Svake godine, pa tako i ove, vječna je dilema treba li u investiranju koristiti aktivno ili pasivno upravljanje. Kao mogućnost da uštedu učinite profitabilnijom na učinkovitiji način nego prije. Ne može se zaboraviti da u ovom trenutku stručnjaci za financijska tržišta priznaju da nitko nije bolji od drugog. I sve u osnovi ovisi o profil koji predstavljate kao mali i srednji investitor. Ali u svakom slučaju, s vrlo jasnim ciljem, a to je ništa drugo nego pokušati pobijediti referentne indekse. Nešto što nije uvijek lako izvesti s potpunim uspjehom.
Da biste primijenili ovu strategiju u ulaganju, financijski proizvod koji ste odabrali nije važan. Istina je da se u većini slučajeva odnosi na kupnju i prodaju dionica na burzi. Ali ne samo, već i drugim modelima poput onih koje predstavlja investicijski fondovi, indeksirane ili čak ETF-ove. Napokon je ono što je povezano s dionicama. Bez obzira na njegovu prirodu i zemljopisno područje na kojem ćete povećati stanje na računu. To je nešto što biste trebali imati na umu u svojim odnosima sa kompliciranim svijetom novca odsada pa nadalje.
U svakom slučaju, prije nego što se odlučite za aktivno ili pasivno upravljanje, nećete imati izbora nego znati koji su vam najbliži ciljevi. Jer, ovisno o njima, možete koristiti jednu ili drugu strategiju kako biste uštedu učinili isplativom. Teškoću će generirati činjenica da možete prihvatiti njihove pristupe. Jer potpuno su suprotni i oni vas mogu navesti na čudnu pogrešku. Ali prije svega, poštujte uvjete trajnosti, koji ih naravno imaju kao i drugi različiti sustavi upravljanja.
Aktivno upravljanje: što vam donosi?
Prije svega, osvrnut ćemo se na ovaj način upravljanja vašom štednjom. Pa, najfleksibilniji je od svih. Između ostalih razloga jer se može prilagoditi svim scenarijima koja predstavljaju financijska tržišta. Čak i najnepovoljnije i najzanimljivije da se klonite bilo koje vrste ulaganja. Jer u stvari, ako aktivno upravljanje karakterizira nešto, to je zato što će od sada uvijek postojati proizvod ili financijska imovina u kojoj možete uštedjeti svoj novac. Čak kroz modele s fiksnim dohotkom, kao što su obveznice i javni dug. Jer se radi o iskorištavanju poslovnih prilika.
S druge strane, aktivno upravljanje investicijama zahtijeva da odgovornost prenesete na druge ljude. Iako je istina da ste i sami u mogućnosti upravljati osobnom ili obiteljskom imovinom. Uz uvjet da ćete povremeno morati pregledati portfelj ulaganja. Najmanje između dva ili tri puta godišnje i za postizanje željenih rezultata od početka. Morate preuzeti ulogu u bilo kojem trenutku i vaša se investicijska situacija može razlikovati. Prihvaćajući nove okolnosti koje nameću financijska tržišta.
Neke od njegovih glavnih prednosti
Naravno, aktivno upravljanje investicijama donosi vam niz pogodnosti koje morate znati. Želite li znati neke od najrelevantnijih? Pa, od sada obratite pažnju jer će vam možda trebati u nekom trenutku vašeg financijskog života. I na taj način možete dobiti bolji povrat u gotovo svim operacijama provedenim na tržištima. Bez obzira na njihovu prirodu i podrijetlo financijske imovine. Među onima koji se ističu slijedeće koje vam izlažemo u nastavku.
- Bit ćete u mnogo povoljniji položaj prilagoditi se svim scenarijima. Čak i onoga što ste vi neželjeni i koliko se bojite posljedica koje bi mogle generirati u vašem računu dobiti i gubitka.
- To je model ulaganja fleksibilniji nego odgovornost. Razlog se mora nalaziti u lakoći da vas može odvesti od jedne do druge financijske imovine. Pogotovo kad stvari ne idu onako kako ste očekivali od početka.
- Možete se otvoriti svim vrstama financijskih ili štednih proizvoda. Oni ne moraju biti izravno povezani s dionicama. Naravno da ne, ali u mogućnosti ste se obratiti i drugoj financijskoj imovini alternativne prirode.
