沃倫·巴菲特（Warren Buffett）一直是世界上最富有的人之一，截至80,8年2019月，他的淨資產為XNUMX億美元。這使他成為世界第三富有的人。 巴菲特主要在伯克希爾·哈撒韋（Berkshire Hathaway）和他創立的投資公司伯克希爾·哈撒韋（Berkshire Hathaway）的股票中持有自己的淨資產。 伯克希爾·哈撒韋（Berkshire Hathaway）充當您的投資工具，投資於股票，房地產和可再生能源等領域。
但是，巴菲特的起步並不溫和，這改變了他對理財的看法。 他於1930年出生於內布拉斯加州的奧馬哈，此後一直是他的家。
擔任投資推銷員時，他有投資技巧，最終將伯克希爾·哈撒韋公司（Berkshire Hathaway）建成瞭如今的公司。 他仍然住在他於1958年以31.500美元購買的房屋中。
伯克希爾哈撒韋公司（Berkshire Hathaway）
沃倫·巴菲特的大部分財富與伯克希爾·哈撒韋公司的投資組合有關。 2004年至2019年的報告顯示，巴菲特在伯克希爾·哈撒韋（Berkshire Hathaway）的股份為350.000股A類股票和2.050.640股B類股票，近年來，巴菲特已將其相當數量的股票捐贈給了慈善機構。 它的最新13-D記錄顯示，其持有的A類股為259.394股，其B類股為65.129。 截至13年2020月289.000日，BRK.A的交易價格為196,40美元，BRK.B的交易價格為XNUMX美元。
巴菲特1歲時的淨資產僅為30萬美元，主要由伯克希爾·哈撒韋（Berkshire Hathaway）的股票組成。 通過明智的機構投資，他將公司的股票從7,60年代的1960美元提高到了今天的水平。 股價的指數上漲是巴菲特近幾十年來淨資產上漲的主要推動力。
沃倫·巴菲特（Warren Buffett）在11歲時以每股38美元的價格在一家名為Cities Service Preferred的公司購買了他的第一批股票，幾年後他以每股40美元的價格出售了該股票。
股票投資組合
巴菲特除了擔任伯克希爾·哈撒韋公司（Berkshire Hathaway）的董事長兼首席執行官（CEO）並成為其最大的股東之一外，還以該公司為主要投資工具，將其許多買賣業務作為商業交易進行。 該投資組合構成了您的大部分股權投資。
投資者以收入和價值投資方法而聞名，他的投資組合反映了他的意識形態。 截至31年2019月194.910日，伯克希爾·哈撒韋公司的投資組合價值約為56億美元。 投資組合權重最大的是蘋果（AAPL），美國銀行（BAC）和可口可樂公司（KO）。 這三家公司加起來佔了XNUMX％的股份。
在股權投資中，伯克希爾·哈撒韋公司（Berkshire Hathaway）是最大的金融投資者，佔38％，其次是技術領域的26％和消費者權益的15％。 投資組合中的其他部門包括工業，消費周期性，醫療保健，能源，通信服務，基礎材料和房地產。
子公司
除股票外，伯克希爾·哈撒韋公司（Berkshire Hathaway）也是著名的控股公司。 該公司擁有65家子公司，專注於保險和房地產。 它的一些子公司包括GEICO汽車保險公司，Clayton Homes和See's Candies。
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沃倫·巴菲特的投資建議是永恆的。 我沒有數年來數年來犯下的投資錯誤數，但幾乎所有這些錯誤都歸入沃倫•巴菲特（Warren Buffett）在下面給出的十個投資建議類別之一。
通過牢記巴菲特的投資建議，投資者可以避免一些會損害收益並危及財務目標的常見陷阱。
巴菲特的投資建議
