Nifty üreten getirileri% 35 ila% 60 aralığında aşan birçok üst düzey yatırımcı var. Hisse senedi piyasalarında uzun yıllara dayanan deneyimlerinden büyük karlar elde ettiler. Düşük getiri sağlamış olmalılar yoksa hisse senetlerinden para kaybetmiş olabilirler.
Yatırım yaptığım ilk günlerde, aracı kurumlardan (ve sözde TV kanalı uzmanlarından) hisse senedi tavsiyelerini dinledikten sonra hisse senetlerine yatırım yaptığım için hiç kâr etmedim.
Bu senin işin. Bir aracı kurumdan finans web sitelerine ve TV kanalı uzmanlarına kadar herkes, hisse senetlerine yatırım yapmanın roket bilimi kadar karmaşık olduğuna inanmanızı isterdi. Sonuçta, hisse senetlerini kendi başınıza nasıl seçeceğinizi biliyorsanız, o zaman nasıl para kazanacaksınız.
Hindistan Menkul Kıymetler Borsası Boğa
Peki ya size bazı büyük hisse senetlerini belirlemenin kolay ve basit bir yolu olduğunu söylersem?
Sorumluluk reddi: Herhangi bir özel eylem önermiyorum. Bu makalede bahsedilen eylemlerin isimleri tamamen analizin nasıl yapılacağını göstermek içindir. Yatırım yapmadan önce kendi kararınızı verin.
Kendi analizlerinizle borsadan kar edersiniz ...
… Ve bu makalede, büyük hisse senetlerini seçmek ve 2020'de Hindistan borsasına nasıl yatırım yapılacağını adım adım anlatacağım.
Yeni Başlayanlar İçin Hindistan Borsasına Yatırım Yapmanın 7 Adımı
Hindistan'da borsaya nasıl yatırım yapılacağına dair adım adım bir kılavuza bakalım.
Finansalları Kullanarak Doğru Eylemleri Seçme ve Filtreleme
Yalnızca anladığınız şirketleri seçin
Sürdürülebilir bir çukura sahip şirketleri arayın (rekabet avantajı)
Düşük borçlu şirketleri bulun
Uygun stokları belirlemek için finansal oranlar ROE ve RoCE kullanın
Dürüst, şeffaf ve yetkin yönetim
Hisse senetlerini satın almak için doğru fiyatı bulmak
10.000 Rs kadar az yatırımla hisse senetlerine yatırım yapmayı öğrenebilirsiniz.
Yaklaşımı öğrenin ve 10.000'lik bir yatırımla uygulayın, ilk yıl 5000 kar elde ederseniz, aynı yaklaşım 10.00.000 Rs'lik bir yatırımla da uygulanabilir. 5.00.000 Rs elde etmek için. gelecekte kazanç.
Öğrenmek kazanmaktan daha önemlidir
Feragatname: Makalede belirtilen eylemler, satın alma veya satma tavsiyesi değildir. Bunları örnek alıyoruz. Hisse senetlerine kendi çabanızdan sonra yatırım yapın.
Finansal tablolar hakkında çok az bilgiyle veya hiç bilgisi olmasa bile yaklaşımımı takip edebilirler. İnanın bana, az zeka ve temel işletme bilgisi ile harika hisse senetleri bulabilirsiniz.
Yatırım türleri
Hisse senedi seçimine adım adım yaklaşımımı açıklamadan önce, önce piyasalarda iki farklı kar elde etme yöntemini ve bu iki yöntemden hangisinin dünyanın en iyi yatırımcılarının çoğu tarafından servet yaratmak için uygulandığını anlayalım.
Ticaret
Değer yatırımı
Ticaret ile değer yatırımının aynı şey olduğunu düşünüyorsanız yanılıyorsunuz.
Ticaret, boğa veya ayı piyasalarından bağımsız olarak, daha kısa bir zaman diliminde sık kar elde etmeye odaklanır.
Boğa piyasalarında alım satım, daha düşük bir fiyattan satın almayı ve kısa bir süre içinde daha yüksek bir fiyattan satmayı içerir. Düşen piyasalarda, daha yükseğe satarak ve daha düşük satın alarak, kısa olarak da bilinen kar elde ederler.
Alım satım tarzı daha kısa bir süre içinde giriş ve çıkış yapmayı içerdiğinden, hisse senetlerinin elde tutma süresi birkaç dakikadan fazla değildir veya sadece bir gündür veya bazı durumlarda maksimum birkaç gündür.
