Wie bereite ich das Investmentfondsportfolio für 2020 vor?

Nach der Pause im August erholten sich die Märkte im September von der positiven Entwicklung der Vormonate und ermöglichten es den Investmentfonds, ihr Vermögen auf 270.153 Millionen Euro zu erhöhen Anstieg im September um fast 1.500 Millionen Euro (0,6% mehr als im Vormonat) nach den neuesten Daten des Verbandes der Organismen für gemeinsame Anlagen und Pensionsfonds (Inverco). Wo gezeigt wird, dass Investmentfonds in den ersten neun Monaten des Jahres 2019 ein Wachstum von 4,9% verzeichnet haben (12.638 Millionen mehr als im Dezember 2018).

Für Anleger ist es dann der richtige Zeitpunkt, darüber nachzudenken, wie ein angepasstes und ausgewogenes Investmentfondsportfolio erstellt werden kann, bei dem die aktuelle wirtschaftliche Realität berücksichtigt wird. Das heißt, die wirtschaftliche Rezession, die Zinssätze auf negativem Niveau und die Austritt Großbritanniens aus der Europäischen Union und es ist als Brexit bekannt. Natürlich sind dies neue Variablen, die bestimmen, dass wir geeignetere Investmentfonds als andere auswählen.

Ziel dieser Anlagestrategie ist es, in bestimmten komplexen Momenten die Rentabilität für die Interessen kleiner und mittlerer Anleger aufrechtzuerhalten. Wo Sicherheit muss an erster Stelle stehen vor anderen Reihen aggressiverer Bewertungen, die von nun an beseitigt werden müssen, um unerwünschte Situationen zu vermeiden. In diesem Zusammenhang gibt es viele Kombinationen, die mit Investmentfonds gemacht werden können. In jedem Fall werden wir die besten Ideen anbieten, damit wir eine interessantere Rendite erzielen können.

Fondsportfolios

Bei der Erstellung unseres nächsten Anlageportfolios darf kein Eigenkapital fehlen. Aber in allen Fällen ist die Auswahl sehr selektiv und das wird der Schlüssel sein, damit wir von nun an ein bisschen mehr Rentabilität erzielen können. In diesem Sinne sind Aktien der Teil der Fonds, der uns die höchste Rentabilität bieten kann, obwohl sie bestimmte Risiken im operativen Geschäft beinhalten. Der Ansatz für unsere Anlagestrategie sollte auf die Einstellung von Mitarbeitern abzielen Fonds, die diversifizieren  das Angebot nationaler und internationaler Börsen als Formel zur Erhaltung unseres investierten Kapitals.

In diesem Sinne wird einer der derzeit besten Vorschläge durch ein ausgewogenes Portfolio verwirklicht, in dem die US- und europäische Taschen ziemlich. Ohne die Präsenz von Schwellenländern, die, obwohl mit großem Wachstumspotenzial, die Finanzmärkte sind, die in einem Rezessionsszenario wie dem, das von nun an entsteht, am meisten leiden könnten. Auf diese Weise können Risiken an den Aktienmärkten beseitigt werden, die in einigen Fällen eindeutig unnötig sind.

Mit defensiven Werten

Eine weitere Anlagestrategie, mit der wir uns befassen müssen, bezieht sich auf die Wertpapiere, aus denen diese Portfolios bestehen. Es wird sehr wichtig sein, dass kommen aus defensiven Sektoren Dies kann in den ungünstigsten Szenarien für die Aktienfinanzmärkte eine bessere Leistung bringen. Zum Beispiel aus Elektrizität, Konsumgütern, Autobahnen und in einigen Fällen aus Vertriebsunternehmen. Es besteht kein Zweifel, dass diese Zusammensetzung die Risiken für kleine und mittlere Anleger erheblich verringern wird. Damit das Interesse, das wir zum Jahresende haben, im Vergleich zu anderen Anlagemodellen in den Fonds höher sein kann.

Eine weitere sehr interessante Idee für Privatanleger ist die Entscheidung für Fonds, die das berücksichtigen Dividendenausschüttung von börsennotierten Unternehmen. Es wird eine weitere Garantie sein, in den kommenden Monaten oder Jahren mehr als komplizierte Situationen zu vermeiden. Es überrascht nicht, dass sein Verhalten möglicherweise besser ist als bei den übrigen Börsenwerten, und daher können wir diesen Vorschlag nicht ablehnen, der uns von nun an mehr Vorteile bieten kann. Soweit es Investmentfonds gibt, die ausschließlich auf diesem Merkmal der Wertpapiere beruhen. Sowohl im Bereich der nationalen Aktienmärkte als auch außerhalb unserer Grenzen.

Vorsichtiger bei festverzinslichen Wertpapieren

Ungeachtet dessen, was einige kleine und mittlere Anlagen derzeit glauben, sind Anlagen in festverzinsliche Wertpapiere überhaupt nicht sicher. Wenn nicht, im Gegenteil und im aktuellen Kontext, kann dies unsere Situation in Bezug auf die komplizierte Welt des Geldes weiter verkomplizieren. Mit einem höheren Risiko als das von Aktien, etwas, das nicht bei anderen Gelegenheiten passiert ist, sondern jetzt und angesichts Anhäufung von Schulden Es kann uns jederzeit mehr als eine negative Überraschung bereiten. Wir werden keine andere Wahl haben, als mit diesem finanziellen Vermögenswert innerhalb von Investmentfonds sehr proaktiv umzugehen.

