Inne i strategien kjøp og hold, er en av de aspektene som er mest verdsatt av små investorer hvordan oppnå en langsiktig lønnsomhet. Hvordan får du det? Hva slags verdipapirer bør du velge? Eller risikerer interessene dine mange? De er bare noen få nærmer seg hva forhandlere kommer til. Selvfølgelig krever denne typen mål en rekke tilnærminger som må oppfylles, og som vi vil forklare deg gjennom denne artikkelen.
Generelt sett har sparerne som er rettet mot denne varigheten, en veldig veldefinert profil. Dette er konservative investorer, som de søker sikkerhet mer enn selve lønnsomheten. De fokuserer på svært likvide verdipapirer, som inngår i hovedaksjemarkedsindeksene, ikke bare nasjonale, men andre geografiske områder. Og i alle fall flykter de fra de mest risikable forslagene som er representert av spekulative verdier.
Når du har analysert hvordan investorer ser etter langsiktig lønnsomhet, vil det være på tide å fokusere på hvilken klasse av verdipapirer som utgjør investeringsporteføljen din. Blue chips er et av favorittalternativene dine, og som er til stede i de fleste av hans forestillinger. I denne forstand må det huskes at disse verdiene representerer de med den høyeste spesifikke vekten av den nasjonale selektive indeksen, den som kalles Ibex 35. BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa og Repsol er medlemmene.
Veldig defensive verdier
Verdipapirene som er mottakere av virksomheten, gir ikke store svingninger i prisene. Ikke forgjeves mellom maksimums- og minsteprisene på prisene i samme handelsøkt, gir ikke store forskjeller. En annen av hans bidrag er at det er en gruppe handlinger som tilby et høyt utbytte. Med en fast og årlig lønnsomhet som varierer mellom 3% og 8%, gjennom en eller flere betalinger per år. Denne godtgjørelsen til aksjonæren gjør at investoren utgjør en fast inntekt innenfor variabelen.
Årsaken til denne investeringsstrategien i langsiktig lønnsomhet er at den overstiger de svake fortjenestemarginene som for tiden tilbys av de viktigste spareproduktene (innskudd, gjeldsbrev, statsgjeld osv.). Og det i alle fall, ikke overstige mer enn 0,50%. Som en konsekvens av pengepolitikken til Den europeiske sentralbanken (ECB) for å senke prisen på penger. Og det har ført til at den ligger på 0%. Noe som aldri hadde skjedd i samfunnsøkonomisk politikk.
Andre konservative verdier som disse investorene velger for, er verdier fra veldig stabile sektorer, både i deres forretningsområder og i priser. Blant dem skiller seg strømforsyningen, motorveiene og spesielt elselskapene ut.. Nettopp sistnevnte med en bred og diversifisert representasjon: Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás og Red Eléctrica Española, blant andre. De mangler ikke en terminportefølje av disse egenskapene. Ikke overraskende gir de større stabilitet til besparelsene til små og mellomstore investorer.
Hva er målene?
Å utvikle og opprettholde en langsiktig lønnsomhetsstrategi krever veldig veldefinerte egenskaper, som du ikke bør overse når du utvikler strategien. Du vil absolutt måtte definere varighet i aksjemarkedene. Med en maksimal periode som varierer mellom 5 og 10 år omtrent, hvor verdipapirer med økende interesse kan velges, under en minimumskapital som vil være basert på egenkapitalen som er bidratt til denne virksomheten i aksjemarkedene.
Den vanligste formelen for å kanalisere denne typen investeringer er å la deg rive med av prisens virkelighet. Slik at vilkårene er lengre, blir lønnsomheten mer attraktiv, selv om det i prosent ikke er veldig slående å gjøre store operasjoner. Og selvfølgelig, så lenge det ikke er noen begivenhet som får aksjemarkedene til å vakle, slik det skjedde i begynnelsen av den siste økonomiske krisen, i 2007.
I langsiktige investeringer vil du ikke finne revurderinger av noen relevans, enda mindre at de vil gjøre deg millionær. Ikke overraskende er det de fleste sakene handler om garantere hele den investerte kapitalen. Å oppnå en avkastning som overstiger den for fast inntekt, og selvfølgelig uten å påta seg overdreven risiko. Det spiller ingen rolle fordi du går gjennom prosesser der du mister deler av bidragene dine. Det vil være flere år å gjenopprette den, og til og med øke den.
Hvilken psykologi bør du ha i disse operasjonene?
Den siste rentenedgangen har som hovedkonsekvens hatt en betydelig reduksjon i lønnsomheten til bankinnskudd. Og en av konsekvensene er omdirigering av en god del av sparing til aksjer, og spesielt til aksjemarkedet. Men du må opprettholde en rekke handlinger som ikke er vanlig i kortvarig drift, og som krever spesiell oppmerksomhet fra din side.
