מדוע קרנות מעורבות יכולות להוות אלטרנטיבה להשקעה?

אחד המוצרים המגוונים ביותר שאתה יכול לקבל כרגע הם קרנות השקעה. אבל אתה צריך לדעת שהם בעלי אופי נהדר, ככל שיש הרבה נכסים פיננסיים. בכל מקרה, אחד מהנשכחים ביותר בקרב משקיעים קטנים ובינוניים הוא מעורב. זהו מודל השקעה ש לשלב מספר פעולות פיננסיות זה עם זה, הן ממניות והן מהכנסות קבועות, מבלי לשכוח עמדות חלופיות או אפילו מוניטריות. במובן זה מדובר בקרן שלמה מאוד המכסה כמה צורות השקעה, מבלי שתצטרך לשכור מוצרים נוספים.

מתרחיש כללי זה, זהו אחד הפתרונות המגנים ביותר לחוסר היציבות שמציגים השווקים הפיננסיים בימינו. בין היתר בגלל שהם משלבים משך זמן קצר יותר ביחס לחלק מההכנסה הקבועה. מסיבה ברורה מאוד וזו לא אחרת מאשר העלאת הריבית הצפויה המתחזה באזור האירו. באופן זה, אחת ההשפעות הראשונות שמפיק כספים מסוג זה היא שהיא מגנה יותר על החסכונות שלך. במובן זה שהפסדים מוגבלים באופן משמעותי, אם בכלל.

זהו מוצר המותאם לכל פרופילי המשקיעים. מהקיצוץ הכי אגרסיבי עד הכי הגנתי, כמעט ללא מגבלות מבחינת הנמענים הפוטנציאליים. למרות שמדובר בחוסכים השמרניים שבסופו של דבר בוחרים בקרנות השקעה מעורבות. במיוחד משום שהוא מאפשר להם לגוון את הונם או את נכסיהם בצורה יעילה הרבה יותר. מגישות שונות להשקעה שתוכלו לבחור לפי טעמכם. לא בכדי, יש להם הצעה חזקה מאוד שנבחרה על ידי כל מיני מנהלים לאומיים ובינלאומיים.

כספים מעורבים: הם גמישים יותר

מדוע סוגים אלה של קרנות יכולים להיות מעניינים מאוד להרשם כרגע? ובכן, כי שלך צדדיות וגמישות הופכת אותם לאחת הקטגוריות המתאימות ביותר בסביבה הנוכחית של השווקים הפיננסיים. היכן שמניות מציגות סימני חולשה מדאיגים והכנסה קבועה אינה מה שהיה לפני כמה שנים. עם הסיכון שתוכלו להשאיר הרבה יורו בדרך. מהסביבה הגלובלית הזו, קרנות השקעה מעורבות מפחיתות משמעותית את הסיכונים. אם כי להיפך, הם מגבילים את הרווחים האפשריים שתוכלו להשיג בתרחישים הרחבים של מחזורים כלכליים.

מה באמת מקבלים כששוכרים את קרנות ההשקעה האלה? ובכן, משהו פשוט כמו לפתוח עמדה הגנתית יותר לשווקים מכיוון שאתה הולך לבחור להפחית את משקלו במניות וצמצום משך הזמן בהכנסה הקבועה בשל הסיכונים להעלאת שיעורי הריבית. כפי שראיתם, ישנם יתרונות רבים אשר אלה יכולים להביא לכם Productos כספיים בתרחיש כמו הנוכחי. איפה, לעומת זאת, אתה לא יודע מה לעשות עם הכסף שלך. מכיוון ששוק המניות לא משכנע אתכם והכנסות קבועות מלאות בסדרת סיכונים שלא היה ניתן לדמיין עד לפני מספר שנים.

מוצרים בעלי אופי שונה

כמובן שיש דבר אחד ברור מאוד בקרנות השקעה מעורבות והוא שבתוכם נוכל לראות את האסטרטגיות השונות בהן ניתן להשתמש בעולם ההשקעות. אפילו מ דגמים חדשניים מאוד שאולי אפילו יפתיע אותך בחידוש ובמקוריות שלו. בפרופורציות שיכוונו לפרופיל שאתה מציג כמשקיע קטן ובינוני. כלומר, עם סיכון בינוני או בהנחה של גישות אגרסיביות יותר. אבל בכל המקרים, גיוון ההשקעות, וזה מה שמגדיר את המוצרים המיוחדים האלה שאנחנו מדברים עליהם.

בסדר דברים אחר, אינך יכול לשכוח שקרנות מעורבות עוזרות לך לסיים את הבטא ואת הסיכון בתיקים. זה בפועל מתבסס על כך הפסדי שיא נשלטים בדרך כלל והם בדרך כלל מערבלים טובים. איפה שאתה בעצמך לא תצטרך לעשות כלום, אלא להפך הכל יעשה עבורך מחברות הניהול עצמן. מי הם אלה שבוחרים אילו נכסים פיננסיים הם המתאימים ביותר לביצוע חיסכון רווחי של לקוחות. חלקם עם תשואה שנתית שיכולה להגיע אפילו לספרות כפולות. לפחות זה ייתן לך לחשוב אם זה שווה את הפורמליזציה שלה מעכשיו או לא.

