Stratejinin içinde al ve tutküçük yatırımcılar tarafından en çok değer verilen yönlerden biri, uzun vadeli karlılık nasıl elde edilir. Nasıl alıyorsunuz, ne tür menkul kıymetler seçmelisiniz? Yoksa çıkarlarınız birçok risk mi barındırıyor? yaklaşımlar perakendeciler neye gelir. Elbette, bu tür hedefler, karşılanması gereken ve bu makale aracılığıyla size açıklayacağımız bir dizi yaklaşım gerektirir.
Genel olarak, bu kalıcılık dönemine giren tasarruf sahiplerinin çok iyi tanımlanmış bir profili vardır. Bunlar muhafazakar yatırımcılar. Kârlılığın kendisinden çok güvenlik arıyorlar. Ana borsa endekslerinde yer alan yüksek likiditeye sahip menkul kıymetlere odaklanırlar, sadece ulusal değil, aynı zamanda diğer coğrafi alanlarda da. Ve her durumda, spekülatif değerlerle temsil edilen en riskli tekliflerden kaçarlar.
Yatırımcıların uzun vadeli karlılığı nasıl aradıklarını analiz ettikten sonra, yatırım portföyünüzü hangi menkul kıymet sınıfının oluşturduğuna odaklanmanın zamanı gelecek. Mavi cips en sevdiğiniz seçeneklerden biridirve performanslarının çoğunda mevcut. Bu anlamda, bu değerlerin, Ibex 35 olarak bilinen ulusal seçici endeksin en yüksek özgül ağırlığına sahip olanları temsil ettiği unutulmamalıdır. BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa ve Repsol onun üyeleridir.
Çok savunmacı değerler
Faaliyetlerinin alıcısı olan menkul kıymetler, fiyatlarında büyük dalgalanmalar göstermez. Aynı işlem seansındaki fiyatlarının maksimum ve minimum fiyatları arasında boşuna olmaması büyük farklar sunmaz. Katkılarından bir diğeri de, yüksek bir temettü getirisi sunmak. Yılda bir veya daha fazla ödeme yoluyla% 3 ile% 8 arasında değişen sabit ve yıllık kârlılıkla. Pay sahibine yapılan bu ücret, yatırımcıyı değişken içerisinde sabit bir gelir oluşturmasına neden olur.
Uzun vadeli karlılıkta bu yatırım stratejisinin nedeni, ana tasarruf ürünlerinin (mevduat, banka senetleri, kamu borcu vb.) Halihazırda sunduğu zayıf kar marjlarını aşmasıdır. Ve bu her durumda, % 0,50'den fazla aşmayın. Avrupa Merkez Bankası'nın (ECB) para fiyatını düşürme politikasının bir sonucu olarak. Ve bu% 0 olmasına yol açtı. Topluluk ekonomi politikasında hiç olmamış bir şey.
Bu yatırımcıların seçtikleri diğer muhafazakar değerler, hem iş kollarında hem de fiyatlarında çok istikrarlı sektörlerden olanlardır. Bunlar arasında güç kaynağı, otoyollar ve özellikle elektrik şirketleri öne çıkıyor.. Tam olarak geniş ve çeşitlendirilmiş bir temsile sahip ikincisi: Diğerlerinin yanı sıra Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás ve Red Eléctrica Española. Bu özelliklere sahip bir dönem portföyünden yoksundurlar. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, küçük ve orta ölçekli yatırımcıların tasarruflarına daha fazla istikrar sağlarlar.
Hedefler neler?
Uzun vadeli bir karlılık stratejisi geliştirmek ve sürdürmek, stratejinizi geliştirirken göz ardı etmemeniz gereken çok iyi tanımlanmış özellikler gerektirir. Hisse senedi piyasalarında kesinlikle kalıcılığı tanımlamanız gerekecek. Yaklaşık 5 ila 10 yıl arasında değişen maksimum bir terim ileartan faizli menkul kıymetlerin seçilebileceği, hisse senedi piyasalarında bu işlemlere katkı sağlayacak özkaynak esaslı asgari sermaye altında.
Bu tür bir yatırımı kanalize etmenin en yaygın formülü, kendinizi fiyatların gerçekliğine kaptırmaktır. Böylece, vadeler uzadıkça karlılık daha cazip hale gelir, ancak yüzdelerde büyük operasyonlar yapmak için çok dikkat çekici değildir. Ve tabii ki, 2007'deki son ekonomik krizin başlangıcında olduğu gibi, borsaları sarsacak bir olay yaşanmadığı sürece.
Uzun vadeli yatırımlarda herhangi bir alaka düzeyine ilişkin yeniden değerleme bulamazsınız, bu sizi milyoner yapmayacak kadar azdır. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, vakaların çoğunun neyle ilgili olduğu yatırılan sermayenin tamamını garanti etmek. Sabit geliri aşan bir getiri elde etmek ve tabii ki aşırı riskler üstlenmeden. Bunun bir önemi yok çünkü katkılarınızın bir kısmını kaybedeceğiniz süreçlerden geçiyorsunuz. İyileştirmek ve hatta artırmak için daha çok yıl olacak.
Bu operasyonlarda hangi psikolojiye sahip olmalısınız?
Faiz oranlarındaki son düşüş, ana sonucu olarak banka mevduatlarının karlılığında önemli bir düşüşe neden oldu. Ve sonuçlarından biri tasarrufların önemli bir kısmının öz kaynaklara yönlendirilmesive özellikle borsaya. Ancak kısa vadeli operasyonlarda olağan olmayan ve sizin açınızdan özel dikkat gerektiren bir dizi eylemi sürdürmeniz gerekecektir.
