Hvordan diversifisere investeringsfondsporteføljen?

? ?

En av alternativene investorer har for hånden i år er kontrahering av investeringsfond. Men de har vanskeligheter med at klassen til disse finansielle produktene er mange og mangfoldige. Fra derivater av aksjer til rentebinding eller til og med fra alternative opsjoner. I noen av tilfellene, og innenfor denne sammenheng, registrerte investeringsfondene et positiv avkastning på 0,77%, som de akkumulerer en lønnsomhet på 6,5% for de siste elleve månedene av året, et historisk maksimum i akkumulert frem til november i fjor.

En av nøklene til å ikke gjøre feil i denne typen investeringer er å gjennomføre en diversifisering i driften. Det er en av de beste måtene for små og mellomstore investorer å bevare sin investerte kapital i uønskede scenarier som kan oppstå i inneværende år. Det vil si slik at pengene våre ikke blir deponert i en enkelt kurv, men tvert imot, de er formalisert gjennom forskjellige kurver laget av lederne.

I tillegg kan det være en veldig effektiv investeringsstrategi å forbedre formidlingsmarginene som tilbys av disse finansielle produktene. Under noen prosenter som vil gå avhengig av profil presentert av detaljistinvestorer: aggressiv, middels eller konservativ. Dermed kan det opprettes vesentlig forskjellige modellporteføljer som kan generere svært forskjellige resultater fra hverandre. I alle fall trenger de ikke å produsere fra samme felt på de valgte finansielle eiendelene. De bør komme fra sektorer i investeringer som er veldig tydelig differensiert fra deres oppfatning.

Diversifiser etter geografiske områder

Først av alt er det ønskelig at de samme geografiske områdene er ikke valgt for hvert av investeringsfondene eller finansielle eiendeler som porteføljen utgjør fra nå av. Du må velge de som presenterer en bedre trend, slik at pengene kan revalueres fra det nøyaktige tidspunktet for abonnementet på titlene. Mens det derimot er veldig viktig å påvirke dette aspektet, som er veldig nyttig å gjennomføre for å gjennomføre en investeringsstrategi mye tryggere enn før, og som kan få oss til å bevare besparelser i forhold til andre typer tekniske hensyn.

Innenfor denne metoden for å arbeide på aksjemarkedet er ikke mindre det faktum at posisjoner i finansmarkedene i Europa og USA fra nå av ikke kan være fraværende. Som sentrale akser i vår investering, og som vil bli supplert med et lite bidrag i fondene som gir best resultater i fremvoksende finansmarkeder. Som for eksempel kan det skje med de som kommer fra India, Kina eller til og med for de farligste i Russland. De har et potensial for omvurdering som er mye høyere enn i de mer tradisjonelle børsene, selv om de vil ha korreksjoner av en viss størrelse på grunn av deres store intensitet.

Kombiner fast inntekt med variabel inntekt

En av nøklene til suksessen med våre investeringer i produkter med disse egenskapene ligger i en veldig forsiktig blanding av begge finansielle eiendeler. I en andel som passer til profilen som vi presenterer som små og mellomstore investorer og som selvfølgelig vil avgjøre endelig resultat av operasjonen, på en eller annen måte. Men i ingen av tilfellene bør de være fraværende i våre bevegelser i investeringsfond de neste månedene vi har fremover. Til det punktet at de må analyseres veldig godt for å gjøre færrest mulig feil i vårt utvalg av investeringsfond.

Men du trenger ikke å begrense deg til disse store økonomiske eiendelene. Hvis ikke, tvert imot, kan du også velge andre monetære produkter eller til og med alternative investeringsmodeller. Under proporsjoner som allerede er etablert av forvaltningsselskapene som har ansvaret for markedsføring av disse finansielle produktene. Ikke bare kan de være mer lønnsomme fra nå av, men de kan bedre tilpasse seg de verste scenariene i aksjemarkedene. Med resultater som kan overraske deg med mye oppmerksomhet.

Utviklet under aktiv ledelse ?