- Ima vrlo pozitivan učinak kad u početku stvari ne izgledaju onako dobro kao što ste željeli. Nije iznenađujuće što se aktivno upravljanje razlikuje jer u bilo kojem trenutku možete mijenjati ulaganja. Čak i uz radikalnu promjenu vašeg investicijskog portfelja.
- Osnovni zahtjev za uspješan razvoj aktivnog upravljanja je da imate novac potpuno raznolik. Odnosno, u dva ili više proizvoda različitih uvjeta. Nikad u košarici dionica ili određenom proizvodu, kao što to čine mnogi investitori s manje iskustva na financijskim tržištima. I kapital i fiksni dohodak.
Pasivno upravljanje: ograničenije
S obzirom na ovaj način upravljanja štednjom, on ima svoja pravila djelovanja. Osjetno različit od aktivnog. A što oni rade? biti statičniji na otvorenim pozicijama na financijskim tržištima je stvarnost. U svakom slučaju, u ovoj vrsti upravljanja štednjom uvijek postoje konstante. To prolazi kroz neke od sljedećih linija djelovanja. Najjasnije je da će vaš novac uvijek biti na istom mjestu. Pogriješite ili prođite kroz razvoj financijskih tržišta.
Još jedna od najvažnijih karakteristika koja definira što je pasivno upravljanje jest da se nećete morati truditi mijenjati ili mijenjati svoj investicijski portfelj. Vrlo je povoljna situacija kada vam stvari idu dobro i kad malo i malo zaradite. Pogotovo u bikovim scenarijima u bilo kojoj financijskoj imovini koju ste odabrali za smještaj vaše osobne ili obiteljske imovine. Kao što ste možda vidjeli, to je model ulaganja koji je posebno dizajniran za najkonzervativnije korisničke profile. Radije zauzimaju svoje pozicije iznad bilo kakvih varijacija u njihovoj strategiji upravljanja.
Posebnosti ovog upravljanja
Za razliku od aktivnog upravljanja, ono je ograničenije po svojim učincima. Kao na primjer, to može učiniti da izgubite novac u bilo kojem trenutku i situaciji. Ubrzo nakon što opći trend financijskih tržišta prijeđe iz bikovog u medvjeđi. To je još jedan razlog zašto je posebno naznačeno za dulja razdoblja boravka. Tamo gdje ne morate brinuti što će vam se dogoditi u najkraćem roku. S druge strane, ovakva vrsta upravljanja investicijama predisponira se na konzervativnije proizvode. Među kojima je i kupnja i prodaja dionica na burzi.
Unatoč uvjerenju dobrog dijela malih i srednjih ulagača, ovaj model nije u krizi. Neki od najvažnijih menadžera ovog trenutka vjeruju da se u ovom trenutku značajan opseg počinje javljati iz pasivnog upravljanja. Jedan od modela u kojem se prenosi ovo tržišno raspoloženje su investicijski fondovi. Obje povezane s dionicama i fiksnim prihodom pa čak i prihvaćanje alternativnih ili mješovitih fondova. S druge strane, nešto normalno u ekspanzivnim razdobljima ili barem s trendom rasta na tržištima dionica.
Pasivne konstante upravljanja
Tako da možete vidjeti što možete pronaći s ovim modelom upravljanja u spašavanju korisnika, ništa bolje od otkrivanja njihovih najrelevantnijih znakova identiteta. Neki od njih su sljedeći.
- El nepokretnost ulaganje je opći trend svih radnji. Nema osnova za ispravke, čak ni lagane prilagodbe portfelja.
- Morate imati ideju gdje uložiti novac i nastavi u tome što god se dogodi. Čak i ako postoje trenuci kada izgubite nešto ili puno novca. Radi se o tome da budete dosljedni nekim principima ulaganja.
- traži manje financijske pismenosti nego kroz drugi model upravljanja. Uglavnom većina malih i srednjih investitora. Potrebni su za obavljanje prijenosa između proizvoda bilo koje prirode. U tom smislu vaš će položaj uvijek biti ugodniji. Između ostalih razloga jer nećete morati raditi apsolutno ništa.
- Jedan od ključeva učinkovitosti sustava je odabir klase ulaganja koja nisu pretjerano predani. Ni kod visoko rizičnih proizvoda na njihovim položajima, poput naloga ili derivata.
- Ovo ulaganje može biti isplativo kao i ostale. Ključ uspjeha ovisi o trend koji svaki put pokazuju odabrana tržišta. Jer loš odabir može usput izgubiti puno eura. Kao što ste vidjeli više puta. Da?