Bu yıl yatırımcıların elindeki seçeneklerden biri de yatırım fonlarının sözleşmeleridir. Ancak, bu finansal ürünler sınıfının doğası gereği çok ve çeşitli olması konusunda zorluk çekiyorlar. Hisse senedi türevlerinden sabit gelire ve hatta alternatif seçeneklerden. Herhangi bir durumda ve bu bağlamda, Yatırım Fonları bir % 0,77 pozitif getiriyılın son on bir ilk ayında% 6,5 kârlılık biriktirdikleri, geçen yılın Kasım ayına kadar birikmiş olan tarihi bir maksimum.
Bu tür bir yatırımda yanlış olmamanın anahtarlarından biri operasyonlarda çeşitlendirme yapmaktır. Küçük ve orta ölçekli yatırımcıların bu yıl içinde oluşabilecek istenmeyen senaryolarda yatırdıkları sermayelerini korumalarının en iyi yollarından biridir. Yani paramız tek bir sepete yatırılmasın, tam tersine resmileştirilir. farklı sepetler aracılığıyla yöneticiler tarafından yapılmıştır.
Ayrıca bu finansal ürünlerin sunduğu aracılık marjlarını iyileştirmek çok etkili bir yatırım stratejisi olabilir. Bazı yüzdelerin altında gidecek profile bağlı olarak perakende yatırımcılar tarafından sunulan: agresif, orta veya muhafazakar. Bu şekilde birbirinden çok farklı sonuçlar üretebilen oldukça farklı model portföyler oluşturulabilir. Her halükarda, seçilen finansal varlıklar üzerinde aynı sahadan üretim yapmak zorunda kalmazlar. Fikirlerinden çok açık bir şekilde farklılaşmış yatırım sektörlerinden gelmelidirler.
Coğrafi bölgelere göre çeşitlendirin
Her şeyden önce, arzu edilir ki aynı coğrafi bölgeler seçilmedi bundan sonra portföyü oluşturan yatırım fonlarının veya finansal varlıkların her biri için. Daha iyi bir eğilim sergileyenleri seçmek, böylece paranın başlıklarının aboneliğinin kesin anından itibaren yeniden değerlenebilmesi için gereklidir. Öte yandan, öncekinden çok daha güvenli bir yatırım stratejisi yürütmek için çok faydalı olan ve tasarrufları diğer teknik hususlara göre korumamızı sağlayan bu yönü etkilemek çok önemlidir.
Bu hisse senedi piyasası üzerinde çalışma yöntemi içinde, bundan sonra Avrupa ve Amerika Birleşik Devletleri mali piyasalarında pozisyonların olmayacağı gerçeği daha az doğru değildir. Yatırımımızın merkezi eksenleri olarak ve bu, gelişmekte olan finans piyasalarında en iyi evrimle fonlara küçük bir katkı ile tamamlanacaktır. Örneğin, Hindistan, Çin hatta Rusya'daki en riskli olanlar için. Daha geleneksel borsalardakinden çok daha yüksek bir yeniden değerleme potansiyeline sahipler, ancak büyük yoğunlukları nedeniyle bir miktar düzeltmeler yapacaklar.
Sabit geliri değişken gelirle birleştirin
Bu özelliklere sahip ürünlere yaptığımız yatırımların başarısının anahtarlarından biri, her iki finansal varlığın çok ihtiyatlı bir karışımında yatmaktadır. Küçük ve orta ölçekli yatırımcılar olarak sunduğumuz profile uyan ve elbette ki operasyonun nihai sonucubir anlamda. Ancak bu, önümüzdeki aylarda yatırım fonlarındaki hareketlerimizde hiçbir durumda eksik olmamalılar. Yatırım fonları seçimimizde mümkün olan en az sayıda hatayı yapabilmek için çok iyi analiz edilmeleri gerektiği noktaya kadar.
Ancak kendinizi bu büyük finansal varlıklarla sınırlamak zorunda değilsiniz. Aksi takdirde, tam tersine, diğer parasal ürünleri ve hatta alternatif yatırım modellerini de tercih edebilirsiniz. Bu finansal ürünleri pazarlamaktan sorumlu yöneticiler tarafından zaten belirlenmiş oranlar altında. Bundan sonra sadece daha karlı olmakla kalmazlar, aynı zamanda hisse senedi piyasalarındaki en kötü senaryolara daha iyi uyum sağlayabilirler. Sizi büyük bir dikkatle şaşırtabilecek sonuçlarla.
Aktif yönetim altında geliştirildi
Hiç şüphe yok ki, aktif yönetim, yatırılan sermayeyi çeşitlendirmek için sahip olduğunuz en iyi yatırım stratejilerinden biri olabilir. Çünkü finans piyasaları için en olumsuz senaryoları çözmenize yardımcı olabilir ve yatırım fonlarındaki açık hareketlerde bir miktar ödeme gücü ile parayı karlı hale bile getirebilirsiniz. Öte yandan, bu yatırım sisteminin şu anda bir yol olarak oluşturulduğu da daha az doğru değil.
