الكثير صناديق الاستثمار الأسهم هي المنتجات التي تبني محافظها الاستثمارية على البورصات حول العالم. هم أكثر عرضة لتحقيق الدخل من المدخرات مع هوامش ربح أعلىمقارنة بالدخل الثابت ، المختلط ، أو حتى البديل. ولكن بنفس الطريقة ، فإن المخاطر التي يمكن أن تتعاقد بها أكثر حدة. لدرجة أنه ليس من الغريب أن تكون خسارة الأسهم مهمة للغاية إذا كان اتجاه أسواق الأسهم غير كافٍ.
واحدة من المزايا العظيمة التي لديك عند اختيار هذه المنتجات هي أن العرض الذي يقدمه المديرون واسع للغاية ومتنوع ، مع جميع أنواع العروض ، وللملفات التعريفية الأكثر تطلبًا. بعضها لا يمكن تصوره حتى سنوات قليلة مضت ، لأنها منتجات مبتكرة حقًا. وحيث لا يمكنك الوصول إليهم إلا من خلال صناديق الاستثمار. أنها تغطي جميع المناطق الجغرافية، ولكن أيضًا الأسهم والقطاعات ومؤشرات الأسهم. لا توجد حدود لمقترحاتك ، بما في ذلك البورصات من جميع أنحاء العالم.
ضمن صناديق الاستثمار هناك نوعان من النماذج في حلتها التي قد تهمك. من ناحية أخرى ، الثابتة ، التي تحافظ على محفظتك الاستثمارية لسنوات عديدة ، دون تغييرات أو تعديلات في أصولك المالية. لديهم الميزة التي ستعرفها منذ اللحظة الأولى حيث استثمرت الأموال ، ونتيجة لهذه الاستراتيجية التجارية ، اليقين من كيفية تفاعلهم مع أي سيناريو اقتصادي. لديهم ميل بين المستثمرين الأكثر تحفظًا.
صناديق الاستثمار المرنة
ومن ناحية أخرى ، صناديق الاستثمار المرنة. يتزايد الطلب من قبل جميع المستثمرين ، وليس فقط الأكثر دفاعية. تتميز بشكل رئيسي لأن يتم تعديل محافظهم المالية وفقًا لاتجاه الأسواق المالية، حتى توفير بعض الدخل الثابت للمنتجات إذا لزم الأمر. ليس من المستغرب أن تتكيف هذه الفئة من الصناديق مع جميع الاتجاهات في أسواق الأسهم الدولية: صعودية وهبوطية وحتى جانبية. يتم تغطية جميع من قبل شركات الإدارة. وبناءً عليها ، يقومون بتحديث تكوينهم.
يسمح هذا النوع من الاستثمار للمشاركين في هذه المنتجات بالقدرة على ذلك احم نفسك من السيناريوهات الهابطة في أسواق الأسهم. حتى من خلال الاستراتيجيات الأصلية بالتأكيد التي تجعلها مستحسنة للغاية في مواقف معينة. لدرجة أنها طريقة في قوة ملحوظة في السنوات الأخيرة ، القدرة على الاختيار بين العديد من النماذج التي طورها مديرو هذه المنتجات المالية. يتم توجيههم لفترات عدم اليقين الاقتصادي.
تنسيق إدارة آخر تم اختياره هو صناديق العملات المحوطة. ويمكن أن يكون ذلك مفيدًا جدًا لحمايتك من عدم استقرار بعض العملات الدولية ، وخاصة اليورو والدولار الأمريكي. ستجد بالتأكيد العديد من صناديق الاستثمار التي توفر هذه الميزة الفريدة. وأنك ستحصل عليها كبديل لتطوير مجموعة هذه المنتجات من الآن فصاعدًا.
