Es erfordert alle Informationen über Investmentfonds

Ein sehr einfach zu kontrahierendes Produkt, das aber gleichzeitig in seiner Zusammensetzung kompliziert ist Investmentfonds. Um zu vermeiden, dass Sie Probleme mit ihnen haben, Sie müssen alle Informationen zu diesen Finanzprodukten sammeln. Haus eins von ihnen ist anders, und sie werden eine Komposition haben, die von Modell zu Modell unterschiedlich ist. Sie haben keine andere Wahl, als die Broschüre zu erwerben, die Ihnen unbedingt von der Bank oder dem Manager dieser Fonds zugesandt wird.

Sie müssen es Ihnen innerhalb weniger Tage nach dem Abonnement senden. Und wenn Sie sie aus irgendeinem Grund nicht erhalten haben Sie müssen Ihre Bank benachrichtigen, um sie Ihnen zu senden mit der geringstmöglichen Verzögerung. Auf diese Weise verfügen Sie über genügend Informationen, damit Sie mit absoluter Sicherheit wissen, wo Sie Ihre Ersparnisse angelegt haben und welche Merkmale der gezeichnete Investmentfonds bietet.

Fondsinformationen

Das Hauptdokument, das an die Teilnehmer der Investmentfonds gesendet wird, sind die Informationsbroschüren. In diesem Dokument finden Sie alle Daten zur Art des Produkts, für das sie einen Vertrag abgeschlossen haben. Laut einem Bericht von Inverco, dem Verband der Organismen für gemeinsame Anlagen und Pensionsfonds, haben 66% der Personen, die einen Investmentfonds gezeichnet haben, die Informationsbroschüren, zu denen sie Zugang haben, nicht gelesen. Und in geringerem Maße haben sie es nicht einmal verstanden

Mit Ihrem Verständnis können Sie sogar von nun an verstehen, warum Fonds an den Finanzmärkten neu bewertet oder im Gegenteil abgewertet werden. Und es ist ein sehr wichtiger Teil des Anlageprozesses, der die Bereitschaft erfordert, ihn von kleinen und mittleren Anlegern zu lesen, wie es in Ihrem Fall der Fall ist. Es überrascht nicht, dass Sie die folgenden grundlegenden Informationspunkte berücksichtigen, die für alle Benutzer wirklich nützlich sind.

• Zusammensetzung der Mittel: Die Art der Anlage des Fonds wird detailliert angegeben sowie die finanziellen Vermögenswerte, aus denen das Produkt besteht: feste, variable, alternative Erträge und sogar, ob es Positionen auf dem Geld- oder dem Devisenmarkt hat.
• Herkunft der Vermögenswerte: Die Herkunft dieser Fonds muss sowohl auf den Rentenmärkten als auch in der Variablen angegeben werden. Und natürlich den Anteil, der jedem der finanziellen Vermögenswerte zugeordnet ist. Es kann lokal, europäisch, global oder sogar aufstrebend sein.
• Kumulierte Renditen: Eine weitere Information, die in diesen Informationen berücksichtigt werden muss, die an Ihre Adresse gesendet werden, ist die Rentabilität dieser Fonds in den letzten Jahren. Es wird größtenteils indikativ sein und auf keinen Fall bedeuten, dass es sich in den nächsten Jahren wieder entwickeln wird. Wie Sie in jeder Übung sehen können, ist es anders, es ist nie dasselbe.
• Dividenden: Wenn der Sparer unter bestimmten Umständen eine Vergütung erhält, muss diese in diesen Broschüren sowie in ihrer Periodizität (monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich) berücksichtigt werden. Damit Sie jederzeit wissen, welchen Betrag Sie jedes Jahr für diese Zahlung erhalten, wie dies bei den Börsengeschäften der Fall ist.
• Kommissionen: Es wird ein weiteres informatives Element sein, das Ihnen die informativen Broschüren bieten. Wo müssen Sie angeben, welche Gebühren Ihnen für die Formalisierung berechnet werden und natürlich deren Höhe. Sie können verwalten, einzahlen, verteilen usw.
• Risiken: Der Fondsmanager selbst ist verpflichtet, Sie vor den Risiken zu warnen, die Sie bei einigen der vertraglich vereinbarten Investmentfonds eingehen, sowie vor dem Anlegerprofil, an das sich diese Finanzprodukte richten. Es überrascht nicht, dass einige von ihnen eine Quelle bemerkenswerter Unsicherheiten bei ihrer Formalisierung darstellen, die Sie möglicherweise nicht annehmen können. Vor allem, wenn Sie Teil der Gruppe der defensivsten Anleger sind.

