Možda mnogi ulagači ne znaju da ih investicijski fondovi mogu formalizirati u drugim valutama, osim u euru. Te se operacije odvijaju prije svega u Američki dolar, ali ne samo. Jer doista su prihvaćeni u švicarskim francima, norveškim krunama ili čak japanskim jenima. Ali vrlo je razborito analizirati mogu li ovakve promjene na financijskim tržištima biti isplative u svojim rezultatima. S ciljem povećanja profitabilnosti ovog financijskog proizvoda, bez obzira na financijsku imovinu na kojoj se temelje.
Investicijski fondovi temeljeni na valutama koje nisu euro predstavljaju alternativu dostupnu malim i srednjim ulagačima. Ovisno o tome kako evolucija ove financijske imovine u bilo koje doba godine. Iako je to investicijska strategija s većim rizicima pri zapošljavanju. Do te mjere da se može dogoditi da su manje profitabilne od onih povezanih s eurom. U svakom slučaju, to je odluka koju sami investitori moraju donijeti. Tako da na kraju možete vidjeti ozbiljne razlike između nekih modela i drugih.
S druge strane, oni su prisutni u svim modalitetima u investicijskim fondovima. Od onih koji se temelje na tržištima dionica do fiksnog dohotka ili čak od novčanih opcija ili čak alternativa. U tom smislu, vrijedi istaknuti činjenicu da ovi vrlo posebni investicijski fondovi u početku nisu kažnjeni zahtjevnije provizije nego iz tradicionalnih ili konvencionalnih modela. Jer to je aspekt koji ne utječe na strukturu ove klase investicijskih proizvoda. Ono što je obilježje ove klase vrlo posebnih fondova.
Valutni fondovi: njihove prednosti
Prije svega, analizirat ćemo neke od pogodnosti stvorenih ugovaranjem tih investicijskih fondova. Tamo gdje može dopustiti da profitabilnost koju imaju njezini imatelji bude veća kao rezultat boljih performansi u odnosu na jedinstvenu europsku valutu. Na taj je način dostupan poboljšati posredničke marže mogu se povećati, iako nikako na spektakularan način. Ako ne, naprotiv, može se ostvariti do jednog ili dva postotna boda. Sljedeći aspekt koji treba uzeti u obzir jest da ova evolucija nije uvijek trajna, već samo na određenoj osnovi.
Dok s druge strane, investicijske fondove zasnovane na valutama koje nisu euro karakterizira prije svega njihova veća raspoloživost za unovčiti štednju iz ovih preciznih trenutaka. U onome što se konstituira kao srednjoročna i posebno dugoročna razmjena štednje, za razliku od kupnje i prodaje dionica na burzi kojom se upravlja znatno drugačijim mehanizmom. U onome što se otkriva kao strategija koju mali i srednji ulagači od sada mogu birati.
Rizici u ovim operacijama
S druge strane, ova se investicijska strategija održava konstanta nepovoljnija za interese imatelja ovog financijskog proizvoda. Treba napomenuti da se u tom smislu fondovi ovih karakteristika razlikuju po većem riziku u poduzetim operacijama. Budući da iz istih razloga mogu izgubiti maržu na početnu profitabilnost, a to može dovesti do toga da ovi investicijski fondovi od sada budu manje zanimljivi za zapošljavanje. Uz jednadžbu profitabilnosti i rizika veću nego u fondovima koji se po svojoj strukturi smatraju tradicionalnim. Isto tako, sve će ovisiti o valuti u kojoj su pretplaćeni jer to može utjecati na njihovu buduću naknadu. Budući da jedan od ovih proizvoda ugovorenih u američkim dolarima nije isti kao u norveškim krunama.
S druge strane, nije velika vjerojatnost da će to biti dugoročno pretplaćeni budući da možete dovesti do više negativnih iznenađenja zbog kojih možete umanjiti stvarnu vrijednost istih. Isto tako, potrebno je naglasiti činjenicu da se operacije moraju završiti u najkraćem vremenskom razdoblju. Da bi se izbjegle vrlo neželjene situacije malih i srednjih štediša koje bi se mogle pojaviti u nepovoljnim scenarijima za financijska tržišta, kako od dionica tako i od fiksnih prihoda. Uz vrlo važno smanjenje vrijednosti vrijednosnih papira i to vam na kraju može uzrokovati neke druge probleme s likvidnošću.
