Investicijske strategije: transferi između fondova

Mnogo je prednosti koje vam donosi unajmljivanje investicijskih fondova. Ali naravno, jedno od najvažnijih je da se osigurava prijenosima između ovih financijskih proizvoda. Jer zaista, možete imati koristi ovo kretanje u vašem poslovanju s investicijskim fondovima. Do te mjere da ih možda i sami ne poznajete. Da biste mogli postići bolji operativni kapacitet, od sada ćete imati što trebati učiniti da pojačate transfere.

Investicijski fondovi postali su preferirani proizvodi za korisnike kako bi svoju štednju učinili profitabilnom. Jednom kada su glavni štedni proizvodi (oročeni depoziti, mjenice u bankama, računi s visokim prihodima itd.) Izgubili svaki interes među malim štedišama. Nakon odluke europskih monetarnih vlasti da snize cijenu novca i dovedu je do povijesni najniži nivo od 0%. Ovaj je trend posljednjih godina doveo do toga da ovi bankarski modeli rijetko nagrađuju klijente razinama profitabilnosti ne većim od 1%.

Ovaj je faktor naveo dobar dio španjolskih štediša da se usmjere na investicijske fondove. U različitim modalitetima, od onih koji se temelje na varijabilni dohodak, fiksna, mješovita ili čak novčana ili alternativna ulaganja. Ne iznenađuje, to je jedna od rijetkih strategija koje morate poboljšati kamatne marže koje vaša vreća za štednju može unajmiti. Ne bez preuzimanja određenih rizika, budući da ugovaranje ovih financijskih proizvoda nije izuzet iz nekih drugih neugodnosti.

Kako su transferi formalizirani?

Pa, ako ste zainteresirani za upis investicijskih fondova, trebali biste znati što možete izvršiti prijenose između investicijskih fondova. Konkretno, prije razina poreza koji zahtijevaju ovu vrstu ulaganja. Budući da se u stvari mogu izvršiti transferi za promjenu portfelja u koji ste uložili novac. To možete učiniti bilo kome drugom, bez ikakvih ograničenja. Čak i od drugih tvrtki za upravljanje, bilo da se radi o promjenjivom ili fiksnom prihodu ili bilo kojem drugom koji se nalazi u ponudi vašeg financijskog posrednika.

Možete nastupati koliko god puta želite, potpuno besplatno i bez bilo kakvih provizija, kao što biste u početku mislili. Iz ovog je smisla riječ o operacija koja je vrlo korisna za svoje osobne interese ili kao mali i srednji investitor kakav ste. Jer drugi se mogu formalizirati u vrijeme koje se čini najprikladnijim. Jer će se zasigurno više isplatiti vršiti prijenose između investicijskih fondova, a ne finalizirati operaciju. Za čisto fiskalnu motivaciju.

Zbog visoke razine poreza u našem poreznom sustavu, morate se suočiti sa značajnim postotkom dobiti u svojim investicijskim fondovima. Ali putem transfera možete spriječiti njihovu brzu primjenu. Do te mjere da možete pričekati pad poreza i na taj način prodati svoje pozicije u tim financijskim proizvodima. To je vrlo učinkovita strategija platiti manje novca. Barem kratkoročno i to vam omogućuje da nastavite s uobičajenim operacijama u ovom modelu upravljanja.

Kada ih treba provesti?

Naravno, postoje neki povoljniji scenariji od drugih za formaliziranje transfera investicijskih fondova. Prije svega, kada postoji općeniti scenarij vrlo ekspanzivni porezi. Uz to, vrlo je praktična operacija u slučajevima kada imate gubitke na pozicijama u ovoj klasi financijskih proizvoda. Jer svoje stavove možete usmjeriti prema drugim modelima ulaganja s tim karakteristikama. A dugove čak možete otplatiti novom investicijskom okladom. To je jedna od najvažnijih pogodnosti koju vam pružaju transferi. Ali ne i jedini, što ćete od sada moći vidjeti.

Ovaj se pokret također preporučuje kada se unutar ovih investicijskih proizvoda pojave nove poslovne mogućnosti. Jer nećete imati obvezu da prodajte svoje pozicije, ali bit će dovoljno odnijeti ga u drugi fond. Ova se operacija može izvesti koliko god puta želite, bez ikakvih zahtjeva ili ograničenja. U svakom slučaju, to je operacija koju možete obraditi samo putem ovih proizvoda. Ne u ostatku i koji čine ponudu ulaganja i štednje financijskih subjekata.

