קרנות מפסידות כסף, מדוע לא לבחור בשארית?

אם זו לא שנה טובה למניות, זו לא שנה טובה לקרנות נאמנות. על פי הנתונים האחרונים שמסרה אינברקו מבין 24 הקרנות שקיבלו הכניסה לכסף השנה, רק שישה מניבים רווחים בפרק זמן זה. עובדה שמובילה לפסימיות של החוסכים הרבים שהפנו חלק ניכר מההון שלהם לעבר מוצרים פיננסיים מהשורה הראשונה מבחינת הרלוונטיות שלהם. האם זה אולי המצב שאתה מציג כרגע?

עם זאת, עדיין יש כמה קרנות שלמרות הכל, להראות טון חיובי יותר והם עוזרים למשתמשים לייצר רווחים מחסכונות שלהם בצורה יעילה ומוצלחת יותר בתפעול שלהם. מדוע לא לתעל את משאלות ההשקעה שלך למוצרים פיננסיים אחרים? הם עשויים להיות פחות ידועים, או שהם ממוקמים בנכסים פיננסיים חלופיים. אך הם יוכלו להעניק לך יותר משמחה אחת בחודשים הקרובים, מעבר לקרנות ההשקעה המקובלות יותר.

הגיע הזמן שתדע מה המאפיינים של אלה מודלים לחיסכון, ובמיוחד במה שחברות הניהול שאחראיות לגרום להם להשקיע. הם יכולים לעזור לך בבניית תיק ההשקעות שלך, רק כדי להתמודד עם סוף השנה, אבל לשנים הקרובות. תלוי במחזורים הכלכליים שעוברים השווקים הפיננסיים השונים.

כספים: הנכסים הרווחיים ביותר

ללא ספק, לקנס ההון יש השפעה על מוצרים אלה שלא עוברים את הרגע הטוב ביותר מבחינת הביצועים שהם מייצרים עבור בעליהם. רבים מהם נמצאים בשטח שלילי, ובכל מקרה מתחת לתוצאות שהושגו בשנים קודמות. אם מעל זה לוקחים בחשבון את זה המדד הסלקטיבי הספרדי יורד קרוב ל -10% ניתן להבין טוב יותר את התפתחותן של קרנות ההשקעה הללו.

בכל מקרה, בהצעה הנוכחית יש עדיין קרנות המקיימות מינויים חיוביים במהלך השנה הזו. לא מאוד מרהיב, אבל לפחות איך להפוך את החיסכון שלך לרווחי בתקופת זמן זו. בהתאם לרווחיות ממוצעת עד כה השנה קרוב ל -3%. אבל לא הרבה יותר, בגלל המצב הכללי של שוקי המניות, הלאומיים ומחוץ לגבולותינו.

אסטרטגיות חיוביות בקרנות

כדי למצוא תשואות על מוצרים פיננסיים אלה לא תהיה ברירה אלא לנקוט באסטרטגיות מסוימות המיושמות על ידי המנהלים האחראים על שיווק מודלים אלה של השקעות. אחד החוזרים ביותר הם אלה החלים א ניהול ערך. מודל זה מבוסס על זיהוי על ידי חברות בסיסיות בעלות יכולת לייצר ערך לטווח ארוך. הם אינם עיצובים חוזרים בהצעה הנוכחית. אך למרות זאת יש מספיק הצעות כדי לספק את דרישתם של משקיעים קטנים.

חיפוש רווחיות עקבית לאורך זמן היא אפשרות נוספת שתוכל להיעזר בה כדי להגדיל את ההון העצמי. לא בתשואות גבוהות במיוחד, הרבה פחות מרהיב, אבל לפחות מספיק לשמור על תיק חיסכון יציב לטווח הבינוני והארוך. אפילו אם גם פורמט זה לא יהיה נטול סיכונים ושתוכל לפתח תנועות שליליות שוב בכל עת.

ل קרנות תשואה מוחלטות זו עוד אחת האלטרנטיבות שיש לך להשיג את היעדים בצורה פשוטה וללא סיבוכים מוגזמים. שלא במפתיע, מדובר במוצר שמבסס את אסטרטגיית ההשקעה שלו בהתאמה לכל תנאי השוק הפיננסי. גם בתרחישים רחבי ידיים וגם בהם יש קיצוצים משמעותיים במחיריהם. המנהלים השיקו מספר לא מבוטל של קרנות הממלאות מטרה זו. זה יכול להיות מאוד מעניין עבורך לחסוך רווחי בתרחישים של אי וודאות גדולה כמו הנוכחי.

ניהול פתוח וגמיש

בכל מקרה, כדאי לחפש קרנות השקעה שיציגו את עצמן עם ניהול מאוד גמיש. איפה הם יכולים להסתגל למציאות החדשה של השווקים הפיננסיים. לא משנה מה המגמה שהם לקחו. תכונה זו תסייע לך באופן משמעותי להפוך את עמדותיך למספקות יותר להשגת יעדיך. אך גם במקרה זה, אל תצפו לתשואות נהדרות, מכיוון שלא תמצאו אותן בתקופות הנוכחיות של המשק.

מטרה נוספת שתושג עם מודלים ניהוליים אלה היא שאינך צריך לחדש את תיק ההשקעות לצמיתות. אבל להיפך, הם יציעו לך אותם תחת המוזרות הזו. הם מאוד מומלצים לפרופיל לקוח מוגדר מאוד: הגנתי, אתה לא רוצה לסכן את החיסכון שלך יתר על המידה ומעל הכל אתה רוצה לשמור על ההון שלך מעל לכל דבר אחר.

