Investeringsfond, i sin uendelige modalitet, er et av produktene med større aksept av små og mellomstore investorer. Som en konsekvens av flukten av pengestrømmene til folket som hadde spart sparepengene sine i bankinnskudd. Og at etter at Den europeiske sentralbanken (ECB) har besluttet å senke prisen på penger og la den praktisk talt ikke ha noen verdi på 0, har du viderekoblet dine bidrag til fondene.
For å bekrefte dette viser de nyeste dataene fra Association of Collective Investment Institutions (Inverco) at pensjonsfondets aktivumengde nådde en ny heltidshøyde I løpet av de siste månedene. På denne måten utgjør investeringsfond, sammen med pensjoner og forsikring, allerede nesten 60% av porteføljen til spanske husholdninger. Det store antallet formater som kan abonneres, hjelper til å forstå denne bevegelsen blant spanske besparelser.
Men hvis det er en funksjon som er til fordel for de mange tusen og spanende som har spart sparepengene sine i disse finansielle produktene, er det flott anlegg de har til å overføre dem, med store fordeler for dem. Selv å tjene på å ikke betale skatt til de tidene du anser passende, og selvfølgelig juridisk og fullstendig gjennomsiktig som du kan se i denne informasjonen.
Hvordan overføre investeringsmidler?
Dette produktet beregnet på sparing og investering kan overføres til andre midler når som helst og i enhver situasjon. Men det mest interessante for dine interesser er at operasjonen det vil ikke koste deg en eneste euro, og det blir heller ikke straffet med ingen form for provisjon eller andre utgifter i ledelsen. Selvfølgelig, så lenge du gjør dem i samme finansinstitusjon. Og til og med dra nytte av de mange tilbudene de presenterer for å abonnere eller beholde disse produktene i investeringsporteføljen din.
Du kan overføre pengene dine til andre av enhver art, fra en med variabel inntekt til en annen av blandet karakter, eller i motsatt retning, er det ingen begrensninger for å utføre denne typen bevegelser. De kan utføres så mange ganger som eieren av verdipapirporteføljen ønsker. Det vil bare være nødvendig å gi ordren til banken der verdipapirkontoen er kontrahert. Og at det til og med kan utføres online hvis du har fått denne modaliteten i banken. Komfortabelt hjemmefra og når som helst på dagen.
Det er en operasjon som er veldig praktisk når du av en eller annen grunn ikke er komfortabel med et kontraktsfestet investeringsfond. Vel, fordi det ikke utvikler seg slik du ville ha ønsket, er det ikke den beste modellen å fokusere investeringen på det nøyaktige øyeblikket, eller bare er lønnsomheten ikke den mest tilfredsstillende for dine forventninger som en liten investor. Det vil være riktig tidspunkt å flytte porteføljen gjennom trinnene mellom aksjefond.
Formaliser operasjonen
Det spiller ingen rolle om det er midler fra forskjellige forvaltere, siden det eneste kravet for å presentere driften er at de tilhører samme eier, uavhengig av sammensetning og størrelsen på bidragene. Det er en operasjon som er veldig praktisk å utføre med jevne mellomrom, å oppdatere de beste produktene for hver anledning, og spesielt i møte med skiftende scenarier i den internasjonale økonomiske situasjonen. Å holde et fond i porteføljen, statisk over lang tid, er en alvorlig feil som kan koste eierne av disse finansielle produktene mange euro.
Avhengig av de nye situasjonene som oppstår, kan investeringen varieres på en tilfredsstillende måte for dine interesser. Ikke nøl med å forbedre ytelsen til besparelsene investert i investeringsfond. Selv om det heller ikke er ønskelig at du endrer dem regelmessig. Ikke forgjeves, de er produkter som ikke er beregnet på kort sikt, men på lang sikt. Normalt mellom 3 og 6 år omtrent.
Dine skattefordeler
Det er en veldig gunstig strategi, slik at du kan bruke den med en viss frekvens. Det består i å spare deg for umiddelbar betaling av skatt. Og det kan materialiseres gjennom disse operasjonene, det vil si gjennom overføringer av investeringsmidler. I stedet for å betale disse gebyrene gjennom salget, kan du forsinke betalingen ved å overføre den til et annet produkt med disse egenskapene. Og du kan til og med vente på at skatten skal gå ned for å endelig formalisere salget.
Det er et lovlig triks som brukes av mange investorer for å unngå å møte disse betalingene umiddelbart. Og de som mangler andre investeringsprodukter (børsnoterte fond, warrants, derivater, kreditt salg, etc.). Derfor er det en veldig gunstig operasjon som du kan bruke når som helst, uten noen begrensninger. Som om det var en sparepose, og i stil med planene om å spare penger som finansinstitusjoner har utviklet.
