Az Eurostoxx-hoz kapcsolt alapok lehetővé teszik a befektető számára, hogy az európai részvényekben képviseljen anélkül, hogy közvetlenül kitett volna a tőzsdére, és ahol nekik sem kell konkrét értékpapírra fogadniuk. Nem hiába, az euróövezet legreprezentatívabb vállalataiba fekteti pénzét, bár azzal a hátránnyal, hogy nem gyűjti be teljes mértékben az esetleges tőkenyereséget, amelyet az európai tőzsde generálhat. A tőzsdénél magasabb kiadások és jutalékok mellett ez néha akár 3% -ra is emelkedhet.
Alapvetően megkülönbözteti őket az, hogy kevesebb ismerettel kell rendelkezni a végrehajtott műveletekről, amelyek a piaci indexbe történő befektetésből származnak. nincs devizakockázat, vagyis kinek pénzneme az euró, például az Eurostoxx-50. És azért is, mert a régi földrész üzleti panorámájában erősen konszolidált vállalatokról van szó.
Az alapokba történő beutazáshoz szükséges minimális befektetés mindegyikük jellemzőitől függ, de jelenleg vannak olyan termékek, amelyek Csak 500 eurótól jegyezheti meg részvényeit. Bár ahhoz, hogy a befektetés a nyereségesség szempontjából a kívánt hatásokat érje el, sokkal igényesebb hozzájárulásokat kell végrehajtania. Elvileg 5.000 eurótól kezdődően, és e pénzügyi piac mozgásának jövedelmezőbbé tételével.
Eurostoxx: összetétel
Az egyik alternatíva, amely a kis- és középbefektetők előtt áll ahhoz, hogy pénzüket részvényekbe fektessék anélkül, hogy túl sok kockázatot vállalnának, az ezen a részvényindexen alapuló befektetési alapok. Arra ösztönözheti őket, hogy részesüljenek a legjobb gazdasági eredményekből, amelyeket az európai gazdaságoknak ebben az évben fel kell mutatniuk, és amelyek egyes tőzsdei elemzők véleménye szerint a legjobban fejlődnek a tőzsdéken, és ezért tükröződnek a részvények árában. az ezen a szelektív európai indexen jegyzett értékpapírok.
Az Eurostoxx-50 index az az euróövezet 50 legrelevánsabb részvényéből áll. Az indexbe felvehető vállalatok a következő országokból származnak: Ausztria, Belgium, Finnország, Franciaország, Németország, Olaszország, Luxemburg, Hollandia és Spanyolország. Ebben az értelemben a tőzsdén jegyzett és az Ibex-35-ből származó értékpapírok a fő nehézsúlyúak: Santander, BBVA, Endesa, Iberdrola és Telefónica.
Az értékpapírokat a kapitalizációs kritérium szerint súlyozzák, figyelembe véve a szabad forgalom szintjét, Ez egy angol kifejezés, amely változó tőkét jelent, és amelyet egy olyan társaság vagy társaság tőkekészletének egy részére alkalmaznak, amelyet szabadon kereskednek a tőzsdén, és amelyet a részvényesek nem stabilan irányítanak. Azt is meg kell jegyezni, hogy ez a viszonyítási alap az öreg kontinensen évente felülvizsgálják figyelembe véve a részvények számát és ezek változó tőkéjének szintjét a teljes részvényhez viszonyítva.
A felvétel előnyei
Az Eurostoxx alapú befektetések fő előnyei a részvények közvetlen megvásárlása tekintetében nagyon egyértelműek, különösen egy meglehetősen konzervatív profilú befektetőtípus esetében, amint az Ön esetében is előfordulhat, aki bizonyos vonakodással veszi figyelembe részvénypozíciók a befektetett tőke egy részének elvesztésétől való félelem miatt, és különösen a részvényeknél az ez év eleji erős visszaesés után.
Alapvetően azért neked kell egy kevesebb tudás A piacról amely egy devizakockázat nélküli piaci indexbe történő befektetésből származik (vagyis kinek pénzneme az euro). Ha például szektoralapokba vagy feltörekvő országokból származó vagy devizakockázatú alapokba fektet be, akkor megfelelő ismeretekkel kell rendelkeznie róluk ahhoz, hogy valamilyen módon értékelje a belépő piacot.
Ha befektetni szeretne a tőzsdére, de nem rendelkezik az ehhez szükséges ismeretekkel, akkor kevesebb problémát okoz az Eurostoxx-50-re hivatkozott alapba történő belépés, mint a részvényvásárlás kritériumok vagy meghatározott stratégia nélkül. Egy másik további előny, amelyet ez a befektetési lehetőség magában foglal, az az nem kell meghatároznia önmagát egy adott értékkel. Ezen túlmenően az indexet alkotó vállalatok a gazdaság nagyon különböző ágazataihoz tartoznak, és diverzifikálni tudják a befektetéseket.
Stratégiák a műveletekben
Az Eurostoxx-hoz kapcsolt alapok azonban megtalálhatók, amelyek jellemzője, hogy magas volatilitási arányt és magasabb kockázatot feltételeznek a többi alacsony kockázatúhoz képest. Is garantált alapok formájában kínálják, amelyek biztosítják a teljes letétbe helyezett tőke őrzését, bár cserébe a bejelentett jövedelmezőség bizonyos követelmények, egyes esetekben nagyon nehéz teljesíteni.
Egy másik szempont, amelyet figyelembe kell vennie a jutalékok és ráfordítások, amelyeket ezek a befektetési alapok jelentenek: előfizetés, befizetés, visszatérítés és kezelés, amelyek általában 0,5% és 5% között ingadoznak. Az állandóság javasolt időtartama egy másik paraméter, amely jellemzi őket, mivel általában nagyon magas, a többi pénzügyi termék fölött, 3 és 5 év között. Meglehetősen konzervatív befektetői profilra irányulnak, amelynek közép- és hosszú távra van kilátása.
