Els petits i mitjans inversors estan en condicions d'utilitzar determinades estratègies per aturar la reducció de capital borsari fins a aquest moment, és a dir les minusvalideses. Generalment com a conseqüència de les operacions de compra i venda d'accions en borsa. Però també d'altres productes destinats per a la inversió (fons d'inversió, warrants, cotitzats, etc.). Però el més interessant d'aquestes estratègies és que fins i tot poden servir per beneficiar fiscalment en la declaració de la renda de l'pròxim. És a dir, pot tenir un efecte positiu que ara mateix no ho detectes en tota la seva intensitat.
Des d'aquest escenari general, serà molt important que intentis buscar algun tipus de solució als problemes borsaris que t'han generat les teves inversions. Especialment, en els escenaris més baixistes dels mercats financers i on és molt factible que puguis arribar a perdre el 20% o 30% de l'capital invertit. O fins i tot més en les situacions més negatives en on les caigudes en els mercats de renda variable són d'especial violència. Fins al punt que arribarà un punt en on arribis a plantejar-te la següent pregunta: existeixen realment estratègies per afrontar les minusvalideses?
Per descomptat que no hi ha receptes màgiques per solucionar aquest greu problema que pots desenvolupar en algun que altre moment en la teva vida com a petit i mitjà inversor. No obstant això, a través d'unes pautes o consells pots fer front a les caigudes per les que està travessant la renda variable nacional i internacional en un determinat moment. Perquè d'aquesta manera, d'una banda puguis aturar la pèrdua de capital que estàs patint. I de l'altra, estiguis en millor disposició per impulsar les operacions en els mercats de renda variable.
Minusvalideses: aspecte a tenir en compte
En tots els casos, no et quedarà més remei que identificar el perfil que tens com a usuaris borsària. A l'igual que les principals característiques de la inversió que has realitzat en cada un dels moments. I que són les següents que et exposem a continuació:
Nivell de liquiditat: cal diferenciar als usuaris que tinguin necessitat de recursos econòmics dels que no la tenen. En aquest sentit, no has d'oblidar que els primers d'ells tindran la necessitat de vendre les seves accions per solucionar el problema. Mentre que els restants inversors disposaran de més temps per recuperar la seva inversió. És a dir, que les accions puguin aproximar-se a el preu en què es va realitzar la compra.
Termini de permanència: no hi ha dubte que no és el mateix estar a un termini llarg que curt. Fins al punt que en funció d'aquest important paràmetre et decantessis per una o altra estratègia per aturar les pèrdues que tens al teu compte de valors. No tindràs una altra solució que identificar quin és el termini de les operacions en renda variable.
Capital invertit: serà molt beneficiós per prendre solucions a aquest problema que tinguis en compte quina és import d'aquestes operacions en borsa. Perquè en efecte, no és el mateix un tractament per a una inversió de 3.000 euros que la que necessita una altra de 100.000 euros. Fins i tot hi haurà una notable divergència en les solucions que hagis de prendre a partir d'aquests moments. No en va, el seu tractament serà sensiblement diferent en cada un dels casos.
Pautes per aturar les pèrdues
Ara ve el moment més interessant d'aquest article i és el que fa a les solucions que tens a la mà per a esmenar aquesta preocupant incidència en el món de la borsa. Doncs bé, no et preocupis perquè disposes a partir d'aquests moments diverses alternatives per contenir una hemorràgia de caigudes en la renda variable. Vols conèixer quines amb algunes de les més rellevants? Doncs presta una mica d'atenció perquè podràs ser molt útils perquè puguis sortir airós d'algun que altre escenari no favorable per a les borses.
Aprofitament fiscal de les minusvalideses: En dependència de l'capital generat durant aquest any i en funció de les pèrdues borsàries que pateixis pots realitzar vendes parcials o totals dels títols que estiguin menysvalorats pel que fa a el preu de la compra de cara a la pròxima declaració de la renda. És qüestió de fer números, calculant que beneficis pot reportar fer aquestes vendes i, en cas de dubte, el més raonable és acudir a un assessor fiscal que serà qui s'encarregui de dictaminar si s'ha de fer o no aquesta operació. Actualment és una de les opcions més rendibles per als interessos dels petits i mitjans inversors.
