Hisse senedi yatırımında en sık yapılan 5 hata

Son zamanlarda düşmek piyasalar Hisse senetlerine ve kripto para birimlerine yatırım yaparken, portföylerimize bazı indirimli varlıkları eklemek için Dolar Maliyet Ortalamasını kullanmak akıllıca olacaktır. Ancak piyasadaki değişkenlik nedeniyle daha hızlı para kazanmayı umarak kısa vadeli ticarette de elimizi denemek isteyebiliriz. Ve eğer öyleyse, size gösteriyoruz beş yaygın hata Hisse senetlerine yatırım yaparken kaçınmak isteyeceğiniz şey.

1. Çok sık tekrarlayın bizim hisse senedi yatırımı​🔂​

Sabit fiyat değişimleri bizi bir şeyler yapmaya teşvik edebilir «daytrading« yani aynı gün içinde hisse senedi yatırımına giriş ve çıkış. Ancak günlük ticaret çoğu yatırımcı için farklı nedenlerden dolayı kaybedilen bir mücadeledir:

1. Tam zamanlı bir iş: Fiyatların her gün nasıl hareket ettiğine göre işlem yaptığımız için, fiyat grafiklerini neredeyse her zaman izlemeli ve analiz etmeliyiz. Dolayısıyla, günlük işimizi bırakıp yatırımı tam zamanlı bir işe dönüştürmeyi planlamıyorsak, bunu denemekten çekinmeyin.
2. Her işlem yaptığımızda çoğu platformda komisyon ödemeleri: Bu komisyonlar büyük miktarda zaman kazandırabilir. Dolayısıyla, eğer hisse senetlerine sık sık yatırım yapıyorsak, bu komisyonları telafi etmek için daha fazla kara ihtiyacımız olacak.
3. Gerçek savaş piyasa botlarına karşıdır: Yatırımcılar kısa vadeli fiyat değişiklikleri üzerine spekülasyon yapmaya çalışırken, çoğunlukla bizden çok daha hızlı ani kararlar alabilen ticaret botlarıyla (yani algoritmalarla) rekabet ediyoruz. Üstelik yorulmuyorlar, yorulmuyorlar.

Daha sürdürülebilir (ve karlı) bir seçenek, hisse senedi yatırımımızı her gün yapmamak ve bunun yerine doğru fırsatın gelmesini beklemektir. Daha sonra bunu yaptığımızda hisse senedi yatırımımızı birkaç gün veya hafta bekletiriz. Örneğin hisse senedi veya kripto para yatırım piyasalarında birkaç gün süren yukarı yönlü bir harekete katılabilir ve bu süreçte kar elde edebiliriz.

2. Yatırımımızı stop-loss olmadan hisselere konumlandırın🛑

Muhtemelen emniyet kemeri olmadan araba kullanmazdık, bu yüzden zararı durdurma yöntemini kullanmadan hisse senedi yatırımına başlamayalım. Bu basit risk yönetimi aracı, fiyatın belirlediğimiz düzeyde aleyhimize hareket etmesi durumunda bizi otomatik olarak işlemden çıkaracaktır. Zarar durdurmamızı giriş fiyatımızdan doğru mesafeye ayarladığımızdan emin olmalıyız. Girişimize çok yakın konumlandırırsak, işlemi çok erken kapatma riskiyle karşı karşıya kalırız. Çok ileri gitmek aynı zamanda bizi önemli kayıp riskine de sokar.

Teknik analiz konusunda iyi bir anlayışa sahip olmak, temel fiyat destek seviyelerinin altında (uzun bir ticaret için) veya temel direnç seviyelerinin üzerinde (kısa bir ticaret için) zararı durdurmamızı belirlememize yardımcı olabilir. Ancak bir sonraki noktada göreceğimiz gibi, başarısız bir operasyon için kabul etmeye hazır olduğumuz kayıplara da bağlı olabilir.