Det er ingen tvil om at aktiv forvaltning kan bli en av de beste investeringsstrategiene du har for å diversifisere den investerte kapitalen. Fordi det kan hjelpe deg med å løse de mest ugunstige scenariene for finansmarkedene, og hvor du til og med kan gjøre pengene lønnsomme med en viss solvens i de åpne bevegelsene i investeringsfond. Mens det derimot er det ikke mindre sant at dette investeringssystemet er konstituert på dette tidspunktet som en måte å

Under det aktive styringssystemet har du den store fordelen at du kan tilpasse deg alle scenariene som kan opprettes eller genereres. På denne måten tilpasses porteføljen av finansielle eiendeler i henhold til de økonomiske variablene som utvikler seg gjennom årene. Uten at du trenger å gjøre noe selv, siden det er forvalteren selv som har ansvaret for å endre investeringsporteføljen. Denne operasjonen utføres fra tid til annen og med endringer som kan påvirke praktisk talt halvparten av investeringsfondene. Uansett hvilke økonomiske eiendeler disse finansielle produktene er laget av.

Porteføljesammensetning

I noen tilfeller inneholder disse porteføljene vanligvis pengemidler som et element for å bevare besparelser i de mest delikate øyeblikkene for aksjemarkedene. Som en liten alternativ komponent for å dra nytte av den gunstige trenden til noen finansielle eiendeler. Selv om det er i mindretall, fordi dette er et risikofylt alternativ enn resten, og det er derfor ikke for mye eksponering i deres posisjoner. Mens det derimot er en annen finansiell eiendel som disse investeringsproduktene vanligvis har, offentlig gjeld basert på visse geografiske områder som kan tilføre verdi til investeringen i disse midlene.

Det er også nødvendig å understreke at det ikke er noen grenser å ta med i disse modellene, bare de som forvaltningsselskapene anser gunstige, både nasjonale og utenfor våre grenser. Hvor det i hvert øyeblikk kan være et annet som du har sett i de siste formatene du har abonnert de siste årene. Fra dette perspektivet er det sant at du har mange modeller å velge mellom og lede dem til en periode med varighet som anbefales mellom 3 og 7 år omtrent. Slik at du på denne måten kan designe en investeringsstrategi som er vellykket, og du er i stand til å skape en mer eller mindre stabil sparebørs de neste årene fremover. Avhengig av egenskapene du bidrar med fra begynnelsen, siden det er på slutten av dagen hva det handler om.

Utvikling av midler

Investeringsfondene har hatt en vekst på 2.105 millioner euro og plasserer eiendelvolumet på 273.429 millioner euro, 6,2%, ifølge Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco). Hvor investeringsfondene akkumulerer en økning i egenkapitalen på 15.915 XNUMX millioner euro. Igjen i denne perioden samarbeidet markedene veldig aktivt for veksten av investeringsfondene, og opprettholdt den positive trenden fra forrige måned.

Faktisk har den positive utviklingen i aksjemarkedene generert en reduksjon i risikoaversjon blant deltakerne, som har krevd fond med høy eksponering mot aksjemarkedet i løpet av måneden. Dette, sammen med veksten i verdien av porteføljene på grunn av markedseffekten, har gjort at kategoriene med eksponering for aksjer i noen tilfeller har en stor vekst.

Etter fondskategori

Dermed viser de internasjonale aksjefondene en vekst i måneden høyere enn 5% i prosent, og høyere enn 1.839 millioner i absolutte termer. I løpet av de første elleve månedene av året opplevde International Equity Funds den høyeste veksten av alle kategorier i prosent (25% økning). Dette betyr at 7.400 millioner euro mer enn har eksponering mot internasjonale aksjer (i noen av dens varianter). Mixed Fixed Income Funds registrerte også nettostrømmer på positive innspill, som sammen med markedsvurderingene gjør at denne kategorien kan øke volumet på eiendeler med 2,5% sammenlignet med forrige måned (948 millioner mer enn i oktober).

På samme måte viser blandede aksjefond, det vil si med høy eksponering for aksjer i porteføljen (mellom 30% og 75% av totalen), høy vekst i måneden, og er bare bak de som har internasjonal variabel inntekt i prosent vekst i året (19,8% mer enn i desember 2018). Tvert imot opplevde rentefond, garanterte fond og de med et mål om ikke-garantert lønnsomhet reduksjon i egenkapitalen som tilsammen oversteg 1.600 millioner euro.


Innholdet i artikkelen følger våre prinsipper for redaksjonell etikk. Klikk på for å rapportere en feil her.

Bli den første til å kommentere

Legg igjen kommentaren

Din e-postadresse vil ikke bli publisert. Obligatoriske felt er merket med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Kontroller SPAM, kommentaradministrasjon.
  3. Legitimering: Ditt samtykke
  4. Kommunikasjon av dataene: Dataene vil ikke bli kommunisert til tredjeparter bortsett fra ved juridisk forpliktelse.
  5. Datalagring: Database vert for Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheter: Når som helst kan du begrense, gjenopprette og slette informasjonen din.