إذا لم تكن هذه سنة جيدة للأسهم ، فهي ليست سنة جيدة للصناديق المشتركة. وفقًا لأحدث البيانات التي قدمتها Inverco لـ 24 صندوقًا تم قبولها لإدخال الأموال في هذا العام، ستة منهم فقط يدرون أرباحًا خلال هذه الفترة الزمنية. حقيقة تؤدي إلى تشاؤم العديد من المدخرين الذين وجهوا جزءًا كبيرًا من رأس مالهم نحو هذه المنتجات المالية من الدرجة الأولى من حيث أهميتها. هل من المحتمل أن يكون هذا هو الموقف الذي تعرضه أيضًا في الوقت الحالي؟
ومع ذلك ، لا تزال هناك بعض الصناديق التي على الرغم من كل شيء ، تظهر لهجة أكثر إيجابية وهم يساعدون المستخدمين على استثمار مدخراتهم بشكل أكثر كفاءة ونجاحًا في عملياتهم. لماذا لا توجه رغباتك الاستثمارية إلى منتجات مالية أخرى؟ قد تكون أقل شهرة ، أو قد يتم وضعها في أصول مالية بديلة. لكنهم سيكونون قادرين على منحك أكثر من متعة في الأشهر المقبلة ، فوق صناديق الاستثمار التقليدية.
حان الوقت لكي تعرف ما هي خصائص هذه الأشياء نماذج الادخار، وخاصة في ما تقوم به الشركات الإدارية المسؤولة عن جعلها تستثمر. يمكنهم مساعدتك في بناء محفظتك الاستثمارية، الآن فقط لمواجهة نهاية العام ، ولكن للسنوات القليلة المقبلة. اعتمادًا على الدورات الاقتصادية التي تمر بها الأسواق المالية المختلفة.
الصناديق: الأصول الأكثر ربحية
مما لا شك فيه ، أن عقوبة الأسهم لها تأثير على هذه المنتجات التي لا تمر بأفضل لحظاتها من حيث الأداء الذي تولده لمالكيها. العديد منهم في منطقة سلبية ، وعلى أي حال أقل من النتائج التي تم الحصول عليها في السنوات السابقة. إذا كان أعلاه يؤخذ في الاعتبار أن انخفض المؤشر الانتقائي الإسباني بما يقارب 10٪ سيتم فهم تطور صناديق الاستثمار هذه بشكل أفضل.
على أي حال ، لا تزال هناك أموال في العرض الحالي تحافظ على اشتراكات إيجابية خلال هذا العام. ليس بالأمر الرائع ، ولكن على الأقل كيفية جعل مدخراتك مربحة خلال هذه الفترة الزمنية. تماشيًا مع متوسط الربحية حتى الآن هذا العام يقترب من 3٪. ولكن ليس أكثر من ذلك بكثير ، بسبب الوضع العام لأسواق الأسهم ، سواء الوطنية أو الخارجية.
الإستراتيجيات الإيجابية في الصناديق
للعثور على عوائد على هذه المنتجات المالية ، لن يكون هناك خيار سوى اللجوء إلى استراتيجيات معينة يطبقها المديرون المسؤولون عن تسويق نماذج الاستثمار هذه. واحدة من أكثر تكرارًا هي تلك التي تطبق a إدارة القيمة. يعتمد هذا النموذج على تحديد الشركات الأساسية التي لديها القدرة على توليد قيمة طويلة الأجل. إنها ليست تصميمات متكررة في العرض الحالي. ولكن مع ذلك ، هناك مقترحات كافية لتلبية طلب صغار المستثمرين.
البحث عن ربحية ثابتة بمرور الوقت هو خيار آخر يمكنك الاستفادة منه لزيادة رأس المال. ليس في ظل عائدات عالية جدًا ، أو أقل إثارة ، ولكن على الأقل يكفي للحفاظ على حقيبة ادخار ثابتة على المدى المتوسط والطويل. حتى و إن هذا التنسيق لن يكون خالي من المخاطر أيضا وأنه يمكنك تطوير حركات سلبية مرة أخرى في أي وقت.
