今年が株式にとって良い年でないのであれば、投資ファンドにとっても良い年ではありません。 インバーコが提供した、今年資金流入を受けた24のファンドの最新データによると、、利益を生み出しているのはわずか XNUMX 社だけ この期間中に。 この事実は、関連性の観点からこれらの第一線の金融商品に資本のかなりの部分を注ぎ込んでいる多くの貯蓄者の悲観につながっています。 おそらくあなたもこの時点で提示している状況でしょうか？
しかし、それでもまだいくらかの資金が残っています。 よりポジティブなトーンを示す そして、ユーザーがより効率的に業務を遂行し、節約したお金を収益化できるよう支援しています。 あなたの投資意欲を他の金融商品に向けてみてはいかがでしょうか? それらはあまり知られていない可能性があります。あるいは、代替金融資産に位置付けられている可能性があります。 しかし、彼らは今後数か月間、最も従来の投資ファンドを超えて、あなたに複数の喜びを与えることができるでしょう。
これらの特徴が何であるかを知る時が来ます 貯蓄モデル、特に彼らに投資をさせる責任のあるマネージャーが何に投資するかについてです。 投資ポートフォリオの構築に役立ちます、年末を迎えるだけでなく、今後数年間も。 さまざまな金融市場が経験する経済サイクルに応じて異なります。
ファンド: 最も収益性の高い資産
間違いなく、変動所得ペナルティは、これらの商品が保有者に生み出すパフォーマンスという点で最高の時期を迎えていないという事実に影響を与えています。 その多くはマイナスの領域にあり、いずれにしても前年の結果を下回っています。 それを考慮すると スペインの選択指数は 10% 近くを残す これらの投資ファンドの進化はよりよく理解されるでしょう。
いずれにせよ、現在のオファーでは、今年中にプラスのサブスクリプションを維持するファンドがまだあります。 それほど素晴らしいことではありませんが、少なくともこの期間中に貯蓄を収益化する方法。 今年これまでの平均リターンは3%近くと一致しています。 しかし、国内および国境を越えた変動所得市場の一般的な状況により、それ以上のことはできません。
積極的なファンド戦略
これらの金融商品から利益を得るためには、これらの投資モデルのマーケティングを担当するマネージャーが適用する特定の戦略に頼るしかありません。 最も繰り返し発生するものの XNUMX つは、 価値管理。 このモデルは、長期的な価値を生み出す能力のある企業をファンダメンタルズによって特定することに基づいています。 これらは現在のオファーで繰り返されるデザインではありません。 しかし、それでも、小規模投資家の需要を満たす十分な提案があります。
長期にわたり一貫した収益性を追求することも、自己資本を増やすために活用できる選択肢の XNUMX つです。 リターンはそれほど高くはなく、それほど素晴らしいものではありませんが、少なくとも中長期的に安定した貯蓄袋を維持するには十分です。 それでも この形式にもリスクがないわけではありません。 そしてそれはいつでも戻って否定的な動きを展開する可能性があるということです。
たくさん 絶対リターンファンド これは、過度の複雑化を伴うことなく、簡単な方法で目的を達成するために必要な代替手段の XNUMX つです。 当然のことですが、これは金融市場のあらゆる状況に適応することを投資戦略の基礎とする商品です。 拡大シナリオと大幅な価格引き下げの両方のシナリオです。 運用者は、この目的を満たす多数のファンドを立ち上げてきました。 現在のような不確実性の高いシナリオで、貯蓄を収益化することは非常に興味深いことです。
オープンで柔軟な管理
いずれにせよ、提示される投資ファンドを探す必要があります。 非常に柔軟な管理により。 金融市場の新たな現実に適応できる場所。 彼らがどんな傾向をとろうとも。 この機能は、目標を達成するためにポジションをより満足のいくものにするのに非常に役立ちます。 ただし、この場合も、経済の現時点では大きな利益は得られないため、大きな利益を期待しないでください。
これらの管理モデルで達成されるもう XNUMX つの目的は、投資ポートフォリオを永続的に更新する必要がないことです。 それどころか、彼らはこの特性の下でそれらをあなたに提供します。 これらは、非常に明確に定義された顧客プロファイルに強くお勧めします。つまり、防御的で、貯蓄を過度に危険にさらしたくない、そして何よりも資本を保全したいと考えている場合です。
