Mnogi ljudi, čak i oni koji već ulažu na tržište valuta, koji ne znaju koja je zamjena na forexu. Također poznat kao swap bodovi, swap provizije ili prevrtanje na forexu. Iako je istina da to ne utječe na skalpiranje ili unutardnevne operacije, naplata se bilježi kada pozicija ostane otvorena iz jednog u drugi dan. Naplata koja može biti i u vašu korist (oni vam plaćaju) i protiv vas (vi je plaćate).
Računovodstvo svih troškova i prihoda ključno je za zdravu ekonomiju. Pa da vidimo što je zamjena, kako utječe na vas, kako možete sebi koristiti ili naštetiti, i što je najvažnije, kako se swap izračunava na forexu.
Što je zamjena?
Neki to nazivaju prebacivanjem valute. Zamjena je razlika između kamatnih stopa dviju zemalja. Tada bi bilo ispravno reći da je to razlika između kamatnih stopa zemalja. Međutim, budući da se "valutni parovi" dotiču na forexu, najbolje je reći da je razlika između dviju zemalja. Dvije zemlje uključene u određeni valutni par.
Ovaj godišnji interes, Mora se platiti za svaku operaciju koju držimo otvorenom od jednog do drugog i svaki dan. A postoji zato što kamatne stope za financiranje države nisu iste među njima. Imamo područja s vrlo niskim, pa čak i negativnim stopama, kao što su euro područje (valuta EUR), Švicarska (CHF valuta) ili Japan (valuta JPY), i druga viša, poput Rusije (valuta RUB). Postoje pojedinačni slučajevi zemalja s ogromnim kamatama, poput Argentine. Na DataMacro, web mjesto koje preporučujem i koje sam često koristio gledati podatke iz drugih zemalja, moći ćete saznati kamatne stope koje postoje u svakom trenutku.
Odakle zamjena na forexu?
od razlika u kamatnoj stopi Centralne banke kojoj svaka valuta odgovara. Da bismo to razumjeli, uzmimo za primjer australski dolar (AUD) i švicarski franak (CHF). Između ostalih i zato što je AUD / CHF par na kojem najviše radim. Gotovo dvije godine stalno imam otvorene nabavne poslove. Ovaj primjer je otprilike:
- Zapamtite da prva valuta križanja valuta je osnovna valuta, u ovom slučaju AUD. Druga je cijena valute, u ovom slučaju CHF.
- AUD podliježe kamatnoj stopi od 1%, a CHF -50%. Njegova ukupna razlika je 1’50-(-1’25)=2’75%. Ovo bi bio interes u našu korist, ako bi naš pozicija se kupuje. Ako, pak, prodamo, morat ćemo platiti ove kamate.
- Ako bismo, naprotiv, križ uzeli obrnuto (CHF / AUD) imali bismo razliku od (-1'25) -1'50 = -2'75%. Stoga bismo u dugoj poziciji platili tu zamjenu, a u slučaju prodaje dobili bismo je.
- Imajte na umu da ako kupujete prvu valutu dobivate kamate, a kad se rastanete od druge, plaćate je. Naprotiv, ako prodate, na prvi novčić platite kamatu, a na drugi ga primite.
- Kamatne stope obično se mijenjaju tijekom vremena. Neki su vrlo stabilni, drugi su vrlo nestabilni (budite oprezni s njima, ne želimo preplašiti).
Zasad vidite logiku zamjene. Ako za referencu uzmete kamatne stope valuta uključenih u svaki križ, vidjet ćete kako vam vaš broker plaća ili naplaćuje, ovisno o tome koje ste pogledali.
Zamjena / prevrtanje kod brokera
Ovo je važno. Posrednik ne izražava postotak, već u pipovima (u vašu korist ili protiv). I nadalje, vidjet ćete to nije proporcionalno, duga pozicija nije isto što i kratka pozicija. Zar ne bi trebalo biti isto? Da, zaista je tako. Ono što se događa u ovom slučaju je to broker naplaćuje proviziju svakom od njih i pružateljima likvidnosti. I to treba razumjeti, jer to je vaša stvar i mi imamo koristi od vaših usluga.
U mom slučaju, moj me broker plaća za dugu poziciju (Swap Long) u AUD / CHF, 0 pipa dnevno. Tada, ako otvorim kratku poziciju (Swap Short), platio bih -44 pips dnevno. Ako se ne naplati provizija, mogli bismo vidjeti točnije pip brojke, poput 0 i -71'0,55, na primjer, ovisno o tome je li riječ o kupnji ili prodaji.
Kako možete imati koristi od zamjene
Budite oprezni, jer ovo je mač s dvije oštrice. Ja objašnjavam. Prvi put kad sam imao pojam zamjene, moj prvi impuls bio je potražiti valutu koja je platila najviše pipova za održavanje otvorene pozicije. «Ostavit ću svoju poziciju otvorenom ... Svakog dana češkat ću još pipova ... I bit ću gospodar svemira». Ni ne pomišljaj na to!
Možete i sami saznati kako citati tih valuta križaju se s visokim zamjenama dugoročno. Ako ih potražite, na što vas potičem, vidjet ćete neke grafika koja vas plaši. Znači li to da bismo trebali zaboraviti na zamjenu? Ne ne, daleko od toga! Ali To je mač s dvije oštrice, i moram vas upozoriti. Interesi se ne razlikuju jer se razlikuju, ali to je druga priča.
Zamjena vam može koristiti ili vam pomoći, bez da je jamstvo potpunog uspjeha, u donošenju odluka za dugoročno trgovanje devizama.
Kako se swap izračunava na forexu?
Zamislimo da želimo mijenjati kupnju s EUR / USD, a da bi brojevi bili jednostavni, zamislimo da kupujemo mini-lot, što je ekvivalentno 10.000 USD.
- Svaki pip, ili što je isto, svaki 0'0001 cijene EUR / USD, ekvivalentan je 1 USD.
- Kamatne stope u SAD-u su više nego u eurozoni.
- Na primjer, u Sjedinjenim Državama oni su 2%, a u Euro zoni 25% (Kao primjer, ne kažem da su to sada).
- Pri kupnji eura dobit ćemo 0%, a kako se dijelimo s USD-om, platit ćemo 2%. Što podrazumijeva da ćemo godišnje plaćati 25% od 2 USD. Ekvivalentno 25 dolara.
- 225 dolara godišnje, to je 0 dolara dnevno, što bi u pipsima prevelo u -62 pipa. Negativno jer je u ovom slučaju ono što bismo trebali platiti. I dodajući da će nam posrednik dodati provizije, može se pojaviti veća vrijednost, od 0 ili 62 pips.
- Da bi nam pipovi / bodovi zamjene išli u prilog, u ovom bismo slučaju morali obaviti prodaju umjesto kupnje.
U slučaju da koristite drugi valutni par, pipovi će uvijek biti plaćeni za navedenu valutu. Tada jednostavno morate izvršiti pretvorbu u svoju valutu kako biste znali točan iznos koji ćete dobiti.
Posljednji zaključci
Vidjeli smo da zamjena na forexu nema nikakve tajne, osim odgovarajuće kalkulacije, kako bismo znali kako utječe na nas. Što Može nam koristiti i štetiti, ovisno o našim odlukama. I to je nešto što treba imati na umu, posebno u dugoročnim forex operacijama. To je također valjan izračun za metale poput zlata i srebra.
Postoje i brokeri koji koriste swap bodove kao prelazak na neke proizvode, koji posluju u CFD-ima. Sve dok idemo dugoročno, moramo obratiti pažnju na one dnevne troškove koje ćemo generirati za vođenje otvorene trgovine.