Унутар стратегије купити и држати, један од аспеката који мали инвеститори највише цене како постићи дугорочну профитабилност. Како се то добија? Какве хартије од вредности треба да изаберете? Или ваши интереси ризикују много? Они су само неки приступа до чега долазе трговци. Наравно, ова врста циља захтева низ приступа који морају бити испуњени и које ћемо вам објаснити кроз овај чланак.
Генерално, штедише који су усмерени на овај период трајности имају врло добро дефинисан профил. То су конзервативни инвеститори, који они више траже сигурност него саму исплативост. Фокусирају се на високо ликвидне хартије од вредности, које су укључене у главне индексе берзе, не само на националном, већ и у другим географским областима. И у сваком случају беже од најризичнијих предлога који су представљени шпекулативним вредностима.
Након што анализирате како инвеститори траже дугорочну профитабилност, биће време да се усредсредите на то коју класу хартија од вредности чине ваш инвестициони портфељ. Плави чипс је једна од ваших омиљених опција, а који су присутни у већини његових наступа. У том смислу, мора се имати на уму да ове вредности представљају вредности са највећом специфичном тежином националног селективног индекса, оног познатог као Ибек 35. ББВА, Сантандер, Ибердрола, Ендеса и Репсол су његови чланови.
Веома одбрамбене вредности
Хартије од вредности које су примаоци њиховог пословања не нуде велике осцилације у ценама. Не узалуд између максималне и минималне цене њихових цена у истој трговинској сесији не нуде велике разлике. Још један од његових доприноса је да је то група акција која нуде висок принос од дивиденде. Са фиксном и годишњом профитабилношћу која се креће између 3% и 8%, кроз једно или више плаћања годишње. Ова накнада акционару чини да инвеститор представља фиксни приход унутар променљиве.
Разлог за ову стратегију улагања у дугорочну профитабилност је због чињенице да премашује слабе профитне марже које тренутно нуде главни производи штедње (депозити, менице банака, јавни дуг итд.). И то у сваком случају, не прелазе више од 0,50%. Као последица монетарне политике Европске централне банке (ЕЦБ) да смањи цену новца. И то је довело до тога да је на 0%. Нешто што се никада није догодило у економској политици заједнице.
Остале конзервативне вредности за које се ови инвеститори опредељују су оне из врло стабилних сектора, како у њиховим пословним линијама, тако и у ценама. Међу њима се издвајају напајање електричном енергијом, аутопутеви, а посебно електро компаније.. Управо ово последње са широком и разноврсном заступљеношћу: Гас Натурал, Ендеса, Ибердрола, Енагас и Ред Елецтрица Еспанола, између осталих. Не недостаје им појам ових карактеристика. Није изненађујуће што пружају већу стабилност уштедама малих и средњих инвеститора.
Који су циљеви?
Развој и одржавање дугорочне стратегије профитабилности захтевају врло добро дефинисане карактеристике, које не бисте смели превидети приликом развијања стратегије. Сигурно ћете морати да дефинишете трајност на тржиштима капитала. Са максималним роком који се креће отприлике између 5 и 10 година, у којој се могу одабрати хартије од вредности са растућом каматом, под минималним капиталом који ће се заснивати на капиталу који је допринео овим операцијама на берзама.
Најчешћа формула за усмеравање ове врсте инвестиција је да се препустите стварности цена. Тако да како су рокови дужи, профитабилност постаје привлачнија, мада у процентима који нису баш упечатљиви за обављање великих операција. И наравно, све док се не догоди ниједан догађај због којег се берзе поколебају, као што се то догодило на почетку последње економске кризе, 2007. године.
У дугорочним улагањима нећете наћи ревалоризације од значаја, а још мање због којих ћете постати милионер. Није изненађујуће што се односи на већину случајева гарантују целокупан уложени капитал. Добијање приноса који премашује повраћај фиксног дохотка, и наравно, без преузимања прекомерних ризика. Није важно јер пролазите кроз процесе у којима ћете изгубити део доприноса. Биће још година да се то опорави, па чак и повећа.
Коју психологију треба да имате у овим операцијама?
Недавни пад каматних стопа имао је за главну последицу приметан пад профитабилности банкарских депозита. А једна од његових последица је преусмеравање доброг дела штедње на акције, а посебно на берзу. Али мораћете да одржите низ акција које нису уобичајене у краткотрајним операцијама и које захтевају посебну пажњу с ваше стране.