Andere alternative Quellen

Beachten Sie jedoch, dass diese Broschüren für ein korrektes Verständnis etwas kompliziert sein können, insbesondere für die Menschen mit wenig oder keiner finanziellen Kompetenz. Wenn dies Ihr spezieller Fall ist, haben Sie keine andere Wahl, als Ihre übliche Bank um Hilfe zu bitten, um klar zu erklären, welches Produkt sie in Auftrag gegeben haben. Oder einfach, um einen Punkt zu klären, den Sie nicht richtig verstehen. Und dass sie durch den Wertpapierdienst die Nachfrage so schnell wie möglich durch eine Gruppe von Fachleuten für diese Art von Anlage verwalten.

In jedem Fall haben Sie andere Quellen, aus denen Sie Informationen über den Investmentfonds erhalten können. Sie sind nicht so tief wie in den offiziellen Broschüren der Verwaltungsgesellschaften, aber zumindest können Sie Ihre Nachfrage nach den Merkmalen der Investmentfonds befriedigen, aus denen Ihr Anlageportfolio besteht.

Eine der am besten zugänglichen und gleichzeitig einfachsten Möglichkeiten besteht darin, die Website der Bank aufzurufen, auf der Sie regelmäßig tätig sind. Es muss Informationen zu den von ihnen kommerzialisierten Fonds enthalten, abhängig vom Design des Webs. Nicht alle Unternehmen haben diesen Service integriert, und das sind sie auch Online-Banken, die sich durch den besten Service für diese Inhalte auszeichnen.

Ebenso gibt es eine umfangreiche Liste informativer Seiten, die diese Daten mehr oder weniger intensiv enthalten und auffallen. diejenigen von Finanzintermediärenoder Körper zur Verteidigung der Benutzer. Es wird Ihnen helfen, bestimmte Daten zu haben, auch wenn Sie wissen möchten, wie hoch der tatsächliche Wert Ihrer Anteile an Investmentfonds ist. Von allen haben Sie keine andere Lösung, als zu den professionellsten Quellen zu gehen, und das schafft mehr Vertrauen.

Probleme, die auftreten können

Es ist kein Geheimnis, dass Das Sammeln von Informationen aus Investmentfonds ist schwieriger als im traditionellen Aktienhandel. Es überrascht nicht, dass das erste der Produkte aufgrund der größeren Vergänglichkeit der Geschäftstätigkeit an den Aktienmärkten für eine längere Dauer von 3 oder 5 Jahren vorgesehen ist.

In jedem Fall wird es immer Situationen geben, in denen Sie eine Frage zu den von Ihnen gezeichneten Investmentfonds haben. Sie können unterschiedlicher Natur sein, von technischen Szenarien bis hin zum Schließen von Positionen in ihnen. Bevor Sie es einstellen, müssen Sie über alle Informationen verfügen, und auf diese Weise vermeiden Sie Probleme mit diesen auf Investitionen ausgerichteten Designs.