Aktif yönetim sistemi altında, oluşturulabilen veya oluşturulabilen tüm senaryolara adapte olabilmeniz için büyük bir avantaja sahipsiniz. Bu şekilde, finansal varlık portföyü yıllar içinde gelişen ekonomik değişkenlere göre uyarlanabilir. Siz kendiniz herhangi bir şey yapmak zorunda kalmadan, yatırım portföyünü değiştirmekten sorumlu yönetici kendisi olacaktır. Bu işlem zaman zaman ve yatırım fonlarının neredeyse yarısını etkileyebilecek değişikliklerle gerçekleştirilir. Bu finansal ürünler hangi finansal varlıklardan yapılırsa yapılsın.
Portföy kompozisyonu
Bazı durumlarda, bu portföyler genellikle hisse senedi piyasaları için en hassas anlarda tasarrufları korumak için bir unsur olarak parasal fonları içerir. Bazı finansal varlıkların olumlu eğiliminden yararlanmak için küçük bir alternatif bileşen gibi. Her ne kadar azınlık bir şekilde olsa da, bu diğerlerinden daha riskli bir seçenek ve bu nedenle pozisyonlarında çok fazla risk yok. Öte yandan, bu yatırım ürünlerinin genellikle dahil ettiği bir diğer finansal varlık, bu fonların yatırımına değer katabilecek belirli coğrafi alanlara dayalı kamu borcudur.
Ayrıca, bu modellere dahil edilecek sınırların olmadığı, sadece yönetim şirketlerinin hem ulusal hem de sınırlarımız dışında uygun gördükleri modellerin dahil edilmesi gerektiği vurgulanmalıdır. Son yıllarda abone olduğunuz son formatlarda gördüğünüz gibi her an nerede farklı olabilir. Bu açıdan bakıldığında aralarından seçim yapabileceğiniz ve bunları yaklaşık 3 ile 7 yıl arasında önerilen kalıcılık dönemine yönlendirebileceğiniz birçok modeliniz olduğu doğrudur. Böylelikle başarılı olan bir yatırım stratejisi tasarlayabilirsiniz ve önümüzdeki birkaç yıl için az çok istikrarlı bir tasarruf borsası yaratma pozisyonundasınız. Başlangıçtan itibaren katkıda bulunduğunuz özelliklere bağlı olarak, gün sonunda ne hakkında olduğu için.
Fonların evrimi
Yatırım Fonları 2.105 milyon Euro'luk bir büyüme yaşadı ve varlıklarının hacmini 273.429 milyon Euro'ya koydu, % 6,2Toplu Yatırım Kuruluşları ve Emeklilik Fonları Birliği'ne (Inverco) göre. Yatırım Fonları ise 15.915 milyon Euro'luk öz sermaye artışı biriktiriyor. Yine bu dönemde piyasalar yatırım fonlarının büyümesi için çok aktif işbirliği yaparak bir önceki ayın pozitif seyrini sürdürdü.
Aslında, hisse senedi piyasalarının olumlu evrimi, ay boyunca borsaya yüksek oranda maruz kalan Fonlar talep eden katılımcılar arasında riskten kaçınma konusunda bir azalma yarattı. Bu, piyasa etkisine bağlı olarak portföylerin değerindeki artışla birlikte, hisse senetlerine maruz kalan kategorilerin bazı durumlarda büyük bir büyüme göstermesine izin vermiştir.
Fon kategorisine göre
Böylelikle Uluslararası Hisse Senedi Fonları, ayda yüzde 5'in üzerinde ve mutlak olarak 1.839 milyonun üzerinde bir büyüme gösteriyor. Yılın ilk on bir ayında Uluslararası Sermaye Fonları, yüzde bazında tüm kategoriler arasında en yüksek büyümeyi yaşadı (% 25 artış). Bu, Uluslararası Hisse senetlerinden 7.400 milyon Euro daha fazla risk olduğu anlamına gelir (bazı varyantlarında). Karma Sabit Gelir Fonları ayrıca net pozitif girdiPiyasaya göre yeniden değerleme ile birlikte, bu kategorinin varlık hacmini bir önceki aya göre% 2,5 (Ekim ayına göre 948 milyon fazla) artırmasına olanak tanıyor.
Benzer şekilde, portföylerindeki hisse senedi riskleri yüksek olan (toplamın% 30 ila% 75'i arasında) Karma Sermaye Fonları, ay içinde yüksek büyüme göstermekte ve yüzde olarak Uluslararası Değişken Gelirlerin gerisinde kalmaktadır. yıl içindeki büyüme (Aralık 19,8'e göre% 2018 daha fazla). Aksine, Kasım ayında Sabit Getirili Fonlar, Garantili Fonlar ve garantisiz karlılık hedefi olanların net değerinde 1.600 milyon Euro'yu aşan düşüşler yaşanmıştır.