Çoğu yatırım kategorisi Kasım ayında net çıkışlar kaydetti. Bu sınıflandırmaya, tamamı Karma Sabit Gelir nedeniyle 451 milyon Euro tutarında net geri ödeme yapan Karma Fonlar öncülük etmektedir. Yılın birikiminde, Karma Fonlar bir miktar net girişler 2.162 milyon avro değerinde
Aksine, Garantili Fonlar Kasım ayı net abonelik sıralamasında 252 milyon euro ile başı çekiyorlar ve yılda 266 milyon euro biriktirdiler. Toplu Yatırım Kuruluşları ve Emeklilik Fonları Birliği (Inverco) tarafından sağlanan verilere göre, Euro Değişken Gelir (İspanya hariç), ayda 83 milyon euro değerinde net abonelik kaydetti ve yılda 1.075 milyon euro pozitif akış biriktirdi.
Finansal varlıklara yapılan yatırımın gerçekte ne olduğu çerçevesinde, yatırım fonları varlıklarını aşağıda gösterdiğimiz çeşitli parametrelere göre yatıracaklardır:
- likidite: bu finansal ürün yoluyla yatırım yapılan varlıklarda bu özelliğe sahip olmaları özel bir önem taşıyacaktır.
- Risk çeşitlendirmesi: Farklı piyasalara veya finansal varlıklara maruziyeti sınırlamak için kullanılan strateji olacaktır.
- Şeffaflık: Yatırım fonu yöneticileri tarafından hazırlanan broşürler aracılığıyla yansıtılmalıdır.
Yatırım fonu: komisyonlar
Yatırıma yönelik bir ürün olduğu için işe almanın maliyetini analiz etmek çok önemli olacaktır. Her durumda geçerli olmadığının açıklığa kavuşturulması gerekse de, doğası gereği çok ve çeşitli olmasıyla karakterize edilen bu ürünün komisyonlarını temsil ediyor. Bu giderler, değişen harcamalar anlamına gelir % 0,50'ten% 2'e yaklaşık olarak ve bu, sözleşmeli yatırım fonunun türü ve yöneticinin politikası gibi birçok faktöre bağlı olacaktır. Her durumda, bunlar bu finansal ürün için alınabilecek ana komisyonlardır.
- Yönetim ve depozito ücretleri: sırasıyla yönetici ve emanetçi tarafından ücretlendirilenlerdir. Bunlar, fonun tasfiye değerinden zaten düşüldükleri için karakterizedir. Bu nedenle masraflarını diğer komisyonlarda olduğu kadar fark etmeyeceksiniz.
- Abonelik ve geri ödeme ücretleri: bu durumda, yöneticinin veya fonun kendisinin lehine olabilirler. Önceki komisyonlardan farklı olarak, bunlar açıktır veya aynısıdır, abonelik veya geri ödemenin resmileştirilmesi sırasında tasarruf hesabınıza yansıtılır. Onları uygulayacağınız kadar yaygın değillerdir, ancak her halükarda birinci gruptakilerden daha talepkardırlar. Bazı yatırım fonlarında% 2'ye varan oranlar.
Öte yandan, sizden bazı masraflar almaları ihtimali de var. yatırımı değiştirmek bir bölmeden diğerine. Yani aynı fon içinde yüzdeler çok önemli olmasa da.
Aktif ve pasif fon yönetimi
Bu özelliklere sahip bir ürünü işe alırken bakmanız gereken bir diğer husus da, yönetim türü bunun üzerine yapılır. Aktif veya tam tersine pasif olabilir ve farkı temelde ihraççılarının yaptığı yönetimde yatmaktadır. Bir modelden diğerine önemli farklılıklar ile. Yatırım fonlarında aktif yönetim ile ilgili olarak, en önemli şey, finansal varlık portföyünün her türlü ekonomik senaryoya, hatta finansal piyasalar için en olumsuz duruma bile uyarlanabilmesidir. Yani operasyonlarınızdan her durumda karlılık elde edebilirsiniz.
Öte yandan pasif yönetim fonlarının daha statik. Ya da aynı şekilde, ekonomide ve daha özel olarak finansal piyasalarda ortaya çıkan yeni değişkenler açısından farklılıklar yaşamazlar. Hem sabit gelir hem de değişken veya hatta alternatif modellerden. Her şey yaratılan beklentilere göre giderse, pasif fon kiralamak daha iyidir. Bu eğilim bitene kadar kârın devam etmesine izin vermelisiniz. Ayrıca, küçük ve orta ölçekli yatırımcının profiline bağlı olarak da değişecektir.
Sabit mi yoksa değişken gelir mi?
Bu, yatırımcıların bu finansal ürünlerden birini resmileştirirken kendilerine sordukları ebedi sorudur. Her zaman piyasaların belirlediği trendi takip etmek zorunda kalacağız ve bu her zaman aynı olmayacak. Her iki durumda da, hisse senetlerine dayalı olanların portföyde kar geliştirme olasılığı daha yüksektir. Yine de aynı nedenlerle oluşturulan pozisyonlarda çok para kaybediyor. Yani, bir yüksek risk çünkü her bakımdan daha uçucu. Her durumda, sahiplerinin profiline ve hatta yatırımı işaretleyeceğiniz kalıcılık koşullarına da bağlıdır.
