Was ist Factoring?

Eines der am häufigsten verwendeten Konzepte in der Wirtschaftsraum ist Factoring. In diesem Artikel möchten wir Ihnen erklären Welche Formen des Factorings gibt es und welche sind auf einfache und einfache Weise die am besten geeigneten Optionen für Ihr Unternehmen?

Dieses Konzept wird von kleinen und mittleren Unternehmen nicht sehr gut umgesetzt, es ist jedoch eines der Konzepte, die von den größten Unternehmen der Welt am meisten genutzt werden und die täglich in ihnen durchgeführt werden. Ohne Zweifel eine Option für Ihr Unternehmen. Diese Methode ist vollständig mit den Kernen der Inkasso- und Zahlungsaktivität verbunden und beschleunigt und erleichtert den Fluss des Zahlungsmanagements für jedes Unternehmen.

Wenn wir uns auf Factoring-Tools konzentrieren, können wir sagen, dass dies eine der einfachsten Methoden ist, um die Sammlung zu optimieren, ohne einen kommerziellen Rabatt gewähren zu müssen.

Wer ist an einem Factoring-Prozess beteiligt?

Diese Prozesse umfassen:

• Der Kunde. Es ist derjenige, der Factoring verwendet, damit ein kommerzieller Kredit generiert werden kann.
• Der Schuldner. Sie sind verpflichtet, einen Handelskredit zu zahlen

Was ist Factoring? Definition und Funktionsweise

Mit dieser Methode kann eine Darlehenszuweisung durchgeführt werden, die ein Unternehmen zugunsten des Finanzinstituts einziehen kann.
Diese Arten von Gutschriften werden in sehr gängigen Unternehmensabläufen wie dem Verkaufsfluss von Produkten abgewickelt eines Ortes oder der Dienstleistungen für Dritte, die das Unternehmen anbieten kann.

Bei einem großen Unternehmen mit Ratenverkäufen wird eine Gutschrift zugunsten des Unternehmens durchgeführt, die zu einem bestimmten Zeitpunkt an einen Dritten übertragen werden kann.

Welche Vorteile bietet Factoring basierend auf seinen Dienstleistungen?

Das Kreditrisiko kann übernommen werden. In diesem Fall dies Es heißt Factoring ohne Ressourcen und es wird wie folgt gehandhabt: Für den Fall, dass das Guthaben an eine dritte Person übertragen wird und es das Unternehmen ist, das die Person oder Firma bezahlen muss, der es zugewiesen werden soll, aber bei jeder Zahlung anfällt, ist es das Finanzielle Unternehmen, das das Risiko der Operation trägt.

Durch Factoring kann ein Wechselkursrisiko übernommen werden, wenn die Art der Währung auf der Rechnung aus einem anderen Land stammt. In vielen Fällen, insbesondere bei Währungsänderungen in den letzten Jahren, wird dies dringend empfohlen.

Mit Rückgriff faktorisieren. Passiert wenn Ein Inkassomanagement wird durchgeführt, das Risiko einer Nichtzahlung wird jedoch nicht übernommen. Wenn in diesem Fall die geschuldete Person die Zahlungen nicht rechtzeitig leistet, übernimmt niemand das Risiko, und die Person, die es erhalten wird, hat eine Eigenkapitallücke, bis sie die Zahlung erhält.

Sie können das gesamte Guthaben in bar einziehen.

Schuldner erhalten geschäftliche Beratung

Was ist die am häufigsten verwendete Factoring-Option?

Der Grund, warum immer mehr Unternehmen auf diese Art von Methode zurückgreifen, besteht darin, die Möglichkeit eines teilweisen oder sogar vollständigen Vorschusses eines Kredits zu haben, solange die andere Partei kein Schuldner ist und über eine gesunde Bonität verfügt.

Alles Unternehmen, die an Finanzaktivitäten beteiligt sind, führen täglich ein Regress-Factoring durch, da es sich um eine Art Factoring handelt, die das Unternehmen von der Übernahme des Risikos im Falle eines Ausfalls befreit.

Es gibt zwei weitere Optionen

• Benachrichtigungs-Factoring. Hier wird die Person, die das Geld schuldet, über die Abtretung des Kredits informiert. Zum Zeitpunkt der Benachrichtigung des Unternehmens müssen Sie nur die Zahlung an die zweite Partei leisten.
• Factoring ohne Benachrichtigung. Die Person, die das Geld schuldet, wird nicht benachrichtigt, so dass sie nichts über den Auftrag weiß und die Personen bezahlt, die am Anfang geschuldet haben. In diesem Fall ist es die Person, die die Zahlung erhält, die sie an das Unternehmen weiterleiten muss, um mit der Einziehung fortzufahren.

Die Kosten für Factoring

Jetzt haben wir bereits erklärt, was getan werden kann, aber wir haben Ihnen nicht gesagt, welche Kosten sie möglicherweise haben. Der Prozess, der durch Factoring erfolgtEs hat hohe Kosten, weil es die Unternehmen sind, die die Provision für jede der durchgeführten Operationen anwenden müssen, und es ist eine Möglichkeit, die Einnahmen aus Schulden zu decken. Damit Sie sich ein Bild von den Kosten machen können, sind es normalerweise 3 oder 4% des Nennbetrags des Kredits, der gewährt wurde. Darüber hinaus werden in der Regel bestimmte Provisionen für alle Vorgänge erhoben, die sich auf Darlehensvorschüsse beziehen, und sie werden auch für die damit verbundenen Dienstleistungen berechnet. Zu den damit verbundenen Dienstleistungen gehört eine Versicherung, die Wechselkurse oder Geschäftsberichte abdeckt, anhand derer wir wissen, wie sich das Unternehmen, mit dem wir die Transaktionen durchführen werden, verhält.