經過深思熟慮，我從下面的列表中總結了10個我最喜歡的沃倫·巴菲特投資技巧。 每一個智慧點都至少有沃倫·巴菲特的報價之一支持，對於希望尋找更安全股票的投資者而言非常有用。 讓我們潛入。
1.投資於您所知道的…………。
犯下可以避免的錯誤的最簡單方法之一就是參與過於復雜的投資。
我們中的許多人在整個職業生涯中都只在少數幾個不同的行業中工作。
我們可能對這些特定市場的運作方式以及該領域內最好的公司有相當深刻的理解。
但是，絕大多數上市公司都涉及我們幾乎沒有或沒有直接經驗的行業。
“永遠不要投資您無法理解的業務。” - 沃倫·巴菲特
這並不意味著我們不能在這些市場領域中進行資本投資，但是我們必須謹慎行事。
我認為，絕大多數公司經營的業務對我來說太難了。 我將第一個告訴您，我無法預測生物技術公司藥物系列的成功，預測青少年服裝的下一個流行趨勢或確定將推動半導體芯片增長的下一個技術進步。
這些複雜的問題會嚴重影響市場上許多公司產生的利潤，但是可以說這是不可預測的。
當我遇到這樣的業務時，我的回答很簡單：
海洋中有太多的魚讓人們沉迷於研究很難理解的公司或行業。 這就是沃倫·巴菲特（Warren Buffett）歷來避免投資技術領域的原因。
如果我無法在10分鐘內合理地了解企業如何賺錢以及影響行業的主要驅動因素，那麼我繼續下一個想法。
在估計的10.000多家公開交易的公司中，我估計不超過幾百家公司滿足我的個人標準以簡化業務。
彼得·林奇（Peter Lynch）曾經說過：“切勿投資無法用鉛筆說明的想法。”
如果我們堅持自己的職責範圍並提出實施計劃，可以避免許多錯誤。
2.絕不影響業務質量
雖然對複雜的企業和行業說“不”是很簡單的，但是識別高質量的企業要困難得多。
沃倫·巴菲特（Warren Buffett）的投資理念在過去的50年中發展演變，幾乎專注於購買具有長期持續增長機會的高質量公司。
一些投資者得知伯克希爾·哈撒韋公司的名字來自巴菲特最糟糕的投資之一，可能會感到驚訝。
伯克希爾·哈撒韋當時從事的是紡織業，而巴菲特卻想收購這家企業，因為價格似乎很便宜。
他認為，如果您以足夠低的價格購買股票，通常會出現一些意想不到的好消息，這將使您有機會以可觀的利潤卸載該頭寸-即使該公司的長期業績仍然很差。
憑藉多年的工作經驗，沃倫·巴菲特（Warren Buffett）改變了投資“煙頭”的立場。 他說，除非您是清盤人，否則這種購買業務的方法是愚蠢的。
畢竟，原始的“討價還價”價格可能不會成為搶斷。 在艱難的業務中，一旦解決了一個問題，另一個問題就會浮出水面。 這些類型的公司也往往會獲得低迴報，從而進一步侵蝕了初始投資的價值。
這些見解促使巴菲特創造了以下著名語錄：
“以合理的價格購買一家出色的公司要比以合理的價格購買一家出色的公司要好得多。” - 沃倫·巴菲特
我用來衡量業務質量的最重要的財務比率之一是投資資本回報率。
通過投資於業務的資本獲得高回報的公司比起業績低下的公司，有更快地增加利潤的潛力。 結果，這些公司的內在價值隨著時間的推移而增加。
“時間是美好事業的朋友，平庸的敵人。” - 沃倫·巴菲特
較高的股本回報會創造價值，並且通常表明經濟低迷。 我更喜歡投資那些產生高（10％-20％+）和穩定的投資回報率的公司。
確保一切都做對了，而不是誘使他們以10％的收益率購買股息股票或以市盈率僅為“ 8倍”交易的公司購買股票。
另一方面，一些投資者出於恐懼和/或無知而過度投資了他們的投資組合。 擁有100股股票實際上使投資者幾乎無法了解影響其公司的時事。
過度多樣化也意味著投資組合可能會投資於許多平庸的交易，從而稀釋了其高品質持股的影響。
多樣化是對無知的保護。 對於那些知道自己在做什麼的人來說，這毫無意義。” - 沃倫·巴菲特
