Постоје многи врхунски инвеститори који надмашују Нифти-ове приносе у распону од 35% до 60%. Остварили су огроман профит од свог дугогодишњег искуства на берзама. Морали су остварити мали принос или су можда изгубили новац на акцијама.
У својим првим данима инвестирања нисам остварио зараду јер сам инвестирао у акције након што сам слушао савете брокерских кућа (и такозваних стручњака за ТВ канале).
То је твоја ствар. Сви од брокерске куће до финансијских веб локација до стручњака за ТВ станице чине да верујете да је улагање у акције једнако сложено као и ракетна наука. На крају крајева, ако знате како сами да одаберете акције, како ћете зарадити новац.
Буллисх Индиа Стоцк Екцханге
Али шта ако бих вам рекао да постоји једноставан и једноставан начин да препознате неке сјајне залихе?
Изјава о одрицању одговорности: Не препоручујем никакве посебне радње. Имена акција поменутих у овом чланку су само да би показала како се врши анализа. Донесите своју одлуку пре улагања.
На берзи профитирате сопственом анализом ...
... И у овом чланку ћу вас провести кроз корак по корак при одабиру сјајних залиха и начину инвестирања на индијском тржишту акција 2020. године.
7 корака за инвестирање на берзи у Индији за почетнике
Погледајмо детаљни водич о томе како инвестирати на берзи у Индији.
Избор и филтрирање правих радњи коришћењем финансија
Изаберите само компаније које разумете
Потражите компаније са одрживом јамом (конкурентска предност)
Пронађите компаније са ниским нивоом дуга
Користите финансијске показатеље РоЕ и РоЦЕ да бисте идентификовали одговарајуће залихе
Искрено, транспарентно и компетентно управљање
Проналажење праве цене за куповину акција
Можете научити о улагању у акције са само 10.000 Рс улагања.
Научите приступ и примените га уз улагање од 10.000, ако остварите 5000 зараде у првој години, онда се исти приступ може применити и уз улагање од 10.00.000 Рс. да бисте добили 5.00.000 Рс. зарада у будућности.
Учење је важније од победе
Изјава о одрицању одговорности: Радње поменуте у чланку нису препорука за куповину или продају. Узимамо их за пример. Улажите у акције након своје марљивости.
Они могу следити мој приступ чак и са минималним или никаквим знањем о финансијским извештајима. Верујте ми, можете пронаћи сјајне залихе са мало интелигенције и основног пословног знања.
Врсте инвестиција
Пре него што објасним свој корак-по-корак приступ одабиру деоница, хајде да прво разумемо две различите методе зараде на тржиштима и коју од ове две методе примењује већина најбољих инвеститора широм света како би створили богатство за себе.
Трговина
Вредност инвестиције
Варате се ако мислите да су трговина и вредносно улагање иста ствар.
Трговање је усмерено на остваривање честе добити у краћем временском оквиру, без обзира на тржиште бикова или медведа.
Током бикова тржишта трговање подразумева куповину по нижој цени и продају по вишој цени у кратком временском периоду. На падајућим тржиштима остварују профит продајом више и нижом куповином, познатом и као кратка.
С обзиром да стил трговања подразумева улазак и излазак у краћем временском периоду, период задржавања акција не траје дуже од неколико минута или само један дан или, у неким случајевима, највише неколико дана.
Људи који се баве трговинским стилом користе алате попут техничке анализе која користи сложене индикаторе попут покретних просека, стохастички осцилатор за предвиђање будућег кретања цене акција.
Испод је снимак екрана који приказује графиконе техничке анализе за предвиђање кретања цена акција Акис банке.
Трговање може бити опасно (велики губици) због велике колебљивости цена акција. Ако немате јасну стратегију и нисте довољно брзи, можете завршити са великим губицима, избришући сав новац. Ако сте заинтересовани за трговину, тада можете научити како да тргујете унутардневним акцијама у Индији.
Тржиште је пуно таквих примера мушкараца који су изгубили новац допуштајући себи да тргују.
Покушао сам да тргујем пре неколико година, првог дана сам зарадио 10.000 Рс, а следећих дана на крају сам изгубио преко 100.000. Знао сам да трговина није моја специјалност.
Усредсредио сам се на своје снаге, односно истраживање залиха и њихово задржавање током дужег периода.
