投資ファンドはその無限の形態において商品の XNUMX つです 中小規模の投資家に受け入れられやすくなる。 銀行預金に貯蓄していた人々の資金の流れが逃避した結果である。 そして、欧州中央銀行（ECB）が通貨の価格を引き下げ、事実上無価値なままにするという決定を下した後、あなた方は彼らの拠出金を基金に流用したと。
この事実を検証するために、集合投資機関協会 (Inverco) が提供した最新のデータは、 年金基金の資産額は過去最高を更新 ここ数か月間。 このように、投資ファンドは、年金や保険と合わせて、すでにスペインの家計のポートフォリオのほぼ60％を占めています。 購読できる多数のフォーマットは、スペイン人の貯蓄におけるこの動きを理解するのに役立ちます。
しかし、これらの金融商品で貯蓄をしている何千人ものスペイン人に利益をもたらす機能があるとすれば、それは 彼らが転送するために必要な素晴らしい施設、彼らにとって大きな利点があります。 この情報に見られるように、適切と思われる時期に、そしてもちろん、合法かつ完全に透明な方法で税金を支払わないことによっても利益が得られます。
投資資金の移動方法は？
貯蓄や投資を目的としたこの商品はいつでも、どのような状況でも他のファンドに移すことができます。 しかし、あなたの興味にとって最も興味深いのは、その操作です。 それはあなたにXNUMXユーロの費用はかかりません、また、罰せられることもありません。 手数料はありません またはその管理におけるその他の費用。 もちろん、同じ金融機関内で行う場合に限ります。 さらに、投資ポートフォリオでこれらの商品を購読または維持するために提供される多くのオファーの恩恵を受けることもできます。
資金をあらゆる種類の他人に送金できます。 変動収入のある収入から混合収入のある収入へ、またはその逆の場合、この種の動きを実行するための制限はありません。 これらは、有価証券ポートフォリオの所有者が望むだけ何度でも実行できます。 証券口座を契約している銀行に注文するだけで済みます。 そして、このモダリティが銀行で契約されていれば、オンラインで実行することも可能です。 自宅からいつでも快適に。
何らかの理由で投資ファンドの契約に不安がある場合に大変便利な操作です。 それは、あなたが望むように進化しないため、まさにその瞬間に投資を集中させるのに最適なモデルではないか、単にその収益性が小規模投資家の期待を最も満足させるものではないためです。 投資ファンド間のステップを経てポートフォリオを移行するのに適切な時期となるでしょう。
操作を正式化する
運用を提示するための唯一の要件は、構成や拠出額に関係なく、同じ所有者に属していることだけであるため、それらが異なるマネージャーからの資金であるかどうかは問題ではありません。 時々行うと非常に便利な操作ですが、 特に国際経済情勢の変化に直面して、その時々に最適な製品を更新すること。 ポートフォリオ内のファンドを長期間静的に維持することは重大な間違いであり、これらの金融商品の保有者にとって多額の損失を被る可能性があります。
新たに発生する状況に応じて、投資はお客様の利益に合わせて変更される可能性があります。 投資ファンドに投資した貯蓄のパフォーマンスを向上させるために、ためらわないでください。 定期的に変更することは望ましくありませんが、。 当然のことながら、これらは短期滞在を目的としたものではなく、長期滞在を目的とした商品です。 通常は約 3 ～ 6 年です。
税制上の優遇措置
ある程度の頻度で使用できる、非常に有益な戦略があります。 税金の即時支払いを節約することができます。 そしてそれは、これらの操作、つまり投資資金の移動を通じて実現されます。 これらの料金を販売を通じて支払う代わりに、これらの特性を持つ別の製品に転送することで、この支払いを遅らせることができます。 また、税金が下がるのを待って、最終的に販売を正式に開始することもできます。
これは、多くの投資家がこれらの支払いを即座に回避するために使用する法的トリックです。。 そして、他の投資商品（トレードファンド、ワラント、デリバティブ、信用販売など）に欠けているもの。 したがって、これは非常に有益な操作であり、いかなる種類の制限もなくいつでも使用できます。 まるで貯金袋のようで、金融機関が開発しているお金を貯めるための計画のようなスタイルです。
乗り換えが必要な状況
これらの注文を実行する最適な瞬間は常にあり、興味に応じて操作を最適化するためにこれらの注文を知っておくと非常に便利です。 そして、それらは、ファンド間の送金の適合性を明らかにする次の瞬間に選択できるということです。
- あなたは投資モデルの選択を間違えました、そしてそれに気づきました。 あなたは修正する機会を得る前にいます そして、新しい状況により適した他の投資形式を選択します。
- 金融市場におけるその進化は当初提案されたものではなく、キャピタルゲインを伴うものではなく、 投資資本の一部を失う可能性もあります.