Не бисте се требали фокусирати на специфична кретања на финансијским тржиштима, јер то није сврха. Могло би бити чак и паметно занемарити своје операције док размишљају о тако високим периодима задржавања. Веома је важно да не упишете врло несталне акције предузећа и да чак могу нестати као резултат њиховог управљања. Што су компаније стабилније, то ће бити боље за ваше интересе. Стабилност је главни фактор на који требате пазити приликом одабира компоненти по вашем избору.
Карактеристике ових појмова
Као и друге инвестиционе стратегије, и ова опција у акцијама има низ предности и недостатака које бисте требали знати. А то ће у већини случајева зависити од профила који представљате као просечан инвеститор. Суочени са овим сценаријем, који одражава дугорочну трајност на берзама, неће вам преостати ништа друго него да анализирате њихове користи. И тамо где ће се прво одразити његове предности.
- Они нуде све веће интересовање, тако да ће се, како гледате у више година, профитабилност створених портфеља повећати, али без достизања несразмерних нивоа.
- Они не гарантују уложени капитал, али у замену за пружање добрих изгледа за перформансе, који се могу побољшати накнадом за дивиденду коју генерише велики део ових предлога.
- Постоје различите стратегије запошљавања, у зависности од профила који представљате и где је најповољније за ваше интересе диверзификација инвестиција, и не фокусирање на једну вредност. Ово је врло користан начин заштите уштеде у тако дугом временском периоду.
- Дугорочно улагање вам омогућава изаберите из широког спектра вредности, како из националних акција, тако и из иностранства. Трудећи се да увек тражимо највећи потенцијал за рентабилношћу, чак и да се одлучимо за могућности куповине које се сигурно појављују сваке године.
Мане дугорочног трговања
Ови густи услови носе и одређене ризике које морате процијенити да бисте уложили. И да на првом месту може претпоставити да јесте недостатак ликвидности за покривање одређених трошкова у вашем личном животу (пореске обавезе, плаћање хипотеке, дечија школа или једноставно нека непредвиђена исплата у вашем породичном буџету). Али они су једини проблеми које можете пронаћи у овој ситуацији. Постоје и други фактори о којима бисте такође требали размислити. И међу којима се издвајају следећи.
- Претпоставимо да имамо имобилисани капитал релативно дуго, иако можете да извршите делимичне продаје да бисте добили потребну ликвидност. Иако са очигледним ризиком да су цене ваших акција у то време испод куповине.
- Минимални капитал који посвећујете улагању у акције углавном је већи него у друге финансијске производе, што ће утицати на стварно стање ваших личних рачуна и на оно што вас може натерати да радите тачно спасавање осталих финансијских производа (орочени депозити, инвестициони фондови, варанти или деривати, између осталог).
- Повратак који нуди улагање на крају можда није толико атрактиван да би га могао одржати толико година потрага за другим финансијским производима са бољим предностима. Па чак и са гарантованим повраћајем, иако је нормална ствар да је врло мали и не задовољава ваше планове као дугорочни штедиша.
- Ове класе високе постојаности су усмерени на превише конзервативни тип профила штедиша која тражи сигурност и јасноћу уместо ризика и већу профитабилност. Прво што ћете морати да урадите је да дефинишете да ли испуњавате ове карактеристике и следите њихове инвестиционе моделе. Можда сте чак и збуњени и заиста се уклапате у други не тако дуговечни профил.
Да ли је вредно продужавања рокова?
Пет, десет или чак и више година је врло дуг период за одржавање позиција на тржиштима акција. Не баш млади корисници, наравно ако би пензионери требали следити овај дугорочни приступ. Тек у средњем веку то ће имати смисла, и под условом да постоје уштеде које многима неће бити потребне. Ако вам је намера да у наредним годинама купите кућу, заборавите на ове инвестиционе стратегије. Јер није најприкладнији за ваше интересе, а може чак и озбиљно да нашкоди вашим интересима.
У сваком случају, то је стратегија да се уложите мали део своје уштеђевине, а са намером стварања штедне вреће за наредних неколико година. А то се може комбиновати са уговарањем других банкарских производа, а зашто и не, различитих финансијских средстава која од сада могу учинити вашу штедњу профитабилном.