Bu ekonomik sektör içinde, borsaya yatırılan sermaye üzerinde üstlenilebilecek riskleri kontrol etmek için bir dizi manevra ve hareket bulabiliriz. Bu sistem bilinen finansal kaldıraçtır.
Borsada iş yapmak, genç yatırımcılar için en fazla yankı uyandıran finansal faaliyetlerden biridir.hem olumlu hem de olumsuz ve genellikle, bu yönlerin her birindeki farkı belirleyen şey, birikmiş deneyim ve bu ekonomik faaliyetteki her bir katılımcının üstlenmeye istekli olduğu risk seviyesidir.
Sonuç olarak, hayatlarını adayarak küçük servetler yaratan insanlar var. borsada alım satım hareketleri, ama aynı zamanda, bir göz açıp kapayıncaya kadar, sermayelerini bir kumarhane bahsine yatırdıkları gibi, birikimlerini ya da uzun yıllar boyunca birikmiş kaynakları görmeye başlayan insanların, muhtemelen daha pek çok durumu da vardır. iş ve çaba.
Bunlar, bu tür bir işte bulunabilecek iki uç noktadır, ancak şüphesiz her şey vardır. vaka ve durum türleri borsadaki yatırımı, hakkında hiçbir şeyin garanti edilmediği çok sayıda nüanslı bir ekonomik faaliyete dönüştüren belirli sayıda başarı ve başarısızlığı sayabileceklerini.
Finansal kaldıraç nedir?
Basit bir ifadeyle, finansal kaldıraç, piyasalarda daha fazla para yönetme olasılığını ifade eden bir yatırım biçiminden oluşur, o anda sahip olduğumuzdan daha fazla. Yani, likit formda sahip olmadığımız sermayeyi oynamak ve riske atmakla ilgilidir. Bu, bu tür hareketleri gerçekleştirmemize izin veren belirli finansal ürünlerin olması sayesinde mümkündür.
Bahsetmeye değer finansal kaldıracın önemi Günümüzde sadece yatırım dünyasında değil, günlük rutinimizden başlayarak günlük hayatımızda temel bir şekilde uygulamaya koyabilecek şekilde aşıldı.
Olacağına yaklaşabileceğimiz ilk örnek uygulamada kaldıraç, kredilerin yönetimi ve işlenmesidir, çünkü bu hizmetlerin konusu tam olarak budur, satın alma sırasında elimizde olmayan bir miktar parayla satın alma yapmak ve bu nedenle ödemeyi aylık olarak yapacağız.
Örneğin, yaklaşık 20.000 Euro değerinde bir araba satın alırsanız, araba acentesinden yaklaşık 4.000 Euro'luk bir ilk ödeme ayarlayabilirler ve bu, 5'e 1 oranında, yani elde etmek için kaldıraç kullandığınız anlamına gelir. a Pekala, ödemeyi bir dizi aylık ödeme şeklinde planlamış olsanız bile, değerinin beşte birini peşin olarak yatırıyorsunuz.
Bu ilk senaryo, finansal kaldıracın günlük hayatımızda bile farkına varmadan nasıl kullanılabileceğini açıklamaktır. Bununla birlikte, borsa durumunda, bu eylem daha büyük bir anlam kazanır ve elbette daha derin etkileri vardır.
Kaldıraçla yatırım yapabilmek için CFD'ler
Bu konuda, belirli bir şirketten belirli miktarda hisse almak istiyorsak ve belirli bir miktar para için, söz konusu yatırım için sahip olabileceğimiz olası kayıpları veya kazançları tanımlamak için rakamlar çok önemlidir. Örneğin, ünlü CFD'ler (fark sözleşmeleri) aracılığıyla, mevcut finansal sermayemizi aşan bir değerde hisse satın alma olanağına sahibiz, böylece bir kerede fahiş miktarda para ödemeden daha fazla kar elde edebiliriz.
Basit bir ifadeyle, kaldıraç bir tür risk çarpanı etkisinden oluşur, Karları hızlı bir şekilde artırma potansiyeline sahip bir finansal enstrüman, ancak aynı zamanda en riskli yatırım yöntemlerinden biridir, özellikle bu tür bir işte ilk adımlarını atan yeni başlayan yatırımcılar için, bu nedenle hangisi değildir bu insanlar için kesinlikle tavsiye edilir.
Bu nedenle, her biri 100 Euro olan bir şirketin yaklaşık 20 hissesini satın almayı planlıyorsak, ancak söz konusu satın alma işlemini yapacak sermayeye sahip değilsek, ki bu yaklaşık 2000 Euro'dur, kaldıraç komisyoncuya bir yüzde vermekten oluşur. söz konusu meblağın sizden yararlanabilmeyi garanti eder. Bu şekilde, örneğin, söz konusu hisse satın alımının orijinal toplamının% 5'ine yatırım yapabilirsiniz, bu o zaman toplamda sadece yaklaşık 100 avro olacaktır, ancak bu yöntemde faydaları bir dizi hisse olarak muhasebeleştirilecektir. 2000 Euro'ya eşdeğer ve bu işlemle ilgili ilginç olan şey, bundan kaynaklanabilecek iki ana etkiyle sunuluyor.