إنهم يغطون كل الحقائب في العالم
ولكن إذا كانت صناديق الاستثمار ذات الدخل المتغير تتميز بشيء ما ، فذلك لأنه يمكنك اختيار وجهة مدخراتك. حتى الوصول إلى بورصات غير متوقعة ، في القارة الأفريقية ، أو حتى في أوروبا الشرقية. لا توجد قيود من أي نوع للاكتتاب فيها ، وإذا كنت ستستثمر فيها في الأشهر المقبلة ، فأنت تعلم بالفعل أنه يمكنك الذهاب إلى أي سوق للأوراق المالية ، بغض النظر عن المسافة التي قد تبدو عليها. على الرغم من أنه من الصحيح أن وجود أسواق أوروبا وأمريكا الشمالية يهيمن على معظم مقترحات سوق الأوراق المالية هذه. حتى الجمع بين أماكن مختلفة في نفس الصندوق ، كاستراتيجية تجارية لتنويع مدخرات المستخدم. وبهذه الطريقة ، احمِ نفسك من السيناريوهات غير الملائمة لمصالحك.
إذا كان ما تريده هو بدلاً من ذلك الاستثمار في البلدان الناشئة (البرازيل والهند والمكسيك والأرجنتين وكوريا الجنوبية وغيرها الكثير) ، لن تواجه أي مشكلة في العثور عليهم أيضًا. العرض مليء بهذه الصناديق الاستثمارية ، من خلال نماذج مختلفة يمكنك الاشتراك فيها حسب ظروف السوق. ومع ذلك ، فهي أكثر عرضة للتقلبات ، لأنها تميل إلى الارتفاع أكثر ، ولكن للسبب نفسه ، تنخفض بشكل أكثر حدة.
الصناديق القائمة على البورصات الوطنية
على العكس من ذلك ، إذا كنت تنوي عدم مغادرة الحدود الوطنية ، فسيكون لديك عرض أكثر اتساعًا. القدرة على اختيار القطاعات والشركات وحتى إذا كنت تريد تلك التي توزع أرباحًا على مساهميها. مع ميزة ملحوظة على الصناديق الأخرى ، وهذا هو ستكون عمولاتك أكثر تنافسية، القدرة على خفض أسعارها بنحو نصف السعر مقارنة بالأسواق الدولية. من مساهماتهم الأخرى أنه سيكون لديك وصول أسهل إلى هذه المنتجات نظرًا لقربها ، وكذلك متابعتها من خلال وسائل الإعلام المتخصصة.
من خلال تطوير نماذج إدارة مختلفة ، ستجعل اتخاذ قرارك أكثر صعوبة. ستحتاج حتى إلى عدة أيام (أو أسابيع) لتحديد أي منها يناسب ملفك الشخصي كمستثمر صغير. لن يكون غريباً إذن أنك بحاجة إلى نصيحة متخصص في هذه المنتجات ، وهو الشخص الذي يوجه أخيرًا مراكزك في الأسهم من خلال هذه التصميمات.
بناء المحفظة الاستثمارية
ليس من المستحسن أن تختار صندوق استثمار واحد ، ولكن لعدة صناديق ، وإن أمكن ذات طبيعة مختلفة ، والتي تشكل في النهاية محفظتك الاستثمارية. من ناحية أخرى ، ولحماية المدخرات ، فإن السيناريو المثالي هو أن يكون تتحد مع صناديق الاستثمار المختلفة الأخرى. حيث ، بالطبع ، لا ينبغي أن تنقص المنتجات القائمة على الدخل الثابت ، أو النماذج المختلطة ، أو حتى البدائل.
النسبة في سيتم تحديد تكوينه بناءً على الملف الشخصي الذي تقدمه كموفر: عدواني أو متوسط أو متحفظ. ويمكن أن يتنوع ذلك بانتظام مع تغير ظروف السوق ، أو ترى ببساطة أن أدائها ليس هو الأنسب لمصالحك الشخصية. ستكون المحفظة القائمة على ثلاثة أو أربعة صناديق استثمار مشتركة نقطة انطلاق جيدة لبدء جعل الأصول مربحة مع نجاح أكبر.
التنويع ، من ناحية أخرى ، سيكون قاعدة أساسية في أفعالك ، تحاول دائمًا العثور على أموال تكمل بعضها البعض. ولا تكررها تحت أي ظرف من الظروف في محافظهم ، لأنك ستؤثر على خطأ شائع جدًا بين المستثمرين: أن تكون مشاركًا في صناديق الاستثمار ذات الخصائص المتشابهة. يجب أن تتجنبها بأي ثمن إذا كنت لا ترغب في الحصول على مفاجأة سلبية من الآن فصاعدًا. أنت ما زلت في الوقت المحدد ، لا تنسى.
