Nakon prekida u kolovozu, tržišta su se u rujnu oporavila pozitivnim trendom iz prethodnih mjeseci, što je investicijskim fondovima omogućilo da povećaju svoju imovinu na 270.153 milijuna eura, što predstavlja porast u rujnu od gotovo 1.500 milijuna eura (0,6% više u odnosu na prethodni mjesec), pokazuju najnoviji podaci Udruženja institucija kolektivnog ulaganja i mirovinskih fondova (Inverco). Gdje se pokazuje da su u prvih devet mjeseci 2019. investicijski fondovi nagomilali rast od 4,9% (12.638 milijuna više nego u prosincu 2018.).

Tada je povoljan trenutak za ulagače da razmotre kako napraviti prilagođeni i uravnoteženi portfelj investicijskih fondova u kojem se uzima u obzir ekonomska stvarnost trenutka. Odnosno, gospodarska recesija, kamatne stope na negativnim razinama i izlazak Velike Britanije iz Europske unije a poznat je pod nazivom Brexit. Naravno, to su nove varijable koje će odrediti da odaberemo prikladnije investicijske fondove od ostalih.

Cilj ove strategije ulaganja nije ništa drugo doli da u određenim složenim trenucima može održati profitabilnost radi interesa malih i srednjih ulagača. Gdje sigurnost mora biti na prvom mjestu iznad ostalih serija agresivnijih procjena koje se od sada moraju eliminirati kako bi se izbjegle neželjene situacije. U tom kontekstu postoje mnoge kombinacije koje se mogu napraviti s investicijskim fondovima. Ali u svakom ćemo slučaju ponuditi najbolje ideje kako bismo mogli postići zanimljiviji povrat ušteđevine.

Portfelji fondova

Dionička imovina ne može izostati u pripremi našeg sljedećeg investicijskog portfelja. Ali u svim slučajevima biti vrlo selektivan u izboru i to će biti ključ da od sada možemo imati malo veću isplativost. U tom smislu, dionice su dio fondova koji nam mogu ponuditi najviše profitabilnosti, iako uključuje određene rizike u poslovanju. Pristup našoj investicijskoj strategiji trebao bi biti usmjeren na ugovaranje sredstva koja diverzificiraju  ponuda nacionalnih i međunarodnih burzi kao formule za očuvanje uloženog kapitala.

U tom smislu, jedan od najboljih prijedloga u ovom trenutku materijalizira se uravnoteženim portfeljem u kojem Američke i europske torbe pošteno. Bez prisutnosti tržišta u usponu, koja su, iako s velikim potencijalom rasta, financijska tržišta koja mogu najviše trpjeti u recesijskom scenariju kakav je onaj koji se od sada pojavljuje. Tako da se na taj način mogu eliminirati rizici na tržištima dionica, u nekim slučajevima očito nepotrebni.

S obrambenim vrijednostima

Druga investicijska strategija kojoj se moramo pozabaviti povezana je s vrijednosnim papirima koji čine te portfelje. Bit će vrlo važno da dolaze iz obrambenih sektora koji mogu imati bolju izvedbu u najnepovoljnijim scenarijima za dionička financijska tržišta. Kao na primjer oni iz električne energije, robe široke potrošnje, autocesta i u nekim slučajevima distribucijskih tvrtki. Nema sumnje da će ovaj sastav značajno smanjiti rizike koje mali i srednji ulagači mogu kriti. Tako da interes koji imamo na kraju godine može biti veći u usporedbi s ostalim modelima ulaganja u fondove.

Još jedna vrlo zanimljiva ideja za male investitore je da se odluče za sredstva koja uzimaju u obzir raspodjela dividende po navedenim tvrtkama. To će biti još jedno jamstvo za izbjegavanje više nego kompliciranih situacija u sljedećim mjesecima ili godini. Nije iznenađujuće što njegovo ponašanje može biti bolje nego u ostatku vrijednosnih papira i stoga ne možemo odbiti ovaj prijedlog koji nam od sada može ponuditi više koristi. U mjeri u kojoj postoje investicijski fondovi koji se temelje isključivo na ovoj karakteristici vrijednosnih papira. I na polju nacionalnih dioničkih tržišta i izvan naših granica.

Oprezniji s fiksnim prihodima

Unatoč onome što trenutno mogu vjerovati neke male i srednje investicije, ulaganje u fiksni dohodak uopće nije sigurno. Ako ne, naprotiv, i u trenutnom kontekstu, to može dodatno zakomplicirati našu situaciju u pogledu kompliciranog svijeta novca. Uz rizik veći od rizika dionica, nešto što se nije dogodilo u drugim prilikama, ali sada i uoči toga gomilanje duga U svakom nas trenutku može prirediti više od jednog negativnog iznenađenja. Neće nam preostati ništa drugo nego biti vrlo proaktivni s ovom financijskom imovinom u investicijskim fondovima.