Kaldıraç uygulamasından beklenen ilk sonuç, olası kazanımlara dayanmaktadır. bu, olumlu etkiler sunarak elde edilebilir ve aşağıdakilerden oluşur: CFD yatırımımızla% 10 kar elde edersek, gerçek kârımız ilk yatırımımızın% 10'unu değil, yani 100 Euro'yu oluşturur. Komisyoncu ile yaptığımız kaldıracın% 10'u, yani toplamda 10 Euro'luk bir karı temsil eden 2000 Euro'nun% 200'u, bundan 100 Euro'luk net kar elde ettiğimiz ve sonunda bunu iki katına çıkardık. İlk yatırım olarak koyduğumuz ilk tutar.
Çıplak göz, bu yöntem oldukça çekici görünebilir Finansal hareket türleriyle ilgilenen, ancak daha önce de belirtildiği gibi, bu tür bir riski deneyimsiz kişilerin alması ve kaldıraçlı bir yatırımdan kaynaklanabilecek nedeni aşağıdaki durumla göreceğimiz kimseye tavsiye edilmez.
İkinci senaryoda, sonuçlar tatmin edici değil çünkü burada kayıplardan bahsediyoruz ve oldukça büyük. Bu olumsuz etki, eğer Satın aldığımız hisse senetleri parçalanıyor ve zararımız var % 10 ise, ilk 10 dolarımızın% 100'unu kaybetmiş olmayacağız, ancak zarar, komisyoncuya hiç vermemiş olsak bile, komisyoncunun kaldıraçla girdiği 10 doların% 2000'u olacaktır. Bu durumda zararı karşılayacak tutar hesabımızda yoksa, komisyoncunun var olanı saklaması, hesabı sıfırda bırakması ve bizi hemen piyasadan çıkarmasıdır.
Kaldıraç uygularken riskler nasıl azaltılır?
Olasılığı azaltmanın çok ilginç bir yolu minimum düzeyde kayıplar aşağıdakilerden oluşan bir süreç olan yatırılan sermaye ile risk sermayesi arasındaki farklılaşmayı bilmenin önemli olduğu "zararı durdur" olarak bilinen şeyi komisyoncunuza yerleştirmektir:
- Yatırılan sermaye masaya koyduğumuz şeydir, yani komisyoncumuza her biri 2000 Euro'dan 100 hisse satın alması için yaklaşık 20 Euro verdiğimizde, o 2000 Euro'yu böyle yatırıyoruz, daha fazlasını söylemek istemiyor tehlikede olan tüm bu meblağımız var, çünkü stop loss, hisselerin değeri düşmeye başladığında otomatik olarak durabiliriz ve risk sermayesi kavramı burada devreye girer.
- Risk sermayesi, stop loss hisselerimizi belli bir miktara düşmeye başlar başlamaz hemen satmak. Örneğin, her biri 100 Euro'dan satın alınan 20 hisseden, zarar riskini azaltmak için, stop loss 18 Euro, yani her bir hissenin değeri 20'den 18 Euro'ya düştüğü anda 100 hisse otomatik olarak satılacak, böylece değerlerinin hızla düşmeye devam etme ihtimaline karşı kendimizi koruyacağız. Bu durumda hisse başına sadece 2 Euro kaybetmiş olacağız ve bu nedenle yatırılan 200 yılı risk sermayemiz olan 2000 Euro'luk gerçek bir risk üstleniyor olacağız. Kısacası, görünüm çok karmaşık hale gelmeden oyundan çıkmanın etkili bir yoludur, çünkü bu işte bir hissenin değeri aniden iki katına çıkabilir veya hemen hemen tüm değerini kaybedinceye kadar hızla düşebilir.
Tıpkı gözlemleyebildiğimiz gibi, Borsadaki yatırımlar için kaldıraç kullanımı, bugün mevcut olan en yenilikçi ve ilginç risk araçlarından biri olarak çalışmaktadır.çünkü akıllıca kullanımı, normal bir hisse satın alımından kalanların çok üzerinde kar getirebilir. Ancak unutulmamalıdır ki, çok büyük zararlar içerebilen, çok riskli bir finansal araç olduğu ve her şeyle yüzleşecek bilgi ve kaynağa sahip olanlar olduğu için en deneyimli yatırımcılara bırakılması gerektiği unutulmamalıdır. öngörülemeyen veya ekonomik kayıp türleri.