الوصايا العشر لتطوير محفظتك
نظرًا للخصائص الخاصة للأسهم بشكل عام ، فلن يكون أمامك خيار سوى استيراد سلسلة من الإجراءات لحماية أموال الاستثمار الخاصة بك. ومحاولة تحقيق أعلى المكاسب الرأسمالية ، وفي جميع السيناريوهات الاقتصادية. بالطبع ، لن تكون المهمة سهلة ، لكن إذا تصرفت بحزم وقليل من الانضباط ، فستتمكن بالتأكيد من تحقيق الأهداف.
لتحقيق رغباتك ، لن يكون هناك حل آخر سوى اتباع سلسلة من النصائح التي يتمثل هدفها الرئيسي في توجيه مدخراتك من خلال صناديق الاستثمار القائمة على الأسهم. وسيبدأ ذلك أساسًا من المباني التالية التي ندرجها أدناه.
- حاول البحث في أسواق الأسهم مع ربحية أعلى على أصولهم المالية، التخلص من محفظتك تلك التي تولد قدرًا أكبر من عدم الاستقرار ، أو تخضع بشكل مباشر في أسعارها لاتجاه هبوطي واضح.
- من بين العديد من الصناديق ذات الخصائص المتشابهة ، حدد دائمًا ما تستلزمه العمولات المنخفضة في بنود عقدها. إنها واحدة من أفضل الإرشادات لتوجيه استثماراتك بشكل صحيح.
- لن يكون لديك خيار سوى الاندماج المخاطر التي تتحملها مع الأسهم، على الرغم من أن العوائد يمكن أن تكون أوسع بكثير مما كانت عليه في الثابت ، وقد وصلت في سنوات معينة إلى 40 ٪.
- ابحث عن تنسيق أكثر مرونة في الصناديق، والتي تسمح لك بالعمل في جميع المواقف الممكنة ، من تلك الأكثر ملاءمة لمصالحك ، وتلك التي ليست كذلك ، ولكنها تحصل دائمًا على عائد على عملياتك في الأسواق.
- ليست كل عمليات التبادل مواتية (أو ضارة) على حد سواء ، وستتكون مهمتك من الكشف عن أسواق الأسهم الأكثر صعودًا في جميع الأوقات، الأمر الذي سيتطلب مرونة أكبر في النماذج المختارة.
- لا تخصص كل مدخراتك لصناديق الاستثمار ، ولكن استكمالها بمنتجات أخرى أكثر أمانًا وعائدات مضمونة (ودائع لأجل ، أوراق بنكية ، سندات ، إلخ.) ، مما يمنح محفظتك الاستثمارية العالمية اتساقًا.
- حاول بكل الوسائل تحديد تلك الصناديق الاستثمارية الموجودة التجارة بالعملة المحلية (باليورو) ، وأنك لن تتحمل أي عمولة مقابل صرف العملات. وبهذه الطريقة يمكنك احتواء نفقات هذه المنتجات المالية.
- من خلال الحصول على مثل هذا العرض القوي ، لن يكون لديك خيار سوى كن انتقائيًا جدًا في الاختيار صناديق الأسهم ، تبحث عن أكثر النماذج ربحية. وإذا أمكن ، لديهم أكثر اللجان تنافسية في السوق.
- لا تخصص الكثير من رأس المال النقدي الخاص بك لهذا النوع من الأموال، أسواق أقل خطورة ، مثل الأسواق الناشئة أو الأسواق الأكثر غرابة. سوف تخاطر بمساهماتك الزائدة.
- وأخيرًا ، لا تنس أبدًا أن المدة المثالية للإقامة لهذه الفئة من المنتجات المالية الغرض منه هو المتوسط والطويل. لفترات أقصر ، من الأفضل أن تختار تصميمات أخرى أكثر رشاقة موصى بها لهذه المناسبات. بعض الصناديق المتداولة في البورصة أو سوق الأوراق المالية أو الضمانات.