Waa istaraatiijiyad u oggolaanaysa dadka isticmaala marin noocyo badan oo maalgashi ah, laakiin ka imanaya hal shey oo maaliyadeed. Iyada oo ikhtiyaarka dhabta ah ee awood u leh in loo qaybiyo maalgashiga hantida maaliyadeed ee kala duwan, xitaa dabeecadaha gebi ahaanba ka soo horjeeda. Ujeeddadu, ma aha oo kaliya hagaajinta faa'iidada isku mid ah, laakiin ka sarreeya dhammaantood si loo ilaaliyo keydinta wixii ka sarreeya. Gaar ahaan marka isbeddelka suuqyada maaliyadeed ay yihiin waxa guud ee falalkooda.
Dareenkan, waxaad xaqiiqdii la yaabi doontaa maxay yihiin alaabooyinka ilaaliya astaamahan gaarka ah. Taasi waa in la yiraahdo, waxay oggol yihiin in la ballaadhiyo maalgashiga. Dabcan, xilligan ma jiraan moodooyin badan oo leh muuqaalkan, laakiin ugu yaraan waxaa jira inyar oo ku siinaya suurtagalnimada inaad soo dhoofsato istiraatiijiyaddan maalgashiga. Xaaladdan gudaheeda, ETF, maalgelin maalgashi iyo deebaajiga laxiriira sinnaanta waxay ufududeeyaan maalgashadayaasha inay laqabsadaan dhamaan suuqyada maaliyadeed. Waxaa laga yaabaa inay tahay waqtigii la qaban lahaa jagooyin qaar ka mid ah wixii hadda ka dambeeya.
Sidan oo kale, iyo tusaale ahaan, dakhliga go'an waxaa lagu kabi karaa doorsoomaha isla isla sheyga maaliyadeed. Mid ka mid ah kiisaska ugu caansan waxaa matalaya maalgelinta maalgashiga oo si gaar ah ula socda lacag isku dhafan taas oo kuu ogolaaneysa inaad lacag ku maal gasho hanti maaliyadeed oo kala duwan adigoon bedelin qaabka badeecada ama qaabka keydinta. Sidan oo kale, waxaad xitaa badbaadin kartaa lacag badan markaad maamusho. Labada guddi iyo kharashyada dayactirkeeda iyo heer aad ku heysato euro badan sanad walba koontadaada hubinta.
Kala duwanaanta suuqa saamiyada, suurtagal ma tahay?
Haddii ay jirto istiraatiijiyad bixinaysa nabadgelyo maalgashi oo ballaadhan, taasi waa wax kale oo aan ahayn kala duwanaansho. Miyaanay ka fiicnayn inaad furto suuqyo cusub intii aad ku koobi lahayd naftaada waxa sameeya hal kayd, qayb ama saamiga saamiyada? Dhibaatadaani waxaa lagu xaliyay a maamul furfuran hantida maaliyadeed ee qandaraaska lagu qaatay. Ilaa heer ah in isla sheygaas aad ka furan karto jagooyin sinnaan, dakhli go'an ama xitaa moodello kale oo ka kala socda meelaha kala duwan ee dhaqaalaha adduunka. Tani asal ahaan waa kala duwanaanshaha maalgashiga.
Dhibaatada maalgashadayaashu waxay ku jirtaa xaqiiqda ah in badeecooyin aad u yar ay yaqaanaan sida loo isku daro hantidan maaliyadeed. Layaab ma leh, waxa caadiga ah illaa dhawr sano ka hor ayaa ah in nooc kasta oo maalgashi lagu daboolayo suuq dhaqaale oo gaar ah, nooc kastoo ay tahayba. Isbeddelkani si weyn ayuu isu beddelay xilliganna waxaa suurtagal ah in dhowr ka mid ah la isugu geeyo isla sheyga.
Hawl fududaynta
Iyadoo aan loo baahnayn isticmaaluhu inuu u kala duwanaado qaabab maalgashi si aad u qanciso baahiyahaaga. Kaliya maahan inay kuu ogolaato inaad waqti badan kubixiso raadintaada, laakiin waxay sidoo kale kordhin doontaa komishanada iyo kharashaadka maaraynta ee shaqaalayntaadu u baahan tahay. Sidaa darteed, waxaa la joogaa waqtigii la ogaan lahaa waa kuwan badeecadaha maaliyadeed ee u oggolaanaya maareyn dabacsan oo keyd ah.
