איך בונים תיק קרנות השקעה מאוזן?

אם יש מוצר שאוסף את החיסכון של המשקיעים, זה לא אחר מאשר קרנות השקעה. כי זה מספק לך דרכים רבות לתעל אסטרטגיות כדי להפוך את החיסכון לרווחי. שניהם מגישות ממניות והכנסה קבועה. אבל בלי לשכוח פורמטים אחרים כמו כסף, חלופי או אפילו מקושר לחומרי גלם או מתכות יקרות. כמעט כל נכסים כספיים שאתה יכול לדמיין. אפילו המקוריים והחדשניים ביותר שיצרו חברות ניהול.

קרנות השקעה מאפשרות לך לשפר את התשואות שמוצעות לך מוצרים בנקאיים שונים בשלב זה (פיקדונות זמן, שטר חוב או שטרות מדינה). כרגע הם נותנים לך רק בסביבות 1%, משהו שהכספים יכולים לחרוג ממנו. אפילו אם עם סיכונים גבוהים יותר כי הרווחיות אינה מובטחת. במקום זאת, בחלק גדול מהמקרים הם יהיו תלויים בהתפתחות השווקים הפיננסיים. בתמורה, תוכלו לבחור מודלים שונים להשקעה בהתאם לפרופיל שאתם מציגים כחוסך.

אך כדי שההצעות שלך יתממשו תצטרך לבצע בחירה מאוזנת מאוד של קרנות. איפה גיוון שורר מעל אסטרטגיות אחרות. במובן זה, אתה לא צריך להפנות את כל החסכונות שלך לקרן אחת. מכיוון שההשפעות יכולות להזיק מאוד לאינטרסים שלך. עד כדי כך שתוכלו לקבל יותר מהפתעה אחת בשלב ההשקעה הזה. בכל מקרה, תוכלו ליישם כמה יוזמות כדי שההשקעות שלכם יתפתחו נכון. ותוך שנים ספורות אתה תהיה מסוגל ליהנות מהתשואות שנוצרו על ההון המושקע שלך.

קרנות השקעה בהכנסה קבועה

אם תרצה לבנות תיק מאוזן ובטוח באמת, לא תהיה לך ברירה אלא לכלול נכסים פיננסיים עם הכנסה קבועה. בפרופורציה הנחשבת לכם המתאימה ביותר בהתאם לשאיפותיכם. הצעה שימושית מאוד היא לבחור באג"ח הבטוחות ביותר, כגון מגרמניה וארצות הברית. אסטרטגיה זו תספק ביטחון רב יותר לתיק קרנות ההשקעות שלך. בנוסף, זו תהיה אחת הדרכים היעילות ביותר להגן על עצמך מפני התרחישים השליליים ביותר עבור השווקים הפיננסיים. גם עם קבלת תשואות על חיסכון, גם אם אלה מינימליים.

בכל מקרה, אם הציפיות שלך אגרסיביות יותר, תמיד יש לך אפשרות לבחור ב- קשרים היקפיים. ממדינות כמו פורטוגל, איטליה, יוון או אפילו ספרד עצמה. מסיבה פשוטה מאוד להבין והיא כי פוטנציאל ההערכה שלו גדול בהרבה מאשר במוצרים אחרים בעלי מאפיינים אלה. אם כי נכון גם שהסיכון שאתה לוקח על עצמך עם העסקתך גבוה יותר. עם זאת, אתה יכול לבחור באסטרטגיה זו תחת חלק מינימלי של התרומות הכספיות שלך.

התיק תמיד בקרנות

תהיה אשר תהיה אסטרטגיית ההשקעה שלך, נכסים פיננסיים משוקי המניות לא צריכים להיות חסרים. זו הדרך הברורה ביותר לעשות את אותה קפיצה שאתה רוצה לשפר את האינטרסים. אם כי להפך, זה יכול לגרום למאזן בכל שנה להיות שלילי מהרגיל. אך עם היתרון שתוכלו לעשות זאת בצורה מגוונת. כלומר, ללא הצורך לשפוך את כל כספך לשווי שוק יחיד. יש לך קרנות השקעה מכל המאפיינים, מההגנתי או השמרני ביותר לבעלי פרופיל אגרסיבי. זהו אחד היתרונות שמספק סוג זה של מוצרים פיננסיים כגון קרנות השקעה.

באמצעות אסטרטגיה זו אתה יכול לשלב מניות, מגזרים ומדדי מניות. הן בשווקים הלאומיים והן מחוץ לגבולותינו. אין מגבלות על המודלים שפיתחו חברות הניהול. היכן שיש לך הצעה רחבה לבחירה מעתה ואילך. שתוכלו לערבב את זה עם נכסים פיננסיים אחרים מכל המגמות והאופי. כך שבאופן זה יתוקנו ההפסדים האפשריים שתוכלו להשיג עם המנוי המוגבל ביותר של קרנות השקעה.

שלב את שני דגמי ההשקעה

כך או כך, תוכלו גם לבחור במודל ביניים ש שקול את כל הרגישויות. הם מה שמכונה קרנות מעורבות ומיוצגות באחוזים שמודים בכל האפשרויות. ובכן, מודל זה אמור להיות נוכח גם בתיק ההשקעות הבא שלך. לפחות תצטרך להקדיש חלק מהחסכונות שלך לחלופה המעורבת הזו. זהו מוצר שחברות הניהול מקדישות אליו יותר ויותר משאבים. באופן לא מפתיע, יש לך הרבה לבחירה ולא תהיה לך שום בעיה לענות על צרכי ההשקעה שלך.