3. Hisse senedi yatırımımızı aşırı kaldıraçla kullanın ⚖️​

Mark Douglas'ın ünlü kitabında "Bölgede Ticaret«, iş kayıplarını iş giderleri olarak tanımlıyor: tıpkı bir restoran sahibinin kira ve personele ödeme yapması gibi, bir yatırımcı da kayıpları bir işletme maliyeti olarak kabul etmelidir. En iyi yatırımcıların bile, sonunda kazanma yollarına dönmeden önce birkaç kayıp biriktirdikleri kaybetme serileri vardır. Elbette büyük kayıplar bizi küçük kayıplardan çok daha hızlı yok edebilir, bu nedenle büyük pozisyonlu hisse senetlerine yatırım yaparken dikkatli olmalıyız.

Örneğin, zararı durdurmamızı giriş fiyatımızdan %1 uzağa ayarlarsak ve hisse senedi yatırım büyüklüğümüz 1.000$ ise, tetiklenmesi halinde 10$ (işlem ücretleri hariç) kaybederiz. Benzer şekilde, zararı durdurmamızı giriş fiyatımızın %2'si olarak belirlersek ve hisse senedi yatırımımızın boyutunu 500$'a düşürürsek, kötü bir ticarette yalnızca 10$ kaybederiz. Aşağıdaki grafik, daha küçük pozisyonlar alarak kayıpları küçük tutmanın neden önemli olduğunu göstermektedir. En muhafazakardan (Yatırımcı A, yeşil) en riskliye (Yatırımcı D, kırmızı) kadar dört yatırımcı var. Grafik, her bir yatırımcının art arda 10.000 kayıp yaşaması durumunda 10 dolarlık hesap bakiyesine ne olacağını gösteriyor. Yatırımcı A, %1'lik zarar durdurma kararıyla art arda 10 kayıptan sonra bile kolaylıkla başka bir gün işlem yapabilir. Ancak her ticarette sermayesinin %10'unu riske atan yatırımcı D, hisse senedi yatırımının %50'sinden fazlasını zaten kaybetmiş olacaktı.

4. Önceden planlamadan hisse senedi yatırımı yapın ​🗺️​

Hisse senetlerine içgüdüsel olarak yatırım yapmak zaman zaman işe yarayabilir. Ancak bu genellikle kötü sonuçlanır. Öyleyse, ne zaman gireceğimize, çıkacağımıza ve kaybımızı nereye koyacağımıza karar vermek için temel teknik seviyeleri kullanarak hisse senedi yatırımımızı önceden planlamak için zaman ayıralım. İleriye yönelik planlama, hisse senedi yatırımımız hakkında net ve duygusuz bir şekilde düşünmemize yardımcı olur. Bu durumda, piyasanın aniden hareket etmesinden daha iyi kararlar vereceğiz. Örneğin, bir günlük fiyat grafiğini analiz edebilir ve önemli bir satın alma seviyesini tespit edebiliriz. Ancak ertesi gün fiyat kilit seviyeye ulaştığında duygularımızın kontrolü ele alması durumunda piyasaya giremeyebiliriz.

İster hisse senetlerine ister kripto para birimlerine yatırım yapın, çoğu broker "limitli emirleri" kullanarak giriş emirlerimizi önceden belirlememize izin verir. Sadece bu da değil, zararı durdurma ve kar alma emirlerimizi de önceden belirleyebiliriz.

5. Aynı anda çok fazla operasyonda bulunmak.🤯

Çeşitlendirme, herhangi bir portföyün ekmeği ve yağı olması gereken uzun vadeli yatırım için harikalar yaratır. Ancak paralel işlem yaptığımızda aynı anda çok fazla fiyat grafiğini izlemek sorunlara neden olabilir. İzleme listemizdeki varlıkların sayısını örneğin 10 yatırımla sınırlayarak bu varlıkların fiyat hareketlerini daha iyi kontrol altına alacağız. Bunlardan yararlanmaya değer bir veya iki varlık bulabiliriz.

Ticaret yaparken (uzun vadeli hisse senetlerine yatırım yapmaktan farklı olarak) zararı durdurma yöntemiyle riski yönettiğimizi unutmayalım. Yani aynı anda birden fazla operasyonda bulunmanıza gerek yok.