След като успеем да спестим малко, обикновено си задаваме въпроса: Какво да правим с парите си? Е, за тези хора с малко познания за света на финансите, най-добрият вариант е да отидете при професионалист, който знае от икономиката и пазарите. Това може да ни помогне да намерим продукта, който най-добре отговаря на нашите нужди. Ако искате да знаете какво е финансов съветник и какво прави, препоръчвам ви да продължите да четете.
В тази статия не само ще обясним какво представлява тази професия, но и ще коментираме какви са нейните функции, къде работи и дори как да станем финансов съветник, ако ни интересува. Надявам се тази информация да ви помогне да изясните всичките си съмнения по тази тема.
Каква е ролята на финансовия съветник?
Когато говорим за финансови консултанти, имаме предвид професионалисти, чиято цел е помагат за управлението на икономиката на компания или човек, винаги според активите, нуждите и доходите на въпросния клиент. С други думи: Те отговарят за управлението на финансовите операции на компанията или лицето, което наема техните услуги.
Сега, когато имаме по-ясна представа какво е финансов съветник, трябва да внимаваме да не го бъркаме с финансов агент. Последният като цяло има по-глобална визия по отношение на икономиката. Функцията на същото е по-скоро като тази на външен и точен финансов консултант. Въпреки това, Финансовият съветник редовно следи движенията на клиента си, опитвайки се да му помогне да постигне целите си. Освен това той има способността да препоръчва различни финансови продукти, които самият той познава и управлява.
Ако се обърнем към независим финансов съветник, той получава фиксирана заплата от своя клиент, без комисионни. обикновено, Това е най-препоръчителният вариант за големи имоти. В този случай основните функции на специалиста са следните:
- Помогнете на клиентите да постигнете финансовите си цели.
- Предложете на клиентите адаптирани финансови продукти за тях, според техния рисков профил.
- Придружава и съветва клиенти относно вашите инвестиционни решения.
Къде работи финансов съветник?
Освен че може да работи безплатно, както споменахме преди, финансовият съветник също Можете да бъдете част от компания или да работите в банка. В зависимост от това къде се намирате, техните функции варират. При наемане е нормално да се начисляват комисионни.
Когато професионалистът е нает в компания, Неговите цели са следните:
- Помогнете при вземането на решения относно инвестициите. За това е важно да използвате знанията си за пазарите и финансите.
- Оценете печалбите на компанията.
- Увеличете капитала, принадлежащ на дружеството. За да направите това, трябва да потърсите нови стратегии и инструменти, които помагат за постигането на тази цел.
От друга страна, ако финансовият съветник работи в банка, функциите му са други:
- Изберете продукти, съобразени с клиентите, въз основа на вашия рисков профил. Това е търговска функция за установяване на взаимоотношения с клиентите на банката.
- Намерете нови възможности за управление на средствата, предлагани от банката.
Какво е необходимо, за да бъдеш финансов съветник?
След като вече знаете какво е финансов съветник, сигурно сте стигнали до извода, че заплатата за тази професия не е лоша, поне за сегашната ситуация в Испания. Ето защо не е изненадващо, че повече от един човек се замисля да търсят предложения за работа за тази позиция. Но какви изисквания трябва да бъдат изпълнени, за да можем да кажем, че сме финансови съветници?
Ясно е, че най-основните имат много познания за света на финансите и икономиката като цяло. Освен това може да бъде много полезно да притежавате определени качества в областта на психологията, тъй като това ще помогне за изучаване на пазара и по-добро разбиране на хората и съответно клиентите. Също така е от съществено значение да могат да определят рисковия профил на всеки инвеститор. Без тази способност няма да можем да разработим персонализиран план за съвети или да придружаваме клиентите по време на криза.
Не можем да оставим настрана серия от знания, които са основни да може да изпълнява работата на финансов съветник. Те са следните:
- Данъчни познания: Важно е да сте информирани за действащите разпоредби. Без това няма да е възможно да се създаде фискален план, който отчита променливите на всеки клиент, като напр. Наследствен данък, на PIT, защитени активи и др.
Финансови познания: Важно е да знаете как да тълкувате индексите, чието поведение влияе върху активите, в които клиентът е инвестирал.
Колко струва наемането на финансов съветник?
Като цяло хората вярват, че финансовият съветник плаща само високата нетна стойност. Въпреки това, също така предлага услуги за малки спестявания. Всъщност всеки път, когато човек наеме продукт в банка, малък процент от това, което плаща, отива за наемане на тази услуга.
Когато търсите финансов съветник, Най-добре е да потърсите независим, по много проста причина: Зависимите съветници са обект на изискванията и условията, наложени от банката. Очевидно банката е заинтересована да продава собствените си продукти и по този начин да изпълнява своите търговски цели. Следователно съветите, дадени ни от зависими финансови консултанти, могат да бъдат засегнати от конфликт на интереси.
Каква е заплатата на финансов съветник?
Вече знаем какво е финансов съветник, какви са неговите функции и как да станем такъв. Все пак остава да се отговори на един голям въпрос: Колко печели финансовият съветник? както и Средната заплата на този професионалист е около 46.500 XNUMX евро бруто на година, което е доста над средната годишна заплата в Испания. На месец финансов съветник печели около 2.520 евро нетно. Не е лошо, нали?
В заключение можем да кажем, че финансовите съветници са ключови, ако искаме да постигнем икономически цели. Те са от голяма помощ не само за компаниите, но и за физическите лица, особено за тези, които не знаят много за света на финансите или които просто нямат време да са постоянно наясно с пазарите. Да наистина, От изключително значение е финансовият съветник да е квалифициран. Знанията, които трябва да притежавате, не са никак лесни, така че е важно да имате известно обучение в областта на икономиката.