A befektetési alapok a végtelenségükben az egyik termék a kis- és közepes befektetők nagyobb elfogadásával. A bankbetétekben megtakarításaikat megtakarító emberek pénzmozgásának menekülése következtében. És hogy miután az Európai Központi Bank (EKB) úgy döntött, hogy csökkenti a pénz árát, és gyakorlatilag 0-nál hagyja azt, akkor átirányította hozzájárulásait az alapokhoz.
Ennek igazolására a Kollektív Befektetési Intézmények Szövetségének (Inverco) legfrissebb adatai azt mutatják, hogy a a nyugdíjalapok eszközállománya új csúcsot ért el Az elmúlt hónapokban. Ily módon a befektetési alapok a nyugdíjakkal és a biztosításokkal együtt már a spanyol háztartások portfóliójának csaknem 60% -át teszik ki. Az előfizethető formátumok nagy száma segít megérteni ezt a mozgást a spanyol megtakarítások között.
De ha van egy olyan tulajdonság, amely a sok ezer és ezer spanyol javát szolgálja, akik megtakarításukat megtakarították ezekben a pénzügyi termékekben, akkor az nagyszerű lehetőség, hogy át kell adniuk őket, nagy előnyökkel a számukra. Még akkor is, ha nem fizeti be az adókat az Ön által megfelelőnek tartott időpontokban, és természetesen jogilag és teljesen átlátható módon, ahogyan ez az információ is látható.
Hogyan lehet befektetési alapokat átutalni?
Ez a megtakarításra és befektetésre szánt termék bármikor és bármilyen helyzetben átutalható más alapokba. De a legérdekesebb az Ön érdekei szempontjából, hogy a művelet egyetlen eurójába sem kerül, és azzal sem büntetik semmiféle jutalék vagy egyéb költségei a menedzsmentjében. Természetesen mindaddig, amíg ugyanazon a pénzügyi intézményen belül végzi őket. Sőt, élvezze azt a sok ajánlatot, amelyet felajánl, hogy előfizet vagy megtartsa ezeket a termékeket befektetési portfóliójában.
Átutalhatja pénzét bármilyen természetű másnak, a változó jövedelem egyikéből a másikba vegyes jellegű, vagy az ellenkező irányba, nincsenek korlátozások az ilyen jellegű mozgások végrehajtására. Annyiszor lehet végrehajtani, ahány értékpapír-portfólió tulajdonosa kívánja. Csak arra a bankra lesz szükség, amelyre az értékpapírszámlával szerződést kötöttek. És hogy akár online is végrehajtható, ha ezt a modalitást a bankban szerződtette. Kényelmesen otthonról, és a nap bármely szakában.
Ez egy olyan művelet, amely nagyon kényelmes, ha bármilyen okból nem érzi jól magát a szerződött befektetési alap. Nos, mivel nem úgy alakul, ahogy szeretted volna, nem a legjobb modell a befektetések összpontosítása ebben a pontos pillanatban, vagy egyszerűen csak a jövedelmezősége nem a legkielégítőbb a kisbefektetői elvárásoknak. Itt lesz a megfelelő idő a portfólió áthelyezésére a befektetési alapok közötti lépéseken keresztül.
Formalizálja a műveletet
Nem számít, hogy különböző alapkezelő társaságokról van-e szó, mivel a művelet bemutatásának egyetlen követelménye, hogy ugyanazon tulajdonosok legyenek, tekintet nélkül összetételükre és a befizetett összegekre. Ez egy olyan művelet, amelyet nagyon kényelmes elvégezni minden olyan gyakran, a legjobb termékek frissítése minden alkalomra, különös tekintettel a változó forgatókönyvekre a nemzetközi gazdasági helyzetben. Az alap tartása statikusan hosszú ideig a portfólióban súlyos hiba, amely e pénzügyi termékek tulajdonosainak sok euróba kerülhet.
A felmerülő új helyzettől függően a beruházás kielégítő módon változhat az Ön érdekeinek megfelelően. Ne habozzon, javítsa a befektetési alapokba fektetett megtakarítások teljesítményét. Bár az sem kívánatos, hogy rendszeresen változtasson rajtuk. Nem hiába, ezek olyan termékek, amelyeket nem rövid távra, hanem hosszabb távú tartósságra szánnak. Általában körülbelül 3 és 6 év között.
Adóelőnyei
Van egy nagyon előnyös stratégia, hogy bizonyos gyakorisággal használhassa. Ez az adók azonnali befizetésének megtakarításából áll. És ez megvalósulhat ezeken a műveleteken keresztül, vagyis a befektetési alapok átutalásain keresztül. Ahelyett, hogy ezeket a díjakat az eladásokon keresztül fizetné, késleltetheti ezt a fizetést azáltal, hogy átutalja egy másik ilyen jellegű termékre. És még megvárhatja, amíg az adók csökkennek, hogy végre formalizálják az eladásokat.
Ez egy jogi trükk, amelyet sok befektető használ, hogy elkerülje az ilyen fizetések azonnali szembesülését. És azok, amelyekből hiányzik más befektetési termék (tőzsdén kereskedett alapok, warrantok, derivatívák, hitelértékesítések stb.). Ezért ez egy nagyon előnyös művelet, amelyet bármikor, korlátozás nélkül használhat. Mintha takarékostáska lenne, és a pénzmegtakarítási tervek stílusában, amelyet a pénzintézetek fejlesztettek.
