Na ang Treasury ay nasa lahat ng bagay ay halos isang katotohanan. Sino at sino ang bumibisita sa amin nang hindi bababa sa bawat taon at ay matulungin sa mga posibleng transaksyon na isinasagawa araw-araw. Ngunit ang karaniwang tanong ng marami ay tungkol sa kita na kinokontrol nito, alam mo ba na kontrolado ng Treasury ang mga money order? At anong iba pang uri ng kita ang maaari mong natatanggap?
Kung wala kang ideya na kinokontrol ng Treasury ang mga money order, pati na rin ang iba pang mga transaksyon, pag-uusapan natin ang bawat isa sa kanila.
Ano ang money order
Ayon sa RAE (Royal Spanish Academy), ang money order ay:
«Ang paglipat ay ginawa ng mga post office".
Ngunit ano ang isang twist? Pinag-uusapan natin ang tungkol sa isang hanay ng mga operasyon (o isa lang) na binubuo ng pagpapadala ng pera mula sa isang tao patungo sa isa pa, gamit ang kumpanyang Correos para dito.
Ang money order ay masasabi natin na Ito ay isa sa mga paraan upang magpadala ng pera na may opisyal na bisa. At maaari itong ituring bilang isang sertipiko kung saan idineklara ng benepisyaryo na natanggap niya ang perang iyon; at nilinaw ng nagbabayad na ang pera ay naipadala sa taong iyon.
Masasabi nating ito ay parang isang tseke, dahil ang taong tumatanggap ng money order ay maaaring tanggapin o tanggihan ito.
Karaniwang ginagamit ang mga money order sa pagitan ng mga taong walang checking account, ngunit minsan din bilang isang paraan na "hindi malaman ng Treasury" pero, totoo ba yun?
Bakit kinokontrol ng Treasury ang mga money order
Ikinalulungkot naming sabihin sa iyo na, kung gagamitin mo ang paraang ito upang mabayaran nang hindi dumadaan sa isang bank account para hindi ito ma-detect ng Treasury at para makapag-"charge ka sa B", mali ka. At iyon nga Kinokontrol ng Treasury ang mga money order dahil ang mga ito ay mga paggalaw ng pera mula sa isang lugar patungo sa isa pa, minsan medyo mataas, at iyon ay nakakakuha ng pansin sa kaban ng bayan. Lalo na kung ang mga ito ay makabuluhang halaga at/o umuulit sa paglipas ng panahon.
Isa ito sa mga paraan na kailangan nilang kontrolin ang money laundering. At para din "mahuli" ang mga gustong makatipid ng buwis o hindi magdeklara ng ganoong halaga.
Sa ibang salita, Ito ay isang instrumento na kanilang sinusuri kapag nakita nilang mayroong "kakaiba" o paulit-ulit na pagpapalitan. na nagpapatay ng mga alarma at nagsimulang mag-imbestiga sa taong iyon (kapwa ang nagpadala nito at ang tumatanggap nito).
Paano maglagay ng money order
Ang paglalagay ng money order ay walang problema. Sa katunayan, ang kailangan mo lang gawin ay pumunta sa isang post office at humiling ng money order. Sila mismo ang magpoproseso ng serbisyo ngunit kailangan mong bigyan sila ng ilang partikular na impormasyon tulad ng:
- Ang iyong pangalan, apelyido, ID, address...
- Ang pangalan, apelyido, address at, posibleng, DNI din, ng benepisyaryo ng pera na iyong ipapadala.
- Ang iyong DNI (ang pinakaligtas na bagay ay i-scan nila ito upang magtago ng kopya dahil kailangan nilang patunayan ang order ng pera).
- Ang pera na ipapadala mo.
- Ang perang pambayad para sa money order (dahil oo, ito ay isang serbisyo at dahil dito kailangan mong bayaran ang kanilang bayad).
