zbliżony do 2%. Oznacza to, że nie jest on zbyt wysoki, ale przynajmniej powtarza się z biegiem lat, co interesuje najbardziej defensywnych małych i średnich inwestorów. Służąc jako schronienie w najbardziej skomplikowanych momentach inwestycji jednostek.
Z drugiej strony obligacje Niemiec i Stanów Zjednoczonych to produkt, który jest sprzedawany w szerokim asortymencie instytucji finansowych. Dzięki temu użytkownicy nie mają od teraz żadnego problemu z sformalizowaniem rekrutacji. Będąc bardzo ważną częścią, która powinna znaleźć się w każdym portfelu inwestycyjnym wartym swojej soli i której celem jest tworzenie torby oszczędnościowej rok po roku. Nic dziwnego, że jest to produkt finansowy, który ma dłuższe okresy trwałości niż w innych propozycjach. Ze średnimi warunkami, które oscylują od 2 do 6 lat.
Wysoko płatne konta
W skrajnych przypadkach ta opcja może stanowić bardzo skuteczne rozwiązanie dla dużej części oszczędzających w naszym kraju. To dlatego, że nie wymaga żadnych warunków uzyskać to korzystniejsze wynagrodzenie dla posiadaczy tego produktu finansowego. Przynajmniej tak długo, jak długo trwa promocja, jaką instytucje kredytowe rozwijały w celu promowania swoich usług finansowych. Bez konieczności inwestowania ani jednego euro w jakikolwiek model inwestycji prywatnych. Jest to opcja, którą mają oszczędzający na każdym profilu, który mają w tej chwili.
Konta z wysokim wynagrodzeniem oferują oprocentowanie w przedziale od 1,50% do 2,50%, w zależności od propozycji każdej instytucji finansowej. Poprzez płatności, które mogą być kwartalne, półroczne lub roczne i które regularnie trafiają na konto oszczędnościowe posiadaczy. Z drugiej strony nie można zapomnieć, że te dobrze płatne konta wymagają minimalnego salda i czasami są bardzo wymagające. Poprzez wpłacenie ponad 10.000 1,25 euro, aby otworzyć konto o tych cechach. Chociaż z drugiej strony jest zwolniony z prowizji i innych wydatków związanych z zarządzaniem lub utrzymaniem. Z ogólną rentownością wyższą niż ta oferowana przez produkty finansowe pochodzące z rynków instrumentów o stałym dochodzie i która obecnie oferuje zaledwie oprocentowanie około XNUMX%.
Fundusze ze zwrotem z kapitału
Inną strategią, jaką możemy wybrać, są fundusze ze zwrotem kapitału jako formuła uzyskiwania cyklicznych odsetek co miesiąc. Chociaż w tym przypadku ta operacja nie jest ubezpieczona, az drugiej strony niesie ze sobą trochę większe ryzyko niż w pozostałych modelach, o których wspominaliśmy w tym artykule. Ponieważ te fundusze wspólnego inwestowania mają rozszerzenie bardziej umiarkowana struktura niż reszta i może służyć nawet najbardziej niekorzystnym scenariuszom dla rynków finansowych, zarówno w przypadku akcji, jak i instrumentów o stałym dochodzie. Ponadto nie można zapominać, że są one bardzo odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą zachować swoje oszczędności przed innymi, znacznie bardziej agresywnymi względami.
Ostatecznie spora część tych funduszy inwestycyjnych ma co roku wypłatę dywidendy. Z rentownością na poziomie od 2% do 5%czyli średnio niższa niż ta oferowana przy kupnie i sprzedaży akcji na giełdzie. W każdym razie pomagają one przede wszystkim w utrzymaniu płynności, gdyż co roku wpływają na konto oszczędnościowe ich posiadaczy.
Bycie modelem, który jest bardziej powtarzalny w funduszach inwestycyjnych od międzynarodowych menedżerów ze szkodą dla krajowych. Bez wzrostu prowizji, które od tego momentu pociąga za sobą zatrudnienie. Jednak we wszystkich przypadkach można je uznać za część aktywów skarbonki na rynkach finansowych. Jako alternatywa, aby użytkownicy mogli zdeponować swój kapitał, który miał zostać wykorzystany na inne produkty finansowe.