Tots els anys, i aquest també, es planteja l'etern dilema de si s'empra en la inversió una gestió activa o passiva. Com a opció per rendibilitzar els estalvis d'una manera més eficaç que fins ara. No es pot oblidar que en aquests moments els experts dels mercats financers admeten que cap que és millor que una altra. I tot depèn fonamentalment de l' perfil que presents com a petit i mitjà inversor. Però en qualsevol cas, amb un objectiu molt clar i que no és altre que tractar de batre als índexs de referència. Una cosa que no sempre és senzill de dur a terme amb complet èxit.
Per aplicar aquesta estratègia en la inversió tant se val el producte financer que triïs. És cert que en la majoria dels casos es refereix a la compra i venda d'accions en la borsa. Però no únicament, sinó a altres models com els representats pels fons d'inversió, Indexats o fins i tot els ETF. Del que es tracta, a la fi i al el cap, és que estiguin vinculats a la renda variable. Independentment de la seva naturalesa i de la zona geogràfica a on et dirigeixis per fer créixer el saldo del teu compte corrent. És una cosa que has de tenir present en les teves relacions amb el complicat món de l' Diners a partir d'aquests moments.
En qualsevol, abans de decantar-te per la gestió activa o passiva, no et quedarà més remei que conèixer quins són els teus objectius més pròxims. Perquè en funció d'ells, podrà utilitzar una o altra estratègia per rendibilitzar els estalvis. La dificultat vindrà generada pel fet que puguis acceptar els seus plantejaments. perquè són completament contraposades i poden portar-te a que puguis cometre alguna que altra equivocació. Però sobretot respectar els terminis de permanència, que per descomptat que els té a l'igual que altres sistemes diferents en la gestió.
Gestió activa: què t'aporta?
En primer lloc ens referirem a aquesta forma d'administrar els estalvis. Doncs bé, és la més flexible de totes. Entre altres raons perquè es pot adaptar a tots els escenaris que presenten els mercats financers. Fins i tot els més desfavorable i que conviden a romandre allunyat de qualsevol classe d'inversió. Perquè en efecte, si per alguna cosa es caracteritza la gestió activa és perquè sempre hi haurà un producte o actiu financer en on puguis guardar els teus diners a partir d'aquests moments. fins i tot a través dels models de renda fixa, Com ara els bons i el deute públic. Perquè del que es tracta és d'aprofitar les oportunitats de negoci.
La gestió activa en la inversió, d'altra banda, requereix que deleguis la responsabilitat en altres persones. Tot i que és ben cert que tu mateix estàs en disposició de gestionar el patrimoni personal o familiar. Amb la condició que hauràs de revisar la cartera d'inversió de tant en tant. Entre dues o tres vegades a l'any com a mínim i per obtenir els resultats perseguits des d'un principi. Has d'assumir el paper d'en qualsevol moment i situació teva inversió pot variar. Acceptant les noves circumstàncies que imposen els mercats financers.
Algunes de les seves principals avantatges
Per descomptat que la gestió activa en la inversió et porta aparellada una sèrie de beneficis que cal que coneguis. Voleu conèixer alguns dels més rellevants? Doncs presta atenció a partir d'ara perquè pot ser que els necessitis en algun que altre moment de la teva vida financera. I d'aquesta manera, puguis treure un major rendiment en gairebé totes les operacions realitzades en els mercats. Sigui quina sigui la seva naturalesa i la procedència dels actius financers. Entre les que destaquen les següents que et exposem a continuació.
- Estaràs en una posició molt més avantatjosa per adaptar-te a tots els escenari. Fins i tot al que no desitjats per la teva persona i que tant tems per les repercussions que puguin generar en tui compte de resultats.
- Es tracta d'un model d'inversió més flexible que el passiu. Raó cal trobar-la en la facilitat que pot portar-te d'un actiu financer a un altre. Especialment, quan les coses no es desenvolupen com tu mateix esperaves des d'un principi.
- Pots obrir-te a tota classe de productes financers o destinats a l'estalvi. No han d'estar vinculats directament amb la renda variable. Per descomptat que no, sinó que a més estàs en condicions de dirigir-te a altres actius financers de caràcter alternatiu.
