Investitsiya fondi portfelini qanday diversifikatsiya qilish mumkin?

? ?

Bu yil investorlar oldida turgan variantlardan biri bu investitsiya fondlari bilan shartnomalar tuzishdir. Ammo ular ushbu moliyaviy mahsulotlarning klassi tabiatan ko'p va xilma-xil bo'lishiga qiynaladilar. Qimmatli qog'ozlar hosilalaridan qat'iy daromadgacha yoki hatto muqobil variantlardan. Har qanday holatda va shu doirada Investitsiya fondlari ro'yxatdan o'tgan a ijobiy daromad 0,77%, ular uchun yilning so'nggi o'n bir oyida 6,5% rentabellik to'planadi, bu o'tgan yilning noyabrigacha to'plangan tarixiy maksimal.

Ushbu turdagi investitsiyalarda xato qilmaslikning kalitlaridan biri bu operatsiyalarni diversifikatsiyalashdir. Bu kichik va o'rta investorlar uchun joriy yilda yuz berishi mumkin bo'lgan kiruvchi stsenariylarda o'z kapitallarini saqlashning eng yaxshi usullaridan biridir. Ya'ni, bizning pulimiz bitta savatga qo'yilmasligi uchun, aksincha, rasmiylashtiriladi turli xil savatlar orqali menejerlar tomonidan qilingan.

Bundan tashqari, ushbu moliyaviy mahsulotlar tomonidan taqdim etiladigan vositachilik marjalarini yaxshilash uchun juda samarali investitsiya strategiyasi bo'lishi mumkin. Bu boradigan ba'zi foizlar ostida profilga qarab chakana investorlar tomonidan taqdim etilgan: tajovuzkor, oraliq yoki konservativ. Shu tarzda, bir-biridan juda boshqacha natija bera oladigan, deyarli har xil model portfellarini yaratish mumkin. Qanday bo'lmasin, ular tanlangan moliyaviy aktivlar bo'yicha bir xil maydondan mahsulot ishlab chiqarishlari shart emas. Ular investitsiyalarning kontseptsiyasidan juda aniq ajralib turadigan tarmoqlardan kelib chiqishi kerak.

Geografik hududlar bo'yicha diversifikatsiya qilish

Avvalo, bu maqsadga muvofiqdir bir xil geografik hududlar tanlanmagan bundan buyon portfelni tashkil etuvchi investitsiya fondlari yoki moliyaviy aktivlarning har biri uchun. Yaxshi tendentsiyani taqdim etadiganlarni tanlashingiz kerak, shunda pul ularning sarlavhalariga obuna bo'lgan paytdan boshlab qayta baholanishi mumkin. Boshqa tomondan, investitsiya strategiyasini oldingisiga nisbatan ancha xavfsiz amalga oshirish uchun amalga oshirish juda foydali bo'lgan va bizni boshqa texnik jihatlarga nisbatan tejashni saqlashga imkon beradigan ushbu jihatga ta'sir o'tkazish juda muhimdir.

Qimmatli qog'ozlar bozorida ishlashning ushbu usuli doirasida haqiqat shuki, bundan buyon Evropa va Qo'shma Shtatlar moliya bozorlaridagi mavqelar mavjud bo'lmasligi mumkin emas. Bizning investitsiyamizning markaziy o'qlari sifatida va bu rivojlanayotgan moliyaviy bozorlarda eng yaxshi evolyutsiyaga ega bo'lgan mablag'larga ozgina qo'shilishi bilan to'ldiriladi. Masalan, bu kelayotganlar bilan sodir bo'lishi mumkin Hindiston, Xitoy yoki hatto Rossiyadagi eng xavfli uchun. Ular an’anaviy fond birjalariga qaraganda ancha yuqori bo'lgan qayta baholash potentsialiga ega, garchi ularning katta intensivligi tufayli ular biron bir kattalikdagi tuzatishlarga ega bo'lsalar ham.

Belgilangan daromadni o'zgaruvchan daromad bilan birlashtiring

Ushbu xususiyatlarga ega bo'lgan mahsulotlarga sarmoyalarimiz muvaffaqiyatining kalitlaridan biri ikkala moliyaviy aktivlarning juda ehtiyotkorlik bilan aralashmasidadir. Biz kichik va o'rta investorlar sifatida taqdim etgan profilga mos keladigan nisbatda va albatta buni aniqlaydi operatsiyaning yakuniy natijasi, u yoki bu ma'noda. Ammo hech bir holatda, bizni keyingi oylarda investitsiya fondlaridagi harakatlarimizda ular bo'lmasligi kerak. Investitsiya fondlarini tanlashda eng kam xatolarga yo'l qo'yish uchun ularni juda yaxshi tahlil qilish kerak.