الكثير أموال العائد المطلق من البدائل الأخرى التي يجب عليك تحقيقها للأهداف بطريقة بسيطة وبدون تعقيدات مفرطة. ليس من المستغرب أن يكون المنتج الذي يبني استراتيجيته الاستثمارية على التكيف مع جميع ظروف السوق المالية. في كل من السيناريوهات التوسعية والتي توجد فيها تخفيضات كبيرة في أسعارها. أطلق المديرون عددًا كبيرًا من الصناديق التي تفي بهذا الغرض. قد يكون من المثير للاهتمام بالنسبة لك تحقيق وفورات مربحة في سيناريوهات عدم اليقين الكبير مثل السيناريو الحالي.
إدارة مفتوحة ومرنة
على أي حال ، يجب أن تبحث عن صناديق الاستثمار لتقديم نفسها مع إدارة مرنة للغاية. حيث يمكنهم التكيف مع الحقائق الجديدة للأسواق المالية. أيا كان الاتجاه الذي اتخذوه. ستساعدك هذه الميزة بشكل كبير في جعل مواقفك أكثر إرضاءً لتحقيق أهدافك. ولكن أيضًا في هذه الحالة ، لا تتوقع عوائد كبيرة ، لأنك لن تجدها في الأوقات الاقتصادية الحالية.
من الأغراض الأخرى التي يجب تحقيقها باستخدام نماذج الإدارة هذه أنه لا يتعين عليك تجديد محفظة الاستثمار بشكل دائم. لكن على العكس من ذلك ، سوف يقدمونها لك في ظل هذه الخصوصية. يُنصح بها بشدة للحصول على ملف تعريف عميل محدد جيدًا: دفاعيًا ، فأنت لا تريد المخاطرة بمدخراتك بشكل مفرط وقبل كل شيء تريد الحفاظ على رأس مالك قبل كل شيء.
تتزايد تصاميم الإدارة المرنة بشكل ملحوظ في العرض الحالي لشركات الإدارة. لن يستغرق الأمر وقتًا طويلاً للعثور على أي من هذه المنتجات المالية ، وعلى أي حال تحت عمولات مماثلة لتلك الخاصة بصناديق الاستثمار الأخرى. يمكن أن يكون أحد البدائل لنهاية العام. وهي صالحة لفتح المراكز ، سواء في الأسهم أو الدخل الثابت. حتى في بعض النماذج الثانوية.
ماذا يجب ان تفعل لاختيار الصندوق؟
إذا كنت تريد أن تتطور العملية برمتها بشكل صحيح ، فسيتعين عليك تطبيق قواعد سلوك صارمة للغاية. ليس عبثًا ، سيكون عليك مقارنة وتحليل واتخاذ قرار بشأن أفضل الصناديق التي تلبي هذه الخصائص. لن يستغرق الأمر وقتًا طويلاً ، ولكن في المقابل سيكون لديك ضمانات أكبر في الاستثمارات التي تقوم بها من الآن فصاعدًا. لكي يكون هذا هو الحال ، لن يكون لديك خيار سوى اتباع بعض هذه التوصيات.
- قبل الاشتراك في أي صندوق استثماري قم بتحليلها وتأكد من أنها أفضل ما يناسبك في الوقت الحالي. امنح نفسك القليل من الوقت حتى يتم تأجيل قرارك.
- لا تعتقد ذلك لأنها حافظت على عوائد إيجابية للغاية يجب أن تكون هي نفسها من الآن فصاعدًا. ليس أقل من ذلك ، هذا هو أول شيء تدين به في صناديق الاستثمار. كل تمرين مختلف تمامًا.
- تذكر أيضا أن ليست كل الخلفيات متشابهة. يتم إجراؤها وفقًا لاستراتيجيات مختلفة في استثمارك. تتكيف مع ملف تعريف العميل الواضح للغاية ، من الأكثر تحفظًا إلى أولئك الذين يرغبون في المخاطرة أكثر في مواقعهم.
- صناديق الاستثمار مفتوحة لجميع أنواع الأصول المالية تقريبًا. بالتأكيد سيكون بعضها أكثر فائدة للدفاع عن مصالحك كمستثمر صغير.
