Sredstva s fiksnim prihodom u mjesecu pozitivne neto pretplate preko 270 milijuna eurijeke, svi su se usredotočili na dugoročni fiksni dohodak, pokazuju najnoviji podaci Udruženja institucija za kolektivno ulaganje i mirovinskih fondova (Inverco). Gdje postaje jasno da u 2019. godini kao cjelina, fondovi s fiksnim dohotkom već akumuliraju gotovo 2.500 milijuna eura neto priljeva.
Dok su s druge strane, međunarodni dionički fondovi izmijenio trend posljednjih mjeseci i doživjeli su pozitivne tokove, potpomognuti ponašanjem tržišta. Međutim, unatoč pozitivnim prinosima, za cijelu godinu ostvaruju neto otplate veće od 1.800 milijuna eura. Suprotno tome, sredstva s apsolutnim povratom i ona s pasivnim upravljanjem održavala su otplate u prvoj polovici godine, akumulirajući gotovo 2.100 milijuna eura otplate prve i 605 druge.
U općenitom kontekstu, gdje su doživjeli investicijski fondovi, podržani dobrom izvedbom tržišta u mjesecu rast u lipnju od 3.711 milijuna eura i, s privremenim podacima, prvu polovicu godine zaključili su s povećanjem obujma imovine od 10.688 milijuna eura, na iznos od 268.203 milijuna eura, što je 4,2% više nego na kraju 2018. Uz raspravu je li bolje je odlučiti se za investicijske fondove na temelju portfelja dionica ili ako se umjesto toga odlučiti za fiksni dohodak.
Više profitabilnosti nego fiksne
Trenutno investicijski fondovi integrirani u dionice pružaju niz pogodnosti koje bi od sada mogle biti zanimljivije zaposliti. Jedno od najvažnijih proizlazi iz činjenice da je njegova profitabilnost možda veća nego u fiksnom dohotku. Također, u ovom trenutku do dobiti konkurentniju kamatnu stopu potrebno je riskirati u donošenju odluka. I u tom smislu, put za odabir je u tom smislu u okruženju u kojem su se međunarodna tržišta dionica relativno dobro održala.
Sljedeći doprinos investicijskih fondova integriranih u dionice proizlazi iz činjenice da novčani poticaji favoriziraju tržišta s ovim karakteristikama. I s jedne i s druge strane Atlantika. S tom prednošću što mogu imati nekoliko mogućnosti izbora i pod različitim formatima na tržištima dionica. S druge strane, postoji rizik da a balon u javnom dugu što s posebnim nasiljem može utjecati na investicijske fondove s fiksnim dohotkom.
Kako se zaštititi u dionicama
U svakom slučaju, imate nekoliko investicijskih strategija kako biste zaštitili svoj kapital od mogućih procesa nestabilnosti na financijskim tržištima. Jedan od tih sustava kombinira vlasničke udjele s drugom financijskom imovinom. Na primjer, one iz sirovina, valute ili čak alternativni modeli. Ovo vam upravljanje može pomoći u smanjenju gubitaka u najnegativnijim scenarijima za interese malih i srednjih ulagača. U tom smislu postoje investicijski fondovi koji ispunjavaju ovu posebnu karakteristiku.
Još jedna od strategija koju od sada možete koristiti je ona temeljena na odlučite se za aktivno upravljanje. Što ovo zapravo znači? Pa, nešto jednostavno poput prilagođavanja portfelja vašeg investicijskog fonda svim mogućim scenarijima, čak i najnegativnijim za vaše interese kao maloprodajnog ulagača. Prilagođavanje portfelja s određenom učestalošću tako da uštedu možete učiniti isplativijom. Vidjet ćete da su performanse sve bolje ako slijedite ovu strategiju u upravljanju investicijskim fondovima. Za to imate mnoge od ovih financijskih proizvoda koji nude ovu posebnost. Bez utjecaja na provizije na koje se ta sredstva provizije primjenjuju.
Dionički rizici
S druge strane, ne možemo zaboraviti neke neugodnosti koje stvara odabir za ovaj model ulaganja. Jedno od najrelevantnijih je da a kolaps na međunarodnim burzama, s amortizacijama iznad 20% ili 30%. Do te mjere da biste na putu i u vrlo kratkom vremenu ostavili puno eura. Sljedeći rizik korištenja ovog sustava u izboru financijske imovine posljedica je činjenice da će se korekcije možda generirati u narednim mjesecima, odnosno vrlo važni rezovi u usklađivanju njihovih cijena.
Do te mjere da možemo vidjeti cijene mnogo niže od onih koje se kotiraju u ovom točno određenom trenutku. Padovima na financijskim tržištima između 10% i 20%, što bi bio veći ili manji postotak novca koji bismo ostavljali u poslovanju na burzi putem investicijskih fondova ovih karakteristika. Sljedeći rizik s kojim se suočavamo jest činjenica da je u međunarodnim indeksima stvorena gornja granica koju će biti teško prevladati u sljedećim godinama.
Burza je profitabilnija
U svakom slučaju, mora se uzeti u obzir da je ulaganje na burzi obično isplativije za srednjoročno i dugoročno razdoblje. Tamo gdje nastoji revalvirati iznad proizvoda koji proizlaze iz fiksnog dohotka ili su ih stvorile same banke. U vrijeme kada je zajednički nazivnik jeftinija cijena novca.
Ovo je vrlo važan čimbenik koji vam nesumnjivo pomaže u poboljšanju na tržištima dionica. Jer to znači da na tržištu dionica ima više novca za zarađivanje, a to pomaže u poslovanju s tom financijskom imovinom. Iako je to trend koji zasigurno može završiti u prvom dijelu sljedeće godine. I to bi se, dakle, primijetilo u cijeni dionice. Sljedeći rizik s kojim se suočavamo jest činjenica da je u međunarodnim indeksima stvorena gornja granica koju će biti teško prevladati u sljedećim godinama.