Um Situationen zu vermeiden, die für Anleger sehr unerwünscht sind, ist es am besten, zuverlässige Vermögenswerte zu wählen, die in diesen Situationen als Zuflucht dienen können. Eine der am meisten empfohlenen sind US-Anleihen, die in diesem neuen wirtschaftlichen Ausblick, der uns von nun an erwartet, möglicherweise am stabilsten sind. Hier können Sie eine jährliche Rendite von ca. 2% oder 3% erzielen. In jedem Fall sollte es in das nächste Anlageportfolio aufgenommen werden, das wir in den kommenden Monaten entwickeln werden. Wie deutsche Anleihen, wenn auch in geringerem Maße, da sie dieser wirtschaftlichen Situation mit besseren Wachstumsaussichten besser standhalten können.

Alternative Vermögenswerte

Aggressivere Anleger können alternative Investmentfonds einbeziehen, die besser abschneiden als der Rest des Marktes. Insbesondere bei solchen, die auf einigen Rohstoffen basieren, wie z Öl, Gold, Silber oder Gas. Es ist zwar auch sehr richtig, dass die Risiken erheblich höher sind als bei anderen finanziellen Vermögenswerten. Aber mit dem Vorteil, dass einige von ihnen in einen deutlich aufwärts gerichteten Trend geraten, wie im speziellen Fall des gelben Metalls. Andererseits fungiert es auch als sicherer Hafenwert in den Szenarien der größten Schwäche für die Aktienmärkte.

Andererseits kann es eine sehr interessante Option sein, die Vermittlungsmargen von Investmentfonds zu verbessern. Wie ein Schlüssel, um das zu erklären besseres Verhalten von einigen Anlageportfolios über andere und das sollte schließlich eines unserer Hauptziele in den kommenden Jahren sein. Es sollte auch beachtet werden, dass alternative finanzielle Vermögenswerte durch ihre hohe Volatilität gekennzeichnet sind und dies es uns erschweren kann, in kürzeste Dauer zu investieren.

Defensiv geschnittene Geldbörsen

In jedem Fall kann es jedoch eine hervorragende Lösung sein, zu versuchen, dass unsere Kaufkraft in den kommenden Monaten aufgrund der Instabilität an den internationalen Aktienmärkten. Aber niemals in dem Portfolio, das die kleinen und mittleren Anleger mit einer konservativeren oder defensiveren Kürzung entwickeln werden. Unter anderem, weil es in den kommenden Monaten aufgrund von Preisschwankungen zu mehr als einem Problem kommen kann. Was sie niemals tun sollten, ist sich auf eine Strategie zu stützen, die auf Spekulationen an den Aktienfinanzmärkten beruht.

In diesen Fällen ist es besser, zu einem anderen Geldfonds zu gehen, aber zu wissen, dass er uns keine Rentabilität bietet oder in Ihrem Fall wirklich minimal ist. Aber es wird zumindest dazu dienen, dass kleine und mittlere Anleger in ihren Positionen kein Geld verlieren, ein Aspekt, der bei den defensivsten Anlagestrategien, bei denen vor allem Sicherheit und Erhalt von Ersparnissen Vorrang haben, sicherlich berücksichtigt werden muss. Dies ist das einzige Ziel, das einen Investmentfonds mit diesen Merkmalen zeichnen muss, und das sind andererseits diejenigen, die eine niedrigere Provision haben, sowie die Kosten für dessen Verwaltung oder Wartung. Aber mit einer minimalen Rekrutierung in den letzten Jahren als mangelndes Interesse der Benutzer.

Fondsrentabilität

Nachdem der Zweifel im Monat August erzeugtDie Finanzmärkte erholten sich im September von der positiven Entwicklung der Vormonate und schlossen das Quartal nach den neuesten Daten des Verbandes der Organismen für gemeinsame Anlagen und Pensionsfonds (Inverco) mit positiven Renditen in den wichtigsten Börsenindizes ab In diesem Fall stach der spanische Referenzindex Ibex 35 hervor, der im September eine positive Rendite von über 4% erzielte, obwohl auch die anderen Indizes positive Renditen erzielten.

In einem Umfeld größerer Stabilität stieg der IRR der deutschen 10-jährigen Anleihe von -0,57% im Vormonat auf -0,70% und die Rendite der spanischen 10-jährigen Anleihe leicht auf 0,13%. Die Risikoprämie in Spanien wurde reduziert und schloss den Monat mit 73 Basispunkten (83 Basispunkte im August). Der Wechselkurs des Euro gegenüber dem Dollar schloss bei 1,09, was bedeutet, dass die amerikanische Währung zum dritten Mal in Folge eine Neubewertung von fast 1% gegenüber dem Euro verzeichnete. Als eine der Optionen, um in den kommenden Jahren Positionen einzunehmen.


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