קרנות השקעה, באינסוף האופציות שלהן, הן אחד המוצרים עם קבלה רבה יותר של משקיעים קטנים ובינוניים. כתוצאה מהמעבר של התזרים הכספי של האנשים שחסכו את חסכונותיהם בפיקדונות בבנק. ואחרי ההחלטה של הבנק המרכזי האירופי (ECB) להוריד את מחיר הכסף ולהשאיר אותו כמעט ללא ערך על 0, הסבת את תרומתך לקרנות.
כדי לאמת עובדה זו, הנתונים האחרונים שמסרו איגוד מוסדות ההשקעה הקולקטיביים (אינברקו) מראים כי היקף הנכסים של קרנות הפנסיה הגיע לשיא חדש בכל הזמנים במהלך החודשים האחרונים. באופן זה קרנות השקעה, יחד עם פנסיות וביטוחים, כבר מהוות כמעט 60% מתיק משקי הבית הספרדיים. ריבוי הפורמטים שניתן למנוי עוזר להבין את התנועה הזו בקרב חיסכון ספרדי.
אבל אם יש תכונה אחת המועילה לאלפי ואלפי הספרדים הרבים שחסכו את חסכונותיהם במוצרים פיננסיים אלה, היא מתקן נהדר שיש להם להעביר אותם, עם יתרונות גדולים עבורם. אפילו ליהנות מאי תשלומי מיסים בשעות שאתה רואה לנכון, וכמובן, שקוף מבחינה משפטית ומוחלטת כפי שניתן לראות במידע זה.
כיצד להעביר קרנות השקעה?
ניתן להעביר מוצר זה המיועד לחיסכון והשקעה לקרנות אחרות בכל עת ובכל מצב. אבל הדבר המעניין ביותר לאינטרסים שלך הוא שהמבצע זה לא יעלה לך יורו אחד, וגם זה לא ייענש שום סוג של עמלות או הוצאות אחרות בניהולו. כמובן, כל עוד אתה עושה אותם באותו מוסד פיננסי. ואפילו ליהנות מההצעות הרבות שהם מציעים למנוי או לשמור מוצרים אלה בתיק ההשקעות שלך.
אתה יכול להעביר את הכספים שלך לאחרים מכל סוג שהוא, מהכנסה משתנה לאחרת בעלת אופי מעורב, או בכיוון ההפוך, אין מגבלות לבצע תנועות מסוג זה. הם יכולים להתבצע פעמים רבות ככל שרוצה בעל תיק ניירות הערך. יהיה צורך לתת את ההזמנה רק לבנק בו חוזה אבטחת החוזה. ושהוא יכול אפילו להיעשות באופן מקוון אם נדבקת במודל זה בבנק. בנוחות מהבית ובכל שעה ביום.
זו פעולה שנוחה מאוד כאשר מסיבה כלשהי אינך מרגיש בנוח עם קרן השקעות חוזה. ובכן מכיוון שהיא לא מתפתחת כפי שהייתם רוצים, זה לא המודל הטוב ביותר למקד את ההשקעה באותו הרגע המדויק, או שפשוט הרווחיות שלה אינה מספקת ביותר עבור ציפיותיכם כמשקיע קטן. זה יהיה הזמן הנכון להעביר את התיק בין השלבים בין קרנות נאמנות.
רשמי את הפעולה
אין זה משנה אם מדובר בקרנות של חברות ניהול שונות, שכן הדרישה היחידה להציג את הפעולה היא שהם יהיו מאותו בעלים, ללא קשר להרכבם ולסכום התרומות שניתנו. זו פעולה שמאוד נוחה לביצוע, לעדכן את המוצרים הטובים ביותר לכל אירוע, ובמיוחד מול תרחישים משתנים במצב הכלכלי הבינלאומי. החזקת קרן בתיק, באופן סטטי לאורך זמן, היא טעות חמורה העלולה לעלות למחזיקי המוצרים הפיננסיים הללו יורו רב.
בהתאם למצבים החדשים שנוצרים, ההשקעה יכולה להיות מגוונת בצורה מספקת לאינטרסים שלך. אל תהססו, כדי לשפר את ביצועי החיסכון המושקע בקרנות השקעה. אם כי לא רצוי שתשנה אותם על בסיס קבוע. לא בכדי, הם מוצרים שאינם מיועדים לטווח הקצר, אלא לצמיתות ארוכת טווח. בדרך כלל בין 3 ל 6 שנים בערך.
יתרונות המס שלך
יש אסטרטגיה מועילה מאוד כך שתוכלו להשתמש בה בתדירות מסוימת. זה מורכב מחסכון ממך בתשלום מיידי של מיסים. וזה יכול להתממש באמצעות פעולות אלה, כלומר באמצעות העברות של קרנות השקעה. במקום לשלם עמלות אלה באמצעות המכירות שלך, אתה יכול לעכב תשלום זה על ידי העברתו למוצר אחר בעל מאפיינים אלה. ואתה יכול אפילו לחכות שהמיסים יירדו כדי למסד את המכירות סוף סוף.
זהו טריק משפטי המשמש משקיעים רבים כדי להימנע מלהתמודד עם תשלומים אלה באופן מיידי. ואלה שחסרים להם מוצרי השקעה אחרים (קרנות הנסחרות בבורסה, כתבי אופציה, נגזרים, מכירות אשראי וכו '). לפיכך, מדובר בפעולה מועילה ביותר בה תוכלו להשתמש בכל עת, ללא כל מגבלות. כאילו מדובר בתיק חיסכון, ובסגנון התוכניות לחסוך כסף שמוסדות פיננסיים פיתחו.
