زيادة الاهتمام بالصناديق: ما الأسباب؟

كانت الصناديق الاستثمارية من أبرز منتجات العام الماضي 2017. من أي نوع ، من تلك القائمة على الدخل الثابت إلى المتغير. دون أن ننسى البدائل أو حتى المختلطة. هناك العديد من الأسباب لشرح هذه العادات الجديدة للمستثمرين الإسبان الصغار والمتوسطين. من خلال هذه المقالة ، سيكون لديك المفاتيح اللازمة لفهم هذا التغيير في الاتجاه في عالم المال.

إذا كان هناك تفسير أولي لهذه الحقيقة في الاستثمار ، فذلك يرجع إلى عدم وجود أداء في المنتجات المصرفية الرئيسية المخصصة للادخار. من بينها ، الودائع لأجل ، الحسابات ذات العائد المرتفع ، السندات الإذنية أو الدين العام بمختلف أنواعه. مع عوائد مدخرات لا تتجاوز 1٪. حتى أقل بكثير في بعض منهم. كرد فعل لعملية أرخص سعر للمال. برعاية البنك المركزي الأوروبي (ECB). وهذا يضعه عند 0٪.

تم تحويل جزء كبير من رأس مال نماذج الادخار هذه خلال العام الماضي إلى صناديق الاستثمار. من خلال الحركات العدوانية التي أدت إلى ذلك استراتيجيات استثمار جديدة. كل شيء يبدو أنه خلال هذا العام الجديد الذي بدأناه ، سيستمر في نفس الاتجاه. بل وتعزز في صناديق الاستثمار المرتبطة بأسواق الأسهم الرئيسية. ليس فقط وطني ، ولكن من أماكن أخرى حول العالم.

تراكم الأموال في ديسمبر

من آخر البيانات التي لم تتركها عام 2016 أن شهر ديسمبر قد أصبح ثاني أفضل عام لصناعة صناديق الاستثمار المشتركوفقًا للبيانات التي قدمتها شركة Imantia Capital. على وجه التحديد ، زادت بما لا يقل عن 4.360 مليون يورو. يشير هذا الرقم إلى اهتمام تصاعدي من جانب كافة ملفات تعريف المستثمرين. من الأكثر عدوانية في السوق إلى الأسواق المعتدلة. نتيجة لتعدد صناديق الاستثمار المتاحة في الوقت الحالي.

الطفرة في هذا المنتج المالي في الأشهر الأخيرة واضحة. وبهذه الطريقة ، أغلق القطاع العام المالي 2016 بنمو صافي قيمته 14.210،XNUMX مليون يورو. في الممارسة العملية هذا يعني أنه خلال هذا العام زاد بنسبة 50٪ ، مقارنة بالعام الماضي. فيما تم تكوينه على أنه الزيادة الرابعة على التوالي في تدفقات رأس المال إلى أي من هذه المنتجات المالية. تقديم أفضل هوامش في السنوات الأخيرة.

فيما يتعلق بالفئات المتعاقد عليها ، هناك أخبار تتعلق بتوزيع رأس المال. ليس من المستغرب ، وفقًا لهذا المصدر نفسه ، أنه يشير إلى أن الأموال الأكثر طلبًا في هذه الفترة هي الدخل الثابت قصير الأجل والربحية حسب الهدف. المعروف في المجالات المالية بالشراء والاحتفاظ. بينما يتكرر La Caixa باعتباره الكيان الذي أدار أكبر المبالغ في عام 2016. بحوالي 18,5٪ من حصة السوق. يليه بنك Banco Santander و BBVA بنسبة 15,3٪ و 13,6٪ على التوالي.

