أين تستثمر في سوق الأوراق المالية

من الصعب تحديد مكان الاستثمار في سوق الأوراق المالية إذا كنت لا تعرف الأهداف التي يجب متابعتها. أحيانًا أجد صعوبة في تحديد مكان القيام بذلك بنفسي ، ليس لأنني أفتقر إلى الأفكار ، ولكن لأنني أنتظر اللحظة المناسبة. بالإضافة إلى حقيقة أن ليس كل الاستثمار له نفس المعنى. يتم تحديد بعضها من خلال مدتها الزمنية ، والبعض الآخر بالمبلغ المستثمر ، وبالطبع الغرض من الاستثمار. لا يتطابقون كلهم.

الميزة الكبرى في الوقت الحاضر ، على الرغم من مشكلة العالم ، هي ذلك الكثير من منتجات الأوراق المالية متاحة للجمهور بشكل عام. وإذا لم نتمكن من الاستثمار في ما نريده بشكل مباشر ، فيمكننا القيام بذلك بطرق أخرى. على سبيل المثال ، تمكنت ETF من حل جزء من هذه المشاكل التي يريدها المستثمر الصغير. يتعلق بعضها بالاستثمار في المؤشرات ، السندات الحكومية ، والتي كانت بالطريقة التقليدية أكثر تعقيدًا وتتطلب مبالغ أكبر من المال. لهذا السبب ، وفيما يتعلق بالأوقات الحالية ، سنرى ما هي الخيارات المتوفرة لدينا وأين نستثمر في سوق الأوراق المالية وفقًا للأهداف المنشودة.

خيارات لمعرفة مكان الاستثمار في سوق الأوراق المالية

هناك قائمة طويلة من المنتجات والأشياء للاختيار من بينها في عالم التداول. من بين الأشخاص الحاليين الذين يجب أن نعرف ما هو الخيار المناسب لنا للاستثمار في سوق الأوراق المالية ، هناك ما يلي:

• فوركس: إنه سوق الصرف الأجنبي اللامركزي. ولدت لتسهيل التدفق النقدي المستمد من التجارة الدولية.
• مواد أولية: في هذا القطاع يمكننا أن نجد المواد الخام الرئيسية المستخدمة في الإنتاج مثل النحاس والزيت والشوفان وحتى القهوة. كما توجد معادن ثمينة مثل الذهب أو الفضة أو البلاديوم ضمن هذا القطاع.
• الإجراءات: إنه أفضل ما اشتهر بالتميز. في هذا النوع من الأسواق يمكننا شراء "أجزاء" من الشركات والاستفادة من تطورها أو الخسارة. كل شيء يعتمد على الشركة التي تم شراء أسهمها. يمكننا أيضًا العثور على مؤشرات الأسهم لبلدان مثل الهند.
• الكمبيالات والسندات والالتزامات: يتميز هذا السوق بشراء وبيع سندات الدين ، للشركات والدولة على حد سواء.
• المشتقات المالية: إنها منتجات تعتمد قيمتها على سعر أصل آخر ، عادةً ما يكون أصلًا أساسيًا. هناك أنواع كثيرة منها ، عقود الفروقات ، الخيارات ، العقود الآجلة ، الضمانات ...
• صناديق الاستثمار: بعضها يديره شخص ، والبعض الآخر عن طريق الخوارزميات ، والبعض الآخر آليًا يكرر المؤشرات أو أنظمة إستراتيجية الاستثمار. الأكثر شيوعًا تميل إلى العمل مع الأسهم ، ولكن يمكن تخصيصها لمنتجات أخرى مثل المواد الخام.

ما يجب مراعاته عند اختيار مكان الاستثمار

هناك عوامل مختلفة ستحدد مكان الاستثمار في سوق الأوراق المالية. الفترة الزمنية التي نرغب في تحمل استثماراتها ، ومستوى الربحية الذي نتبعه ، ومقدار المخاطر التي نرغب في تحملها ، وما إلى ذلك.