Ammo siz ushbu asosiy moliyaviy aktivlar bilan cheklanib qolishingiz shart emas. Agar yo'q bo'lsa, aksincha, siz boshqa pul mahsulotlarini yoki hatto muqobil investitsiya modellarini tanlashingiz mumkin. Ushbu moliyaviy mahsulotlarni marketingga mas'ul bo'lgan menejerlar tomonidan allaqachon o'rnatilgan mutanosiblik darajasida. Bundan buyon ular nafaqat ko'proq daromad olishlari mumkin, balki ular qimmatli qog'ozlar bozoridagi eng yomon stsenariylarga moslashishlari mumkin. Sizni katta e'tibor bilan ajablantiradigan natijalar bilan.

Faol boshqaruv ostida ishlab chiqilgan ?

Hech shubha yo'qki, faol boshqaruv investitsiya qilingan kapitalni diversifikatsiya qilish uchun eng yaxshi investitsiya strategiyasidan biriga aylanishi mumkin. Chunki bu sizga moliyaviy bozorlar uchun eng noqulay stsenariylarni hal qilishda yordam beradi va siz hatto pul mablag'larini investitsiya fondlaridagi ochiq harakatlarda ma'lum bir to'lov qobiliyati bilan foydali qilishingiz mumkin. Boshqa tomondan, ushbu investitsiya tizimining hozirgi paytda yo'l sifatida tashkil etilganligi kam emas

Faol boshqaruv tizimi ostida siz yaratishingiz yoki yaratishingiz mumkin bo'lgan barcha stsenariylarga moslashishingiz mumkin bo'lgan juda katta afzalliklarga egasiz. Shu tarzda, moliyaviy aktivlar portfeli yillar davomida rivojlanib boradigan iqtisodiy o'zgaruvchilarga moslashtiriladi. Siz o'zingiz hech narsa qilishingiz shart emas, chunki investitsiya portfelini o'zgartirish uchun menejer o'zi javobgar bo'ladi. Ushbu operatsiya vaqti-vaqti bilan va investitsiya fondlarining deyarli yarmiga ta'sir qilishi mumkin bo'lgan o'zgarishlar bilan amalga oshiriladi. Ushbu moliyaviy mahsulotlar qaysi moliyaviy aktivlardan iborat bo'lishidan qat'iy nazar.

Portfel tarkibi

Ba'zi hollarda, ushbu portfellar odatda pul mablag'larini qimmatli qog'ozlar bozorlari uchun eng nozik daqiqalarda tejashni saqlash elementi sifatida o'z ichiga oladi. Ba'zi bir moliyaviy aktivlarning ijobiy tendentsiyasidan foydalanish uchun kichik alternativ komponent kabi. Garchi ozchilikni tashkil etsa ham, chunki bu boshqalarga qaraganda xavfli variant va shu sababli ularning pozitsiyalariga juda ko'p ta'sir qilish mumkin emas. Boshqa tomondan, ushbu investitsiya mahsulotlarini odatda o'z ichiga olgan yana bir moliyaviy boylik - bu mablag'larning investitsiyalariga qiymat qo'shishi mumkin bo'lgan ma'lum geografik hududlarga asoslangan davlat qarzidir.

Shuni ham ta'kidlashimiz kerakki, ushbu modellarga hech qanday cheklovlar yo'q, faqat menejment kompaniyalari o'zlari uchun qulay deb biladigan, ham milliy, ham bizning chegaralarimizdan tashqarida. So'nggi yillarda yozilgan so'nggi formatlarda ko'rganingiz kabi har bir daqiqada bu boshqacha bo'lishi mumkin. Shu nuqtai nazardan, siz tanlagan va ularni taxminan 3 yoshdan 7 yoshgacha tavsiya etilgan doimiylik davriga yo'naltirish uchun ko'plab modellaringiz borligi haqiqatdir. Shunday qilib, siz muvaffaqiyatli investitsiya strategiyasini ishlab chiqishingiz va kelgusi bir necha yil ichida ozmi-ko'pmi barqaror jamg'arma birjasini yaratishingiz mumkin. Siz boshidanoq hissa qo'shadigan xususiyatlarga bog'liq, chunki u kun oxirida nima bilan bog'liq.