Ticaret stilini uygulayan kişiler, hisse senedi fiyatının gelecekteki hareketini tahmin etmek için hareketli ortalamalar, stokastik osilatör gibi karmaşık göstergeleri kullanan teknik analiz gibi araçları kullanırlar.
Aşağıda, Axis banka hisselerinin fiyat hareketlerini tahmin etmek için teknik analiz grafiklerini gösteren bir ekran görüntüsü bulunmaktadır.
Hisse fiyatlarındaki büyük dalgalanma nedeniyle alım satım tehlikeli (büyük kayıplar) olabilir. Net bir stratejiniz yoksa ve yeterince hızlı değilseniz, büyük kayıplarla sonuçlanabilir ve tüm parayı yok edebilirsiniz. Ticaret yapmakla ilgileniyorsanız, Hindistan'da gün içi hisse senedi ticaretinin nasıl yapıldığını öğrenebilirsiniz.
Piyasa, ticaret yapmalarına izin vererek para kaybeden erkek örnekleriyle doludur.
Birkaç yıl önce ticaret yapmayı denedim, ilk gün 10.000 Rs kar yaptım ve sonraki günlerde 100.000'in üzerinde kaybettim. Ticaretin benim uzmanlık alanım olmadığını biliyordum.
Güçlü yönlerime, yani hisse senetlerini araştırmaya ve onları uzun süre elinde tutmaya odaklandım.
Değer yatırımı
Warren Buffett, "10 yıldır bir hisseye sahip olmayı düşünmüyorsanız, 10 dakikalığına sahip olmayı aklınızdan bile geçirmeyin" diyor. Ona göre sonsuza kadar elinizde tutabileceğiniz şirketlere yatırım yapmalısınız.
Yatırımcıların bu kadar uzun süreler boyunca hisse senedi tutmalarından elde ettikleri en büyük avantaj, temettü avantajı, hisse senedi bölünmeleri ve en önemlisi, temeldeki işler (bu hisse senetlerinin) yıllar içinde karlı bir şekilde büyüdükçe hisse senedi fiyat seviyelerindeki sert yükselmedir.
Bu hisse senetleri, değer yatırımı yapan profesyoneller için ürettikleri çok sayıda getiri nedeniyle "çoklu torba" olarak adlandırılır. Değer yatırımının alım satıma kıyasla sunduğu diğer bir avantaj, hisse senedi fiyatının düşeceği inancıyla hisse senedi fiyatındaki dalgalanmalarla veya iş dünyasındaki düşüş trendleriyle başa çıkabilmesidir. .
Her yatırımcının iyi hisse senetlerine yatırım yaparak ve onları uzun süre elinde tutarak servet yaratmaya çalıştığı efsanevi değer yatırımcısı Warren Buffet. Bu resimde gördüğünüz şey, değer yatırımının özü olan oyundaki kompozisyonun gücüdür. Hisse senetlerini uzun süre tuttuğunuzda, muazzam zenginlik yaratan üstel büyümeyle sonuçlanır.
Değer yatırımı yapan kişiler, bir hisse senedine yatırım yapmakla ilgili sonuçlara varmak için temel analizi kullanırlar. Temel analizde, günlük fiyat dalgalanmaları göz ardı edilir, ancak bunun yerine şirketin temelindeki işi, faaliyet gösterdiği endüstri, finansmanı, yönetim kalitesi ve daha fazlasını incelemeye odaklanır.
Oysa ticaret yapan insanlar bir hisse senedinden% 10 ila% 20 arasında hızlı bir getiri elde etmeyi ve ardından diğerine geçmek için satmayı hedefliyor. Bu şekilde kar elde edebilirsiniz ama asla zenginlik yaratamazsınız. Servet, doğru hisse senetlerine yatırım yaparak ve onları bir servet yapana kadar elde tutarak kazanılır.
Gelir vergisi avantajları
Alım satımla, hisseler için elde tutma süreniz kesinlikle 15 yıldan az olduğu için yaptığınız her kar işlemi için% 1 kısa vadeli sermaye kazanç vergisi ödersiniz.
Oysa, değer yatırımı ile, bir yıldan fazla bir süredir hisseye sahip olduğunuzda, kârınızın Rs 10 crore veya Rs 100 olmasına bakılmaksızın, sermaye kazanç verginiz% 100'dur.
