Criteris per a realitzar un traspàs entre els fons d'inversió

traspassos Una de les operacions més favorables per als interessos dels petits i mitjans inversors es materialitza a través del traspàs entre els fons d'inversió. No solament pot ser un moviment molt rendible, sinó que no costa ni un euro als partícips d'aquest producte financer. Sempre que es realitzin des de la mateixa entitat financera, qualsevol que aquesta sigui. D'altra banda, amb aquesta estratègia tan especial els estalviadors aconseguiràs que no pagar cap tribut fiscal pels beneficis acumulats durant tots els estalvis. Per descomptat en el cas que n'hi hagués. Fins que realment es realitzin els rescats oportuns, parcialment o totalment.

Els traspassos entre fons d'inversió és una operació que està oberta a tots els inversors, sense exclusions de cap mena. Dóna realment el mateix que siguin fons de renda fixa, variable, mixtes, alternatius o d'una altra naturalesa. No en va, el pots adreçar a qualsevol actiu financer en el qual estigui basat el fons d'inversió. Fins al punt que és un clar avantatge sobre altres productes financers, fins i tot alguns molt similars als propis fons d'inversió. En on el que preval és que a través de canvi de fons millors la rendibilitat de les teves propostes a la inversió.

De qualsevol forma, t'hauràs de guiar per uns criteris més o menys objectius si desitges assolir aquest objetico en les operacions. És molt important que ho aplics amb certa disciplina per no caure en possibles errors que et puguin fer perdre més diners del que s'esperava en aquest producte financer. Perquè a la fi i al el cap dels que es tracta amb aquesta operació és que tinguis una cartera d'inversió molt més potent de cara als propers anys o fins on tu mateix vols tancar les posicions. Perquè com tu sabràs en els fons d'inversió pots desfer les posicions en qualsevol moment, sense límits de cap mena. A diferència de warrants o fons cotitzats en on no tindràs més remei que esperar uns venciments.

Requisits per realitzar els traspassos

Qualsevol traspàs entre els fons d'inversió ha de complir amb unes mínimes exigències per emplenar correctament. En primer lloc, serà completament necessari que els fons estiguin dipositats en la mateixa entitat financera. A continuació que les operacions es realitzen sobre el mateix producte financer, en aquest cas sobre els fons d'inversió. I en tercer i últim lloc que no es produeixin vendes parcials o totals sobre els mateixos. Si compleixes aquests requeriments estaràs en perfectes condicions per a realitzar un traspàs entre els teus fons d'inversió.

En qualsevol cas, pots prendre una doble estratègia. Reorientar les teves inversions de manera parcial o total. És a dir, pots traspassar alguns dels teus fons d'inversió o per contra modificar tota la teva cartera d'inversió. Aquesta decisió dependrà bàsicament de quines siguin les teves metes però sobretot de el perfil que presents com a petit i mitjà inversor. És a dir, en funció de si ets un estalviador agressiu, intermedi o conservador. En funció d'aquest important paràmetre triaria uns o altres fons d'inversió. No en va, tens una àmplia oferta en on triar ja que és un dels productes financers més prolífics en els mercats.

Primera clau: diversificar

Per fer un traspàs entre els fons d'inversió d'una manera correcta i alhora eficaç la primera regla d'or és no fer el traspassar a un sol fons d'inversió. Això no ho has de fer sota cap cas ja que és un error que pots pagar molt car a partir d'aquests moments. Has desenvolupar-lo en diversos fons d'inversió, però el que és més important, que continguin diversos actius financers. Entre fons de renda variable, fixa, alternatius o monetaris. No en va, tens molt a on triar i hauràs repartir els diners de forma equitativa per protegir-te dels escenaris més adversos en els mercats financers.

En un altre ordre de coses, aquesta selecció ha de formalitzar sota un criteri d'equitat. És a dir, no potenciar excessivament un actiu financer per sobre d'un altre. Aquesta és una de les claus per a l'èxit de les teves operacions en el sector de la inversió. Per sobre d'altres consideracions tècniques i fins pot ser que des del punt de vista fonamental. No ho oblidis si no vols tenir una sorpresa negativa a partir d'aquests moments. Perquè és un dels errors que cometen els inversors amb més freqüència.

Segona clau: diferents actius

actiusPer descomptat que dirigir tots els estalvis als fons de renda fixa, per exemple, no és una bona idea. Ni de bon tros. Convé repartir-los entre producte de diversa naturalesa perquè es puguin complementar correctament. Especialment, en els pitjors moments dels mercats financers. En una proporciona que sigui adequada i que anirà determinada pel model d'inversió que posseeixis en aquest moment. En aquest sentit, no hi ha dubte que tens a la teva disposició moltes estratègies d'emprar i totes elles molt vàlides des de qualsevol punt de vista.