Astaamahan awgood, lacagaha maalgashiga ayaa istaaga sababo la xiriira nooca gaarka ah ee moodooyinkooda. Iyada oo loo marayo lacagaha isku dhafan, faylalka maalgashiga ayaa loo oggol yahay la jaan qaado astaanta dadka haya. Sidan oo kale, waxay awoodi doonaan inay ku kordhiyaan isku-darka iyaga oo adeegsanaya dakhli go'an ama hanti lacageed oo loogu talagalay astaanta difaaca. Ama liddi ku ah, saamaynta saamiyada si loo habeeyo habab dagaal badan.
Faa'iidooyinka kala duwanaanta
Mid ka mid ah faa'iidooyinka ay soo saartay badeecadani maaliyadeed ayaa ah noocyadeeda kala duwan si loogu daro moodooyinka maalgashiga isla faylalka ay ka kooban yihiin. Tusaale ahaan, saamiyada, lacagaha, curaarta, dammaanadaha iyo wax soo saarka koontada hadda. Ficil ahaan ma jiraan wax xadeyn ah ku saabsan ujeeddooyinka ay daba socdaan lacagaha. Dhanka kale, kala duwanaanshahoodu kaliya ma saameynayo hantida maaliyadeed, laakiin sidoo kale meelaha juqraafiyeed ee ay ku taxan yihiin: euro zone, emerging, global, iwm.
Iyada oo ay sabab u tahay astaamaha gaarka ah ee badeecadan, maalgashadayaal dagaal badan ayaa dooran doona 80% sinaan iyo 20% soo hartay oo go'an. In kasta oo muuqaal dhexdhexaad ah uu kala duwanaan doono boqolleyda ka hooseeya isbeddel lid ku ah, xitaa xulashada qayb ka mid ah keydka suuqyada lacagta. Waxaa jira waxyaabo kale oo badan oo aad dooran karto haddii aad raacdo istiraatiijiyaddan maalgashiga, sida kala duwanaanshaha keydka maalgashiga. Dabcan, qaar badan oo ka badan iyada oo loo marayo nidaamyada kale ee maalgashiga ee aadka u adag.
Doorbida Lacagaha La Isweydaarsado
ETFs, qaybtooda, waxay ku saleeyaan soo jeedintooda ku saabsan soo-gaadhis caalami ah oo loo maro qaybo kala duwan ama tusmooyinka kaydka, iyaga oo ku celcelinaya kuwan ilaha tixraaca hantida maaliyadeed. Maxaad u dooratay kaliya saamiyada shirkad kaliya markii aad dabooli karto dhowr? Tani waa mid ka mid ah ujeedooyinka ugu waaweyn ee lacagaha la isweydaarsado. Si kastaba xaalku ha ahaadee, mid ka mid ah saameynteeda ayaa ah in halista maal-gashiga hal meel oo caasimad ah la yareeyo. Wax maskaxda lagu hayo haddii aad rabto inaad ilaaliso raasamaalka lagu maalgeliyay mid kasta oo ka mid ah howlaha.
Intaas waxaa sii dheer, waxay soo bandhigaan dhowr, iyo dabeecado kala geddisan, beddelaadyo meesha faa'iido looga helayo aabbaha. Ibex 35, CAC 40, Dow Jones, xirmooyinka madaxbannaanida, alaabta ceeriin iyo biraha qaaliga ah, oo ka mid ah kuwa ugu habboon. Dhinaca kale, qaabdhismeedkeeda ayaa horeyba loo kala duwanaan jiray maadaama ay tahay wax soo saar maaliyadeed oo isku dhafan hawlgallada suuqa saamiyada iyo lacagaha maalgashiga. Xaaladaha oo dhan, waxay u oggolaaneysaa ka faa'iideysiga isbeddelka kor u kaca ee qayb wanaagsan oo ka mid ah hantida maaliyadeed ee ku qoran suuqyada. Laakiin iyada oo aan loo baahnayn in la doorto hal wado maalgashi oo halisteeda sare ay tahay.
Sidoo kale alaabada dhaqanka
Dhinaca kale, istiraatiijiyaddan waxaa sidoo kale lagala xiriiri karaa wax soo saarka bangiyada soo jireenka ah. Waa kiiska bixinta mudada gaaban ku xidhan sinnaanta. Ama iyada oo loo marayo dambiil saamiyadeed ama iyada oo loo marayo faylalka maalgashiga. Waxay ka kooban tahay qayb ka mid ah dakhliga go'an oo ah kan dammaanad qaadaya soo celinta joogtada ah ee keydka, in kasta oo ay ku hoos jiraan boqolleyda ugu yar ee la jaan qaadaya lacagta xilligan.