- 前に 国際経済活動の環境変化、これには、投資提案の一部である金融資産のバリエーションが必要です。 銀行自体のアドバイスも頼りにします。
- 同じ投資ファンドで数年間過ごした後、 別のものに変える時期が来ます これにより、このクラスの金融商品の新しいサイクルが始まります。
- の戦略としては、 投資を多様化する さまざまな貯蓄形式（債券、変動、混合、代替、保護通貨付きなど）を通じて。 これは、より高いセキュリティで貯蓄を保護するための非常に費用対効果の高い方法になります。
- に応じて 投資家プロフィール いつでも提示できるものであり、常に同じである必要はないということです。 これは、個人アカウントを条件付ける多くの変数によって異なる場合があります。
- 突然の動きが起こる前に 固定所得市場または変動所得市場で。 そしてそれは、その性質や構成が何であれ、まさにその瞬間に投資ポートフォリオを好転させるきっかけとなるでしょう。
転送のオファー
また、金融機関が顧客から資金を集めるために展開している無数のオファーやプロモーションを利用することもできます。中には非常に積極的なものもあります。 顧客および投資家としてのあなたの利益にとって最も有利なことの XNUMX つは、他の事業体への移転によってもたらされます。 無駄ではありません、 多くの銀行は新規顧客に現金を提供します 他の団体からの資金を運ぶため。
銀行を変更することを考えている場合、または単に銀行を完全に気に入っている場合には、これは非常に興味深い操作になる可能性があります。 何もする必要はまったくありません、ただし、投資ファンド間のこの交換を正式に行うための事務手続きの推進を担当するのは、組織自体になります。 手数料はもちろん、管理にかかるその他の費用も支払う必要はありません。
この操作を実行する決意がある場合は、銀行のオファーを分析し、最大の利点をもたらすモデルを選択する以外に選択肢はありません。 それがあなたの投資の性質をまったく変えるものではなく、加えられた貢献さえも変えるものではないことを知っています。 別の銀行で同じ投資を続行します。 ファンド間の送金を正式に行う際に気づく唯一の違いはこれです。
移転によってどのような目標を達成できますか?
これらの単純な銀行の動きを通じて、他の行動チャネルでは得られない一連の利点を得ることができます。 そしてそれは、このクラスの金融商品に加入するときに自分で設定した目標に大きく依存します。 一般的には、これらはすぐに気づく貢献の一部です。
- できます あらゆる経済サイクルに適応する経済シナリオの中で最も不利な状況であっても。 そしてこれらすべてを、投資ファンドというフォーマットから離れる必要はありません。
- それには、 アプローチを根本的に変える 投資家は、あなたが提示するプロフィールからあらゆる種類の状況に適応します。 操作の決済がないため、途中でお金を失う必要はありません。
- あなたは次のような立場になります。 不足を補う それが今後数か月間で資産を圧迫する可能性があります。 貯蓄を収益化するための戦略を指揮するのはあなたです。
- 操作です とても簡単にできます、数分で処理できるとのこと。 ただし、新しいタイトルの株式が金融市場にどのように上場されているかを確認するためだけに数日待つ必要があります。
- あなたには時間があります マネージャーのオファーを分析する、貯蓄を増やす能力を高めるために、どの投資ファンドが自分に最適であるかを検証してください。 この投資分野の専門家の助けがあっても。
- そして最後に、あなたがしなければならない非常に明白な機会です。 新たな変化が起こる前に貯蓄を復活させましょう 経済は国内外で経験しています。 お客様のニーズに応じて、お客様に合わせた貯蓄モデルを設計します。