Zaštita valute
U svakom slučaju, postoji strategija za ispravljanje ovih mogućih problema sa sredstvima i ulaganjima ovih karakteristika, a to je nitko drugi nego da ih se pretplati na klauzula o zaštiti valute. Tako da se na taj način možete zaštititi od tako čestih zamaha na valutnim tržištima. S druge strane, također je potrebno uzeti u obzir da je od sada potrebno kontrolirati ta kretanja kako bi se izbjegle situacije koje mogu rezultirati raznim problemima u računu dobiti i gubitka vaših ulaganja.
S druge strane, i u odnosu na tretman valutnih tržišta, treba imati na umu da se postupak s deviznim nalozima unesenim putem usluga koje posluju s tom financijskom imovinom ne razlikuje od tretmana primljenih bilo kojim drugim nalogom, koji se primjenjuje u izračunu kapitalne dobiti od prodaje je takozvana „FIFO“ metoda, odnosno smatra se da je valuta čija datum stjecanja Stariji je bez obzira na tekući račun i entitet u kojem je klijent položio valutu. U osnovi, ova se metoda temelji na činjenici da je prvo što se uđe prvo što se izlazi, stoga je njezina procjena prilagođenija stvarnosti tržišta, budući da koristi procjenu temeljenu na novijim troškovima.
S druge strane, oni će dovesti do naplate posebnih provizija za upravljanje u konkretnom slučaju da je financijska institucija prisiljena djelovati u ime klijenta kako bi zatvorila pozicije koje ostaju otvorene na kraju svake sjednice, što je obično od oko 20 do 40 eura plus određeni postotak na uloženi iznos. Isto tako, mogu se privremeno suspendirati ako situacija na tržištu ili otvorena globalna pozicija tako preporuče financijske posrednike. Baš kao što im je potrebno stalno praćenje njihove otvorene pozicije i marljivo djelovanje radi prikupljanja dobiti ili, prema potrebi, ograničavanja gubitaka zatvaranjem pozicije.
Kako razviti pokrete?
Ovisno o očekivanim fluktuacijama određene valute, ona se može kupiti ili prodati da bi se kasnije izvršila obrnuta operacija po nižoj ili višoj cijeni, zbog čega se kroz ovu operaciju može dobiti velika dobit, iako može imati i nepovoljan razvoj teški gubici. Uz rizik da čak izgubiti novac u operacijama provedenim u skladu s ovom strategijom u tako karakterističnom ulaganju.
Neki subjekti omogućuju rad na ovom tržištu u stvarnom vremenu, polaganjem između 1% i 5% jamstva, što dodaje još veću fleksibilnost i brzinu ulaganju. Kao i na tržištu dionica, i ovdje se mogu primijeniti nalozi zaustaviti zaustaviti gubitke ili prikupiti dobit, što je izvrstan alat za interese malog ulagača.
Profitabilnost fonda
Optimizam prisutan na financijskim tržištima omogućio je zadržavanje općenitog rasta prethodnih mjeseci na različitim svjetskim tržištima. Ibex je narastao 1,0%, a ostatak europskih tržišta zabilježio je veći rast. Istakla se američka burza čiji je referentni indeks S & P500 cijenili 3,4%. Na tržištima s fiksnim dohotkom, IRR-ovi dugoročnog javnog duga oporavljaju razinu iz lipnja, pa tako, na primjer, IRR španjolske desetogodišnje obveznice doseže 10% s 0,39% prethodnog mjeseca, dok profitabilnost Njemački Bund za isti se period zatvara na -0,23% u odnosu na -0,37%, prema Udruženju institucija kolektivnog ulaganja i mirovinskih fondova (Inverco).
Premija rizika u Španjolskoj raste na 78 bps (64 bps u rujnu). Tečaj eura prema dolaru zatvorio se na 1,10, što predstavlja aprecijaciju dolara prema euru od više od 1%. U tom kontekstu, investicijski fondovi zabilježili su pozitivnu profitabilnost od 2019% u studenom 0,77. godine, za što akumuliraju profitabilnost od 6,5% u prvih jedanaest mjeseci godine, povijesni maksimum u akumuliranom do sada. Još jednom, kategorije investicijskih fondova koji imaju veću izloženost dionicama ostvarile su pozitivne prinose veće ili manje veličine, iako su se u studenom istakle američke međunarodne dionice s prinosima od oko 4%, s kojima se već akumuliraju tijekom cijele 2019. godine. profitabilnost veća od 24% u samo jedanaest mjeseci. Baš kao što im je potrebno stalno praćenje njihove otvorene pozicije i marljivo djelovanje radi prikupljanja dobiti ili, prema potrebi, ograničavanja gubitaka zatvaranjem pozicije.