Вредност инвестиције
Варрен Буффетт каже: „Ако 10 година не размишљате о поседовању акције, немојте ни помислити да је поседујете 10 минута“. Према његовим речима, треба улагати у компаније које можете заувек задржати.
Највећа предност коју инвеститори остварују држањем акција у тако дугим периодима је предност у дивиденди, подела акција и најважније драстичан пораст нивоа цена акција док основни посао (тих акција) профитабилно расте током година.
Ове акције се називају "више врећа" због вишеструког поврата који генеришу за професионалце који улажу у вредности. Друга предност коју вредносно улагање нуди у односу на трговање је та што се човек може изборити са колебањима цене акција изазваним спољним догађајима или падовима у пословању, верујући да ће цена акције пасти, с временом ће се опоравити и наградити инвеститоре атрактивним приносима .
Варрен Буффет, легендарни инвеститор који сваки инвеститор настоји створити богатство за себе улагањем у добре акције и њиховим дуготрајним држањем. Оно што видите на тој слици је снага композиције у игри, која је срж вредносног улагања. Када држите акције дуже време, то резултира експоненцијалним растом који ствара огромно богатство.
Људи који се баве вредносним инвестирањем користе фундаменталну анализу да би извукли закључке о улагању у акције. У фундаменталној анализи, дневна колебања цена се занемарују, али се, уместо тога, фокусирају на проучавање основног пословања компаније, индустрије у којој послује, финансија, квалитета управљања и још много тога.
Док људи који тргују желе да добију брзи повраћај од 10% до 20% на једну деоницу, а затим је продају да би прешли на другу. На овај начин можете остварити профит, али никада не створити богатство. Богатство се ствара улагањем у праве акције и задржавањем док се не стекне богатство.
Порез на добит
Трговањем на крају плаћате 15% пореза на краткорочни капитални добитак за сваку трансакцију коју направите, јер је ваш период држања акција дефинитивно краћи од једне године.
Док, уз улагање вредности, порез на капиталну добит износи 10%, без обзира на то да ли је ваша зарада 100 круна или 100 динара када имате акције дуже од једне године.
„Да бисте зарађивали од залиха, морате имати визију да их видите, храброст да их купите и стрпљење да их држите.“ Постоје буквално хиљаде компанија које котирају на берзи (Сенсек) и НСЕ (Нифти). Ако нисте наоружани приступом који можете користити за филтрирање, изгубићете се у мору компанија.
Инвестициони приступ који ћу поделити са вама је онај који ја лично вежбам да бих филтрирао акције пре него што уложим у њих.
Улагање вредности је океан за себе и његови стручњаци пролазе досадан процес анализе залиха читајући финансијске извештаје, годишње извештаје и друге разне информације које се односе на финансијско здравље компаније пре него што инвестирају.
Али, на основу онога што сам током година научио, предузео сам следеће једноставне и практичне кораке који се користе за започињање пута одабира залиха, чак и без дубоког финансијског знања. Због тога за прво разматрање можете да користите следеће лако применљиве критеријуме за одабир да бисте филтрирали оне радње чији се темељи чине јаким.
Критеријуми за избор
На пример, уз помоћ бесплатног алата за процену залиха компаније Екуитимастер, применио сам горње критеријуме за одабир како бих филтрирао неке акције за моје првобитно разматрање.
Затим можете да проверите остале финансијске кључне податке као део критеријума за одабир тако што ћете кликнути на технички лист компаније. Да бисте сазнали више о параметрима које сам користио у критеријумима за одабир за филтрирање залиха, можете погледати овај чланак о финансијским показатељима.
Корак 2. Изаберите само компаније које разумете
Сад кад сте на основу корака 1 филтрирали основне залихе из остатка смећа, научите више о тим залихама читајући о основној компанији што више можете.
То можете учинити тако што ћете посетити веб локацију компаније, пратити ажурирања на медијским платформама, тражити компанију на Гоогле-у и добити повратне информације од својих колега инвеститора. Сазнање више о компанији помоћи ће вам да разумете пословање компаније и пружиће вам одговоре на три кључна питања.
Да ли је пословање компаније једноставно?
Да ли разумем производ / услугу?
Да ли разумем како посао функционише и како се зарађује?
Важно је да улажете у компаније које разумете, бар у почетној фази када учите да улажете у акције. Тако ћете бити сигурни да нећете изгубити новац.
