Her yıl ve bu da, yatırımda aktif veya pasif yönetimi kullanıp kullanmama konusunda ebedi ikilem var. Tasarrufları eskisinden daha verimli bir şekilde karlı hale getirmek için bir seçenek olarak. Unutulmamalıdır ki, şu anda finans piyasaları uzmanları hiçbirinin diğerinden daha iyi olmadığını kabul ediyor. Ve hepsi temelde şunlara bağlıdır: sunduğun profil küçük ve orta ölçekli bir yatırımcı olarak. Ancak her durumda, çok net bir hedefle ve bu, gösterge endekslerini geçmeye çalışmaktan başka bir şey değildir. Tam bir başarı ile gerçekleştirmesi her zaman kolay olmayan bir şey.
Bu stratejiyi yatırıma uygulamak için seçtiğiniz finansal ürün önemli değil. Çoğu durumda borsada hisse alım satımı anlamına geldiği doğrudur. Ancak, yalnızca değil, aynı zamanda tarafından temsil edilenler gibi diğer modeller de yatırım fonları, endeksli veya hatta ETF'ler. Ne de olsa, hisse senetleriyle bağlantılı olmaları. Vadesiz hesap bakiyenizi büyüteceğiniz yerin niteliği ve coğrafi alanı ne olursa olsun. Karmaşık dünyayla ilişkilerinizde aklınızda bulundurmanız gereken bir şeydir. dinero bundan sonra.
Her durumda, aktif veya pasif yönetimi seçmeden önce, en yakın hedeflerinizin ne olduğunu bilmekten başka seçeneğiniz olmayacak. Çünkü onlara bağlı olarak, tasarrufları karlı hale getirmek için bir veya başka bir strateji kullanabilirsiniz. Zorluk, onların yaklaşımlarını kabul edebilmenizden kaynaklanacaktır. Çünkü onlar tamamen zıt ve sizi garip bir hata yapmaya yönlendirebilirler. Ancak her şeyden önce, diğer farklı yönetim sistemleri gibi onlara sahip olan kalıcılık koşullarına saygı gösterin.
Aktif yönetim: size ne getiriyor?
Her şeyden önce, birikimlerinizi yönetmenin bu yoluna değineceğiz. En esnek olanıdır. Diğer nedenlerin yanı sıra, finansal piyasalar tarafından sunulan tüm senaryolara uyarlanabilir. En olumsuz ve en davetkar olanı bile her türlü yatırımdan uzak durmaya davet ediyor. Çünkü gerçekte, aktif yönetim bir şeyle karakterize ediliyorsa, bunun nedeni her zaman bundan sonra paranızı biriktirebileceğiniz bir ürün veya finansal varlık olacağı içindir. Hatta sabit gelir modelleri aracılığıyla, tahviller ve kamu borcu gibi. Çünkü iş fırsatlarından yararlanmakla ilgili.
Öte yandan aktif yatırım yönetimi, sorumluluğu başkalarına devretmenizi gerektirir. Kişisel veya ailevi varlıkları yönetebilecek bir konumda olduğunuz doğru olsa da. Yatırım portföyünü zaman zaman gözden geçirmeniz şartıyla. Yılda en az iki veya üç kez ve en başından istenen sonuçları elde etmek. Herhangi bir zamanda rolünü üstlenmelisiniz ve yatırım durumunuz değişebilir. Finansal piyasaların getirdiği yeni koşulları kabul etmek.
Başlıca avantajlarından bazıları
Tabii ki, aktif yatırım yönetimi size bilmeniz gereken bir dizi fayda sağlar. En alakalı olanlardan bazılarını bilmek ister misiniz? Şu andan itibaren dikkatli olun çünkü finansal hayatınızın bir noktasında bunlara ihtiyacınız olabilir. Ve bu şekilde, piyasalarda gerçekleştirilen neredeyse tüm işlemlerden daha iyi bir getiri elde edebilirsiniz. Niteliği ve finansal varlıkların kaynağı ne olursa olsun. Aşağıdakiler arasında sizi aşağıda ifşa ediyoruz.
- İçinde olacaksın çok daha avantajlı konum tüm senaryolara uyum sağlamak için. Sizin tarafınızdan istenmeyen şeyler ve bunların gelir tablosunda yaratabileceği etkilerden ne kadar korktuğunuz bile.
- Bir yatırım modelidir daha esnek sorumluluktan daha fazla. Sebep, sizi bir finansal varlıktan diğerine götürebilecek kolaylıkta bulunmalıdır. Özellikle işler baştan beklediğiniz gibi gitmediğinde.
- Kendinizi her türlü finansal veya tasarruf ürününe açabilirsiniz. Doğrudan hisse senetleriyle bağlantılı olmaları gerekmez. Tabii ki hayır, ama aynı zamanda alternatif nitelikteki diğer finansal varlıklara da dönebilecek bir konumdasınız.