מצבים בהם עליכם לבצע העברות
תמיד יש רגעים נוחים יותר לבצע את הפקודות האלה, וזה ממש נוח שתכיר אותם כדי לייעל את הפעולות בהתאם לאינטרסים שלך. ואת זה ניתן לבחור ברגעים הבאים בהם אנו הולכים לחשוף בפניכם את תאימות ההעברות בין הקופות.
- טעית בבחירת מודלי ההשקעה, והבנת זאת. תעמוד בפניך האפשרות לתקן ובחרו בפורמטי השקעה אחרים המתאימים יותר למצב החדש.
- האבולוציה שלה בשווקים הפיננסיים אינה זו שהוצעה בתחילה, ואפילו במקום להיות עם רווחי הון, אולי אפילו תאבד חלק מההון המושקע.
- לפני שינוי בסביבת הפעילות הכלכלית הבינלאומית, שזקוק לשינוי בנכסים הפיננסיים שהם חלק מהצעת ההשקעה שלך. אפילו סומכים על עצת הבנק עצמו.
- לאחר שבילה מספר שנים באותה קרן השקעות, הגיע הזמן לשנות את זה לאחר שמענה לציפיות שלך, ובדרך זו להתחיל מחזור חדש בסוג זה של מוצרים פיננסיים.
- כאסטרטגיה ל לגוון את ההשקעה באמצעות פורמטים שונים של חיסכון: הכנסה קבועה, משתנה, מעורבת, חלופית, עם מטבע מוגן וכו '. זו תהיה דרך חסכונית מאוד להגן על החיסכון שלך בצורה בטוחה יותר.
- תלוי ב פרופיל משקיע שאתה מציג בכל עת, ושזה לא צריך להיות זהה תמיד. זה עשוי להשתנות בהתאם למשתנים רבים המותנים את החשבונות האישיים שלך.
- לפני כל תנועה פתאומית שנוצרת בשוקי הכנסה קבועה או משתנה. וזה יהיה הטריגר להפוך את תיק ההשקעות באותו רגע מדויק, לא משנה מה אופיו והרכבו.
הצעות לביצוע העברות
תוכלו גם ליהנות מאינספור מבצעים ומבצעים שמוסדות פיננסיים פיתחו בכדי לתפוס את כספם של לקוחותיהם, חלקם אגרסיביים באמת. אחד המועילים ביותר לאינטרסים שלך כלקוח ומשקיע מגיע מהעברות לגופים אחרים. לא בכדי, בנקים רבים מתגמלים לקוחות חדשים במזומן לצורך נשיאת כספים מגופים אחרים.
זה יכול להיות פעולה מעניינת מאוד אם אתה חושב להחליף בנק, או שהם פשוט תנועות לטעמך. תצטרך לעשות שום דבראך הגורם עצמו יהיה האחראי על קידום ההליכים המינהליים בכדי למסד את החילוף בין קרנות ההשקעה שלך. לא תצטרך לשלם עמלה כלשהי, ואפילו לא הוצאות אחרות בניהולה.
אם תחליט לבצע פעולה זו, לא תהיה לך ברירה אלא לנתח את הצעת הבנק ולבחור במודלים שמביאים את היתרונות הגדולים ביותר. בידיעה שזה לא ישנה את אופי ההשקעה שלך, ואפילו לא את התרומות שניתנו. תמשיך באותה השקעה, אך בבנק אחר. זה ההבדל היחיד שתבחין בו כשתסיים את ההעברה בין הכספים.
אילו יעדים אתה משיג עם העברות?
באמצעות תנועות בנקאיות פשוטות אלו תוכלו להשיג סדרה של יתרונות שלא הייתם משיגים באמצעות אפיקי פעולה אחרים. וזה יהיה תלוי הרבה ביעדים שהגדרת לעצמך בעת חתימה על מוצרים פיננסיים מסוג זה. אמנם באופן כללי, אלה יהיו חלק מהתרומות שתבחין בהן במהירות.
- אתה יכול להסתגל לכל מחזור כלכלי, אפילו למצבים הקשים ביותר בתרחיש הכלכלי. וכל זאת ללא צורך להשאיר את הפורמטים הללו שהם קרנות השקעה.
- זה יהיה כרוך בא פנה רדיקלי לגישות שלך משקיעים, מהפרופיל שאתה מציג והותאם לכל מיני נסיבות. ללא צורך בהפסד כסף בדרך מכיוון שלא יהיו חיסולים של הפעולות.
- אתה תהיה במצב לתקן כל ליקויים בתיק ההשקעות שלך, וזה יכול להכביד על הנכסים שלך במהלך החודשים הקרובים. אתה תהיה זה שמנהל את האסטרטגיה להפוך את החיסכון לרווחי.
- הם מבצעים מאוד קל לביצוע, וניתן לעבד את זה תוך מספר דקות. אם כי תצטרך לחכות כמה ימים רק כדי לראות כיצד מניות הכותרות החדשות כבר רשומות בשווקים הפיננסיים.
- יהיה לך זמן לנתח את הצעת המנהלים, וברר אילו קרנות ההשקעה המתאימות ביותר עבורך, כדי לשפר את יכולתך לגדל חסכון. גם בעזרת אנשי מקצוע בתחום ההשקעה הזה.
- ולבסוף, הזדמנות מאוד ברורה שאתה צריך להחיות את החסכונות שלך מול שינויים חדשים שהכלכלה חווה, מבית ומחוץ. תכנון מודל חיסכון המותאם לך, ובהתאם לצרכים שיש לך.