¿Vendes parcials o totals?
Es tracta d'una operació que dependrà d'alguns dels factors tractats en l'anterior capítol. Perquè ens sempre serà el mateix escenari i malgrat el que puguis crear inicialment. Si no que per contra, aquesta actuació en els mercats financers dependrà fonamentalment de l' capital invertit i sobretot de l'termini de permanència a la qual va destinada la inversió. Com hauràs comprovat, no en tots els casos serà el mateix tractament, sinó que s'exigirà una acció diferent en cada cas. Perquè no pots oblidar que cada un ells no té res a veure amb els restants.
Des d'aquest plantejament general, arriba el moment més decisiu de tots. En el qual hauràs de plantejar que és el que has de fer a partir d'aquests moments. És a dir, si realitzar vendes totals o parcials per no perdre més diners en els teus posicions en borsa. Doncs bé, en aquest sentit, res millor que estar en funció de les accions que tinguis en cartera en aquests moments. Però sempre tenint en compte un aspecte molt rellevant com és si vas a necessitar aquests diners durant els propers mesos. O per si el contrari et pots permetre seguir amb els moviments oberts durant una parell de mesos o fins i tot fins any.
Mantenir les posicions sempre
Una altra de les alternatives a les que pots acollir-te en aquest possible escenari és a no variar ni gens ni mica la teva estratègia en la inversió. Això en la pràctica es trasllada a no fer absolutament res en l'operativa borsària. Amb l'objectiu prioritari d'esperar que els mercats recuperen la calma i aconseguir que els preus de cada valor arribin, com a mínim, el preu de compra durant un període de temps que pugui assumir la teva economia domèstica. Es tracta d'una opció certament conservadora que està indicada per a aquells inversors de perfil defensiu que no tenen problemes de liquiditat i que dirigeixen la seva inversió a mig o llarg termini.
No tots els usuaris poden permetre optar per aquesta solució tan poc dràstica. Sinó que tot dependrà de si vas a necessitar liquiditat per afrontar les despeses personals o familiars durant els propers mesos o anys. Per a això hauràs de repassar quin és el teu font d'ingressos a partir d'aquests moments i que determinarà la decisió que vagis a prendre sobre aquest problema que se't planteja i que fins i tot pot crear-te més d'un mal de cap per les nits. No en va, és molt el que t'estàs jugant amb aquesta decisió que tens davant teu a hores d'ara.
Aprofitar els preus més barats
De tota manera, si ets d'un perfil més agressiu disposes d'una estratègia que pot ser molt útil de cara als terminis més llargs de tots. No en va, pot suposar que aprofitis els baixos preus de les accions per millorar les seves posicions en la renda variable. Perquè en efecte, és així de senzill tal com vas a poder comprovar a continuació. Es tracta d'una tàctica que està basada en realitzar compres selectives per tal de recuperar les teves aportacions econòmiques. Però sota un preu més alt que el que tenen en aquests moments. Perquè d'aquesta manera, no solament puguis allunyar-te de les minusvalideses, sinó que una altra banda d 'acord la base del que seran un fructífera inversió dels estalvis.
Aquesta estratègia en la inversió és molt eficaç quan les baixades són conseqüència d'una tendència baixista molt puntual. Fins al punt que et trobaràs amb uns preus en les accions que seran molt apetitosos com per menysprear. No obstant això, hauràs de tenir molta sang freda i sobretot que estiguis recolzat per un compte d'estalvi prou potent com per satisfer aquesta demanda tan especial que tens com a petit i mitjà inversor. Has de valorar per sobre d'altres consideracions que els teus valors poden pujar per sobre de l'15% en poc espai de temps.
De tota manera, convé que tinguis en compte que aquesta estratègia és realment eficaç quan es tracta de valors que es caracteritzen per la seva poca volatilitat i per la solidesa que presenten en la seva evolució borsària. On els moviments no són molt violents i poden recuperar el seu preu d'origen amb més facilitat, entre altres raons perquè els seus queies en els mercats financers són tan violentes com en altres propostes de la borsa. Més enllà d'altres sistemes que puguis utilitzar fer front a les pèrdues que es puguin instal·lar en el teu compte de resultats. Que és a la fi i al el cap dels que tracta en aquests casos.