Du bør ikke fokusere på de spesifikke bevegelsene i finansmarkedene, siden det ikke er et formål. Det kan til og med være forsvarlig å forsømme operasjonene dine, ettersom de tenker på slike høye oppbevaringsperioder. Det er veldig viktig at du ikke tegner veldig uberegnelige aksjer i selskapet, og at de til og med kan forsvinne som et resultat av ledelsen. Jo mer stabile selskapene er, desto bedre vil det være for dine interesser. Stabilitet er den viktigste faktoren du bør se etter når du velger komponentene du ønsker.
Kjennetegn på disse vilkårene
Som andre investeringsstrategier, har dette alternativet i aksjer en rekke fordeler og ulemper du bør vite. Og det vil i de fleste tilfeller avhenge av profilen du presenterer som en gjennomsnittlig investor. Overfor dette scenariet som gjenspeiler den langsiktige varigheten i aksjemarkedene, har du ikke annet valg enn å analysere fordelene. Og hvor fordelene først vil gjenspeiles.
- De tilbyr økende interessePå en slik måte at når man ser på flere år, vil lønnsomheten til porteføljene som opprettes øke, men uten å nå uforholdsmessige nivåer.
- De garanterer ikke den investerte kapitalen, men i bytte for å gi gode resultatutsikter, som kan forbedres med utbyttevederlaget som en stor del av disse forslagene genererer.
- Det er forskjellige strategier for ansettelse, avhengig av profilen du presenterer, og hvor den mest gunstige for dine interesser er diversifisering av investeringeneog ikke fokusere på en eneste verdi. Dette er en veldig nyttig måte å beskytte besparelser på så lang tid.
- Langsiktig investering lar deg velg fra et bredt spekter av verdier, både fra nasjonale aksjer og fra utlandet. Prøver å alltid søke det største potensialet for lønnsomhet, til og med velge de kjøpsmulighetene som helt sikkert dukker opp hvert år.
Ulemper ved langsiktig handel
Disse tette vilkårene har også visse risikoer som du må vurdere for å foreta investeringen. Og at det i utgangspunktet kan anta at du a mangel på likviditet for å dekke visse utgifter i ditt personlige liv (skatteplikt, betaling av pantelånet, barnas skole, eller rett og slett noen uforutsett utbetaling i familiebudsjettet). Men de er de eneste problemene du kan finne i denne situasjonen. Det er andre faktorer du også bør tenke på. Og blant hvilke følgende skiller seg ut.
- Anta å ha en immobilisert kapital i relativt lang tid, selv om du kan gjøre delsalg for å få den nødvendige likviditeten. Skjønt med den åpenbare risikoen for at prisene på aksjene dine er de gangene under kjøpet.
- Minimumskapitalen du bruker til å investere i aksjer er generelt høyere enn i andre finansielle produkter, noe som vil påvirke den virkelige tilstanden til dine personlige kontoer, og hva det kan føre til at du gjør. punktlige redninger av andre finansielle produkter (tidsinnskudd, investeringsfond, warrants eller derivater, blant andre).
- Lønnsomheten som tilbys av investeringen til slutt, er kanskje ikke så attraktiv at den opprettholdes i så mange år og er i stand til å gjøre det søk etter andre finansielle produkter med bedre fordeler. Og selv med garantert avkastning, selv om det normale er at det er veldig lite og ikke tilfredsstiller planene dine som en langsiktig sparer.
- Disse klassene med høy varighet er rettet mot en altfor konservativ type spareprofil som søker sikkerhet og klarhet i stedet for risiko og større lønnsomhet. Det første du må gjøre er å definere om du oppfyller disse egenskapene og følger investeringsmodellene deres. Du kan til og med være forvirret, og du passer virkelig inn i en annen ikke så langvarig profil.
Er det verdt å forlenge fristene?
Fem, ti eller enda flere år er en veldig lang periode å opprettholde posisjoner i aksjemarkedene. Ikke veldig unge brukere, selv om pensjonister selvfølgelig bør følge disse langsiktige tilnærmingene. Bare i middelalderen vil det være fornuftig, og forutsatt at det er besparelser som ikke vil være nødvendig for mange. Hvis du har tenkt å kjøpe hus de neste årene, kan du glemme disse investeringsstrategiene. Fordi det ikke er det som passer best for dine interesser, og det kan til og med skade dine interesser alvorlig.
I alle fall er det en strategi å invester en liten del av sparepengene dine, og med den hensikt å lage en sparepose de neste årene. Og det kan kombineres med kontrahering av andre bankprodukter, og hvorfor ikke, av forskjellige finansielle eiendeler som kan gjøre besparelsene dine lønnsomme fra nå av.