- İşlerin ilk başta istediğiniz kadar iyi görünmemesi için çok olumlu bir etkisi var. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, aktif yönetim ayırt edilir çünkü yatırımları istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Yatırım portföyünüzde köklü bir değişiklikle bile.
- Başarılı bir şekilde aktif yönetimi geliştirmek için temel bir gereksinim, paraya sahip olmanızdır. tamamen çeşitlendirilmiş. Yani, farklı koşullara sahip iki veya daha fazla üründe. Finansal piyasalarda daha az deneyime sahip birçok yatırımcının yaptığı gibi, asla bir sepet sepetinde veya belirli bir üründe değil. Hem öz sermaye hem de sabit gelir.
Pasif yönetim: daha sınırlı
Tasarrufları yönetmenin bu yolu ile ilgili olarak, kendi eylem kuralları vardır. Aktif olandan makul ölçüde farklı. Ve onlar ne yapar? daha statik ol finansal piyasalardaki açık pozisyonlarda bir gerçektir. Her iki durumda da, bu tür bir tasarruf yönetiminde her zaman sabitler vardır. Bu, aşağıdaki eylem çizgilerinin bazılarından geçer. En açık olanı, paranızın her zaman aynı yerde olacağıdır. Finans piyasalarının evrimi için kötü ya da iyi gidin.
Pasif yönetimin ne olduğunu tanımlayan en alakalı özelliklerden bir diğeri, yatırım portföyünüzü değiştirmek veya çeşitlendirmek zorunda kalmayacağınızdır. İşlerin sizin için iyi gittiği ve azar azar para kazanabileceğiniz zamanlar için çok elverişli bir durumdur. Özellikle kişisel veya aile varlıklarınızı barındırmayı seçtiğiniz herhangi bir finansal varlıktaki yükseliş senaryolarında. Görmüş olabileceğiniz gibi, en muhafazakar kullanıcı profilleri için özel olarak tasarlanmış bir yatırım modelidir. Pozisyonlarını, yönetim stratejilerindeki herhangi bir değişikliğin üzerinde tutmayı tercih ederler.
Bu yönetimin özellikleri
Aktif yönetimden farklı olarak etkileri daha sınırlıdır. Örneğin, herhangi bir zamanda ve durumda para kaybetmenize neden olabilir. Kısa bir süre sonra finansal piyasaların genel eğilimi yükselişten düşüşe geçti. Özellikle endike olmasının bir başka nedeni de budur. daha uzun kalış süreleri. En kısa vadede başınıza ne geleceği konusunda endişelenmenize gerek olmayan yer. Öte yandan, bu tür bir yatırım yönetimi daha muhafazakar ürünlere daha yatkındır. Bunların arasında borsada hisse alım satımı da yer almaktadır.
Küçük ve orta ölçekli yatırımcıların büyük bir kısmının inancına rağmen, bu model krizde değil. Günümüzün en önemli yöneticilerinden bazıları, şu anda pasif yönetim adına önemli bir hacmin oluşmaya başladığına inanıyor. Bu piyasa hissiyatının aktarıldığı modellerden biri de yatırım fonlarıdır. Hem hisse senetleri hem de sabit gelirle bağlantılı ve hatta alternatif veya karma fonları kabul etmek. Öte yandan, geniş dönemlerde normal bir şey veya en azından hisse senedi piyasalarında yükselme eğilimi var.
Pasif yönetim sabitleri
Kullanıcıları kurtarmada bu yönetim modeliyle neler bulabileceğinizi görebilmeniz için, onların en alakalı kimlik işaretlerini tespit etmekten daha iyi bir şey olamaz. Bunlardan bazıları aşağıdaki gibidir.
- El hareketsizlik yatırım, tüm eylemlerin genel eğilimidir. Portföy üzerinde ufak değişiklikler bile yapılmaması için düzeltme gerekçesi yoktur.
- Parayı nereye yatıracağınız konusunda bir fikriniz olmalı ve ne olursa olsun devam et. Bir şey kaybettiğiniz veya çok fazla para kaybettiğiniz zamanlar olsa bile. Konusu, bazı yatırım ilkeleri ile tutarlı olmaktır.
- gerektirir daha az finansal okuryazarlık diğer yönetim modeline göre. Temelde küçük ve orta ölçekli yatırımcıların çoğu. Herhangi bir nitelikteki ürünler arasında transfer yapmak için gereklidirler. Bu anlamda pozisyonunuz her zaman daha rahat olacaktır. Diğer nedenlerin yanı sıra, kesinlikle hiçbir şey yapmanız gerekmeyecek.
- Etkili bir sistem olmanın anahtarlarından biri, aşırı kararlı değiller. Ne varantlar ne de türevler gibi pozisyonlarındaki yüksek riskli ürünlerde.
- Bu yatırım diğerleri kadar karlı olabilir. Başarının anahtarı, eğilim her seferinde seçilen pazarları gösterir. Çünkü kötü bir seçim, yol boyunca çok fazla euro kaybetmenize neden olabilir. Birden fazla kez gördüğünüz gibi. Evet?