- Té un efecte molt positiu per a quan les coses no pinten el bé que desitjaves a del principi. No en va, a l'gestió activa es distingeix perquè pots variar les inversions en qualsevol moment. Fins i tot amb un canvi radical a la cartera d'inversió.
- Un requisit bàsic per desenvolupar amb èxit la gestió activa és que els diners els tinguis completament diversificat. És a dir, en dos o més productes de diversa condició. Mai en una cistella d'accions o un producte determinat, com fan bona part dels inversors amb menor experiència en els mercats financers. Tant de la renda variable com de la fixa.
Gestió passiva: més limitada
Pel que fa a aquesta forma d'administrar els estalvis té les seves pròpies normes d'actuacions. Sensiblement diferent a l'activa. I que fan que estar més estàtic en les posicions obertes en els mercats financers sigui tota una realitat. De qualsevol manera, sempre hi ha unes constants en aquesta classe de gestió en els estalvis. Que passen per algunes de les següents línies d'actuació. La més clara és que sempre estarà tu diners en el mateix lloc. Vagi malament o bé l'evolució dels mercats financers.
Un altre de les característiques més rellevants que defineix el que és la gestió passiva és que no hauràs de molestar-te en canviar o variar tu cartera d'inversió. És una situació molt favorable per quan les coses et vagin bé i poden anar guanyant diners a poc a poc. Especialment, en els escenaris alcistes en qualsevol dels actius financers que hagis triat per donar cabuda al teu patrimoni personal o familiar. Com hauràs pogut comprovar es tracta d'un model en la inversió que està especialment destinat per als perfils d'usuaris més conservadors. Que prefereixen mantenir les seves posicions per sobre de qualsevol variació en la seva estratègia de gestió.
Particularitats d'aquesta gestió
A diferència de la gestió activa, aquesta és més limitada quant als seus efectes. Com per exemple, pot fer-te perdre diners en qualsevol moment i situació. Per poc que la tendència general dels mercats financers passi de alcista a baixista. És una altra de les raons per la qual està especialment indicada per a períodes de permanència més llargs. On no ha de preocupar del que pugui passar-te en el més curt termini. D'altra banda, aquesta classe de gestió en la inversió està més predisposada als productes més conservadors. Entre els quals s'inclou la compra i venda d'accions en la borsa.
Tot i la creença de bona part dels petits i mitjans inversors aquest model no està en crisi. Alguns dels gestors més importants de el moment opinen que a hores d'ara comença a donar-se un volum rellevant per part de la gestió passiva. Un dels models en on es trasllada aquest sentiment de mercat és en els fons d'inversió. Tant lligats a la renda variable com a la fixa i fins i tot acceptant als fons alternatius o de caràcter mixt. D'altra banda, una cosa normal en períodes expansius o al menys amb una tendència alcista en els mercats de renda variable.
Constants de la gestió passiva
Perquè vegis que és el que pots trobar-te amb aquest model d'administració en l'estalvi dels usuaris, res millor que detectar les seves senyes d'identitat més rellevants. Algunes d'elles són les següents.
- El immobilisme en la inversió és la tònica general de totes les actuacions. No hi ha motius per a rectificacions, ni tan sols a lleugers retocs a la cartera de valors.
- Has de tenir una idea en on invertir els diners i seguir en ella passa el que passi. Encara que hi hagi moments en on perdis alguna cosa o molts diners. Del que es tracta és de ser conseqüent amb uns principis en la inversió.
- requereix menys coneixements financers que a través d'l'altre model de gestió. Bàsicament a la majoria dels petits i mitjans inversors. Són necessitat de realitzar traspassos entre productes de qualsevol naturalesa. En aquest sentit, tu posició serà sempre més còmoda. Entre altres raons perquè no hauràs de fer absolutament res.
- Una de les claus perquè sigui un sistema eficaç és per optar per una classe d'inversions que no siguin excessivament compromeses. Tampoc en productes de gran risc en les seves posicions, com ara són els warrants o derivats.
- Aquesta inversió pot ser tan rendible com les altres. La clau de l'èxit depèn de la tendència que mostrin els mercats escollits en cada ocasió. Perquè una mala selecció pot fer-te perdre molts euros pel camí. Tal com hauràs comprovat en més d'una ocasió. A que sí?