Her durumda, bu finansal ürünün avantajlarından biri, bu finansal varlıkların aynı ürünü terk etmeden birleştirilmesine izin vermesidir. Bu seçenek, sözde karma yatırım fonları. Sabit, değişken gelirli, parasal varlıklar ve herhangi bir nitelikteki diğer finansal varlıkların karıştığı yerlerde. Bu yatırım stratejisi, yatırımlarda daha fazla çeşitlilik sağlar. En agresif olanlarda bile diğer finansal ürünlerde oluşmayan bir faktör.
Fonların izlenmesi
Yatırım Fonlarının yukarıda belirtilen tüm düzenlemelere uyumu, Ulusal Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu (CNMV), o aylık bilgi almak. CNMV, Yatırım Fonlarını, SGIIC ve Saklama kuruluşlarını hem uzaktan (alınan bilgiler aracılığıyla) hem de yerinde (denetlenen kuruluşlara ziyaretler yoluyla teftişler yaparak) denetler.
Ek olarak, SGIIC ve emanetçi kuruluşlar, Yatırım Fonlarının katılımcılarının yararına hareket etmeli ve Birbirinizi sorumlu tutmak. Ek olarak, Depoziter, SGIIC yönetiminin gözetim ve denetim işlevlerini yerine getirir ve tespit edilen herhangi bir olayı CNMV'ye bildirmelidir.
Diğer yatırım fonlarını seçin
Sadece yukarıda bahsettiğimiz bu fonlara abone olamazsınız. Ancak, tam tersine, ekonomik döngülere bağlı olarak çok ilginç olabilecek başkaları da var. Aşağıdakiler öne çıkıyor:
- Parasal fonlar. Temelde dünyanın başlıca dalgalanmalarına dayanıyorlar. Dolardan Norveç kronuna, İsviçre frangı üzerinden. Bunlar, değerlemelerinde çok fazla farklılık barındırmayan fonlardır, ancak son yıllarda gösterildiği gibi elbette riskten muaf değillerdir. Her durumda, güçlü ve çeşitlendirilmiş bir yatırım fonları portföyü oluşturmak için bir tamamlayıcı görevi görürler.
- Karışık fonlar. Hisse senedi türevleri ve sabit gelir gibi birkaç finansal varlığın birleştirildiği varlıklardır. Yatırımcıların karşılaşmak istedikleri risk düzeyine bağlı olarak değişebilen oranlarda. Riski en aza indirmek ve en ilgili finansal piyasalarda bulunmak için mükemmel bir üründür. Her türden ve doğadan formatlarla. Finansal kullanıcıların sözleşme modellerinin basitliği talebinde açık bir acil durum.
- Alternatif fonlar. Küçük ve orta ölçekli yatırımcılar tarafından daha bilinmeyen ve diğer yatırım türlerinin entegre edildiği bir formattır. Bunlardan biri hammaddeye dayalıdır ve bu, diğer yatırım fonlarından daha yüksek bir yeniden değerleme potansiyeline sahip olabilir.
Her durumda, bu yatırım modelleri, en egzotik finans piyasaları da dahil olmak üzere dünyanın tüm coğrafi bölgelerine açıktır. Konumunda sınır yoktur ve bu, yatırım fonlarının diğer finansal ürünlere göre sahip olduğu avantajlardan biridir. Bu ürünleri İspanyol finans kurumlarına pazarlayan çok çeşitli yönetim şirketleri tarafından yapılmıştır. İşe alımda ve ayrıca yönetiminde veya bakımında komisyonlarda ve diğer giderlerde farklı koşullar ile.
Profilime en uygun fonları nasıl belirleyebilirim?
Yukarıda bahsettiğimiz her şey ışığında, yatırım fonlarının çeşitliliği çok geniştir her türlü profile uyum sağlayabilme. Yaşıma, gelirime, biriktirme yeteneğime ve kabul etmek istediğim riske bağlı olarak, bazı fonlar veya diğerleri yatırımcı profilime en iyi şekilde uyacaktır. Kendimizi bu anlamda yönlendirebilmek için iyi bir alternatif Buraya tıklayarak Finanbest'in sunduğu gibi bir uygunluk testi yapın. Kullanmanın yolu çok basit, platformun yetenekli olması için tüm soruları (yaşınız, yatırım yapmak için paranız, geliriniz, tasarruflarınız, kabul edilebilir risk vb.) her kullanıcıya uygun bir yatırım fonu planı oluşturmak küçük sermayeli yatırım yüzdeleri, ABD hisse senetleri, Avrupa hisse senetleri, gelişmekte olan ülkelerdeki hisse senetleri, sabit gelir. Gördüğünüz gibi çok basit ve tamamlamanız sadece birkaç dakikanızı alacak.