סוג זה של קרנות השקעה יכול לשלב גם נכסים פיננסיים אחרים בעלי רלוונטיות מיוחדת. כמו למשל, אופציות כספיות או מודלים של השקעות אלטרנטיביות. זוהי אסטרטגיה נוספת שיש לך כרגע להגן על התרומות הכלכליות בתרחישים הכלכליים הקשים ביותר. תהיה לך הגנה גדולה יותר בתרחישים מסוג זה, כל כך פחות רצוי לכל החוסכים. לכן, זו אפשרות נוספת שלא אמורה להיעדר בעת תכנון תיק המוצרים הפיננסיים הללו. במטרה העיקרית להגדיל את יתרת חשבון הצ'ק או החיסכון שלך.

כספי, האופציה הבטוחה ביותר

זה גם לא צריך להיעדר בתיק כלשהו, ​​במיוחד בפרופילים המגנים ביותר. מכיוון שהם יציבים מאוד וכמעט אינם מראים הבדלים בעלי חשיבות מיוחדת. כלומר, הרווחים אם הם ניתנים הם מינימליים. אמנם בתמורה קשה להם מאוד לפחות, גם אם התרחיש הכללי הוא הגרוע ביותר האפשרי. זו אחת הסיבות המובילות לכך שתצטרך להקדיש חלק מהחסכונות שלך למודלים ניהוליים אלה. השפעתו דומה כאילו היה כסף משותק. כלומר, אתה לא מנצח ולא מפסיד עם העמדות שלהם.

בכל מקרה, זו בחירה שמתאימה יותר לעיתות משבר כלכלי. איפה שמכללת את נפילת השווקים הפיננסיים. כי מספק יותר יציבות מאשר קרנות השקעה אחרות. להיות תפקיד שימושי מאוד לתקופות ספציפיות ולא צפוף יתר על המידה במשך הזמן שלהן. בכל מקרה, זהו גם מוצר מתאים מאוד לביצוע העברות מקרנות השקעה קבועות ובעיקר משתנות. גם בכיוון אחד וגם בכיוון אחר. מכיוון שהם רב תכליתיים לפתח פעולות מסוג זה שמטרתן לשמור על האינטרסים שלך כמשקיע קטן ובינוני.

קרנות חלופיות: הדרך השלישית

בכל המקרים תוכלו לבחור במודל שלישי שיוצא מדמי ההשקעה המסורתיים. עם גישות שונות כמו שהיא בחר בתנודתיות או במתכות היקרות הרלוונטיות ביותר. אך כדי שאסטרטגיה זו תתפתח בהצלחה תצטרך לבצע אותה במגמות עלייה. כך שבדרך זו אתה נמצא במצב טוב יותר לנצל את התרחיש הכללי הזה. זה יכול להיות בעל השפעות מועילות מאוד לתקופות הקשות ביותר במשק. למרות שאסור להירשם כמנוי מוצרים מסוג זה בסכומים לא גבוהים במיוחד. אך להיפך, די מוגבל ומבוקר ביחס לתקופות הקביעות.

מודל חיסכון זה הוא הפחות קונבנציונאלי מכולם והוא מיושם בזמנים מאוד ספציפיים. מצד שני, הם אינם מוכרים היטב בקרב משקיעים קטנים ובינוניים. עד כדי כך הם אחת הכספים הידועים ביותר על ידי המשתמשים. איפה שזה די נכון שההיצע של המנהלים פחות צפוף, הן במספרם והן בהצעות שפותחו. במובן זה, הכרחי שתכיר את הרכבו כדי להימנע ממצב לא נעים אחד למען האינטרסים שלך.

צמצמו הפסדים אפשריים

כפי שאולי ראיתם, יש לכם יותר מרעיון אחד להחזיק תיק קרנות השקעה שהוא בהחלט מאוזן. מגישות שונות לחלוטין ושהם מכוונים לכל מיני משקיעים קטנים ובינוניים. איפה תהיה לך ההחלטה האחרונה רק בעצמך ומה אתה רוצה במערכות היחסים שלך עם עולם הכסף המסובך תמיד. למרות הכל, אחד המפתחות להשגת היעדים שלך יהיה בגיוון רחב יותר של חסכונות.

וכהצעה אחרונה, תמיד יש את המשאב שמוצרים אלה יכולים להיות לשלב עם מודלים בנקאיים מסורתיים. כמו למשל, עם חשבונות בעלי הכנסה גבוהה או הפקדות זמן. מעמדות המניבות תשואה קבועה ומובטחת מדי שנה. למרות שזה מינימלי ועם מרווחי תיווך מוגבלים באמת. אך שתוכלו לפצות על ההפסדים האפשריים שתוכלו להשיג בהשקעה הטהורה והפשוטה. כך שבדרך זו, אובדן ההון אינו שופע כמו שחשבתם בתחילה.

כי העניין הוא שלקרנות שלך אין ירידות משמעותיות. במיוחד בתקופות הקשות ביותר עבור השווקים הפיננסיים. רגעים שבהם אתה מחשיב את מצב ההשקעות שלך ויש צורך לבצע את ההעברה המוזרה בין קרנות ההשקעה שנבחרו. לא משנה מה טיבו.