現在の経営者のポートフォリオでは、柔軟な経営設計が特に増えています。 これらの金融商品を見つけるのにそれほど時間はかかりません。いずれにしても、他の投資ファンドと同様の手数料がかかります。 年末の選択肢の一つになるかもしれません。 変動インカムと債券の両方でポジションをオープンするのに有効です。 一部のセカンダリモデルでも。
ファンドを選ぶにはどうすればいいですか？
プロセス全体を正しく発展させたい場合は、非常に厳格な行動ルールを適用する必要があります。 当然のことながら、これらの特性を満たす最適なファンドを比較、分析し、決定する必要があります。 それほど時間はかかりませんが、その見返りとして、今後行う投資においてより大きな保証が得られるでしょう。 そのためには、これらの推奨事項のいくつかに従うしかありません。
- 投資ファンドに申し込む前に それを分析して、それが現時点であなたに最も適しているものであることを確認してください。 自分の決定を裏付けるまで、少し時間をとってください。
- 非常にプラスのリターンを維持しているため、そう思わないでください これからも同じはずだ。 多くの場合、これは投資ファンドにおいて最初にすべきことです。 それぞれの練習はまったく異なります。
- また、それを覚えておいてください すべての背景が等しいわけではありません。 これらは投資におけるさまざまな戦略に基づいて行われます。 最も保守的な人から、自分の立場でよりリスクを冒したい人まで、非常に明確な顧客プロファイルに適応します。
- 投資ファンドは、ほぼすべての種類の金融資産を対象としています。 確かに、それらの中には、あなたという小規模投資家としての利益を守るためにより有益なものもあるでしょう。
- ご不明な点がございましたら、ご遠慮なく、 金融機関に相談してください。 彼らは、今後数か月以内に開発する次の投資ポートフォリオの準備に手を貸すことができるでしょう。
- XNUMX つの電話に集中しないでください。次のことをお勧めします。 幅広いモデルに資金を分散。 そこにはさまざまな手続きが含まれ、もちろん金融資産も含まれます。 それが文化遺産を効果的に保存する最善の方法となるでしょう。
- そのファンドがどこに投資しているのかを完全に把握していなければ、大きな目標を達成することはできません。 やみくもに購読することはできません、それらがどのようなもので、何を提供するのかを知らずに。 これはあらゆる場合に解消しなければならない機能障害です。
今年は特別な年です
この演習では、契約した資金の結果が期待どおりにならない可能性があります。 今年は例外なく、すべての金融市場にとって非常に困難な年であることを心に留めておく必要があります。 純粋な株式とは異なり、これらの金融商品は、少し長く持ちこたえても大丈夫です。 中長期を対象としている。 彼らが当初から生み出してきたパフォーマンスを確認できるのは、この期間だけです。
いずれにせよ、管理できるのは定期的に更新することです。 その時々の状況に応じて それぞれの主要な金融市場。 そうして初めて、この瞬間から生じる最も不利なシナリオから抜け出すことができるのです。 投資資金の維持に静的である必要はありません。 それらをタイムリーに監視することは、それらが提供するパフォーマンスの向上に役立ちます。
流れに逆らおうとしないでください。 投資ポートフォリオの構成を変えることもできますし、 すぐに市場は好転する。 その影響はあなたの利益に非常に有害です。 必要以上に、そして許容できる以上のお金を失う可能性があるほどです。 投資した金額がいつまで不要になるかを定義することが非常に重要です。 これらの商品を通じて投資を最適化することが最も重要な鍵の一つとなります。
もちろん、これらのヒントを理解するには多少の費用がかかります。 しかし、少しの忍耐と多くの関心を込めれば、なんとか底まで行くことができます。 結果は次のようになります よりバランスのとれた経営 投資ファンドの。 損益計算書に利益がどのように戻っているかを確認することもできます。 驚くほどではありませんが、少なくとも毎年利息を得るには十分です。 およそ 5% の障壁で、貯蓄を目的とした商品 (定期預金、銀行約束手形、高利回り口座など) が提供する水準を上回っています。
これらの戦略を適用することで、運用のセキュリティを強化して貯蓄を収益化するというこの困難な使命をもう少し前進させることができます。 努力がないわけではありませんが、それだけの価値のある報酬が得られるでしょう。 たとえこの新たな状況が到来するまで数か月待たなければならないとしても。 当然のことながら、それは投資家の主な目的の XNUMX つです。 この意味で、あなたの最も近い行動は指示されるべきです。