• إطار زمني: يمكن العثور على جزء كبير من فلسفات الاستثمار المختلفة في الآفاق الزمنية التي حددناها لأنفسنا. لذلك هناك من المدى القصير إلى المدى الطويل. وكلما تم تخصيص تلك الاستثمارات على المدى الطويل ، زادت احتمالية عدم خسارتها على الاستثمارات. ومع ذلك ، فإن هذا الأفق العظيم له نظير حقيقة أننا لا نستطيع الحصول على المال في وقت أقرب. سيساعدنا ضمان رأس المال القابل للاستهلاك للعيش فيه على تحديد المرونة المؤقتة التي نمتلكها.

المادة ذات الصلة:

حقوق الملكية ، كل شيء عن كيفية عملها

• الأداء: يمكن أن يختلف مستوى الربحية التي يتم السعي إليها اعتمادًا على الشركة والقطاع الذي يتم لمسه. إن العملية التي تتمتع بدرجة معينة من الرافعة المالية ليست مماثلة لاستثمار الدخل الثابت. عادة ما تكون مكافأة الربحية هذه مصحوبة بمخاطر أعلى. في العملية ذات الرافعة المالية ، يمكن أن يُفقد رأس المال أو حتى يتضاعف ، بينما في العملية الثانية ، عملية الدخل الثابت ، سيكون من غير المحتمل (وليس من المستحيل) حدوث أحد السيناريوهين. من ناحية أخرى ، يمكن الحصول على الربحية من خلال النظر إلى المدى الطويل ، أو أيضًا مع الشركات التي يكون نموها مهمًا. معرفة مكان الاستثمار لتحقيق الربحية التي تم الحصول عليها أمر معقول للغاية.
• المخاطر: ما هي الخسائر التي نحن على استعداد لتحملها مقابل المكاسب المحتملة؟ الاستثمار الذي يركز على المدى القصير ليس هو نفسه الاستثمار طويل الأجل. هناك العديد من الأحداث التي يمكن أن تحدث على مدى فترة زمنية طويلة ، لذا فإن المخاطرة موجودة دائمًا. ومع ذلك ، هناك أحداث عرضية تجعل سعر الأصول يختلف على المدى القصير ، لذلك من المهم أيضًا معرفة المدى الذي يمكننا الذهاب إليه. يجب عليك دائمًا السعي وراء أقل المخاطر ، من أجل ضمان المكاسب ، ولكن إذا كانت المخاطرة أكبر ، فهذا مبرر.

الفروق بين الاستثمار والمضاربة

أخيرًا ، وهو أهم شيء شخصيًا ، من الضروري التفريق بين الاستثمار والمضاربة.

المضاربة هي شراء أو بيع أي أصل مع توقع ارتفاع أو انخفاض السعر في مستقبل معين. وبالتالي ، فإن دور المضارب هو توقع السعر المستقبلي للمنتج الذي اشتراه. كلما كان التنبؤ أكثر دقة ، كانت النتائج أفضل. عادةً ما يتميز هذا النوع من الحركة بتحليل سياقي للوضع أو التحليل الفني أو أي مؤشر أو سبب يجعل السعر متوقعًا. على سبيل المثال ، شراء الذهب مع توقع ارتفاعه أو وضع أمر بيع على اليورو دولار مع توقع أن يفقد اليورو قيمته ، أو يكسب الدولار قيمة ، أو كلاهما.

عادة ما يكون الاستثمار هو شراء أصل مع توقع تحقيق عائد أعلى من رأس المال المساهم. إذا كانت المضاربة تميل إلى أن تكون قصيرة المدى (ليس دائمًا ، هناك تخمينات طويلة الأجل) ، يميل الاستثمار إلى البحث على المدى الطويل. في هذه المرحلة ، يقوم المستثمر بالحسابات ذات الصلة التي يحاول من خلالها العثور على عائد على رأس المال ويطمئنه أيضًا عليه. إذا تم تحقيق الهدف ، يمكن أن ترتفع قيمة الأصل المشترى بحيث يولد في وقت البيع هذه المكاسب الرأسمالية كما في حالة المضارب. على سبيل الاختلاف ، فإن العائد الذي قد تحصل عليه ، كما في حالة العديد من الشركات المدرجة ، هو الحصول على مدفوعات مدفوعة في شكل أرباح. انتظام يجب إضافته على المدى الطويل إلى مكاسب رأس المال ، لمعرفة العائد الإجمالي.