Wenn es um kleine oder mittlere Unternehmen geht, Factoring ist normalerweise keine sehr gute Idee und wird von Unternehmen abgelehnt. Sie akzeptieren es nur, wenn das kleine Unternehmen, das danach fragt, von einem viel größeren Unternehmen unterstützt wird, das die Kosten tragen kann. Darüber hinaus müssen Zahlungen auf lange Sicht formalisiert werden.

Wann wird es real? Bei einem kleinen Unternehmen hat das Finanzinstitut direkte Rechte an dem Kredit und nicht am Unternehmen. Es ist die Stelle, die die Transfergesellschaft bezahlt und die sich um alle durchzuführenden Sammlungen kümmert. Wenn das Inkassodatum des Kunden eintrifft, ist er auch dafür verantwortlich, dass die Forderung wirksam wird.

Vor- und Nachteile des Factorings

Schauen wir es uns an, von wo aus wir es betrachten. Factoring ist eine der besten Optionen, wenn es um Unternehmen gehtda es das Zahlungsunternehmen freisetzen kann, falls es nicht alleine zurechtkommt.

Wenn wir jedoch über die Vorteile sprechen, die diese Unternehmen bieten, müssen wir ein wenig über die Kreditvorschussoption hinausschauen, da Dienstleistungen im Zusammenhang mit Factoring Sie spielen eine sehr wichtige Rolle.

Eine der wichtigsten Dienstleistungen ist die Unterstützung des Finanzinstituts beim Factoring, da es das Guthaben des Kunden klassifiziert und externe Verwaltungsaufgaben wie Inkasso ausführt.

Durch Factoring verfügen Sie auch über alle Daten, die Sie zur Zahlungsfähigkeit von Kunden benötigen mit wem Sie arbeiten gehen oder sie bereits auf Kredit verkaufen. Sie müssen verstehen, dass es viel wichtiger ist, alles zu sammeln, was verkauft wird, als eine große Menge zu verkaufen.

Bei der Factoring umfasst externe ErfassungsaufgabenDie ordnungsgemäße Funktionsweise hängt jedoch vom Umfang des durchgeführten Managements und der Zahlungsfähigkeit der Kunden ab.

Wenn Sie dem Unternehmen eine geringe Kriminalität garantieren möchten, müssen Sie ohne Ressourcen faktorisieren, da Sie dem Unternehmen das gesamte Risiko des Vorgangs übertragen.

Zusammenfassend

• Die Vorteile, die das Unternehmen uns bietet, sind für Unternehmen sehr gut, da es in der Lage ist, die Finanzierungskapazität eines großen Unternehmens vollständig zu verbessern, es schnell zu liquidieren und die Höhe seiner Verkäufe zu finanzieren, um Kriminalität zu vermeiden.
• Darüber hinaus ist es in der Lage, die Schuldenquote zu verbessern und Forderungen zu eliminieren. Beseitigen Sie das Risiko von Problemen im Unternehmen aufgrund nicht eingezogener Rechnungen: Denken Sie daran, dass es nicht auf große Verkäufe ankommt, sondern darauf, alles zu sammeln, was verkauft wird.
• Es erleichtert die Kontrolle von Rechnungen und lässt das Kundenportfolio immer sauber.
• Erhöht die Sammlungseffizienz um 90%.
• Es ermöglicht Ihnen, alles zu planen, was mit dem Treasury zu tun hat, und Ihre Kunden zu 100% sowie die Zahlungsfähigkeit in ihren Unternehmen zu kennen.
• Obwohl es eine der besten Optionen ist, hat es auch seine schlechte Seite. Eines der Hauptprobleme sind die damit verbundenen Kostenprobleme, da sie durch die Berücksichtigung aller zusätzlichen Kosten und externen Probleme sehr hohe Provisionen verlangen müssen.

Für den Fall, dass es ein sehr großes Risiko für das Unternehmen darstellt, kann es die Vergabe des Kredits eines Kunden verweigern oder sogar die Kredite an ein bestimmtes Unternehmen blockieren. Sie können einen Kunden auch für die Zuweisung von Gutschriften verpflichten. Dieser letzte Punkt kommt häufig bei Handelsverträgen vor.

Elektronische Rechnungsstellung und Factoring

Wenn Sie die Möglichkeit haben, eine elektronische Rechnung auszustellen, hilft Ihnen Factoring noch mehr, da:

• Sie erhöhen die Finanzierungsmöglichkeit um 100%
• Sie bevorzugen die Möglichkeit, dass mehr Unternehmen Ihnen vertrauen
• Sie können Dokumente elektronisch versenden, was die Finanzierungsdauer verlängern kann
• Die Formate mit elektronischen Rechnungen verfügen bereits über alle Daten, die für eine Abstimmung zwischen den Rechnungen erforderlich sind, und bieten Ihnen die Möglichkeit, die Interbankenformate zu normalisieren.