如何保護自己免受通貨膨脹和利率上升的影響

這不是什麼新鮮事，而且我們已經在博客上評論過，通貨膨脹正在拖累經濟和消費者的口袋。 我們在電視上看到它，我們在收音機裡聽到它，我們在超市、加油站和與鄰居的談話中找到它。 此外，為了抵消通貨膨脹的影響，幾乎全世界的中央銀行都開始提高利率。 假設正在發生的事情是不可避免的，我們的問題應該是， “如何防範通貨膨脹？”

讓我們把這篇文章獻給當前的漲價熱門話題，看看 我們對於它可以做些什麼呢 保護我們。 如果相反，我們認為這將是暫時的，我們可以找到什麼想法，並找出我們有什麼選擇。

固定收益，最低固定收益

投資於固定收益和可變收益的基金這幾個月都出現虧損。 根據您的投資風格，有一些積極的例外情況，但並不常見。 主要是 用於固定收益的基金承擔了最糟糕的部分，被認為是保守派的投資。

請注意，當我說他們承擔了最糟糕的部分時，我並不是指損失的百分比，而是指與他們可以提供的微不足道利益相關的損失。

在這一點上，值得反思和思考 我們可以採取什麼立場 基於我們認為未來利率和債券的表現。 基本上有3件事可能發生：

1. 債券的利息保持穩定。 目前很少有分析師考慮這種情況。 更多地考慮，例如，歐洲央行等銀行已經宣布他們將降低購買債務的步伐。
2. 債券和 Euribor 的利息下降。 仍然不太可能的情況。 除其他外，因為隨著通貨膨脹的自由上升，最不被考慮的是刺激消費。
3. 讓加息繼續下去。 我們正在看到並且最有可能繼續發生的當前情況，大多數分析師也考慮過。

根據您的預測，如何應對固定收益的表現？

如果您是那些認為最糟糕的時期已經過去的人之一，那麼毫無疑問，最好的選擇是購買債券。 直接，和/或通過專門用於上述管理的固定收益基金。 這不是我個人推薦的東西，事實上，由於存在高水平的通貨膨脹，我認為利率非常低。

另一方面，如果您認為固定收益將繼續表現不佳，建議您從不投資或最小化頭寸開始。 也有可能購買參考具有債券敞口的 ETF 的 PUT。 而且當然， 總是可以選擇購買與通脹掛鉤的債券。

可變收入，如何通過股票保護自己免受通貨膨脹的影響

隨著原材料成本的上漲，許多公司必須提高其產品或服務的價格。 由於購買力的喪失，這導致消費者的可支配收入受到影響。 在不確定和通貨膨脹時期，表現最好的公司往往是基本產品公司。 一個例子，可口可樂。 那些表現最差的，週期性的，例如汽車的。

除了俄羅斯問題造成的不確定性外，通貨膨脹導致消費不滿，從而推動股市普遍下跌。

市場可能會繼續下跌。 看跌時期的困難在於預測何時結束 瀑布。 因此，選擇被認為價格合理或表現良好的證券可能是通過它們可以提供的潛在回報來戰勝通貨膨脹的好方法。 需要注意的是，它並非沒有風險，每個投資者能夠做出的證券選擇將極大地決定每個投資組合的表現。

房地產投資，最保守的賭注

它可以是一把雙刃劍。 儘管在通貨膨脹時期，住房往往表現良好， 房地產危機向我們表明價格可以下跌 很多。 如果歐元保持強勢，工資變化小於預期，價格繼續上漲，利率上升可能會降低房地產價格。 缺乏沒有靈感的買家會增加可用房屋的存量。

在德國等一些國家，由於住房的強勁增長，警報已經響起。 我們必須監控這些數據，如果它是泡沫，經濟疲軟，它可能會影響其他增長較為溫和的國家，例如西班牙。

然而，並非一切都是住房，還有其他財產，例如土地、房屋或停車場，您可以在那裡避難。 萬一他們被租了，並且有 最終貨幣貶值，房地產投資將是一個不錯的選擇。 與往常一樣，如果您沒有可用的資金，市場上有基金、REITs 和 ETFs 可以從更便宜的購買或潛在的未來重估中受益於該市場。

商品，如何保護自己免受通貨膨脹的安全

如果上漲最多的是原材料的價格，為什麼不用它們來保護自己免受通貨膨脹的影響呢？ 我們可以通過生產原材料的公司的股票、複製那些可能有趣的行為的 ETF 進行投資，或者直接進入衍生品市場。 許多投資者或想要保本的人最喜歡的資產之一是黃金。 除了長期對抗通脹， 不確定時期與黃金之間存在直接關係.

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金銀比例

在這些情況下，重要的是每個人都必須承擔他們願意承擔的風險。 當然，你不必把所有的雞蛋都放在一個籃子裡，多樣化一直很有趣。

“金錢就像肥料。 除非它傳播開來，否則不好。” 法式培根