Situasjoner der du må foreta overføringer
Det er alltid mer hensiktsmessige øyeblikk å utføre disse ordrene, og det er veldig praktisk at du kjenner dem til å optimalisere driften i henhold til dine interesser. Og det kan velges i de følgende øyeblikkene der vi skal avsløre samsvaret med overføringene mellom fondene.
- Du har gjort en feil ved å velge investeringsmodellene, og du har innsett det. Du vil bli møtt med muligheten til å rette opp og velge andre investeringsformater som er mer passende for den nye situasjonen.
- Dens utvikling i finansmarkedene er ikke den som opprinnelig ble foreslått, og til og med i stedet for å være med kapitalgevinster, du mister til og med en del av den investerte kapitalen.
- Før a endring i miljøet av internasjonal økonomisk aktivitet, som trenger en variasjon i de økonomiske eiendelene som er en del av investeringsforslaget ditt. Selv stole på råd fra banken selv.
- Etter å ha tilbrakt flere år i samme investeringsfond, det vil være på tide å endre det for en annen som svarer på dine forventninger, og på denne måten starte en ny syklus i denne klassen av finansielle produkter.
- Som en strategi for diversifisere investeringen gjennom forskjellige spareformater: fast inntekt, variabel, blandet, alternativ, med beskyttet valuta osv. Det vil være en veldig kostnadseffektiv måte å beskytte besparelsene dine tryggere på.
- Avhengig av investorprofil som du presenterer når som helst, og at det ikke alltid trenger å være det samme. Det kan variere avhengig av mange variabler som betinger dine personlige kontoer.
- Før en plutselig bevegelse som genereres i rentemarkedet eller variabelt inntekt. Og det vil være utløseren til å snu investeringsporteføljen i det nøyaktige øyeblikket, uansett dens art og sammensetning.
Tilbyr å utføre overføringer
Du kan også dra nytte av de utallige tilbudene og kampanjene som finansinstitusjoner har utviklet for å fange pengene til kundene sine, noen av dem veldig aggressive. En av de mest fordelaktige for dine interesser som klient og investor kommer fra overføringer til andre enheter. Ikke forgjeves, mange banker belønner nye kunder med kontanter for å bære midler fra andre enheter.
Det kan være en veldig interessant operasjon hvis du tenker på å bytte bank, eller de er rett og slett bevegelser helt etter eget ønske. Du må gjøre absolutt ingenting, men det vil være enheten selv som har ansvaret for å fremme de administrative prosedyrene for å formalisere denne utvekslingen mellom investeringsfondene dine. Du trenger ikke betale noen provisjon, ikke engang andre utgifter i ledelsen.
Hvis du bestemmer deg for å utføre denne operasjonen, har du ikke annet valg enn å analysere banktilbudet, og velge de modellene som gir de største fordelene. Å vite at det ikke vil endre arten av investeringen din, og ikke engang bidragene du har gitt. Du vil fortsette med den samme investeringen, men i en annen bank. Det er den eneste forskjellen du vil merke når du formaliserer overføringen mellom midlene.
Hvilke mål oppnår du med overføringer?
Gjennom disse enkle bankbevegelsene vil du kunne oppnå en rekke fordeler som du ikke ville oppnådd gjennom andre handlingskanaler. Og det vil avhenge mye av målene du setter deg selv når du abonnerer på denne typen finansielle produkter. Selv om det generelt er noen av bidragene du vil merke raskt.
- Det kan du tilpasse seg enhver økonomisk kretsløp, selv til de mest ugunstige situasjonene i det økonomiske scenariet. Og alt dette uten å måtte forlate disse formatene som er investeringsfond.
- Det vil innebære en radikal vending til dine tilnærminger investorer, fra profilen du presenterer og tilpasset alle slags forhold. Uten behov for å tape penger underveis, siden operasjonene ikke blir avviklet.
- Du vil være i posisjon til avhjelpe eventuelle mangler i investeringsporteføljen din, og det kan veie eiendelene dine i løpet av de neste månedene. Du vil være den som styrer strategien for å gjøre besparelsene lønnsomme.
- De er operasjoner veldig enkelt å gjøre, og som på noen få minutter kan behandles. Selv om du må vente noen dager bare for å se hvordan aksjene i de nye titlene allerede er oppført på finansmarkedene.
- Du får tid til det analysere tilbudet til lederne, og finn ut hvilke som er de mest passende investeringsmidlene for deg, for å forbedre din evne til å vokse sparing. Selv med hjelp fra fagpersoner innen dette investeringsfeltet.
- Og til slutt, en veldig klar mulighet som du må vitalisere sparepengene dine i møte med nye endringer som økonomien opplever, både innenlands og internasjonalt. Designe en sparemodell skreddersydd for deg, og avhengig av behovene du har.