D'altra banda, pots potenciar un determinat actiu financer en funció de les teves expectatives de creixement en les operacions. És a dir, si ets més agressiu hauràs aprofundir una mica més en els fons d'inversió basats en la renda variable. Mentre que per contra si el que vols és protegir els teus diners per sobre d'altres consideracions llavors la solució pot passar per potenciar encara més els fons de renda fixa o monetaris. A més, en aquest sentit els bancs poden ajudar-te a prendre la decisió a l'incorporar carteres d'inversió models que pots replicar en tota la seva intensitat.

Tercera clau: assegurar les posicions

Si per sobre de tot vols protegir les teves posicions a través d'aquest mitjà d'inversió no pots oblidar-te de triar un fons monetari. Per descomptat que la seva rendibilitat no serà molt il·lusionant, però al menys tindràs la garantia que no hi haurà grans variacions en la quantia dels teus estalvis. És una idea molt pràctica en escenaris molt poc gratificants per als mercats financers i on pots perdre més diners de què penses inicialment. En aquest sentit, si ets un inversor defensiu no hi ha dubte que no ha de faltar un fons monetari a la cartera d'inversió.

També convé recordar que és molt eficaç que apuntales les teves inversions a través de fons d'inversió que siguin fiables i que estiguin recolzats pel prestigi d'una bona gestora. Aquest factor és més important de què penses ja que és una estratègia que pot donar-te molts més rèdits dels que penses. No en va, hi ha algunes gestores internacionals que compten amb fons molt competitius i que ofereixen tots els anys un rendiment molt interessant. Aquí és on has de dirigir els teus diners a partir d'aquests moments si vols que la teva cartera d'inversió es desenvolupi sense sobresalts o al menys que estiguin una mica més controlats.

Quarta clau: terminis d'inversió

terminis També és molt important que tinguis en compte quin serà el període de venciment de les teves fons d'inversió. Perquè en funció d'aquesta important variable hauràs de triar uns productes o uns altres. No tindràs més remei que optar per aquesta singular estratègia en la inversió ja que seran molt més efectius i podràs rendibilitzar els teus diners d'una manera més òptima que abans. Perquè en efecte, t'ajudarà a millorar el teu posicionament en els mercats financers i per sobre d'altres estratègies més convencionals o tradicionals.

En aquest sentit, un sistema molt pràctic passa per decantar-te per períodes de permanència intermedis perquè puguis adaptar-te a tota classe d'escenaris, Fins i tot els més desfavorables. També hauries de tenir present optar per algun fons d'inversió que sigui amb una resolució més ràpida. En cas que necessitis els diners davant de qualsevol necessitat econòmica i puguis fer alguna classe de vendes parcials o totals per recuperar part dels teus diners. No en va, tingues en compte que hi ha productes que compten amb aquestes característiques.

Cinquena clau: gestió activa

Serà molt important que bona part de la gestió dels teus fons d'inversió es realitzi sota aquesta característica. Per descomptat que serà una de les millors estratègies per adaptar-te a tot tipus d'escenaris, sense que tu hagis de fer res. Serà la mateixa gestora qui s'encarregui es seleccionar els millors actius financers en cada moment. En detriment de la gestió passiva que és més recomanable en períodes alcistes en els mercats financers. També pots optar per aquests dos models d'inversió a la cartera de fons.

D'altra banda, la gestió activa et permet ser molt més flexible en les teves plantejaments d'inversió. Encara que per contra, compten habitualment amb unes comissions que solen ser més expansives causa de les característiques de l'propi producte. A més, pot tenir un recorregut més llarg en que la seva durada ja que és indicat tant per als períodes baixistes com alcistes, indistintament. Fins al punt que el seu rendiment pot ser més gran en tots els terminis als quals van dirigits. Si importes aquesta idea per descomptat que les coses et poden anar millor a partir d'aquest moment. Sigui com anés el perfil que presents.


El contingut d'l'article s'adhereix als nostres principis de ètica editorial. Per notificar un error punxa aquí.

Sigues el primer a comentar

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà.

*

*

  1. Responsable de les dades: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalitat de les dades: Controlar l'SPAM, gestió de comentaris.
  3. Legitimació: El teu consentiment
  4. Comunicació de les dades: No es comunicaran les dades a tercers excepte per obligació legal.
  5. Emmagatzematge de les dades: Base de dades allotjada en Occentus Networks (UE)
  6. Drets: En qualsevol moment pots limitar, recuperar i esborrar la teva informació.