من الغريب أن أحد الأسباب التي تشير إليها هذه الشركة لتفسير هذا الاهتمام الذي لا يمكن إنكاره في صناديق الاستثمار يرجع إلى نتيجة الانتخابات في الولايات المتحدة. مع وصول دونالد ترامب إلى رئاسة أحد أقوى الاقتصادات على وجه الكوكب. كما يوضح أن الفئات ذات الأداء الأفضل كانت تلك المرتبطة بسوق الأوراق المالية وصناديق الأسهم المختلطة. بالمقابل ، فإن أقل ما يثير اهتمام المستثمرين الصغار والمتوسطين هو العقارات والمال.

لماذا هذا الاهتمام بالأموال؟

هناك العديد من الأسباب لتفسير هذا التحويل في ثروة العديد من المدخرين الذين اعتمدوا على هذا المنتج الفريد للاستثمار. واحدة من أشهرها ، بلا شك ، هي الاحتمالات العديدة لاختيار النموذج الذي يعجبك أكثر. أو على الأقل الخيار الأنسب لملفك الشخصي كمستثمر تجزئة. مع بدائل لا حصر لها. تقارب الأصول المالية الموجودة في الأسواق المالية. يمكنك الاستثمار عمليًا في الجميع ، مع وجود قيود قليلة في وجهة أموالك.

تتمثل إحدى مساهماتها الرئيسية الأخرى في حقيقة أنها تولد تنويعًا أكبر وأكثر اكتمالًا للاستثمار. بشكل رئيسي لأنها لا تتركز في أصل مالي واحد. ولكن في عدة طبيعة متنوعة. لأنه ضمن نفس المنتج المالي يمكن جمع الدخل الثابت مع المتغير. حتى مع المكونات البديلة الأخرى الأقل تقليدية. كما هو الحال في حالة معينة من المواد الخام ، والاستثمار العقاري وحتى مع تقلب الأسواق.

دون الحاجة في أي وقت لعمل المحفظة الاستثمارية. ليس من المستغرب أن يتم الترويج لها وإدارتها من قبل المجموعات المالية. مع الميزة الإضافية التي يمكنك من خلالها الاشتراك في أي صندوق بمبالغ مناسبة حقًا لأي اقتصاد محلي. من المساهمات من 500 يورو. في بعض الحالات ، حتى مع العملة المحوطة ، كصيغة لحماية المراكز التي تفتحها في وقت معين.

شروط البقاء

يوفر الاختلاف الأكبر الفترة التي يجب أن تُبقي فيها صندوق الاستثمار الخاص بك مفتوحًا. يشير الخبراء في هذا المنتج إلى أن المصطلحات الموصى بها هي متوسطة وطويلة. بمتوسط ​​تقديري يتراوح بين 3 و 5 سنوات. ما هي الفترة التي يمكنك فيها تحصيل الفوائد بشكل أفضل. وبهذا المعنى ، فإنهم يتصرفون كمنتج للادخار أكثر منه للاستثمار. على أي حال ، فإن فعاليته لفترات قصيرة جدًا من الوقت محدودة للغاية بسبب خصائص هذا المنتج.

على أي حال ، فإنهم يعطون احتمال أن يكونوا كذلك نقل مجانا لصناديق أخرى عندما لا تكون أوضاع السوق هي الأفضل. لمحاولة الحد من الخسائر أو على الأقل الاستفادة من الفرص الأخرى الأكثر إرضاءً التي يقدمونها لك لتحقيق مدخرات مربحة بطريقة أفضل بكثير. باختصار ، يقدم لك العديد من المتغيرات التي لا تستطيع المنتجات المالية الأخرى منحك إياها بسبب الآليات الخاصة جدًا لتصميماتها.

هناك موقف آخر يمكنك الاستفادة منه من الآن فصاعدًا وهو أنه يمكنك اختيار المنطقة الجغرافية التي تستثمر فيها مدخراتك. بشكل مريح من نفس المنتج وإضفاء الطابع الرسمي على العملية من منزلك في وجهات العطلات. بسبب بالطبع ، من مساهماتهم الأخرى أنه يمكن إضفاء الطابع الرسمي على الإنترنت. في أي وقت من اليوم وتعمل من بنكك المعتاد. بدون عوائق كثيرة حتى تتمكن من تلبية رغبات الاشتراك فيها.