Da bi se izbjegle situacije koje su vrlo neželjene za investitore, najbolji je prijedlog odabrati pouzdanu imovinu koja u tim situacijama može poslužiti kao utočište. Jedna od najčešće preporučenih su američke obveznice, koje su možda najstabilnije u ovom novom gospodarskom izgledu koji nas očekuje od sada. Gdje možete generirati godišnji povrat od oko 2% ili 3%. U svakom slučaju, trebao bi biti uključen u sljedeći portfelj ulaganja koji ćemo razviti u narednim mjesecima. Poput njemačkih obveznica, iako u manjoj mjeri, jer mogu bolje podnijeti ovu ekonomsku situaciju s boljim izgledima za rast.

Alternativna imovina

Najagresivniji ulagači mogu uključivati ​​alternativne uzajamne fondove koji mogu raditi bolje od ostatka tržišta. Konkretno, u onim koji se temelje na nekim sirovinama poput nafta, zlato, srebro ili plin. Iako je također vrlo točno da su rizici znatno veći nego u drugoj financijskoj imovini. Ali s prednošću što su neki od njih uronjeni u očito uzlazni trend, kao u konkretnom slučaju žutog metala. S druge strane, ona također djeluje kao sigurno utočište u scenarijima najveće slabosti za tržišta dionica.

S druge strane, može biti vrlo zanimljiva opcija za poboljšanje posredničkih marži investicijskih fondova. Kao ključ za objašnjenje bolje ponašanje nekih investicijskih portfelja nad drugima i to bi uostalom trebao biti jedan od naših glavnih ciljeva u narednim godinama. Također treba napomenuti da alternativnu financijsku imovinu karakterizira velika volatilnost, a to nam može otežati ulaganje u najkraćim razdobljima trajnosti.

Novčanici obrambenog reza

No, u svakom slučaju može biti izvrsno rješenje da se naša kupovna moć ne smanji u narednim mjesecima kao rezultat nestabilnost na međunarodnim burzama. Ali nikada u portfelju koji će se razviti mali i srednji ulagači konzervativnijeg ili obrambenijeg dijela. Između ostalih razloga jer može stvoriti više problema u sljedećim mjesecima zbog kolebanja cijena. Ono što nikada ne bi trebali raditi jest oslanjati se na strategiju koja se oslanja na špekulacije na financijskim tržištima dionica.

U tim je slučajevima bolje otići u neki drugi monetarni fond, ali znajući da nam neće ponuditi nikakvu profitabilnost ili će u vašem slučaju biti stvarno minimalan. No, poslužit će barem tako da mali i srednji ulagači ne izgube novac na svojim pozicijama, aspekt koji zasigurno mora biti cijenjen u najobrambenijim investicijskim strategijama gdje sigurnost i očuvanje štednje prevladavaju prije svega. To je jedini cilj koji mora upisati investicijski fond s tim karakteristikama, a koji su s druge strane oni koji imaju nižu proviziju, kao i troškovi za njegovo upravljanje ili održavanje. Ali s minimalnim zapošljavanjem posljednjih godina zbog nedostatka interesa od strane korisnika.

Profitabilnost fonda

Nakon sumnje generirane u mjesecu kolovozu, financijska su se tržišta u rujnu oporavila pozitivnim trendom iz prethodnih mjeseci i zaključila tromjesečje s pozitivnim prinosima na glavnim burzovnim indeksima, pokazuju najnoviji podaci Udruženja kolektivnih investicijskih institucija i mirovinskih fondova (Inverco). slučaju, istaknuo se španjolski referentni indeks Ibex 35, koji je u rujnu zabilježio pozitivan povrat od preko 4%, iako su i ostali indeksi zabilježili pozitivan prinos.

U okruženju veće stabilnosti, IRR njemačke desetogodišnje obveznice povećao se na -10% u odnosu na -0,57% prethodnog mjeseca, a prinos španjolske desetogodišnje obveznice malo se povećao na 0,70%. Premija za rizik u Španjolskoj smanjena je i zaključila je mjesec na 10 bps (0,13 bps u kolovozu). Tečaj eura prema dolaru zatvorio se na 73, što znači da je američka valuta treći mjesec zaredom doživjela revalorizaciju od blizu 83% prema euru. Kao jedna od mogućnosti zauzimanja pozicija u narednim godinama.