השלמה לתיק ההשקעות

בכל מקרה, קרנות מעורבות מהוות השלמה טובה לכל השקעה שפיתחתם עד כה. עם חשיפות למניות, מטבעות, חומרי גלם וכו '. כלומר, תהיה לך הרבה גמישות לפתח את ההחלטה שקיבלת בבחירת אחד המוצרים בעלי המאפיינים הללו. כמובן, יותר במודלים המסורתיים יותר שמבוססים ישירות על מניות או הכנסה קבועה. באופן לא מפתיע, זהו אחד היתרונות הגדולים של הימור על מודל השקעה זה בשלב זה.

מצד שני, אלה שנקראים מעורבים ייצרו שאתה יכול להיות משהו רגועים יותר מול אי יציבות אפשרית של השווקים הפיננסיים. כפי שקורה בחודשים אלה וזה יוצר אי וודאות של חלק טוב מהמשקיעים. כפי שזה יכול להיות במקרה שלך כשאתה חושש ממה שעלול לקרות עם עולם הכסף המסובך תמיד. במובן זה, קרנות השקעה מעורבות מעניקות לך הרבה יותר ביטחון מהשאר. אך היזהר מאוד מכיוון שהם אינם נטולי סיכונים. לא הרבה פחות, כפי שאתה יכול לחזות מההסברים האלה.

מיועד לטווח הארוך

לגבי הטווח הארוך, אין ספק שהשילוב של כמה נכסים פיננסיים תורם א עקביות מוצקה הוספת ערך לתיקים. כמובן, האפקטיביות שלה בתנאים הקצרים ביותר מוגבלת יותר מאשר בסוגי קרנות השקעה אחרות. מכיוון שהאסטרטגיות שלהם מורכבות יותר לפיתוח בגלל המאפיינים המיוחדים של מודלים אלה כדי להפוך את הנכסים האישיים שלך לרווחיים. כלומר, הם מיועדים לתקופות של כמה שנים קדימה וזה יכול לעזור לך לבטל מתחים לקראת כניסה לשווקים הפיננסיים.

בכל מקרה, תמיד תהיה לך אפשרות להעביר את קרנות ההשקעה המעורבות שלך למודלים ניהוליים אחרים. יתרון באסטרטגיה זו הוא שאתה יכול ליישם מערכת זו בצורה בלתי מוגבלת, כלומר כמה פעמים תרצה בהתאם לתחומי העניין האישיים שלך. כי גם לזה לא תהיה עלות כספית, שכן להפך לא תצטרך לשלם יורו אחד במבצעים אלה. מקור הכספים לא משנה שכן הדרישה היחידה היא שהכספים יופקדו באותו בנק. והפנו אותו לקרן שתחשבו לנכון, לא משנה מה טיבכם.

הם קרנות שנשלטות יותר

אם מוצרים פיננסיים אלה מאופיינים במשהו, זה משום שתוכלו להפעיל שליטה רבה יותר על עמדותיהם. זו סתירה, אבל זה בגלל התנודות שלו פחותות מאשר בקרנות השקעה על בסיס הכנסה משתנה או קבועה. באופן לא מפתיע, התנודתיות נמוכה משמעותית מכיוון שנדיר מאוד שיש לה תנודות אלימות מאוד. מתרחיש זה, הם מוצרים שיכולים להיחשב יציבים יותר. משהו שלא אומר שהם פטורים מהפסדים במחיר שלהם. כמובן שלא, כפי שניתן לראות בהתפתחות המודלים הללו בניהול כספים.

עם עמלות שונות

שיקול נוסף שעליכם לקחת בחשבון כעת הוא כי העסקתכם כרוכה בתשלום של כמה עמלות. כמו בשאר קרנות ההשקעה, אם כי בכל מקרה זה מאוד מוזר שהם עולים על 1,50% על הון מושקע. העמלות של מוצרים פיננסיים אלה עולות בקנה אחד עם אלה שמקורן ברכישה ובמכירה של מניות בשוק המניות. ונרחב יותר מאשר בקרנות הנסחרות בבורסה הידועות יותר בתעודות סל. במובן זה לא יהיו הבדלים משמעותיים ביחס לצורות השקעה אחרות.

עליכם לזכור גם כי הם נענשים בגין שלהם טיפול מס. זה באמת אומר שכאשר תשחזר את תרומתך הכספית עם הריבית המתאימה להם, הם ינכו את המסים שלך. כלומר, התשואה הגולמית לא תעבור לחשבון החיסכון שלך. לכן האסטרטגיה הטובה ביותר שלך מבוססת על שמירת כספים מעורבים לטווח ארוך יותר כדי לנסות לפצות על הליך המס הזה.

מנקודת מבט זו, זה לא אחד המוצרים המומלצים ביותר, אלא הוא מותאם לפרופילי מקבלים ספציפיים מאוד. בכל מקרה, זו עוד אחת החלופות שיש לך כרגע כדי להפוך את החיסכון לרווחי. אם כי מגישה חדשנית יותר מאשר מצעדים אחרים לפניכם. עם מגוון רחב של דגמים המותאמים לכל אחד מהפרופילים של משקיעים קטנים ובינוניים. מעבר לשיקולים טכניים ואולי אפילו יסודיים. מעתה תצטרך רק להעריך האם באמת כדאי לעשות זאת או לא.