Olyan helyzetek, amikor átutalásokat kell végrehajtania
Mindig vannak megfelelőbb pillanatok ezeknek a megrendeléseknek a teljesítésére, és nagyon kényelmes, ha ismeri őket, hogy optimalizálja a műveleteket az Ön érdeklődésének megfelelően. Ez pedig a következő pillanatokban választható ki, amelyek során felfedjük Önnek az alapok közötti átutalások megfelelőségét.
- Hibát követett el a befektetési modellek kiválasztásakor, és rájött. Szembesül a kijavítás lehetőségével és válasszon más befektetési formátumokat, amelyek jobban megfelelnek az új helyzetnek.
- A pénzügyi piacok alakulása nem az eredetileg javasolt, és még a tőkenyereség helyett is, akár a befektetett tőke egy részét is elveszítheti.
- Előtte a változás a nemzetközi gazdasági tevékenység környezetében, aminek módosítására van szükség a befektetési javaslat részét képező pénzügyi eszközökben. Még a bank tanácsára is számítva.
- Miután több évet töltött ugyanabban a befektetési alapban, ideje lesz kicserélni egy másikra amely megfelel az elvárásoknak, és ily módon új ciklust indít a pénzügyi termékek ezen osztályában.
- Stratégiája a diverzifikálni a beruházást különböző megtakarítási formátumokon keresztül: fix kamatozású, változó, vegyes, alternatív, védett valutával stb. Ez egy nagyon költséghatékony módszer a megtakarítások biztonságosabb védelmére.
- Attól függően, hogy befektetői profil hogy bármikor előadsz, és annak nem kell mindig ugyanaznak lennie. Számos változótól függően változhat, amelyek a személyes fiókokat feltételezik.
- Mielőtt bármilyen hirtelen mozgást generálna a fix vagy változó jövedelmű piacokon. És ez váltja ki a befektetési portfólió megfordítását abban a pontos pillanatban, függetlenül annak jellegétől és összetételétől.
Ajánlatok transzferek lebonyolítására
Hasznos lehet számtalan ajánlat és promóció is, amelyet a pénzügyi intézmények fejlesztettek ki ügyfeleik pénzének megragadására, némelyikük valóban agresszív. Az egyik legelőnyösebb az ügyfelek, mint ügyfél és befektető számára a más szervezeteknek történő átutalásokból származik. Nem hiába, sok bank készpénzzel jutalmazza az új ügyfeleket más szervezetek pénzeszközeinek átvezetésére.
Nagyon érdekes művelet lehet, ha bankváltáson gondolkodik, vagy egyszerűen a teljes ízlése szerint mozognak. Nem kell semmit sem tennie, de maga az egység felel az adminisztratív eljárások előmozdításáért, hogy formalizálja ezt a befektetési alapok közötti cserét. Önnek semmilyen jutalékot nem kell fizetnie, még egyéb költségeket sem kell kezelnie.
Ha úgy dönt, hogy elvégzi ezt a műveletet, akkor nincs más választása, mint elemezni a banki ajánlatot, és a legnagyobb előnyökkel járó modelleket választani. Annak tudatában, hogy ez nem változtatja meg befektetése jellegét, és még a hozzájárulásokat sem. Ugyanazzal a befektetéssel folytatja, de egy másik bankban. Ez az egyetlen különbség, amelyet észrevesz, amikor formalizálja az alapok közötti átutalást.
Milyen célokat érsz el a transzferekkel?
Ezekkel az egyszerű banki mozdulatokkal számos előnyt szerezhet, amelyeket más cselekvési csatornákon keresztül nem szerezne meg. Ez pedig nagyban függ az ön által kitűzött céloktól, amikor ilyen pénzügyi termékeket előfizet. Bár általában ezek lesznek azok a hozzászólások, amelyeket gyorsan észrevesz.
- Tudod alkalmazkodni bármely gazdasági ciklushoz, még a gazdasági forgatókönyv legkedvezőtlenebb helyzeteire is. És mindez anélkül, hogy el kellene hagyni ezeket a formátumokat, amelyek befektetési alapok.
- Ez magában foglalja a radikálisan forduljon megközelítéseihez befektetők, az Ön által bemutatott profilból, és mindenféle körülményhez igazítva. Anélkül, hogy menet közben pénzt kellene veszíteni, mivel a műveletek nem lesznek felszámolva.
- Abban a helyzetben lesz, hogy orvosolja az esetleges hiányosságokat befektetési portfóliójában, és ez mérsékelheti eszközeit a következő hónapokban. Ön lesz az, aki arra irányítja a stratégiát, hogy nyereségessé tegye a megtakarításokat.
- Ezek műveletek nagyon könnyű megtenni, és ez néhány perc alatt feldolgozható. Bár néhány napot várnia kell, csak hogy lássa, miként szerepelnek már az új címek részvényei a pénzügyi piacokon.
- Lesz rá ideje elemezze a vezetők ajánlatát, és derítse ki, melyek a legalkalmasabb befektetési alapok az Ön számára, hogy javítsa képességét a megtakarítások növelésére. Még a szakemberek segítségével is ezen a befektetési területen.
- És végül egy nagyon világos lehetőség, amelyet meg kell tennie élénkítse megtakarításait az új változásokkal szemben hogy a gazdaság mind belföldön, mind nemzetközi szinten tapasztalható. Megtakarítási modell megtervezése az Ön igényeihez igazodva, az Ön igényeinek megfelelően.