На пример, од залиха које смо филтрирали у кораку 1, за почетак бих погледао технолошке залихе попут Тецх Махиндра, Вакрангее и Миндтрее Лтд.
То је зато што имам значајно радно искуство у сектору информационих технологија и такође сам страствен према технологији, што ми олакшава разумевање ових предузећа, разлоге њиховог раста и предвиђање како би могла да се испостави.
Слично томе, мој рођак потиче из фармацеутског порекла и зато би му било лако да разуме деловање тог сектора. Могло би постојати много предузећа којима није потребна никаква обука да би их уопште разумели - помислите на потрошачке производе попут обуће, креме за бријање, аутомобила итд.
На пример, на вашој филтрираној листи залиха налази се компанија за производњу двоточкаша. Није неопходно имати знање о индустрији двоточкаша да би се знало да је сектор двоточкаша увек показивао раст у Индији због повећане потражње и боље путне повезаности.
Слично томе, када је сектор некретнина растао у Индији, биле су доступне компаније које производе плочице (Кајариа), санитарије (Цера) и друге сличне компаније за подршку. Пословни модел компаније морао је бити једноставан и компанија га је морала одушевити. И на крају, ако не пронађете акције (компаније) које бисте одмах могли да разумете, одвојите време да проучите компанију и њену индустрију.
Корак 3. Пронађите компаније са одрживом јамом (конкурентска предност)
Није довољно идентификовати компаније које су прошле тест финансијских бројева и чији су пословни модели лако разумљиви.
У пословној терминологији, Пит је конкурентска предност коју једна компанија има над другом у истој индустрији. Ширши је опкоп, већа је конкурентска предност компаније и компанија постаје одрживија.
Што значи да би конкурентима било веома тешко да раселе ту компанију и заузму њен тржишни удео. То је акција (компанија) коју бисте желели да одаберете и у њу инвестирате. Примери овог јарка могу бити снага бренда, права интелектуалне својине и патенти, ефекти мреже, владини прописи који контролишу препреке уласку и многи други.
На пример - Аппле има снажно име бренда, моћ цена, патенте и огромну потражњу на тржишту што му даје широк опсег који делује као препрека другим компанијама.
Није ни чудо што је Аппле близу да постане компанија од билијуна долара и што је из године у годину генерирао огроман профит, што је својим инвеститорима донијело огроман принос. Још један једноставан пример марки са јаким опкопима су Марути, Цолгате и Февицол који имају велику меморијску вредност у јавној меморији.
С обзиром на њихову огромну дистрибутивну мрежу у многим државама и владин притисак на дигитализацију, новом конкуренту би било веома тешко да их истисне са тржишта.
Није изненађујуће што је цена акција порасла са 16 Рс у 2010. на преко 500 Рс у 2017. (Напомена: Тренутне цене могу да расту и падају на основу краткорочног бола на тржиштима)
Стога, у раним данима потражите и идентификујте такве компаније са јаким јарком.
Корак 4. Пронађите низак ниво дуга
Велики ниво дуга представља значајан ризик за компанију. Неколико критеријума за одабир које смо користили за филтрирање залиха били су однос дуга и капитала и тренутни однос.
Ова два односа су показатељи колике зависности предузеће има од позајмљеног капитала (дуга) за финансирање свог раста и да ли ће предузеће моћи да испуни своје краткорочне капиталне обавезе.
Стога, приликом одабира залиха, осим ових показатеља, требало би да проверите како је компанија управљала својим дугом последњих година. Компанија која смањује свој дуг аутоматски ће повећати своју добит, што је позитиван знак за финансијско здравље компаније.
Једноставни савети за проверу финансијског здравља:
Један од начина да се то уради је преглед биланса стања предузећа у коме су наведене текуће обавезе и дугорочни дуг компаније. Генерално, дугорочни дуг је дуг који доспева након 12 месеци. А текуће обавезе укључују дуг компаније који се мора платити у току године.
Предузећа са превише дугорочног дуга тешко ће отплатити те дугове, јер већина њиховог капитала одлази на плаћање камата, што отежава употребу новца у друге сврхе. То представља ризик за одрживост и може довести до банкрота компаније. Они могу следити мој приступ чак и са минималним или никаквим знањем о финансијским извештајима. Верујте ми, можете пронаћи сјајне залихе са мало интелигенције и основног пословног знања. Неколико критеријума за одабир које смо користили за филтрирање залиха били су однос дуга и капитала и тренутни однос.