Kapag naibigay mo na sa kanya ang lahat ng iyon, magpapatuloy siya sa pagproseso nito, na makakapili kung ito ay isang normal na money order (na maaaring dumating sa loob ng 1-2 araw higit pa o mas kaunti), o isang apurahan, na sinusubukan nilang gawin bilang sa lalong madaling panahon (sa ilang mga lugar kahit sa parehong araw). ).
Kapag naglagay ka ng money order ikaw magkakaroon ka ng kopya ng paglagay nito at pagbayaran mo ito, at maaari mo ring hilingin na abisuhan ka nila kapag tinanggap ito ng ibang tao para malaman kung naging epektibo ito o hindi (maaari itong isang money order na may pagkilala sa resibo na, bagama't mas mahal ito, sa ilang mga sitwasyon ay nagkakahalaga ng paggawa nito).
Anong iba pang kita ang kinokontrol ng Treasury?
Bukod sa mga money order, na, tulad ng nakita mo, ang Treasury ay nasa mga tanawin nito, may iba pang transaksyon na sinusubaybayan nito. Hindi ibig sabihin na sila ay labag sa batas, malayo dito, ngunit sila ay isang problema, at isang seryoso, kung sila ay nakakaakit ng atensyon ng kaban ng bayan, dahil maaari silang humingi sa iyo ng mga paliwanag sa mga kita na iyon, lalo na kung sila ay buwanan o mga halagang paulit-ulit paminsan-minsan.
Talagang Ang mga nagpapaalam sa Treasury ay ang mga bangko mismo, hindi dahil gusto nila, ngunit dahil obligado silang gawin ito (at kung sakaling hindi sila abisuhan, maaari itong maging isang malubhang paglabag para sa kanila).
Kaya, ang mga transaksyon na sinusubaybayan ng Treasury, bukod sa mga money order, ay:
500 euro banknotes
O kung ano ang pareho, isang "Bin Laden", bilang siya ay binansagan dahil sila ay napakahirap makita para sa isang taong mileurista. Noong 2019, tumigil sila sa paggawa, ngunit hindi iyon nangangahulugan na hindi na sila maaaring magpatuloy sa pag-ikot o babayaran ka nila para dito.
Ano ang mangyayari ay iyon Tinitingnang mabuti ng Treasury ang mga transaksyong iyon na isinasagawa kasama ng mga perang iyon.
Kita ng higit sa 3000 euro
Para sa Treasury, kapag lumampas sila sa 3000 euros, tumunog ang lahat ng alarma at kailangang linawin ang dahilan kung saan naipasa sa iyo ng isang kumpanya o isang indibidwal ang perang iyon na nag-aakala ng mataas na halaga.
Mga transaksyon na higit sa 10.000 euro
Ang parehong nangyayari sa anumang uri ng transaksyon na may kinalaman sa paggalaw na may kaugnayan sa higit sa 10.000 euros, isang halaga na hindi lahat ay mayroon (o gumagalaw).
Mga pautang o kredito na higit sa 6000 euro
Walang masama sa katotohanan na binibigyan ka nila ng pautang o kredito na nagkakahalaga ng higit sa 6000 euros. Pero Kinokontrol ng Treasury kung saan mo ito gagastusin dahil gusto niyang malaman ang uri ng paggalaw na ginagawa mo sa halagang iyon.
Paulit-ulit na mga resibo ng pera
Ibig kong sabihin, pumunta sa bangko at hilingin na mai-deposito sa iyong account, o sa isang account na may tiyak na halaga ng pera. Kapag walang nangyari. Hindi rin gawin ng dalawa. Lima rin. Ngunit lima, o dalawampu, o limang daan ang nag-alarma sa Treasury at sinimulan nitong imbestigahan kung saan nanggagaling ang halagang iyon.
Ngayong alam mo na na kontrolado ng Treasury ang mga money order, at mayroon ding iba pang mga transaksyon kung saan ito ay nakatutok dito, alam mo na hindi mo magagawang itago mula sa Treasury.