من خلال صناديق المؤشرات

خيار يكرر بالضبط سلوك مؤشر الأسهم. بنفس الكثافة وعلى عكس نماذج الاستثمار الأخرى الأقل قربًا من هذه الأسعار. على الرغم من أن العرض المقدم لك أقل بكثير. مع مقترحات أصغر تجعل الاختيار أكثر تعقيدًا. على أي حال ، من البدائل الأخرى أن تستثمر أموالك في ظل هذه التنسيقات الأكثر حداثة. وهذا مشابه جدًا لما هو الاستثمار المباشر في سوق الأوراق المالية.

بالطبع ، هناك خيار آخر عليك استثمار مدخراتك خلال هذا العام الذي بدأ للتو. من خلال إستراتيجية ، يشبه الأمر إلى حد كبير كما لو كنت تستثمر أموالك في سوق الأسهم بشكل مباشر. على الرغم من وجود اختلاف جوهري. ليس الأمر آخر أنك لن تركز على قيمة واحدة ، ولكن على سلة من الأسهم لمؤشر الأسهم بأكمله. أيهما تختار. في هذا المعنى ، فإن توازيها مع صناديق الاستثمار أكبر بكثير.

مزايا الاستثمار في الصندوق

ليس هناك شك في أن الصناديق المشتركة لها مزاياها وعيوبها. في البداية ، ستجد بعضًا منها يمكن أن يكون مفيدًا جدًا لجيبك الخاص. يجب أن تضعها في اعتبارك إذا كنت ستختار هذا العام هذا المنتج المالي الخاص. ليس عبثًا ، سيكون هناك العديد من المساهمات التي ستولدك من هذه اللحظات. ومن بين تلك التي نعرضها أدناه تبرز.

• هم عادة منتج من السهل جدا أن نفهم. إنه ليس معقدًا على الإطلاق مقارنة بنماذج الاستثمار الأخرى. التي يمكنك من خلالها فتح مراكز فيها دون تعقيدات مفرطة.
• لديك مجموعة متنوعة من المقترحات. سواء في الأسهم والدخل الثابت. حتى البدائل الأصلية التي يمكنك العثور عليها الآن. لن تواجه أي مشاكل في تلبية طلب الاستثمار الخاص بك
• السيولة الخاصة بك هي الحد الأقصى حيث يمكنك الدخول والخروج من الأسواق بأسرع ما تريد. بدون قيود في الحركات التي تقوم بها في أي فئة من صناديق الاستثمار. على الرغم من أنه سيتعين عليك الانتظار أكثر من يوم لتسويتها.
• هم مخصصون ل جميع أنواع المستثمرين. من الأكثر عدوانية إلى أولئك الذين لديهم ملف شخصي أكثر تحفظًا. إنهم يستبعدون عمليا لا أحد من مناصبهم. حتى مع وجود مساهمات ميسورة التكلفة لجميع الأسر.
• على أي حال ، إنه أعلى أداء يمكنك القيام به الحصول عليها على المدى المتوسط ​​أو الطويل من الدوام. أي من 2 أو 3 سنوات تقريبًا. أبدا في فترات قصيرة جدا
• أي بنك تعمل معه منتج بهذه الخصائص. من خلال عرض لا يشمل جميع الأموال. ولكن فقط أولئك الذين اختارهم الكيان نفسه.
• يمكنك الاشتراك بها بعملات أخرى إذا كانت هذه هي رغبتك ، على الرغم من ذلك سيكون لديك عمولات أكثر تطلبًا. يمكنك أيضًا اختيار التحوط من العملة ، في هذه الحالة اليورو ، كإستراتيجية لحماية مدخراتك بشكل أكثر فعالية.