"Hisse senetlerinden para kazanmak için onları görme vizyonuna, satın alma cesaretine ve onları elinde tutacak sabra sahip olmalısınız." BSE (Sensex) ve NSE (Nifty) 'de listelenen tam anlamıyla binlerce şirket var. Filtrelemek için kullanabileceğiniz bir yaklaşıma sahip değilseniz, şirketler denizinde kaybolacaksınız.
Sizlerle paylaşacağım yatırım yaklaşımı, hisse senetlerine yatırım yapmadan önce onları filtrelemek için kişisel olarak uyguladığım yaklaşımdır.
Değer yatırımı başlı başına bir okyanustur ve uygulayıcıları, yatırım yapmadan önce bir şirketin finansal sağlığıyla ilgili finansal tabloları, yıllık raporları ve diğer çeşitli bilgileri okuyarak, hisse senetlerini analiz etmek için zahmetli bir süreçten geçer.
Ancak yıllar içinde öğrendiklerime dayanarak, derin bir finansal bilgiye sahip olmadan bile hisse senedi seçimi yoluna başlamak için kullanılan aşağıdaki basit ve pratik adımları attım. Bu nedenle, ilk değerlendirmeniz için, temelleri güçlü görünen eylemleri filtrelemek için aşağıdaki uygulaması kolay seçim kriterlerini kullanabilirsiniz.
Seçim kriterleri
Örneğin, Equitymaster'ın ücretsiz hisse senedi değerlendirme aracının yardımıyla, ilk değerlendirmem için bazı hisse senetlerini filtrelemek için yukarıdaki seçim kriterlerini uyguladım.
Daha sonra seçim kriterlerinin bir parçası olarak diğer finansal kilit rakamları şirketin veri sayfasına tıklayarak kontrol edebilirsiniz. Hisse senetlerini filtrelemek için seçim kriterlerinde kullandığım parametreler hakkında daha fazla bilgi edinmek için finansal oranlar hakkındaki bu makaleye bakabilirsiniz.
Adım 2. Yalnızca anladığınız şirketleri seçin
Adım 1'e göre, temelde sağlam hisse senetlerini hurda geri kalanından filtrelediğinize göre, dayanak şirket hakkında olabildiğince okuyarak bu hisse senetleri hakkında daha fazla bilgi edinin.
Bunu şirketin web sitesini ziyaret ederek, medya platformlarındaki güncellemeleri takip ederek, şirketi Google'da araştırarak ve yatırımcı arkadaşlarınızdan geri bildirim alarak yapabilirsiniz. Şirket hakkında daha fazla bilgi edinmek, şirketin işini anlamanıza yardımcı olacak ve size üç temel soruya cevap verecektir.
Şirketin işi basit mi?
Ürünü / hizmeti anlıyor muyum?
İşletmenin nasıl çalıştığını ve nasıl para kazandığını anlıyor muyum?
Hisse senetlerine yatırım yapmayı öğrenirken en azından başlangıç aşamasında anladığınız şirketlere yatırım yapmanız önemlidir. Bu şekilde para kaybetmediğinizden emin olursunuz.
Örneğin, 1. adımda filtrelediğimiz hisse senetlerinden, başlangıç olarak Tech Mahindra, Vakrangee ve Mindtree Ltd. gibi teknoloji hisselerine bakardım.
Çünkü bilgi teknolojisi sektöründe önemli bir iş tecrübem var ve aynı zamanda teknoloji konusunda tutkuluyum, bu da bu işletmeleri, büyümelerinin nedenlerini anlamamı ve geleceğin nasıl olacağını tahmin etmemi kolaylaştırıyor.
Benzer şekilde kuzenim de eczacılık geçmişinden geliyor ve bu nedenle o sektörün eylemlerini anlaması onun için kolay olacak. Bunları anlamak için herhangi bir eğitime ihtiyaç duymayan birçok işletme olabilir - ayakkabı, tıraş kremi, araba vb. Tüketici ürünlerini düşünün.
Örneğin, filtrelenmiş hisse senedi listenizde iki tekerlekli bir üretim şirketi var. İki tekerlekli araç sektörünün artan talep ve daha iyi karayolu bağlantısı nedeniyle Hindistan'da her zaman büyüme gösterdiğini bilmek için iki tekerlekli araç endüstrisi hakkında bilgi sahibi olmak gerekli değildir.