Ezen alapok jellemzői
Annak ellenére, hogy sok hasonlóságot tart fenn a legtöbb pénzpiacon fellelhető pénzeszközzel, nem meglepő, hogy vannak olyan különbségek, amelyeket fontos észrevennie annak érdekében, hogy meghatározza az e termékekben való pozíciók megszerzésének előnyeit. És ez alapvetően a következő lenne:
- Cégalapúak nagyobb fajsúlyú az európai részvények
- Feliratkozhatnak mindenki számára elérhető megfizethető hozzájárulásoktólés a nagy volatilitású alapoktól alacsonyabb kockázatúak felé.
- Lehetővé teszik garantált jellegű termékek előfizetését a tőke védelme a takarékos letétbe helyezte.
- Neked kell egy kevesebb tudás az árfolyamkockázat nélküli piaci indexbe történő befektetésből származik.
- Lehetőséget adnak arra, hogy kihasználják az európai értékpapírok várható átértékelését anélkül, hogy közvetlenül a táskának kellene kitenni.
- Éppen ellenkezőleg, számos olyan hátránynak vannak kitéve, amelyekre Önnek is szüksége lesz, hogy meg tudja határozni esetleges alkalmazásukat. És mindenesetre bizonyos kockázatokkal járhat.
- Ez egy részvénypiac kevésbé ismert középbefektetők által.
- A költségek és a jutalékok lényegesen magasabbak azokra, amelyek más pénzügyi termékek szerződéskötéséből származnak, amelyek egyes esetekben elérhetik az 5% -ot is.
- A garantáltakban a maximális jövedelmezőség elérése érdekében egy sor követelménynek meg kell felelni, néha elég nehéz teljesíteni.
- Bizonyos helyzetekben meg kell feltételezhet nagy volatilitást és magas a befektetési kockázat.
- Az ajánlatok többségében az állandóság feltételei túlzottan magasak a legagresszívebb befektetők érdekeit szem előtt tartva, mivel közép- vagy hosszú távra szólnak.
Milyen modellekre tudnak feliratkozni?
E globális forgatókönyv szerint az alapkezelő társaságok az elmúlt hónapokban különféle javaslatokat dolgoztak ki annak érdekében, hogy ügyfeleik feliratkozhassanak egy ilyen jellegű termékre, különböző befektetési módok és perspektívák alapján. Legfőbb különbségük portfólióik összetételében és abban a típusú profilban rejlik, amelyre ezek a termékek irányulnak. Néhány közülük még nagyon innovatív elemek akik új ösztönzőt javasolnak alkalmazásukhoz.
Ennek a tendenciának a következményeként nagyon nehéz elvonatkoztatni a jelenlegi ajánlattól, ezért ne vegye fel ezen befektetési alapok egyikét sem az Ön által ezentúl kidolgozott választékba. Javaslatok természetesen nem fognak hiányozni, mindenféle stratégiával készült. És még befektetési alapokat is be kell építenie, ahol megtakarításait nyereségessé teheti e változó jövedelmű piac legkedvezőtlenebb eseteiben. Más szavakkal, ha ez az index csökken az árában, akkor jelentős tőkenyereséget kap.
Most csak ki kell választania azt az alapformátumot, amely a legjobban megfelel a kisbefektetői körülményeinek. Ez eltarthat egy ideig, de a végén megkapja azt a jutalmat, hogy helyesen irányította a befektetést. És ez természetesen mehet (és kell is) kiegészítve más alapmodellekkel, nem kapcsolódik az Eurostoxx-hoz. Képletként a befektetett eszközök védelmére, és a lehető legkevesebb meglepetésre.
Diverzifikálja a beruházásokat
Az egyik cél, amelyet figyelembe kell vennie ebben a stratégiában, nem más, mint a lehető legnagyobb diverzifikáció fenntartása. Minél magasabb, annál jobb az Ön érdekeinek. Ezen befektetési alapok egyik legnagyobb vonzereje szerződéskötésüket tekintve az, hogy lehetővé teszik, hogy a tőkét az európai benchmark indexben szereplő kis értékpapírkosarakba fektessék, anélkül, hogy egyetlen eurót kellene kockáztatniuk egyetlen befektetéssel. részvényjavaslat.
Ennek az akciónak az első hatása az lesz, hogy semlegesít minden olyan negatív tendenciát, amely befolyásolja a részvényindex meghatározott értékét. Ez azt is jelenti, hogy magas gazdasági fizetőképességű vállalatokban vásárlói pozícióba kerülnek jobb magatartás alakul ki a nemzetközi gazdaság legterjedelmesebb pillanataiban, és különösen az európai.
Végül azonban Önnek kell választania a vezetők által korábban elkészített portfóliók összetételét, akár a védekező javaslatok túlzott kockázat nélkül. Vagy ezen keresztül nagyobb elkötelezettséget feltételeznek az Ön érdekei iránt. De azzal a kompenzációval, amely nagyobb átértékelési lehetőségeket is kínál az elkövetkező hónapokra, arra az esetre, ha az európai részvények felfelé térnének. És akár az év legmagasabbra is emelkedhet.
Mindenesetre ez egy másik alternatíva, hogy jelenleg részvényekben kell nyitnia pozíciókat. És nem kell csak a nemzeti piacokra korlátozódnia, mint valószínűleg néhány nappal ezelőtt. A megoldás végül az lehet, ha új forgatókönyveket nyit meg a pénzén.