Pul mablag'larining rivojlanishi

Investitsiya fondlari 2.105 million evroni tashkil etdi va ularning aktivlari hajmini 273.429 XNUMX million evroga tenglashtirdi, 6,2%, Kollektiv investitsiya institutlari va pensiya jamg'armalari assotsiatsiyasi (Inverco) ma'lumotlariga ko'ra. Bu erda Investitsiya jamg'armalari kapitalining o'sishi 15.915 million evroni tashkil qiladi. Ushbu davrda yana bozorlar o'tgan oyning ijobiy tendentsiyasini saqlab, Investitsiya jamg'armasining o'sishi uchun juda faol hamkorlik qildilar.

Darhaqiqat, qimmatli qog'ozlar bozorlarining ijobiy evolyutsiyasi bir oy davomida fond bozoriga katta ta'sir ko'rsatadigan mablag'larni talab qilgan ishtirokchilarda xavfdan qochishning pasayishiga olib keldi. Bozor ta'siri tufayli portfellar qiymatining o'sishi bilan bir qatorda, aktsiyalar ta'sirida bo'lgan toifalarga ba'zi hollarda katta hajmdagi o'sishni ta'minlashga imkon berdi.

Jamg'arma toifalari bo'yicha

Shunday qilib, Xalqaro kapital jamg'armalari oylik o'sishni foizlar bo'yicha 5% dan yuqori, absolyut ma'noda esa 1.839 mln.dan yuqori darajada ko'rsatmoqda. Yilning birinchi o'n bir oyida Xalqaro kapital jamg'armalari foizlar bo'yicha barcha toifalar bo'yicha eng yuqori o'sishga erishdi (25% o'sish). Bu shuni anglatadiki, Xalqaro qimmatli qog'ozlar (uning ba'zi bir variantlarida) ta'siriga nisbatan 7.400 million evro ko'proq. Aralash qatnovli daromad fondlari ham aniq oqimlarni ro'yxatdan o'tkazdi ijobiy kirish, bu esa bozorni qayta baholash bilan birga ushbu toifaga aktivlar hajmini o'tgan oyga nisbatan 2,5 foizga oshirish imkonini beradi (oktyabr oyiga nisbatan 948 million ko'proq).

Xuddi shunday, aralash kapital jamg'armalari, ya'ni ularning portfelidagi zaxiralarga katta ta'sir ko'rsatishi bilan (umumiy miqdorning 30% dan 75% gacha), bu oyda yuqori o'sishni ko'rsatmoqda va foizlar bo'yicha xalqaro o'zgaruvchan daromadlardan faqat orqada qolmoqda. yilda o'sish (19,8 yil dekabrga nisbatan 2018% ko'proq). Aksincha, sobit daromad fondlari, kafolatlangan mablag'lar va rentabelligi kafolatlanmagan maqsadga ega bo'lganlar, noyabr oyida sof qiymatining pasayishiga olib keldi va bu ko'rsatkich 1.600 million evroni tashkil etdi.


Maqolaning mazmuni bizning printsiplarimizga rioya qiladi muharrirlik etikasi. Xato haqida xabar berish uchun bosing bu erda.

Birinchi bo'lib izohlang

Fikringizni qoldiring

Sizning email manzilingiz chop qilinmaydi. Kerakli joylar bilan belgilangan *

*

*

  1. Ma'lumotlar uchun javobgardir: Migel Anxel Gaton
  2. Ma'lumotlarning maqsadi: SPAMni boshqarish, izohlarni boshqarish.
  3. Qonuniylashtirish: Sizning roziligingiz
  4. Ma'lumotlar haqida ma'lumot: qonuniy majburiyatlar bundan mustasno, ma'lumotlar uchinchi shaxslarga etkazilmaydi.
  5. Ma'lumotlarni saqlash: Occentus Networks (EU) tomonidan joylashtirilgan ma'lumotlar bazasi
  6. Huquqlar: istalgan vaqtda siz ma'lumotlaringizni cheklashingiz, tiklashingiz va o'chirishingiz mumkin.