Benzer şekilde, Hindistan'da emlak sektörü büyürken, fayans (Kajaria), sıhhi tesisat (Cera) ve diğer benzer destek şirketlerini üreten şirketlere erişilebilirdi. Şirketin iş modeli basit olmalı ve şirket onu heyecanlandırmalıydı. Son olarak, hemen anlayabileceğiniz herhangi bir hisse senedi (şirket) bulamazsanız, şirketi ve sektörünü incelemeye zaman ayırın.
Adım 3. Sürdürülebilir bir çukur olan şirketleri bulun (rekabet avantajı)
Finansal rakamlar testini geçen ve iş modellerinin anlaşılması kolay olan firmaları tespit etmek yeterli değildir.
İş terminolojisinde Pit, aynı sektörde bir şirketin diğerine göre sahip olduğu rekabet avantajıdır. Hendek ne kadar geniş olursa, şirketin rekabet avantajı o kadar artar ve şirket o kadar sürdürülebilir hale gelir.
Bu, rakiplerin bu şirketi yerinden etmeleri ve pazar payını ele geçirmelerinin çok zor olacağı anlamına geliyor. Şimdi, bu seçmek ve yatırım yapmak isteyeceğiniz bir hisse senedi (şirket). Bu hendek örnekleri, marka gücü, fikri mülkiyet hakları ve patentler, ağ etkileri, giriş engellerini kontrol eden hükümet düzenlemeleri ve daha fazlası olabilir.
Örneğin, Apple'ın güçlü bir marka adı, fiyatlandırma gücü, patentleri ve diğer şirketlere karşı bariyer görevi gören geniş bir hendek sağlayan büyük bir pazar talebi vardır.
Apple'ın trilyon dolarlık bir şirket haline gelmeye yakın olması ve her yıl büyük karlar elde ederek yatırımcıları için büyük getiri sağlaması şaşırtıcı değil. Güçlü hendekleri olan markaların bir başka basit örneği, kamusal hafızada büyük hafıza değerine sahip olan Maruti, Colgate, Fevicol'dur.
Pek çok eyaletteki devasa dağıtım ağları ve hükümetin dijitalleşme hamlesi göz önüne alındığında, yeni bir rakibin onları piyasadan uzaklaştırması çok zor olacaktır.
Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, hisse senedi fiyatı 16'da 2010 Rs'den 500'de 2017 Rs'nin üzerine çıktı. (Not: Mevcut fiyatlar piyasalardaki kısa vadeli ağrıya bağlı olarak yukarı ve aşağı gidebilir)
Bu nedenle, ilk günlerde güçlü hendekleri olan bu tür şirketleri arayın ve tanımlayın.
Adım 4. Düşük borç seviyelerini bulun
Yüksek borç seviyeleri, şirket için önemli bir risk oluşturmaktadır. Hisse senetlerini filtrelemek için kullandığımız birkaç seçim kriteri borç / öz sermaye oranı ve cari oran idi.
Bu iki oran, şirketin büyümesini finanse etmek için ödünç alınan sermayeye (borç) ne kadar bağımlı olduğunun ve şirketin kısa vadeli sermaye yükümlülüklerini yerine getirip getiremeyeceğinin göstergeleridir.
Bu nedenle hisse senetleri seçildiğinde bu oranların dışında şirketin son yıllarda borcunu nasıl yönettiği de kontrol edilmelidir. Borcunu azaltan şirket, karını otomatik olarak artıracak ve bu, şirketin finansal sağlığı için olumlu bir işarettir.
Finansal durumu kontrol etmek için basit ipuçları:
Bunu yapmanın bir yolu, şirketin cari borçlarının ve uzun vadeli borçlarının listelendiği şirketin bilançosunu incelemektir. Genel olarak, uzun vadeli borç, 12 aylık bir dönemden sonra vadesi gelen borçtur. Cari yükümlülükler ise şirketin yıl içinde ödenmesi gereken borcunu içerir.
Çok fazla uzun vadeli borcu olan işletmeler, sermayelerinin çoğu faiz ödemeye gittiği için bu borçları ödemekte zorlanacaklar ve bu da parayı başka amaçlarla kullanmayı zorlaştıracak. Bu bir sürdürülebilirlik riski oluşturur ve şirketin iflasına yol açabilir. Finansal tablolar hakkında çok az bilgiyle veya hiç bilgisi olmasa bile yaklaşımımı takip edebilirler. İnanın bana, az zeka ve temel işletme bilgisi ile harika hisse senetleri bulabilirsiniz. Hisse senetlerini filtrelemek için kullandığımız birkaç seçim kriteri borç / öz sermaye oranı ve cari oran idi.