Korake koje morate slijediti

Da biste izvršili prijenose između investicijskih fondova, prvo što morate učiniti je odabrati sljedeće odredište za svoju štednju. Nakon što se otkrije novi financijski prijedlog, morat ćete izvršiti prijenos. Ovu operaciju možete izvesti iz svoje uobičajene banke ili čak putem računala ugodno od kuće ili gdje god se u to vrijeme nalazili. Od ovog trenutka, vaš novac već će se trgovati u novom odabranom fondu. I to za isti iznos kao i prethodni, jer neće diskontirati porez koji ti financijski proizvodi podrazumijevaju.

Sljedeći korak koji morate poduzeti od ovog trenutka je pričekati nekoliko dana dok se pokret ne formalizira. Može trajati između jednog ili nekoliko dana, ali ne puno duže. Budući da ćete već biti u punom stanju da vaši vrijednosni papiri budu uvršteni na financijska tržišta. Moći ćete ih pratiti kroz kvadrate na kojima se kreće nova financijska imovina. To je tako jednostavna operacija da ćete ih moći ponoviti nakon nekoliko dana i preusmjeriti iznos u drugi investicijski fond. To je tako jednostavno, jer vam ništa i nitko neće moći reći nešto o tim odlukama. To je nešto osobno i pravo o kojem se ne može pregovarati.

Zahtjevi za obavljanje transfera

Jedini uvjet koji će vas zatražiti je da se sredstva polože u istoj banci ili financijskom posredniku. Ništa drugo što vas ne može navesti da ograničite ove operacije. Budući da ga zapravo možete zamijeniti drugim investicijskim fondovima koji su prisutni u ponudi financijske institucije s kojom poslujete. To je jedan od razloga zašto ste otvoreni za razvoj ovih strategija u svojim odnosima sa svijetom novca. Prikladno je da to uzmete u obzir u slučaju da ćete od sada promovirati ove operacije.

Sljedeći aspekt koji biste trebali znati je onaj koji se odnosi na činjenicu da ovu vrstu prijenosa možete izvršiti, djelomično ili u cijelosti. Dio svog ulaganja možete zadržati, a drugi prenijeti u odabrani investicijski fond. Zauvijek pod istim uvjetima i nisu nikakva razlika u odnosu na operaciju koju morate poduzeti. Ova akcija ovisit će o strategiji koju razvijete kako biste zaštitili svoju ušteđevinu. Ne mora uvijek biti isti cilj.

S druge strane, transfer između fondova je način da se poboljšati svoje pozicije. Budući da vam u stvari omogućuju povremeno ažuriranje portfelja ulaganja. Tako da ste u najboljim uvjetima kako bi se kapitalni dobici ugradili u vaš račun dobiti i gubitka. Za to ćete morati biti vrlo svjesni evolucije naslova ovih financijskih proizvoda. Iz ovog scenarija to može značiti povećanje profitabilnosti iz novih scenarija.

Savjeti za promjenu sredstava

Uvijek postoje neki scenariji više od drugih u kojima je isplativije provesti ovu operaciju. Neće vam preostati ništa drugo nego uzeti ih u obzir da bi izvršili ovu promjenu u svojoj strategiji. Ovo su neki od ključeva gdje će biti povoljnije promovirati ovaj pokret.

• Ako primijetite da vaš investicijski fond ne ispunjava vaša očekivanja, najbolja odluka koju možete donijeti je usmjeriti ga drugim investicijskim fondovima koji imaju bolje izglede za uvažavanje. Jedini problem koji ćete imati je odabir novog modela štednje.
• Prije bilo kojeg promjena u poslovnim ciklusima to se može razviti. Bit će najprikladniji trenutak da detaljno pregledate svoj investicijski portfelj kako biste ga značajno poboljšali.
• Može se dogoditi da se model ulaganja promijeni prema dionicama ili fiksnom prihodu, pa će zato trebati okretanje upravljača ispraviti portfelj. Nije prikladna strategija ako to radite u kratkim rokovima. Ali s druge strane vrlo je učinkovit u razdobljima srednjeg i dugog boravka.
• Ne morate prenositi investicijske fondove s određenom neozbiljnošću. Naravno da nije, ali samo kad se pojave potrebne situacije za optimizaciju operacija. Jer bit će nekih trenutaka kad budu potpuno obvezani.
• Prijenosi ne moraju biti kretanja između iste financijske imovine. Promjene portfelja mogu biti radikalnije ili čak s a promjena strategije ulaganje. To je nešto uobičajeno što se može generirati u dobrom dijelu štediša.
• Da bi se sve pravilno kanaliziralo, bit će potrebno učiniti a analiza vaših ulaganja s nekom pravilnošću. Uz to, bit će vrlo korisna akcija za obranu vaših interesa u vašem odnosu sa svijetom novca.
• Investicijski fondovi ne bi ih trebali imati tijekom vašeg života. A to se materijalizira kroz njihov pregled. Ovisno o karakteristikama koje predstavljate kao malog i srednjeg investitora.