Yatırım yapmak istiyorsun ama aynı zamanda kontrol edemediğin herhangi bir krizden veya fiyat hareketinden korkuyor musun? Kalıcı bir portföy, adından da anlaşılacağı gibi, bir portföydür herhangi bir olasılığa dayanacak ve onu sürdürecek şekilde tasarlanmıştır. Getirileri, birini inşa etmeye değer verecek kadar tatmin edicidir. İster uzman, ister acemi ya da parasını korumak, büyümesini izlemek ve ilgisini kesmekle ilgilenen biri olun, bu makale tam size göre.
Kalıcı cüzdanların on yıllar boyunca etkili olduğu kanıtlanmıştır. Öyle ki, birçok yatırımcı, farklı model türlerini benimseyerek operasyonunu taklit etmeyi seçti. Daha ayrıntılıdan daha basitine, şu şekilde doğarlar: Sermayeyi sürekli ve sabit bir şekilde artırmak için harika bir çözüm, çok az sayıda negatif dönem kaydeder ve çok düşük bir değer kaybıyla.
Kalıcı Portföy nedir?
Kalıcı Portföy, uzun vadeli yatırım sistemi kimin temel fikri mükemmel maksimum karlılık ve minimum risk arasında denge. Gözetim gerektirmediği ve operasyonun otomatik olduğu söylenebilir. Nasıl oluşturulduğuna bağlı olarak, genel fikir aynı olsa da, bazı parametreleri veya diğerlerini hesaba katacaktır. Hepsi arasında düzenli ve yıllık bir kar bildiren menkul kıymetlere yönelik belirli bir yüzdeyi korumak. Bazıları "sendelediğinde veya başarısız olduğunda" diğerleri kazançları rapor edecek. Ek olarak, her yatırımcının arayabileceği ana sütunlarda dengeli faydaları rapor edecekler.
- Sağlamlık: Refah zamanlarında değerini artırabilecek şekilde inşa edilmiştir (başka türlü nasıl olabilir). Ayrıca belirsizlik ve / veya sıkıntı zamanlarında. Ve ekonomik ve / veya borsa durgunluk zamanlarında bile performansı optimaldir, kayıpları en aza indirir ve hatta getiri sağlar.
- basitlik: Anayasası o kadar kolay anlaşılır ki, çok az mali bilgiye sahip insanlar bile bunu gerçekleştirebilir. Bu, zaman içinde tatmin edici büyümeler göstermeyi başaramayan insanlar için de bir rahatlama olabilir.
- Kapsam: Senaryo ne olursa olsun, enflasyon, deflasyon, kriz, durgunluk ve bunalım ortamlarında olsun, onu oluşturan değerlerin kapsamındadır. Bu, her bir güvenliğin, her senaryoda elde edebileceği geri dönüşlerin bir kalkanı ve sürücüsü görevi görmesi sayesindedir. Bu şekilde sermaye, değeri artan değere tahsis edilen yüzde ile korunur.
- Ölçeklenebilirlik: Düzenli ve sabit bir şekilde değerini artırarak, uzun vadede parasal artışın giderek artmasına neden olur. Bu, genellikle izlenen ana amaç olan sermayenin katlanarak büyümesine neden olur.
Harry Browne Kalıcı Cüzdan
Muhtemelen en iyi bilinen kalıcı portföylerin mevcut kombinasyonları. Harry Browne, Amerikalı bir politikacı, yazar ve finansal analistti. Finansal piyasalara yazarak ve yatırım yaparak 70'lerde servetinin çoğunu kazandı. Bu çığır açan portföy kompozisyon sisteminin yaratıcısıdır.
Sisteminin ne kadar iyi çalıştığına rağmen, güvensizliğin bir sonucu olarak insanların şüpheciliği, başlangıçta ve hatta Browne öldükten sonra bile bazılarının yöntemine tam olarak inanmamalarına neden oldu. Ekonominin temel aldığını ve her zaman 4 farklı eyalet çevresinde bulunduğunu söyledi.. Bazen biri veya diğeri galip geldi.
Ekonominin bulunabileceği 4 eyalet
- Şişirme: Dolaşımdaki para, ürünleri satın almak için gerekenden daha fazladır. Bu da ürünlerin fiyatlarının artmaya başlamasına neden olur. Fiyatları artırarak paranın bozulmasına, yani bir şeyi satın almak için daha fazla miktar gerekir. Paranın değer kaybı ile karşı karşıya kalan, altın, fiyatını artırmaya çok iyi yanıt verme eğilimindedir. Bu yüzden sığınak değeri deniyor ve bu senaryoda sermayenin bir kısmına sahip olmanın ilginç olduğu yer burası.
- Deflasyon: Bu senaryo enflasyonun tersidir. Ürünlerin fiyatı düşer ve faiz oranları düşme eğilimindedir. Bu durumlarda ikramiye almak ilginç önceden satın alındı. Daha önce ihraç edildikleri için mevcut faiz oranlarından daha yüksek faiz oranlarına sahipler. Mevcut olanlar çok az teklif verdiğinden, onlar için ödenen fiyat daha yüksek olma eğilimindedir.
- bonzai: Her şey ekonomik sağlıkta, kredi akıyor, büyüme var, ailelerin likiditesi var ve stoklar genellikle var olan gerçek büyümeden daha yüksek oranlarda yükseliyor. En çok yükselen varlıklar hisse senetleri.
- Döviz krizi: Kredinin büyük bir kısmının Bankalar tarafından kapatıldığı anda hem şirketler hem de aileler için likidite sıkıntısı yaşanıyor. Bir durgunluğa veya daha ciddi bir şekilde depresyona yol açabilen durumdur. Bu dönem genellikle kısa sürelidir, bu nedenle uzun vadeli odaklı bir portföy çok fazla zarar görmemelidir. Şu anda en değerli varlık paradır.
Harry Browne Tarzı Kalıcı Portföyü Çeşitlendirmek
Bu durumda, sermaye aşağıdaki şekilde dağıtılır ve yatırılır:
- Altın cinsinden% 25: Enflasyonu yenmek için.
- Paylarda% 25: Refah zamanlarında kazanmak için.
- Bonuslarda% 25: Deflasyonu yenmek için.
- Kısa Vadeli Sabit Kârda% 25: Kriz zamanlarında nakit paraya sahip olmak.
Bugün yatırım yapmanın en rahat yollarından biri ETF'dir (İngilizce kısaltması için Borsa Yatırım Fonu). Bunlar, daha önce bahsedilen 4 taneden herhangi birine indekslememize izin verir. Bu şekilde, menkul kıymetlerin her birinde meydana gelen herhangi bir fiyat hareketinin davranışını kopyalayabileceğiz.
Bir yıl geçtikten sonra yüzdeler değişecek ve fikir yeniden dengelemektir. eşit bir dağıtım yapmak için portföy ve getiri. Böylelikle varlığın en çok kazandıran kısmını yumuşatacak ve performansı en kötü olan kısmı güçlendirilecektir.
Yatırımcının bulunduğu bölgeye ve tercihlerine bağlı olarak bir tane inşa etmenin farklı yolları vardır. Hisse senetleri için Dünya Endeksi gibi küresel varlıkları ve kıyaslamaları alsak da, bu tür yatırımlar için ideal olan yerel varlıklar olacaktır. Böylelikle kur riski ortadan kalkacak ve karlılık yıla göre farklılık gösterse de her zaman pozitif olma eğiliminde olacaktır.