Finansal piyasaların belirli hareketlerine odaklanmamalısınız çünkü bu bir amaç değildir. Hatta bu kadar yüksek saklama süreleri düşündükleri için operasyonlarınızı ihmal etmeniz akıllıca olabilir. Çok düzensiz şirket hisselerine üye olmamanız ve bunların yönetimlerinin bir sonucu olarak ortadan kalkması bile çok önemlidir. Şirketler ne kadar istikrarlı olursa, çıkarlarınız için o kadar iyi olur. İstikrar, seçtiğiniz bileşenleri seçerken aramanız gereken ana faktördür.
Bu terimlerin özellikleri
Diğer yatırım stratejileri gibi, hisse senetlerindeki bu seçeneğin bilmeniz gereken bir dizi avantajı ve dezavantajı vardır. Ve çoğu durumda bu, ortalama bir yatırımcı olarak sunduğunuz profile bağlı olacaktır. Borsalarda uzun vadeli kalıcılığı yansıtan bu senaryo ile karşı karşıya kaldığınızda, bunların faydalarını analiz etmekten başka seçeneğiniz kalmayacak. Ve avantajlarının ilk yansıtılacağı yer.
- Artan ilgi sunuyorlarÖyle ki, daha fazla yıla bakıldığında, yaratılan portföylerin karlılığı orantısız seviyelere ulaşmadan artacaktır.
- Yatırılan sermayeyi garanti etmezler, ancak bu tekliflerin büyük bir kısmının yarattığı temettü ödemesi ile geliştirilebilecek iyi performans beklentileri sağlama karşılığında.
- İşe almak için sunduğunuz profile ve ilgi alanlarınız için en uygun olanın nerede olduğuna bağlı olarak farklı stratejiler vardır. yatırım çeşitliliğive tek bir değere odaklanmamak. Bu, bu kadar uzun bir süre içinde tasarrufları korumanın çok faydalı bir yoludur.
- Uzun vadeli yatırım size izin verir çok çeşitli değerler arasından seçim yapınhem ulusal öz kaynaklardan hem de yurt dışından. Her yıl kesinlikle ortaya çıkan satın alma fırsatlarını tercih ederek, her zaman karlılık için en büyük potansiyeli aramaya çalışmak.
Uzun vadeli ticaretin dezavantajları
Bu yoğun terimler, yatırımı yapmak için değerlendirmeniz gereken bazı riskler de taşır. Ve ilk etapta bir belirli giderleri karşılayacak likidite eksikliği kişisel hayatınızda (vergi yükümlülükleri, ipotek ödemesinin ödenmesi, çocuk okulu veya sadece aile bütçenizdeki bazı beklenmedik ödemeler). Ancak bu durumda bulabileceğiniz tek sorun onlardır. Düşünmeniz gereken başka faktörler de var. Ve bunların arasında aşağıdakiler göze çarpıyor.
- Varsayalım ki hareketsiz sermaye nispeten uzun bir süre için, gerekli likiditeyi elde etmek için kısmi satışlar yapabilirsiniz. Her ne kadar hisselerinizin fiyatlarının o zamanlarda satın alma fiyatının altında olması gibi bariz bir risk olsa da.
- Hisse senetlerine yatırım yapmaya ayırdığınız asgari sermaye genellikle diğer finansal ürünlerden daha yüksektir, bu da kişisel hesaplarınızın gerçek durumunu ve bunun size ne kazandırabileceğini etkileyecektir. dakik kurtarmalar diğer finansal ürünlerin (diğerlerinin yanı sıra vadeli mevduatlar, yatırım fonları, varantlar veya türevler).
- Sonunda yatırımın sunduğu karlılık, onları uzun yıllar koruyacak kadar çekici olmayabilir. diğer finansal ürünleri ara daha iyi faydalarla. Ve garantili bir geri dönüşle bile, normal olan şey çok küçük olması ve uzun vadeli bir tasarruf olarak planlarınızı tatmin etmemesidir.
- Bu yüksek kalıcılık sınıfları aşırı muhafazakar bir koruyucu profili hedefliyor risk ve daha fazla karlılık yerine güvenlik ve netlik arayan. Yapmanız gereken ilk şey, bu özellikleri karşılayıp karşılamadığınızı belirlemek ve yatırım modellerini takip etmek olacaktır. Hatta kafanız karışabilir ve çok uzun ömürlü olmayan başka bir profile gerçekten uyuyorsunuz.
Teslim tarihlerini uzatmaya değer mi?
Hisse senedi piyasalarında pozisyonları korumak için beş, on veya daha fazla yıl çok uzun bir dönemdir. Çok genç kullanıcılar değil, tabii ki emekliler bu uzun vadeli yaklaşımı takip etmelidir. Sadece orta çağda bir anlam ifade edecekve birçok kişi için ihtiyaç duyulmayacak tasarruf sağlanması koşuluyla. Önümüzdeki yıllarda ev almak niyetindeyseniz bu yatırım stratejilerini unutun. Çünkü çıkarlarınıza en uygun değildir ve hatta çıkarlarınıza ciddi şekilde zarar verebilir.
Her durumda, bu bir stratejidir birikimlerinizin küçük bir kısmını yatırınve önümüzdeki birkaç yıl için bir tasarruf çantası oluşturma niyetiyle. Ve bu, diğer bankacılık ürünlerinin ve neden olmasın, birikimlerinizi bundan sonra karlı hale getirebilecek farklı finansal varlıkların sözleşmeleriyle birleştirilebilir.