Pot ser que molts petits inversors so sàpiguen que també pot rendibilitzar els seus estalvis a través dels moviments a la baixa de la renda variable, la borsa inversa. És una nova opció que s'ha obert en els últims anys com a conseqüència de l' dinamisme que generen els mercats financers. I que no només serveix per obrir posicions en la borsa, sinó en altres productes financers de gran popularitat (warrants, fons d'inversió o productes cotitzats, entre d'altres).
Com a conseqüència dels moviments baixistes en els mercats, ja no hauràs d'esperar que canviï la tendència en els actius financers per obtenir plusvàlua. Fins i tot en els escenaris més desfavorables estaràs en condicions d'obtenir una important rendibilitat als teus posicions. D'aquesta manera, en totes les posicions pots operar per millorar l'estat general de les teves comptes personals.
Aquest any està sent molt difícil per als inversors més tradicionals per l'evolució tan erràtica que està tenint la renda variable, no només espanyola, sinó de totes les places borsàries internacionals. Les moltes dubtes que mostra l'economia internacional s'ha traslladat als mercats de forma immediata. Actualment és més difícil treure uns euros de benefici a les tradicionals operacions de compra i venda d'accions. Arribant fins i tot a la desesperació dels inversors minoristes.
Però davant aquesta tendència una mica decebedor que presenta la borsa, no t'has de preocupar en excés ja que a partir d'ara mateix podràs obrir posicions inverses. Què són aquests moviments? Te'ls explicarem perquè puguis beneficiar d'ells, i especialment sobre quins productes financers pots aplicar-los. Perquè no es limiten exclusivament a la borsa, sinó que s'obren més alternatives si vols invertir els estalvis a partir d'ara.
Què són els moviments inversos?
Es denominen així quan aprofites les caigudes en els mercats financers per prendre posicions. Mentre els descensos siguin més acusats millor serà per als teus interessos. O el que és el mateix, obtindràs més plusvàlues en les operacions obertes. Pot afectar a un índex, sector o valor de la renda variable. Com a conseqüències d'aquesta singular estratègia d'inversió, un escenari altament desfavorable per a les borses pot ser la millor notícia que tinguis si disposes dels mecanismes suficients per operar correctament.
Si l'evolució de l'índex borsari de referència, l'Ibex 35, manté uns descensos de l'15%, voldrà dir que aquest serà el percentatge aproximat que tindràs de beneficis. Ja no hauràs d'esperar a que canviï de tendència els mercats financers, sinó que puguis fer les teves operacions sota qualsevol tendència, fins i tot en les més desfavorables.
Es tracta de moviments en borsa amb els quals els beneficis poden ser molt alts, per sobre del que és habitual en les operacions tradicionals. Però molt de compte a l'operativa, perquè també pots deixar-te molts euros pel camí. No en va, són operacions que comporten molts riscos. Especialment si no es compleixen les expectatives d'inversió. I que només els inversors de major experiència estan en condicions d'obrir posicions amb certes garanties d'èxit.
Operacions en borsa inversa
Si el teu desig és obrir posicions inverses sobre els valors que cotitzen en els mercats de renda variable el tindràs més difícil. Els productes estan més limitats, I t'hauràs de acontentar amb una parell de propostes destinades a la inversió. Les posicions inverses encara no han arribat a la compra i venda d'accions, i no et tindràs més remei que dirigir-te a altres propostes, en alguns dels casos fins a més agressius per la naturalesa dels seus dissenys.
Un d'aquests models són els warrants. Es tracta d'un producte d'inversió altament sofisticat que bàsicament és un contracte o instrument financer derivat que dóna a comprador el dret, però no l'obligació, de comprar o vendre un actiu subjacent a un preu determinat en una data futura també determinada. Pots realitzar-ho sobre posicions alcistes (put) o baixistes (call).
I l'actiu financer sobre el qual pots operar, normalment serà un valor o índex borsari, però també procedents d'altres mercats financers. Des dels de matèries primeres als metalls preciosos, I on les divises és una altra de les alternatives més habituals per rendibilitzar les operacions a través d'aquests producte altament especialitzats.
Fons d'inversió inversos
És la manera més pràctica per aprofitar-te dels moviments baixistes dels mercats financers. No en va, hi ha diversos models que compleixen amb aquesta singular característica, Especialment vinculats a la renda variable internacional. Es tracta d'uns fons d'inversió que basen la seva rendibilitat en la caiguda dels índexs borsaris als quals estan vinculats.