תכנון ניהול גמיש גדל במיוחד בהיצע הנוכחי של חברות הניהול. לא ייקח לך הרבה זמן למצוא אף אחד מהמוצרים הפיננסיים הללו, ובכל מקרה תחת עמלות דומות לאלה של קרנות השקעה אחרות. זו יכולה להיות אחת החלופות לסוף השנה. הם תקפים למשרות פתיחה, הן במניות והן בהכנסה קבועה. אפילו בכמה דגמים משניים.

מה עליכם לעשות כדי לבחור בקרן?

אם אתה רוצה שכל התהליך יתפתח כהלכה, תצטרך להחיל כללי התנהגות מאוד קפדניים. לא בכדי, יהיה עליכם להשוות, לנתח ולהחליט על מיטב הקרנות העומדות במאפיינים אלה. זה לא ייקח הרבה זמן, אך בתמורה יהיו לך ערבויות גדולות יותר בהשקעות שתבצע מעתה ואילך. כדי שזה יהיה המקרה, לא תהיה לך ברירה אלא למלא אחר כמה מההמלצות הללו.

• לפני מנוי על קרן השקעות כלשהי לנתח את זה ולהיות בטוח שזה הכי מתאים לך כרגע. תן לעצמך מעט זמן עד שתתבסס על החלטתך.
• אל תחשוב כי בגלל ששמר על תשואות חיוביות ביותר מכאן ואילך יהיה עליו להיות זהה. לא הרבה פחות, זה הדבר הראשון שאתה חייב בקרנות השקעה. כל תרגיל שונה לחלוטין.
• זכרו גם את זה לא כל הרקעים זהים. הם נעשים תחת אסטרטגיות השקעה שונות. מותאם לפרופיל לקוח מאוד ברור, מהשמרני ביותר לאלה שרוצים להסתכן יותר בתפקידים שלהם.
• קרנות נאמנות פתוחות כמעט לכל מיני נכסים פיננסיים. אין ספק שחלקם יועילו יותר להגנה על האינטרסים שלך כמשקיע קטן שאתה.
• אם יש לך שאלות, אל תהסס ו בדוק זאת במוסד הפיננסי שלך. הם יוכלו לעזור לך להכין את תיק ההשקעות הבא שאתה מתכוון לפתח בחודשים הקרובים.
• אל תתמקד בטלפון אחד, אבל זה הרבה יותר מומלץ פרוס את כספך על מגוון רחב של דגמים. בהם כלולים נהלים שונים, וכמובן, נכסים פיננסיים. זו תהיה הדרך הטובה ביותר לשמר את המורשת בצורה יעילה.
• אינך יכול לכסות יעדים גדולים אם אינך יודע באופן מושלם היכן אותה קרן משקיעה. אתה לא יכול להירשם כמנוי לעיוורון, מבלי שתדע מה הם דומים ומה הם מציעים. זו תפקוד לקוי שעליך לחסל בכל המקרים.

זו שנה מיוחדת

ייתכן שהתוצאה של הכספים שהתקשרת בהם לא תהיה כמצופה בתרגיל זה. עליכם לזכור כי השנה קשה מאוד לכל השווקים הפיננסיים, ללא אי הכללות. אתה יכול להחזיק מעמד קצת יותר זמן, שכן בניגוד למניות טהורות וקשות, מוצרים פיננסיים אלה מיועדים לטווח הבינוני והארוך. רק בתקופות אלה תוכלו לבדוק את הביצועים שהפיקו מההתחלה.

למרות שבכל מקרה, מה שאתה יכול לנהל הוא חידוש קבוע שלהם. תלוי במצב שהם מציגים בכל עת כל אחד מהשווקים הפיננסיים הגדולים. רק כך תוכלו לצאת מהתרחישים הכי לא חיוביים שעולים מרגע זה ממש. אינך צריך להיות סטטי בשמירה על קרנות השקעה. מעקב אחר אותם בזמן יעזור לך לשפר את הביצועים שהם מספקים לך.

אל תנסה ללכת גם נגד הגאות. אתה יכול לשנות את הרכב תיק ההשקעות שלך בקרוב השווקים מסתובבים. ההשפעות יהיו מזיקות מאוד על תחומי העניין שלך. עד כדי כך שאתה יכול להפסיד יותר כסף ממה שצריך, וממה שאתה יכול להרשות לעצמך. יהיה חשוב מאוד שתגדירו עד מתי לא תזדקקו לסכום שהושקע. זה יהיה אחד המפתחות החשובים ביותר לייעול השקעות באמצעות מוצרים אלה.

כמובן שייקח לך מעט להטמיע את הטיפים האלה. אבל עם קצת סבלנות, ועם עניין רב, תוכלו לרדת לתחתית. התוצאה תהיה ניהול מאוזן הרבה יותר קרנות השקעה. אולי אפילו תראה כיצד הרווחים חוזרים לדוח רווח והפסד. לא מרהיב, אבל לפחות מספיק כדי להרוויח ריביות בכל שנה. סביב מחסום 5%, מעל מה שמציעים מוצרי חיסכון (פיקדונות זמן, שטר חוב בנקאי, חשבונות בעלי הכנסה גבוהה וכו ').

על ידי יישום אסטרטגיות אלה, תוכל להתקדם עוד מעט במשימה הקשה הזו של הפיכת החסכונות שלך לרווחיים באמצעות אבטחה גבוהה יותר בפעילות שלך. לא בלי מאמץ, אבל התגמול שיהיה לך בהחלט יהיה שווה את זה. אם כי אתה צריך לחכות כמה חודשים עד שהמצב החדש הזה יגיע. באופן לא מפתיע, זו אחת המטרות העיקריות של המשקיעים. במובן זה יש לכוון את פעולותיך הקרובות ביותר.