- إذا كان لديك أي أسئلة ، فلا تتردد ، و تحقق من ذلك في مؤسستك المالية. سيكونون قادرين على مساعدتك في إعداد المحفظة الاستثمارية التالية التي ستقوم بتطويرها في الأشهر القادمة.
- لا تركز على هاتف واحد ، ولكن من الأفضل أن تفعل ذلك وزع أموالك على مجموعة واسعة من النماذج. حيث يتم تضمين إجراءات مختلفة ، وبالطبع الأصول المالية. ستكون أفضل طريقة للحفاظ على التراث بطريقة فعالة.
- لا يمكنك تغطية أهداف كبيرة إذا كنت لا تعرف تمامًا أين يستثمر هذا الصندوق. لا يمكنك الاشتراك فيها بشكل أعمى، دون أن تعرف كيف هم وماذا يقدمون. إنه خلل وظيفي يجب القضاء عليه في جميع الحالات.
هذه سنة خاصة
قد لا تكون نتيجة الأموال التي تعاقدت معها كما هو متوقع في هذا التمرين. يجب أن تضع في اعتبارك أن هذا العام صعب للغاية لجميع الأسواق المالية ، دون استثناءات. يمكنك الصمود لفترة أطول قليلاً ، نظرًا لأن هذه المنتجات المالية على عكس الأسهم الصافية والصلبة مخصصة للمدى المتوسط والطويل. فقط في هذه الفترات ستتمكن من التحقق من الأداء الذي ولدته منذ البداية.
على الرغم من أنه على أي حال ، فإن ما يمكنك إدارته هو تجديد منتظم لها. اعتمادًا على الموقف الذي يقدمونه في جميع الأوقات كل من الأسواق المالية الرئيسية. عندها فقط ستكون قادرًا على الخروج من أكثر السيناريوهات غير المواتية التي تنشأ في هذه اللحظة بالذات. ليس عليك أن تكون ساكنًا في الحفاظ على صناديق الاستثمار. ستساعدك المراقبة في الوقت المناسب على تحسين الأداء الذي يقدمونه لك.
لا تحاول أن تتعارض مع التيار أيضًا. يمكنك تغيير تكوين محفظتك الاستثمارية و سرعان ما تستدير الأسواق. ستكون الآثار ضارة للغاية على اهتماماتك. لدرجة أنه يمكنك أن تخسر أموالاً أكثر من اللازم ، ولا تستطيع تحملها. سيكون من المهم جدًا أن تحدد حتى عندما لا تحتاج إلى المبلغ المستثمر. سيكون أحد أهم المفاتيح لتحسين الاستثمارات من خلال هذه المنتجات.
بالطبع ، سوف يستغرق الأمر بعض الشيء لاستيعاب هذه النصائح. ولكن مع قليل من الصبر ، وبذل الكثير من الاهتمام ، ستتمكن من الوصول إلى القاع. ستكون النتيجة أ إدارة أكثر توازناً صناديق الاستثمار. قد ترى حتى كيف تعود الأرباح إلى بيان الدخل الخاص بك. ليس بشكل مذهل ، ولكن على الأقل ما يكفي لكسب الفائدة كل عام. حول حاجز 5٪ ، فوق ما تقدمه منتجات الادخار (الودائع لأجل ، السندات الإذنية المصرفية ، حسابات الدخل المرتفع ، إلخ).
من خلال تطبيق هذه الاستراتيجيات ، ستكون قد تقدمت قليلاً في هذه المهمة الصعبة المتمثلة في جعل المدخرات مربحة من خلال زيادة الأمان في عملياتك. ليس بدون جهد ، ولكن المكافأة التي ستحصل عليها بالتأكيد تستحق كل هذا العناء. حتى لو كان عليك الانتظار بضعة أشهر حتى يصل هذا الوضع الجديد. ليس من المستغرب أن يكون هذا أحد الأهداف الرئيسية للمستثمرين. بهذا المعنى ، يجب توجيه أفعالك الأقرب.