I que en la seva cartera d'inversió poden estar potenciats, encara que mínimament, amb altres actius financers procedents de la renda fixa. La seva contractació, en qualsevol cas, no et suposarà despeses addicionals, Ja que mantenen les mateixes comissions que en altres fons d'inversió de diferent naturalesa. I amb l'avantatge que pots traspassar-los a altres fons de diferent composició quan s'esgoti la tendència a la baixa de la borsa.
A més i com a fórmula per protegir els interessos del teu patrimoni, podràs diversificar-amb altres models en la seva gestió. Renda fixa i variable tradicional, fons alternatius i fins a models més innovadors seran algunes de les propostes que podràs trobar a través de l'oferta de fons que et proporcionarà el teu banc o intermediari financer. Conformant, d'aquesta manera, una cartera d'inversió equilibrada i oberta a totes els escenaris que es presentin.
ETF, amb models inversos
Un altre dels productes financers que manté aquestes constants en la seva contractació són els fons cotitzats. Però amb un al·licient més, i que no només pots subscriure ETF inversor, sinó ultrainversos. Són més agressius, i amb un risc encara més gran, que només en certs escenaris pot plantejar obrir posicions. No en va, els beneficis seran majors, però la pèrdues també, fins a arribar a uns nivells molt perillosos. I que només els inversors amb més experiència en els mercats poden suportar.
En qualsevol cas, hi ha molts d'aquests productes que poden ser contractats pels clients en tot moment, i aprofitant la baixada dels principals mercats financers. De totes, estan concebuts per terminis de permanència molt curts, Que estiguin adaptats a la durada d'aquests escenaris.
Si et vas a decantar per algun d'aquests productes no et quedarà més remei que els fons cotitzats és una barreja entre la compra i venda d'accions en la borsa i els fons d'inversió. Aporta el millor i el pitjor d'aquests models, tot i que amb unes comissions menys expansives que en aquests models. I que poden ser molt interessants per a protegir els teus diners i per obrir posicions en un escenari puntual de pànic borsari, o al menys amb una tendència a la baixa molt acusada.
Vendes a crèdit
Si no estàs disposat a renunciar a la borsa sota els escenaris més baixistes tindràs en les vendes a crèdit l'últim recurs per a rendibilitzar les teves aportacions monetàries. Aquest producte, també molt sofisticat en el seu disseny, és el tipus d'operació en què el pagament es realitza en el marc de el mitjà o llarg termini, després de l'adquisició de el bé o servei. I que en aquest cas en particular es refereix a un valor, sector o índex procedent de la renda variable.
Si vols operar amb aquests productes serà molt necessari que tinguis una mica d'experiència amb ells, perquè sàpigues quina és la operativa que comporta. No és fàcil d'aplicar en moltes ocasions, i qualsevol error de càlcul pot costar molts euros a l'liquidar l'operació. No en va, la precaució ha de ser el denominador principal de les operacions, I sempre sota aportacions mínimes que no facin perillar el teu patrimoni personal.
Alguns consells per operar a la baixa
Serà molt convenient que estiguis atent davant la possibilitat d'un imminent canvi en la tendència dels mercats borsaris, que poden passar en qualsevol moment de alcistes a la baixa, i viceversa. I com a conseqüència d'això, obtenir el màxim profit a aquests moviments. Per una vegada detectats, decantar-te per els millors productes que recullin aquesta tendència, tant en accions en borsa, com en altres actius financers (or, divises, petroli, etc.).
- L'únic requisit que hauràs de tenir és la certesa que realment la borsa estigui immersa en un procés baixista de gran calat, com per dirigir els estalvis cap a algun d'aquests productes financers que t'hem explicat en aquest article. I coneixent en tot moment que el risc que assumiràs en aquestes operacions serà molt més gran que a través dels models convencionals basats en la renda variable.
- No t'oblidis que es tracten de instruments d'inversió més especialitzats, Que estan destinats només als inversors amb més experiència en els mercats. No és model, per contra, adequat per a petits inversors que no tenen una certa cultura financera, i menys que no estiguin acostumats a operar amb aquests productes.
- Les gestores han dissenyat una gran varietat de fons d'aquestes característiques, on estan previstos generalment els índexs i sectors borsaris més representatius, i gairebé mai accions d'una o diverses companyia. Són productes més complicats d'entendre, On caldrà la certesa per part de client que la borsa es va a depreciar en els propers mesos. Per finalment optar pel model d'inversió més idoni per a cada ocasió.
- Aquesta classe d'inversió no ha de constituir-se és una finalitat en si mateix, sinó com un complement a les operacions habituals. I que et permetrà, en últim cas, aprofitar-te de tots els escenaris possibles. I no solament dels alcistes, com venies fent durant els últims anys. I en on et trobaràs cada vegada amb dissenys més sofisticats.