Skladi s stalnim dohodkom v mesecu pozitivne neto naročnine nad 270 milijonov eurek, so se po zadnjih podatkih Združenja institucij za kolektivne naložbe in pokojninskih skladov (Inverco) vsi osredotočili na dolgoročnejši fiksni dohodek. Kjer postane jasno, da se v letu 2019 v celoti v skladih s stalnim dohodkom nabere skoraj 2.500 milijonov evrov neto prilivov.
Po drugi strani pa mednarodni delniški skladi spremenila trend zadnjih mesecev doživeli so pozitivne tokove, k čemur je pripomoglo tudi vedenje trgov. Kljub pozitivnim donosom pa celo leto izplačajo več kot 1.800 milijonov evrov neto odplačil. Nasprotno, skladi z absolutnim donosom in tisti s pasivnim upravljanjem so ohranili odplačila v prvi polovici leta, v prvi so nabrali skoraj 2.100 milijonov evrov odplačil, v drugi pa 605.
V splošnem so investicijski skladi, podprti z dobro uspešnostjo trga v mesecu, imeli izkušnje rast v juniju za 3.711 milijonov evrov z začasnimi podatki so prvo polovico leta zaključili s povečanjem obsega premoženja za 10.688 milijonov evrov na 268.203 milijonov evrov, kar je za 4,2% več kot konec leta 2018. Z razpravo o tem, ali bolje je, da se odločite za investicijske sklade, ki temeljijo na portfelju lastniških vrednostnih papirjev, ali če se raje odločite za fiksni dohodek.
Večja donosnost kot določena
Trenutno investicijski skladi, vključeni v delnice, ponujajo vrsto ugodnosti, ki jih je od zdaj morda bolj zanimivo najeti. Eno najpomembnejših izhaja iz dejstva, da je lahko donosnost višja kot pri fiksnem dohodku. Tudi v tem času do doseči bolj konkurenčno obrestno mero pri odločanju je treba tvegati. In v tem smislu je pot do izbire v tem smislu v okolju, v katerem so se mednarodni delniški trgi razmeroma dobro držali.
Drug prispevek investicijskih skladov, vključenih v delnice, izhaja iz dejstva, da denarne spodbude dajejo prednost trgom s temi lastnostmi. Tako na eni kot na drugi strani Atlantika. S to prednostjo, da lahko na delniških trgih izbirajo med različnimi formati in pod njimi. Po drugi strani pa obstaja tveganje, da a javnega dolga ki lahko s posebnim nasiljem vplivajo na investicijske sklade s stalnim dohodkom.
Kako se zaščititi v delnicah
V vsakem primeru imate več naložbenih strategij za zaščito kapitala pred možnimi nestabilnimi procesi na finančnih trgih. Eden od teh sistemov je združevanje lastniških vrednostnih papirjev z drugimi finančnimi sredstvi. Na primer, tiste iz surovin, valute ali celo alternativni modeli. To upravljanje vam lahko pomaga pri obvladovanju izgub v najbolj negativnih scenarijih za interese malih in srednjih vlagateljev. V tem smislu obstajajo investicijski skladi, ki ustrezajo tej posebni lastnosti.
Druga strategija, ki jo lahko uporabljate odslej, je tista, ki temelji na njej odločite se za aktivno upravljanje. Kaj to v resnici pomeni? No, nekaj tako preprostega, kot je prilagoditev portfelja investicijskih skladov vsem možnim scenarijem, tudi najbolj negativnim za vaše interese kot malega vlagatelja. Prilagodite svoj portfelj z določeno pogostostjo, da boste lahko prihranke naredili bolj donosne. Če boste sledili tej strategiji pri upravljanju investicijskih skladov, boste videli, da je uspešnost boljša. Za to imate veliko teh finančnih produktov, ki ponujajo to posebno lastnost. Brez vpliva na provizije, ki jih uporabljajo ta provizijska sredstva.
Kapitalska tveganja
Po drugi strani pa ne moremo pozabiti nekaterih nevšečnosti, ki jih povzroča odločitev za ta model naložbe. Ena najpomembnejših je, da a propad na mednarodnih borzah, z amortizacijo nad 20% ali 30%. Do te mere, da bi na poti in v zelo kratkem času pustil veliko evrov. Drugo tveganje uporabe tega sistema pri izbiri finančnega premoženja je posledica dejstva, da bodo popravki morda nastali v prihodnjih mesecih, oziroma zelo pomembni znižanja skladnosti njihovih cen.
Do te mere, da lahko vidimo cene precej nižje od tistih, ki so trenutno navedene. S padci na finančnih trgih med 10% in 20%, kar bi bil večji ali manjši odstotek denarja, ki bi ga pustili pri poslovanju na borzi prek investicijskih skladov teh značilnosti. Drugo tveganje, s katerim se soočamo, je dejstvo, da je bila v mednarodnih indeksih ustvarjena zgornja meja, ki jo bo v prihodnjih letih težko premagati.
Borza je bolj donosna
V vsakem primeru je treba upoštevati, da so naložbe na borzi običajno bolj donosna za srednjeročno in dolgoročno obdobje. Kjer se običajno prevrednoti nad izvedenimi finančnimi instrumenti s stalnim donosom ali pa jih izdelajo banke same. V času, ko je skupni imenovalec zniževanje cene denarja.
To je zelo pomemben dejavnik, ki vam nedvomno pomaga izboljšati delniške trge. Ker to pomeni, da je na borzi več denarja, s katerim lahko dobičkonosno zaslužite, in to pomaga pri poslovanju s temi finančnimi sredstvi. Čeprav je to trend, ki se zagotovo lahko konča v prvem delu prihodnjega leta. In to bi torej opazili pri tečaju delnice. Drugo tveganje, s katerim se srečujemo, je dejstvo, da je bila v mednarodnih indeksih ustvarjena zgornja meja, ki jo bo v prihodnjih letih težko premagati.