一旦我們存了一點錢，我們通常會問自己一個問題：如何處理我們的錢？ 好吧，對於那些對金融世界知之甚少的人來說，最好的選擇是去找了解經濟和市場的專業人士。 這可以幫助我們找到最適合我們需求的產品。 如果您想了解什麼是財務顧問以及他的職責，我建議您繼續閱讀。
在這篇文章中，我們不僅會解釋這個職業的含義，還會討論它的職能是什麼、它在哪里工作，甚至如果我們對此感興趣的話，如何成為一名財務顧問。 我希望這些信息可以幫助您澄清有關此主題的所有疑問。
財務顧問的角色是什麼？
當我們談論財務顧問時，我們指的是其目標是的專業人士 幫助管理公司或個人的經濟， 始終根據相關客戶的資產、需求和收入。 換句話說：他們負責管理公司或僱用其服務的人員的財務運營。
現在我們更加清楚什麼是財務顧問，我們必須小心不要將其與財務代理人混淆。 後者通常對經濟具有更加全球化的視野。 它的作用更像是一個外部的、準時的財務顧問。 反而， 財務顧問定期監控客戶的動向，試圖幫助他實現目標。 此外，他還有能力推薦自己所了解和管理的各種金融產品。
如果我們提到獨立財務顧問，他會從客戶那裡獲得固定工資，沒有佣金。 通常， 這是大型莊園最推薦的選擇。 在這種情況下，專業人員的主要職能如下：
- 幫助客戶 實現您的財務目標。
- 向客戶提供 適應性金融產品 根據他們的風險狀況向他們提供。
- 陪伴並為客戶提供建議 關於他們的投資決策。
財務顧問在哪里工作？
正如我們之前提到的，財務顧問除了可以免費工作之外，還可以 您可以成為公司的一員或在銀行工作。 這取決於你在哪裡，它的功能有所不同。 被錄用後，收取佣金是很正常的事情。
當專業人員受僱時 在一家公司， 其目標如下：
- 幫助做出投資決策。 為此，您必須利用有關市場和金融的知識。
- 為公司利潤提供建議。
- 增加公司所屬資本。 為此，您必須尋找新的策略和工具來幫助您實現這一目標。
另一方面，如果財務顧問工作 在銀行里， 它的功能還有其他：
- 為客戶選擇量身定制的產品， 根據您的風險狀況。 與銀行客戶建立關係是一項商業職能。
- 尋找新的機會來管理銀行銷售的資金。
成為財務顧問需要什麼？
既然您知道什麼是財務顧問，您可能已經得出結論，這個職業的薪水還不錯，至少就西班牙目前的情況而言。 因此，不止一個人考慮尋找這一職位的工作機會也就不足為奇了。 但是必須滿足什麼要求才能說我們是財務顧問呢？
很明顯，最基本的是 對金融和經濟領域有很多了解。 此外，擁有心理學領域的某些素質也非常有用，因為它將有助於研究市場並更好地了解人們，從而更好地了解客戶。 也是必不可少的 能夠確定每個投資者的風險狀況。 如果沒有這種能力，我們將無法制定個性化的建議計劃或在危機時刻陪伴客戶。
我們不能拋開 一系列基礎知識 履行財務顧問的職責。 它們是：
- 稅務知識： 了解現行法規非常重要。 如果沒有這一點，就不可能製定考慮到每個客戶變量的財務計劃，例如 遺產稅中， 個人所得稅、受保護的資產等
金融知識： 了解如何解釋其行為影響客戶投資資產的指數至關重要。
聘請財務顧問要花多少錢？
一般來說，人們認為財務顧問只關注高淨值人士。 儘管如此， 它還為小儲戶提供服務。 事實上，每當一個人在銀行簽訂一項產品合同時，他們所支付的費用的一小部分就會用於簽訂這項服務。
在尋找財務顧問時， 最好找一個獨立的。 原因很簡單：獨立顧問必須遵守銀行規定的要求和條件。 顯然，該銀行有興趣銷售自己的產品，從而實現其業務目標。 因此，獨立財務顧問向我們提供的建議可能會受到利益衝突的影響。
財務顧問的薪水是多少？
我們已經知道什麼是財務顧問、其職能是什麼以及如何成為一名財務顧問。 然而，還有一個大問題有待回答：財務顧問的收入是多少？ 好吧， 該專業人員的平均工資約為每年 46.500 歐元， 這遠高於西班牙的平均年薪。 財務顧問每月淨收費約為 2.520 歐元。 不錯吧？
總之，我們可以說，如果我們想實現經濟目標，財務顧問是關鍵。 它們不僅對公司有很大幫助，對個人也有很大幫助，特別是對於那些對金融世界不太了解或根本沒有時間不斷了解市場的人。 確實是的， 財務顧問是否合格至關重要。 你必須具備的知識一點也不簡單，所以你有必要接受一些經濟學領域的培訓。