多樣化
也許查理·芒格（Charlie Munger）總結得更好：
過度多元化的想法是瘋狂的。 -查理·芒格（Charlie Munger）
您擁有多少股份？ 如果答案大於60，則您可能會認真考慮縮減投資組合以專注於更高質量的資產。
5.大多數新聞是噪音，不是新聞
每天都有財經新聞到達我的收件箱。 儘管我是臭名昭著的頭條新聞讀者，但我擺脫了幾乎所有提供給我的信息。
80-20規則指出，大約80％的結果可歸因於事件原因的20％。
關於財經新聞，我想說的更像是99-1規則-我們所持有的99％的投資股票應僅歸因於我們消費的財經新聞的1％。
電視上的大多數新聞頭條和對話都可以引起嗡嗡聲，並觸發我們的情緒去做某事-任何事情！
“然而，股東經常讓其同伴的反复無常和不理性的行為也導致他們也表現出非理性的行為。 由於關於市場，經濟，利率，股價行為等的討論太多，一些投資者認為，聆聽專家的意見很重要-甚至更糟的是考慮採取行動。根據您的評論。” - 沃倫·巴菲特
到目前為止，我專注於投資的公司經受住了時間的考驗。 許多企業已經經營了100多年，並且幾乎面對了可以想像到的每一個意外的挑戰。
想像一下，在他們的整個企業生活中產生了多少慘淡的“新聞”。 但是，他們仍然站著。
可口可樂是否將季度收益預期錯失了4％，這真的有關係嗎？
我應該賣掉我在強生的倉位，因為該股自首次購買以來下跌了10％嗎？
隨著油價下跌，埃克森美孚的利潤下降，我應該出售我的股票嗎？
這些問題的答案幾乎總是響亮的“否”，但是隨著這些問題的出現，股價可能會發生重大變化。 金融媒體還必須炸毀這些話題才能繼續經營。
“記住股市是一種躁狂抑鬱症。” - 沃倫·巴菲特
作為投資者，我們必須問自己一個新聞是否真的會影響我們公司的長期盈利能力。
如果答案是否定的，我們可能會採取與市場相反的做法（例如，可口可樂股價下跌4％，原因是由於臨時因素導致的令人失望的收益報告-請考慮購買股票）。
股市是一個充滿生機和不可預測的力量。 我們必須對選擇聽到的新聞保持高度的選擇性，更不用說行動了。 我認為，這是最重要的投資技巧之一。
6.投資不是火箭科學，但是沒有“簡單的按鈕”
最大的投資誤解之一可能是只有精明的人才才能成功選擇股票。
但是，可以說原始智能是投資成功的最少預測因素之一。
您不必是火箭科學家。 投資並不是智商為160的人擊敗智商為130的人的遊戲。” - 沃倫·巴菲特
不需要火箭科學家來遵循沃倫·巴菲特的投資理念，但是對於任何人而言，持續打敗市場並避免行為不當都非常困難。
同樣重要的是，投資者需要意識到，沒有神奇的規則集，公式或“簡易按鈕”可以提供開箱即用的結果。 它不存在，也將永遠不存在。
投資者應該對基於歷史的模型持懷疑態度。 由書呆子的神職人員建造……這些模型看起來令人印象深刻。 然而，投資者常常忘記檢查模型背後的假設。 當心那些穿著配方的書呆子。 - 沃倫·巴菲特
任何聲稱擁有這種系統以進行進一步業務的人要么非常幼稚，要么不比我書中的蛇油推銷員好。 提防那些自稱為“大師”的人，他們會向您出售免提的，基於規則的投資系統。 如果確實存在這樣的系統，則所有者將無需出售書籍或訂閱。
“愚弄人要比說服他們被騙還容易。” -馬克吐溫
遵循一套通用的投資原則是可以的，但是投資仍然是一門困難的藝術，需要思考並且不應感到容易。
8.最好的舉動常常很無聊。
投資股市並不是快速致富的方法。
如果有的話，我認為股市在長期內適度增加我們現有資本方面會更好。
投資並不意味著令人興奮，特別是通過投資來增加股利是一種保守的策略。
與其試圖在新興行業中尋找下一個大贏家，不如投資於已經證明自己價值的公司。 擁有100股股份幾乎使投資者無法跟上時事。