Halka inta soo hartay - taasi ay tahay, midka ku xiran suuqa saamiyada - uu yahay midka u oggolaanaya waxsoosaarka in lagu hagaajiyo bislaanshaha. Laakiin si ka duwan alaabada kale ee maaliyadeed, iyada oo aan loo malaynaynin nooc kasta oo khatar ah. Maxaa yeelay xaaladaha oo dhan marwalba waxaa jiri doona a dib ugu noqo kaydinta. Qaybinta waxay u siman tahay labada noocba, kalabar nashqad kasta oo maalgashi iyo iyada oo aan suurtagal ahayn in la beddelo. Waa hab asal ah oo lagu kala duwanaan karo maalgashiga iyada oo aan dhibaato badani ka jirin oo ay heli karaan qayb wanaagsan oo ka mid ah maalgashadayaasha yaryar iyo kuwa dhexe. Layaab ma leh, khataraha runtii aad ayaa loo xakameeyaa waana ka dhib badan tahay abuurista khasaaro aad u ballaaran, sida ku dhacda noocyada kale ee alaabooyinka maaliyadeed ama bangiyada.
Faa'iidooyinka dalabkaaga
Dabcan, kala duwanaanshuhu wuxuu keenaa faa'iidooyin taxane ah oo ay tahay inaad tixgeliso wixii hadda ka dambeeya. Sababaha kale awgood, maxaa yeelay waxay kaa caawin doontaa inaad yareyso khasaaraha xilliyada ugu xun ee suuqyada sinnaanta. Ama xitaa xitaa maalgashiyada loo tixgeliyo inay yihiin beddelayaal u baahan daryeel weyn xagga maamulkooda iyo dayactirkooda. Iyadoo loo marayo tilmaamaha soo socda ee waxqabadka oo aan halkan hoose kuugu soo bandhigi doonno.
- Waa nidaam aad wax ku ool u ah, in kasta oo aanu kaa dhigayn milyaneer, haddana ugu yaraan wuu kaa ilaalin doonaa xaaladaha ugu nugul suuqyada sinnaanta. Tusaale ahaan, waxay ku dhacday xilliyadii ugu adkaa ee dhibaatada dhaqaale, dib u soo noqoshada 2007 iyo 2008.
- Waxay kuu ogolaaneysaa inaad lacagta ku maalgeliso dhowr hanti maaliyadeed isla waqtigaas iyo iyada oo aan laga tanaasulin wax nooc maalgashi ah. Taasi haddii kale, waxaad heli laheyd marin aad u dhib badan si aad uga dhigto hantida shaqsiyadeed ama tan qoyska mid faa'iido leh. Sidoo kale waa istiraatiijiyad maalgashi oo ku habboon dhammaan astaamaha isticmaalaha. Laga soo bilaabo kii ugu xoogga badnaa ee loo jaro difaaca ama muxaafidka, iyada oo aan xad lahayn.
- Kala-duwanaanta waxaa si joogto ah ugula talinaya falanqeeyayaasha maaliyadeed ee adduunka oo dhan oo kuu arka tusaale aad u wanaagsan oo adiga kugu habboon gaadh himilooyinkaaga hab nabdoon oo wax ku ool ah. Ka saraysa tixgelinta kale ee farsamada iyo laga yaabee xitaa xaga aragtida aasaasiga ah.
- Codsigeeda waxba kama haysaan adduunka maalgashiga. Haddii kale, liddi ku ah, waad iska furan kartaa fursado ganacsi oo cusub taas oo aadan wali sahamin adiga. Labadaba xaga sinnaanta iyo dakhliga go'an ama xitaa qaabab asal ah oo asal ah.
- Noocan maalgashiga waxaa loo isticmaali karaa gudaha xaalad dhaqaale kasta, wax kastoo ay ahayd. Faa'iido weyn oo aad u soo dhoofsan karto si aad ugu qaabeyso maalgashigaaga xilliyadan saxda ah. Isku-darka ballaadhan ee aad isticmaali karto waqtiga aad u aragto mid ku habboon oo kaa caawin kara inaad hagaajiso boosaska furan ee suuqyada.