Eines der wichtigsten ist zu wissen, wo Sie die Einsparungen investiert haben. Es ist nicht verwunderlich, dass viele Minderheitsinvestoren es nicht einmal wissen, da sie es ohne größere Anforderungen gezeichnet haben. Und wenn sie Geld für ihre Aktien verlieren, erkennen sie vielleicht den Fehler, den sie gemacht haben. In diesem Szenario basiert die beste Empfehlung darauf, keinen Fonds zu unterzeichnen, ohne dessen Inhalt zu kennen.

Sie sollten auch wissen, welchen Teil Sie in jedes der von den Finanzmärkten ermöglichten finanziellen Vermögenswerte investiert haben. Möglicherweise wissen Sie sogar nicht, ob die von Ihnen gewählte Option auf festem oder variablem Einkommen basiert oder sogar gemischter Natur ist. Sie müssen auch dieses sehr unerwünschte Szenario vermeiden.

Die geografischen Gebiete, denen die in Ihr Anlageportfolio integrierten Fonds ausgesetzt sind, sind nicht weniger wichtig. Ein weiterer schwerwiegender Fehler, in den Sie jederzeit fallen können, wenn Sie diese Daten zuvor nicht erhalten haben. In beiden Fällen können Sie das Problem rechtzeitig durch eine Konsultation mit der Bank oder sogar mit dem Manager selbst lösen. In jedem Fall werden Sie so schnell wie möglich darüber informiert, ob Sie sich für eine europäische, globale oder aufstrebende Bank entschieden haben Mittel.

Die häufigsten Fehler

Eine der Situationen, in denen Anleger mit weniger Marktkenntnissen oder zumindest mit unzureichender Finanzkompetenz glauben, dass festverzinsliche Fonds niemals abwerten können. Völlig falsch diese Behauptung, wie Sie in den letzten Monaten bestätigt haben. Natürlich können sie den realen Wert der Aktien senken, und dies sogar bei einer Virulenz, die der von Aktien nahe kommt.

• Ein weiterer falscher Glaube ist die Annahme, dass langfristig alle Investmentfonds eine Ertragsrendite erzielen. Normalerweise ist dies der Fall, aber im aktuellen Angebot gibt es bestimmte Modelle, die in den letzten 10 Jahren einen deutlichen Rückgang verzeichnet haben. Mit dem Risiko, dass Sie einen sehr wichtigen Teil der investierten Ersparnisse verlieren könnten.
• Andererseits sind einige Anleger auch der Ansicht, dass sie durch diese Finanzprodukte keine signifikanten Neubewertungen ihres Vermögens erzielen können. Ebenfalls falsch, da einige Fonds in den letzten Jahren - insbesondere solche aus Aktien - eine jährliche Rendite von bis zu 50% erzielt haben und in den aggressivsten Modellen sogar noch großzügiger waren.
• Es ist auch nicht wahr, dass große Beträge zu dieser Art von Investition beigetragen werden müssen. Nicht viel weniger, denn ab 1.000 Euro können Sie einen Investmentfonds unter den gleichen Vertragsbedingungen formalisieren. Es überrascht nicht, dass es eines der Finanzprodukte ist, das für alle Haushalte und ohne Einschränkungen angepasst ist. Zwar sind einige Modelle anspruchsvoller und fordern eine wettbewerbsfähigere Position.
• Und es kann sogar vorkommen, dass Sie es in einigen von ihnen für eine Weile nicht verkaufen oder übertragen können, da Sie eine Quote von Teilnehmern benötigen, und dass sie Sie daran hindern, ihre Positionen zum gewünschten Zeitpunkt zu verlassen. Wenn Sie die Informationsbroschüren der Verwaltungsgesellschaften sorgfältig lesen, haben Sie auf jeden Fall kein Problem damit, aus einer dieser Situationen herauszukommen, und auch aus anderen, die sich während Ihres Lebens als Investor in diese Produktklasse entwickeln können. Und ohne übermäßig komplex zu sein, erfordern sie mehr Aufmerksamkeit von Ihrer Seite.